Fondamentaux des actions :un guide du débutant

À ce point, la totalité ou la majeure partie de votre dette est remboursée, vous avez des liquidités, et vous cherchez à faire quelques mouvements sur le marché boursier.

Ne vous lancez pas tout de suite. Avant de commencer à acheter des actions comme Microsoft, Amazone, et Apple sur un coup de tête simplement parce que vous connaissez les entreprises et que vous les lisez souvent dans les actualités, il y a quelques fondamentaux boursiers de base que vous devez apprendre si vous voulez acquérir un avantage concurrentiel et vous protéger contre la volatilité du marché.

Acheter des actions :une introduction

L'achat d'actions est l'une des décisions financières les plus importantes de votre vie. Si vous chronométrez le marché et achetez les bonnes actions, vous pouvez gagner beaucoup d'argent en gains et en dividendes.

Mais que faut-il rechercher exactement ? Ce n'est pas aussi simple que d'examiner le prix actuel d'une action et de décider ensuite d'acheter un certain nombre d'actions. Par exemple, vous devez également considérer l'évaluation, croissance future, les bénéfices de l'entreprise, marges bénéficiaires, et les états financiers de la société, parmi une myriade d'autres mesures.

La bonne nouvelle est que vous n'avez pas à effectuer vous-même toute cette analyse boursière.

Comment les actions sont classées

Les actions sont suivies et classées via diverses bourses. Au total, il y en a environ 3, 600 échanges aux États-Unis.

Sur les 3, 600 bourses américaines, il y a trois principaux repères que vous devriez connaître.

Le Standard &Poor's 500 (S&P 500)

Le S&P 500 suit les 500 plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis.

La moyenne industrielle du Dow Jones (le Dow Jones)

Le Dow est un indice pondéré par les prix qui suit 30 grands, sociétés publiques à la Bourse de New York (NYSE) et au NASDAQ.

Le composé NASDAQ

Le NASDAQ Composite suit les entreprises principalement dans le secteur de la technologie.

Comment acheter des actions

Pour acheter des actions, vous devez d'abord sélectionner une société de bourse, comme Charles Schwab, Fidélité, TD Ameritrade, ou E*TRADE, par exemple.

Une société de bourse vous permet de passer des ordres financiers en ligne à l'aide d'une plateforme numérique. Ce type d'entreprise donne accès à une large gamme de produits financiers.

Apprendre encore plus:

• Comment entrer dans les actions
• Les meilleures actions IPO pour 2021
• Combien d'actions dois-je posséder ?

Actions individuelles

Lorsque les entreprises deviennent publiques, les clients peuvent acheter des actions individuelles ou des actions qui leur donnent une propriété partielle de l'entreprise et un potentiel de paiement sur la route. Les actions plus individuelles d'une entreprise particulière que vous possédez, plus vous avez de participation.

Fonds indiciels

En plus d'acheter des actions individuelles, vous pouvez également acheter des fonds indiciels. Ce sont des collections de titres qui suivent les indices boursiers. Les fonds indiciels peuvent offrir un large accès au marché à une variété d'actions.

ETF

Les fonds négociés en bourse (FNB) traitent également des collections de titres. La principale différence est que les ETF sont négociés tout au long de la journée, tout comme les actions, tandis que les fonds indiciels sont achetés et vendus en fonction de leur prix de marché à la fin de la journée de négociation.

Fonds communs de placement

Pourtant, un autre type de sécurité que vous pouvez acheter est un fonds commun de placement. Ce type de fonds est géré activement, ce qui signifie qu'un gestionnaire de compte sélectionne et choisit les actions qui entrent dans le fonds. À cause de ce, ils ont tendance à avoir des frais plus élevés que les fonds indiciels. Le compromis, cependant, c'est qu'ils peuvent grandir plus vite.

Comment le prix d'une action est calculé

Comme tu peux le voir, il existe de nombreuses façons d'acheter des actions. En tant qu'investisseur, il est important de bien comprendre comment tout cela s'articule afin de pouvoir constituer un portefeuille solide et diversifié.

La prochaine étape consiste à comprendre comment les actions sont évaluées.

Bonne nouvelle :il existe une énorme quantité d'informations financières qui peuvent être utilisées pour évaluer la valeur marchande d'une action et la valeur d'une entreprise. Ces données sont nécessaires pour guider les investissements et vous permettre de savoir quelles actions valent la peine d'être achetées et quand elles doivent être achetées ou vendues.

La valeur marchande totale d'une entreprise, ou capitalisation boursière, est déterminée en multipliant le cours de son action par le nombre d'actions en circulation.

En d'autres termes, une fois qu'une entreprise devient publique, ses actions deviennent disponibles à la négociation en bourse. Le cours de l'action est alors déterminé par l'offre et la demande. Le prix augmente s'il y a une forte demande d'actions de la société. Lorsque de mauvaises nouvelles arrivent et que le compte de résultat d'une entreprise semble sombre, les actions chutent à mesure que la demande diminue.

Qu'est-ce que l'analyse fondamentale ?

Le prix d'une action et sa position sur un indice boursier ne sont que la pointe de l'iceberg lorsqu'il s'agit d'évaluer sa valeur globale. Pour prendre les meilleures décisions d'investissement, vous devrez regarder de plus près.

En plus de regarder le prix et le classement d'une action, vous pouvez effectuer une analyse fondamentale et mesurer la valeur intrinsèque d'un titre particulier, ou sa vraie valeur indépendamment d'autres facteurs.

Il existe deux types d'analyse fondamentale.

Analyse quantitative

L'analyse quantitative consiste à analyser les états financiers et à utiliser les informations pour déterminer une conclusion sur le cours de l'action.

Analyse qualitative

Comme le nom le suggère, cette stratégie consiste à regarder au-delà des données purement financières et à analyser des aspects comme la valeur de la marque et l'opinion publique pour juger du poids d'une entreprise.

Outils d'évaluation des cours boursiers

Il existe plusieurs outils que les investisseurs peuvent utiliser pour évaluer les cours des actions.

Ratio cours/bénéfices (ratio P/E)

Le ratio P/E est une mesure du cours de l'action d'une entreprise par rapport à son bénéfice par action (BPA).

Ratio prix/ventes (ratio P/S)

Le ratio prix/ventes (ratio P/S) est déterminé en divisant la capitalisation boursière d'une entreprise (le nombre d'actions en circulation multiplié par le cours de son action) par son chiffre d'affaires total au cours des 12 derniers mois. Les investisseurs devraient généralement rechercher des ratios P/S inférieurs pour éviter d'acheter un citron.

Rendement des capitaux propres (ROE)

Le ROE est déterminé en divisant le résultat net par les capitaux propres. Il est utilisé pour déterminer la rentabilité d'une entreprise par rapport aux capitaux propres d'un actionnaire.

Ratio prix-bloc (P/B)

Le ratio P/B est une comparaison de la valeur comptable et de la valeur marchande d'une entreprise. Cette méthode est souvent utilisée pour découvrir des sociétés sous-évaluées qui peuvent être des opportunités d'investissement de premier ordre.

Rendement du dividende

Si vous voulez comprendre combien une entreprise verse en dividendes au cours d'une année, regardez son rendement en dividendes et comparez-le à son cours de bourse.

Ratio de croissance cours/bénéfices (PEG)

Un ratio cours/bénéfice (PEG) peut décrire la vraie valeur d'une action. Un ratio PEG de 1,0 ou plus est un indicateur que l'action est surévaluée. Un ratio PEG est calculé en prenant le ratio cours/bénéfice (P/E) et en le divisant par son taux de croissance en pourcentage.

Analyse fondamentale vs. analyse technique

En plus d'effectuer une analyse fondamentale d'un titre en particulier, vous pouvez également faire une analyse technique pour déterminer sa vraie valeur.

Une analyse technique consiste à observer les modèles de mouvement et de volume du cours des actions au sein d'une entreprise particulière.

L'analyse fondamentale est généralement utilisée pour évaluer la qualité d'un investissement à long terme. Une analyse technique est utilisée pour analyser les décisions d'investissement à court terme.

Questions fréquemment posées

Qu'est-ce qu'un cours d'action ?

Le prix d'une action fait référence au montant en dollars d'une seule action au sein d'une société cotée en bourse. C'est le prix le plus élevé que quelqu'un est prêt à payer pour l'action ou le montant le plus bas auquel l'action peut être acquise.

Faut-il acheter une action en fonction des performances passées ?

La plupart des experts financiers vous diront que les performances passées ne peuvent garantir les résultats futurs. En d'autres termes :ne présumez pas qu'un investissement va continuer à bien performer à l'avenir simplement parce qu'il a bien fonctionné pendant une période de temps spécifique.

Au lieu, mettez votre énergie à calculer les performances futures d'une action sur la base des dernières données disponibles. Et au lieu d'essayer de déterminer les performances à court terme, se concentrer sur des projections à long terme.

Les investisseurs peuvent avoir des problèmes lorsqu'ils essaient de calculer les performances sur la base de données ou d'informations limitées. Si vous voulez vraiment déterminer la valeur à court terme d'une action, envisagez de travailler avec un conseiller financier qui peut vous donner une meilleure perspective.

Que peut vous dire l'analyse des parts de marché ?

Une analyse des parts de marché est un indicateur des performances d'une entreprise sur le marché par rapport à ses concurrents. En bref, la part de marché peut être déterminée en divisant le total des parts ou des revenus par le total des ventes de l'industrie au cours d'une période fiscale.

Quelle est la signification d'une action de premier ordre ?

Une action de premier ordre est une action qui provient d'un leader, société établie. Les actions de premier ordre versent généralement des dividendes élevés et ont un historique de performance démontré sur le marché. Recherchez des bilans et des flux de trésorerie sains et un historique d'augmentation des dividendes au fil du temps.

Qu'est-ce qu'un bilan ?

Un bilan est un état financier qui détaille le passif d'une organisation, les atouts, et les capitaux propres pour une période donnée. Vous pouvez utiliser un bilan pour déterminer le taux de rendement de l'entreprise, la structure du capital, et le bien-être financier.

La ligne de fond

Décider d'entrer en bourse est une chose. L'étape suivante consiste à approfondir les composants individuels qui composent le marché boursier afin de comprendre comment les actions sont évaluées et classées afin que vous puissiez prendre les décisions d'investissement les plus judicieuses.

En tant qu'investisseur, l'astuce consiste à arriver à un point où vous n'achetez plus d'actions en fonction de ce que les autres vous disent, mais en faisant vos propres recherches et en sachant quoi chercher.

Une fois arrivé à ce point, vous pouvez commencer à identifier les actions sous-évaluées sur le point de connaître une croissance significative.

Bien sûr, en tant que débutant avec des données limitées, vous devriez toujours comparer vos conclusions à ce que disent les experts. C'est le meilleur moyen d'éviter d'être manipulé pour prendre certaines décisions financières que vous pourriez finir par regretter plus tard.

Continuez à lire et à apprendre, et avec le temps, vous commencerez à comprendre comment fonctionne le marché boursier. En attendant, se concentrer sur la constitution d'un portefeuille de base à faible risque, actions abordables. Répartissez les risques et essayez de jeter des bases solides en investissant dans des fonds sûrs et rentables.

Rappelles toi, lentement mais surement, on réussit. Alors garde le cap, sois patient, et vous prendrez les bonnes décisions. Bonne chance!