Lettre de confirmation d'investissement

Vous pouvez recevoir une lettre d'un auditeur vous demandant de confirmer votre investissement dans une entreprise publique ou privée. Vous pouvez également recevoir une lettre d'une banque vous demandant de confirmer le solde d'un compte d'épargne. Une autre lettre de confirmation provient de votre courtier à la suite d'une transaction. Un type très différent de lettre de confirmation d'investissement provient d'une arnaque sur Internet.

Confirmations d'échange

Si vous n'avez pas autorisé votre courtier à confirmer les transactions par e-mail, vous recevrez une lettre de confirmation après la date de la transaction ou du règlement. Pour les traders actifs ou les investisseurs avec des comptes plus importants, ces lettres deviennent rapidement plus une nuisance encombrante qu'une source d'information utile. En 2011, toute personne possédant un compte de courtage peut obtenir les mêmes informations en ligne, souvent sous une forme qui permet à votre préparateur fiscal de transférer facilement les informations numériquement dans votre déclaration de revenus. De plus en plus, les clients optent pour les lettres de confirmation papier en faveur des confirmations par e-mail.

Lettres de confirmation des auditeurs

Vous pouvez recevoir une lettre de confirmation d'investissement d'un auditeur, souvent l'un des plus grands cabinets comptables, comme Deloitte &Touche. La lettre vous demandera de confirmer certains détails d'un ou plusieurs de vos investissements en actions, au minimum les dates de transaction et le nombre d'actions. Depuis 2003, les courtiers doivent faire une confirmation positive lors de la première négociation d'un nouveau compte et par la suite tous les trois ans. Ces confirmations requises par la SEC vous demanderont également de confirmer votre statut d'investisseur, comme le revenu annuel, valeur nette, objectifs de placement et tolérance au risque.

Confirmations d'investissement dans la société en commandite

Une lettre de confirmation d'investissement connexe peut provenir d'une banque ou d'une autre institution souscrivant une société en commandite. Les promoteurs de la société de personnes ont généralement certains objectifs de souscription à atteindre pour que le souscripteur libère des fonds aux commandités. Votre réponse indiquant que vous avez acheté une ou plusieurs actions de société en commandite confirme votre participation.

Lettres de confirmation d'investissement douteuses

Vous pouvez parfois recevoir une autre lettre de confirmation d'investissement tout à fait différente, généralement un e-mail, confirmant que vous détenez des actions dans un investissement dont vous n'avez jamais entendu parler. Souvent, la lettre indique que l'actif n'a pas été réclamé, et que l'auteur de la lettre vous aidera à faire valoir votre droit (illégitime) à réclamer un pourcentage de l'actif. Ces lettres - une arnaque Internet bien connue - vous aviseront que pour confirmer votre volonté de participer, vous devez déposer une somme d'argent relativement faible sur le compte bancaire de l'expéditeur.