Ralentissements boursiers, corrections boursières et krachs boursiers

Peu de choses inspirent plus de crainte aux investisseurs que les baisses des marchés boursiers, et de nombreux investisseurs s'inquiètent d'investir pendant une baisse. Pour les investisseurs à long terme, une baisse du marché n'est pas trop inquiétante. Récemment, le produit intérieur brut de l'économie américaine aurait augmenté de 3,5 %. Bien qu'il s'agisse certainement d'une croissance saine, le marché boursier a depuis été volatil et en baisse.

Si la baisse se poursuit, elle pourrait devenir le tout premier ralentissement du marché que les investisseurs de la génération du millénaire aient jamais connu. Cependant, il est important que les investisseurs respirent profondément et reconnaissent que les baisses, les corrections et les hausses des marchés boursiers se produisent au fil du temps à mesure que l'économie, les taux d'intérêt et les événements politiques changent et se produisent. Investir pendant une récession peut simplement nécessiter un ajustement des stratégies, et les gens doivent éviter de paniquer.

Qu'est-ce qu'un repli boursier ?

Qu'est-ce qu'un retournement de marché ? La définition d'un ralentissement boursier fait référence à une période de temps pendant laquelle le marché boursier continue de baisser. Les replis des marchés peuvent conduire à des récessions et à des marchés baissiers, mais les replis des marchés boursiers ne conduisent pas nécessairement à des krachs et à des dépressions.

Un repli boursier peut durer quelques semaines, quelques mois ou quelques années. Historiquement, les baisses de marché qui se transforment en marchés baissiers ont duré en moyenne deux ans. La clé est de se rappeler que, comme l'économie, le marché boursier a tendance à rebondir avec le temps.

Comment fonctionnent les baisses de marché ?

Les ralentissements du marché se produisent lorsque les commerçants réagissent à un certain nombre de facteurs tels que la hausse des taux d'intérêt, les événements politiques, les guerres et d'autres événements de manière négative. Cela peut entraîner une baisse du marché boursier. Lorsque le marché boursier baisse rapidement ou sur une période de quelques semaines, les investisseurs commencent souvent à paniquer.

Lorsque les investisseurs paniquent, ils peuvent commencer à vendre leurs actions, entraînant une spirale encore plus importante du marché. Lorsque trop d'investisseurs tentent de vendre leurs actions en même temps, les sociétés d'investissement peuvent alors réagir en lançant des appels de marge. Cela peut amener les investisseurs à devoir vendre leurs actions aux prix actuels les plus bas. Le cycle qui peut survenir lors d'une baisse des marchés boursiers peut conduire les investisseurs paniqués à faire faillite.

Qu'est-ce qu'une baisse boursière ?

Une baisse boursière est une baisse des cours considérée comme temporaire. Une baisse peut être une baisse des prix sur un marché, dans un secteur ou dans un seul produit ou action.

Les baisses des marchés boursiers peuvent résulter de plusieurs facteurs différents. Une baisse peut se produire en réponse à un commentaire négatif d'un analyste respecté. Cela peut aussi être causé par une analyse fondamentale ou une rumeur. Enfin, l'adip peut survenir en réponse à d'autres influences extérieures ou à des événements politiques.

Comparaisons :ralentissements boursiers, baisses boursières et corrections boursières

Une brève comparaison des ralentissements du marché, des baisses du marché et des corrections du marché peut vous aider à comprendre chacun de ces événements et en quoi ils diffèrent les uns des autres. Une baisse est généralement considérée comme une baisse temporaire des prix. Dans la plupart des cas, le marché, l'action, le secteur ou la matière première rebondira rapidement après une baisse.

Une correction est définie comme une baisse de 10 % du prix d'une action, d'un produit de base, d'un secteur, d'un indice ou d'un marché par rapport au sommet le plus récent. Il peut durer plus longtemps mais est généralement de nature temporaire. Un ralentissement est considéré comme une baisse soutenue des prix et peut également être appelé un marché baissier. Il peut durer un an ou plus.

Qu'est-ce qu'une correction du marché ?

La définition d'une correction boursière est un mouvement négatif des prix de 10% dans un indice majeur tel que le Dow JonesIndustrial Average. Souvent, les corrections du marché sont suivies d'une période haussière au cours de laquelle le marché connaît des gains.

Les personnes qui comprennent les corrections du marché boursier peuvent reconnaître que les corrections du marché présentent souvent une bonne opportunité d'achat pour les investisseurs. Les investisseurs peuvent vouloir rechercher les fondamentaux des différentes actions qui les intéressent et acheter des actions de celles qu'ils pensent être sous-évaluées pendant les corrections du marché.

Qu'est-ce qu'une correction boursière et pourquoi se produit-elle ?

Qu'est-ce qu'une correction boursière ? Une correction boursière est un terme utilisé pour décrire le moment où un titre baisse de 10 % ou plus par rapport à son sommet de marché le plus récent. Les corrections du marché boursier peuvent se produire avec des actions individuelles, des matières premières, des indices ou d'autres actifs qui sont négociés. Les marchés et les indices peuvent subir des corrections boursières pendant des jours, des semaines ou des périodes beaucoup plus longues qui durent un mois ou plus.

Une correction boursière peut se produire pour plusieurs raisons. Lorsque l'économie atteint des sommets et des creux naturels, le marché boursier peut réagir à son tour par une correction. Les corrections boursières des actions individuelles peuvent également se produire lorsque l'action a été surévaluée. Dans ce cas, la correction se produira pour refléter la valeur réelle du stock. Enfin, des corrections boursières peuvent intervenir lors de l'éclatement d'une bulle économique.

Que pouvez-vous faire contre les corrections boursières ?

À moins que vous ne soyez un trader à court terme, vous ne devriez pas être trop préoccupé par les corrections boursières. Ils sont imprévisibles et se produisent au moins une fois par an. Si vous vous concentrez sur l'objectif à long terme de constituer une épargne-retraite, la meilleure chose à faire est simplement d'ignorer les corrections.

Une correction n'est pas la même chose qu'un krach boursier. un crash, il y a quelques points importants à noter. Un krach correctionvs est généralement défini comme une baisse de 10% du prix d'un titre. En revanche, un krach boursier se réfère à une baisse soudaine et brutale des cours des actions qui se produit souvent en une seule journée ou une semaine.

Qu'est-ce qu'un marché baissier ?

Un marché baissier est un terme utilisé pour désigner une longue période de temps au cours de laquelle il y a un ralentissement soutenu du marché boursier. Généralement, un marché baissier fait référence au moment où le marché boursier lorsque les pertes dépassent 20% par rapport au plus récent sommet boursier.

Lorsque le marché boursier chute de 10 %, il n'est pas rare qu'une action individuelle baisse de 20 % ou plus. Cependant, un marché baissier ne fait pas référence à une baisse d'un titre individuel.

Qu'est-ce qu'un krach boursier ?

Lorsque l'on compare une correction à un crash, une différence importante se dégage. Alors qu'une correction est définie par le pourcentage de baisse, un crash n'est pas associé à un pourcentage spécifique de baisse. Un krach boursier est plutôt défini comme une chute soudaine et brutale des prix.

Un bon exemple d'un krach boursier est le lundi noir de 1987. Ce krach s'est répandu dans le monde entier, affectant les marchés boursiers de Hong Kong, d'Europe et des États-Unis. En une seule journée le 19 octobre 1987, le Dow Jones IndustrialAverage a chuté de 22,61 pour cent.

Historique des corrections boursières et des marchés baissiers

Un regard sur l'historique des baisses des marchés boursiers et des marchés baissiers au cours des 31 dernières années montre que les corrections se produisent fréquemment alors que les marchés baissiers se produisent rarement. Au cours des 31 années précédant mai 2018, le S&P 500 a subi 23 corrections ou baisses.

La correction du marché s'est produite en moyenne une fois tous les 16 mois et a duré en moyenne 67 jours. Au cours de la même période, seules trois des corrections se sont transformées en marchés baissiers avec des baisses de 20 % ou plus. Les trois marchés baissiers ont duré de 101 jours pour le plus court jusqu'à 929 jours pour la plus longue durée.

Qu'est-ce qu'une bulle économique ?

Une bulle économique est une surinflation du prix d'un actif ou d'un secteur au-delà de sa valeur intrinsèque. Le premier exemple enregistré d'une bulle économique était la manie hollandaise des tulipes en 1630. Certains bulbes de tulipes étaient échangés à des prix extrêmement élevés avant que la bulle n'éclate, provoquant un krach.

Deux exemples plus récents de bulles aux États-Unis incluent la bulle Internet à la fin des années 1990 et la bulle immobilière au milieu des années 2000. L'introduction d'Internet dans les années 1990 a conduit à de nombreux investissements spéculatifs, qui ont finalement conduit à l'éclatement de la bulle du NASDAQ. Certains investisseurs se sont alors tournés vers l'immobilier. Entre 1996 et 2006, les prix de l'immobilier ont presque doublé, et 66 % de l'augmentation s'est produite dans la période de 2002 à 2006. Lorsque la bulle immobilière a éclaté, elle a conduit à la grande récession des années 2000.

Histoire des bulles économiques

Des bulles économiques se sont produites dans le monde et aux États-Unis depuis lors. Cinq des plus grosses bulles qui se sont produites sont les suivantes :

• La tulipe hollandaise – Les prix des tulipes ont été multipliés par 20 entre 1636 et 1637 avant de s'effondrer
• Bulle de la mer du Sud :les actions de la South Sea Company ont été multipliées par huit avant de s'effondrer en raison de spéculations sur le commerce potentiel avec l'Inde en 1711
• Bulle immobilière et boursière au Japon :la valeur des terres et les stocks au Japon ont triplé de 1985 à 1989 à la suite de la mise en œuvre par le gouvernement d'une politique monétaire trop stimulante
• Bulle Internet – L'indice NASDAQ s'est effondré en 2002, plongeant de 80 %
• États-Unis bulle immobilière - La spéculation et les prêts hypothécaires frauduleux ont conduit à une bulle, et les maisons ont perdu en moyenne 33 % de leur valeur

Historique des krachs boursiers

Il y a eu de nombreux krachs boursiers dans le monde entier. Voici quatre des krachs boursiers les plus tristement célèbres aux États-Unis :

• Crash de 1929, qui a déclenché la Grande Dépression
• Crash boursier de 1987 :la bourse a chuté de 22,6 % en une journée
• Butte Internet de la fin des années 1990 et du début des années 2000
• Crash boursier de 2007, qui a conduit à la grande récession

Qu'est-ce qui cause les marchés baissiers, les bulles économiques et les krachs ?

Une bulle économique résulte souvent d'achats effrénés d'actions dans un secteur surévalué. Les investisseurs se livrent à trop de spéculations, faisant grimper les prix au-delà des valeurs réelles des actifs. Cela peut conduire à une bulle qui éclate.

Lorsqu'une bulle éclate, cela peut conduire à un krach dans lequel les prix baissent considérablement en une journée. À moins que le marché ne se stabilise, un krach peut conduire à un marché baissier, qui est une période de baisse des valeurs boursières et de pessimisme à l'égard de l'économie.

Comment gérer les ralentissements du marché

La première étape pour gérer un repli du marché consiste à reconnaître que les replis des marchés boursiers et les corrections du marché font partie intégrante de l'investissement. Certaines personnes vendent lorsque les prix baissent à cause de l'aversion aux pertes et achètent lorsque les prix augmentent à cause de la cupidité. Cependant, c'est généralement la mauvaise approche pour investir en période de ralentissement.

Les replis boursiers, les corrections et même les marchés baissiers ne durent pas éternellement. Finalement, le marché boursier va rebondir. Le temps que vous investissez sur le marché importe plus que le moment de vos investissements. En cas de ralentissement, respirez profondément et évitez de vendre en panique.

Investir en période de ralentissement

Lorsque vous investissez pendant une récession, vous devez commencer par maîtriser vos craintes. Vous pouvez également ajouter plus de poids à des investissements plus sûrs dans votre portefeuille, notamment des CD et des bons du Trésor à échéance courte.

La diversification de votre portefeuille est importante. Votre portefeuille doit comprendre un mélange d'obligations, d'actions, d'actifs alternatifs et de liquidités. La façon dont vous déciderez de répartir votre gâteau d'investissement dépendra du temps dont vous disposez pour investir, de votre tolérance au risque et de vos objectifs financiers.

Comment tirer parti des ralentissements du marché

Les investisseurs avertis peuvent être en mesure de profiter des ralentissements. Pendant les baisses, certaines personnes choisissent d'acheter, reconnaissant que les prix sont susceptibles de rebondir et de générer des gains. Les transferts automatiques vers votre compte de placement peuvent vous aider à éviter de réagir de manière excessive. Si vous avez également un rééquilibrage automatique, les parties de votre portefeuille qui ont diminué peuvent se voir attribuer moins de poids.

Certains investisseurs profitent des ralentissements en investissant dans des FNB courts. Ceux-ci augmentent lorsque les prix baissent. Vous devez être prudent lorsque vous achetez des ETF courts, car ils peuvent soit vous aider à récolter des gains substantiels, soit vous conduire à la faillite.

Ce qu'il ne faut pas faire en cas de baisse du marché

Il y a plusieurs choses que vous ne devriez probablement jamais faire pendant un ralentissement, notamment les suivantes :

• Panique
• Vendez vos actions lorsque les cours baissent
• Essayer de chronométrer le marché
• Prendre de nouvelles dettes
• Accepter de cosigner des prêts pour d'autres
• Ignorez votre plan d'investissement

Bien que les ralentissements puissent sembler effrayants, respirer profondément et réaliser qu'ils prendront fin peuvent être la clé de votre stratégie d'investissement globale à long terme.

Un aperçu du fonctionnement de M1 Finance pour les investisseurs

M1 Finance est une plateforme d'investissement qui permet aux investisseurs d'investir automatiquement et gratuitement dans un portefeuille personnalisé. Souvent décrit comme une maison de courtage, robot-conseiller hybride, M1 rend l'investissement plus facile que jamais, de sorte que de bonnes habitudes financières peuvent se faire sans effort.

Les investisseurs peuvent choisir leurs propres investissements ou choisir parmi près de 100 choix d'experts pour construire leurs portefeuilles. À partir de là, déposez simplement de l'argent et la plateforme utilise l'automatisation intelligente pour l'investir dans votre portefeuille en fonction des investissements que vous avez choisis. À partir de là, la plateforme utilise un rééquilibrage dynamique et un réinvestissement automatique des dividendes pour maintenir votre portefeuille sur la bonne voie pour vous.

Pourquoi M1 Finance est une plateforme d'investissement de premier plan

M1 Finance a été reconnu dans des publications nationales pour sa vision unique de l'investissement et l'absence de commissions et de frais de gestion. Forbes a classé M1 Finance comme l'une des meilleures applications d'investissement et sites financiers aux États-Unis.