10 avantages et inconvénients importants des actions à grande capitalisation

Investir dans des actions à grande capitalisation tend à être un moyen plus sûr d'investir dans le marché boursier par rapport à d'autres types d'actions.

Mais cela ne signifie pas que les actions des grandes entreprises sont exemptes de risques.

Quel que soit l'investissement dans lequel vous choisissez d'investir, vous pouvez perdre de l'argent.

La question est la suivante :les actions à grande capitalisation ont-elles un sens pour vous ?

Dans cet article, je couvre les principaux avantages et inconvénients des actions à grande capitalisation que vous devez connaître afin de pouvoir répondre à cette question.

10 avantages et inconvénients importants des actions à grande capitalisation

5 avantages des actions à grande capitalisation

Les actions à grande capitalisation présentent de nombreux avantages.

Voici les informations importantes que vous devez connaître.

#1. Croissance stable

Les sociétés à grande capitalisation sont beaucoup plus stables que les actions à petite capitalisation.

Ce sont des entreprises bien établies qui existent depuis un certain temps et qui disposent de gammes de produits solides sur lesquelles elles peuvent compter pour générer des revenus.

Et dans de nombreux cas, ils ne cherchent pas à augmenter considérablement leur taille.

Par conséquent, vous avez des revenus et des revenus plus prévisibles, ce qui signifie des rendements stables au fil des ans.

Alors, quelles sont les principales sociétés à grande capitalisation dans lesquelles investissent leur argent ?

Voici une courte liste.

• Amazon
• Pomme
• Coca-Cola
• General Motors
• Goldman Sachs
• JP Morgan
• Microsoft
• Starbucks
• Verizon
• Walmart
• Walt Disney

Il ne s'agit que d'une courte liste d'investissements à grande capitalisation qui composent de nombreux portefeuilles d'investisseurs.

Et si vous investissez dans un fonds commun de placement d'actions à grande capitalisation ou un fonds négocié en bourse, vous constaterez que bon nombre de ces mêmes actions composent également leurs portefeuilles.

#2. Les sociétés à grande capitalisation versent des dividendes

Étant donné que la plupart des entreprises réinvestissent leurs bénéfices dans l'entreprise pour continuer à croître, la question pour les grandes capitalisations qui ne cherchent pas à se développer est de savoir quoi faire de leurs bénéfices.

Pour bon nombre de ces actions, la réponse est de verser des dividendes.

Ce dividende est un moyen de restituer certains bénéfices aux actionnaires et, à mesure que les revenus augmentent au fil des ans, les dividendes qu'ils versent augmentent également.

Ce dividende est un excellent moyen d'augmenter le rendement global de votre investissement.

La raison en est que vous pouvez prendre le rendement du dividende et l'ajouter au rendement annuel de l'action pour obtenir votre rendement total.

Ainsi, si une action rapporte 5 % et que le dividende est de 2 %, vous gagnez 7 % par an.

#3. De nombreuses analyses de recherche sur les grandes entreprises

Bien qu'aucun investissement ne soit infaillible, si vous investissez dans des actions individuelles, les actions à grande capitalisation vous offrent une plus grande chance d'obtenir un rendement positif.

L'une des raisons à cela est qu'il existe de nombreux analystes en investissement qui couvrent l'action. Vous disposez donc de diverses opinions et recherches sur lesquelles vous pouvez compter pour vous aider à prendre une bonne décision d'investissement.

Ceci est en contraste direct avec les actions à petite capitalisation où vous pouvez trouver un ou aucun analyste couvrant l'action.

Bien que cela n'élimine pas votre risque, cela peut vous indiquer des problèmes que vous n'avez peut-être pas pris en compte et qui peuvent avoir un impact sur l'avenir du stock.

#4. Très liquide

Un autre avantage des actions à grande capitalisation est qu'elles sont très liquides.

C'est une façon de dire que si vous avez de l'argent investi dans ces sociétés, vous pouvez facilement trouver un acheteur pour vos actions et obtenir de l'argent en échange.

Dans de nombreux cas, vous pouvez vendre vos actions en quelques minutes et obtenir l'argent en quelques jours une fois la transaction réglée.

Les investisseurs dans d'autres classes d'actifs en dehors du marché boursier n'ont pas ce luxe.

Dans ces cas, il peut s'écouler des jours ou des mois avant qu'ils puissent vendre leur investissement.

#5. Moins volatile

Le dernier avantage des actions des grandes entreprises est qu'elles sont moins volatiles.

Cela ne veut pas dire qu'il n'y aura pas de fluctuations du cours des actions, mais ce mouvement a tendance à être moins dramatique que celui des petites capitalisations.

Cependant, si vous investissez dans un grand stock de croissance, vous pourriez toujours connaître des fluctuations sauvages.

En effet, l'entreprise se concentre toujours sur la croissance et le réinvestissement de l'argent dans sa gamme de produits.

Par conséquent, de nouvelles sources de revenus pourraient avoir un impact sur le cours de l'action.

5 inconvénients des actions à grande capitalisation

Aussi importantes que soient ces actions, les actions à grande capitalisation présentent des inconvénients.

Voici les plus importants dont vous devez être conscient.

#1. Les investissements à grande capitalisation ne surperformeront pas le marché boursier

Le vieil adage de victoires lentes et régulières dans la course s'applique parfaitement aux grandes capitalisations.

Vous n'allez pas surperformer le marché régulièrement ici.

Il y aura certainement des années où vous pourrez obtenir un rendement exceptionnel, mais la plupart des années, vous recherchez entre 6 et 8 % de rendement annualisé.

La bonne nouvelle, c'est que ce rendement augmentera votre patrimoine au fil du temps et vous gardera une longueur d'avance sur l'inflation.

#2. Les actions à grande capitalisation sous-performent les actions à petite capitalisation

En plus de ce qui précède, les investissements à grande capitalisation ne surclasseront pas les actions à petite capitalisation.

Historiquement, les actions des petites entreprises surperforment les actions des grandes capitalisations.

Et cela a du sens.

Les petites entreprises se développent rapidement car elles réinvestissent leurs bénéfices dans l'entreprise pour se développer.

En conséquence, il y a plus de potentiel de croissance et une plus grande tendance à des mouvements plus importants des cours des actions, et donc à des gains plus importants.

#3. Mauvais rendement des dividendes

Bien que le versement d'un dividende soit sans aucun doute un avantage majeur, dans de nombreux cas, les dividendes versés par les actions des grandes entreprises sont relativement faibles.

Pour déterminer uniformément les taux de dividende, les investisseurs individuels utilisent le rendement du dividende.

Il s'agit simplement de diviser le dividende annuel par le cours de l'action.

Ainsi, si une entreprise verse un dividende de 2,00 $ et que l'action se négocie à 45 $ par action, le rendement du dividende est de 4,44 %.

C'est un excellent rendement.

Mais la plupart des entreprises ont un rendement inférieur à 2 %.

Obtenir 2 %, c'est mieux que rien, mais si vous pouvez obtenir ce taux de rendement en investissant votre argent dans des placements plus sûrs, comme des obligations ou même des comptes d'épargne à haut rendement, cela pourrait être une option plus intelligente.

#4. Les cours des actions à grande capitalisation pourraient être trop chers pour les petits investisseurs

À mesure que la valeur des actions à grande capitalisation augmente, le cours de leur action augmente également.

Il n'est pas rare de voir ces actions se négocier à 100 $ ou plus par action.

Cela peut être négatif pour la plupart des investisseurs qui n'ont pas beaucoup d'argent à investir.

Bien qu'ils puissent choisir de ne pas investir jusqu'à ce qu'ils aient suffisamment d'argent pour acheter des actions, ils ont le choix entre d'autres options.

Les options les plus populaires consistent à investir dans des fonds communs de placement ou un fonds négocié en bourse pour gagner en visibilité.

Mais cela signifie également qu'ils investissent dans de nombreuses autres entreprises qu'ils ne souhaitent peut-être pas posséder.

Une bonne solution est les fractions d'actions.

Ici, certains courtiers vous permettront d'investir dans des actions partielles au lieu d'actions entières.

Cela rend possible l'investissement dans des actions à prix élevé pour les investisseurs sans beaucoup d'argent.

#5. Volatilité possible

Même si de nombreuses sociétés à grande capitalisation ont tendance à être moins volatiles que d'autres actions, cela ne signifie pas qu'elles ne peuvent pas connaître de périodes de volatilité élevée.

Prenons 2008 comme exemple parfait.

Au cours de quelques semaines seulement, il y a eu des va-et-vient sauvages.

Par exemple, le 11 octobre 2008, le S&P 500 a augmenté de 11 % pour chuter de 9 % deux jours plus tard.

Plus tard ce mois-là, il a encore augmenté de 11 %.

Le fait est que, même si ce n'est pas courant, il n'est pas rare d'avoir des périodes de forte volatilité qui affectent toutes les actions.

Par conséquent, les investisseurs à grande capitalisation ne peuvent pas supposer que leur argent est sûr à 100 %.

Ils doivent se rappeler qu'ils investissent en bourse et que cela peut être difficile de temps en temps.

Réflexions finales

Vous devez connaître les avantages et les inconvénients importants des actions à grande capitalisation.

Pour la plupart des investisseurs en actions, il est très logique d'avoir ce type d'investissement dans le cadre de votre allocation d'actifs.

Non seulement les actions des grandes entreprises constituent un portefeuille d'investissement diversifié, mais elles offrent également une stabilité et une source de revenus supplémentaires grâce aux dividendes.

Par conséquent, ils peuvent vous aider à atteindre vos objectifs financiers.