Comment investir dans le S&P 500

Lors d'une de ses assemblées annuelles d'actionnaires, Warren Buffett a conseillé aux investisseurs inexpérimentés récemment entrés en bourse d'investir dans des fonds indiciels à faible coût. Il a spécifiquement recommandé l'indice S&P 500 comme option suprême pour la plupart des gens. Mais qu'est-ce que le S&P 500 et comment pouvez-vous y investir ?

Qu'est-ce que le S&P 500 ?

L'indice boursier Standard and Poor's 500, short S&P 500, est composé des actions de 500 grandes entreprises américaines. Contrairement à la croyance populaire, ce ne sont pas les 500 plus grandes entreprises mais sans doute les 500 entreprises les plus importantes. Un comité se réunit chaque trimestre pour examiner quelles sociétés appartiennent à l'indice en fonction de la capitalisation boursière, de l'industrie et de la liquidité. Un ajout important récent à l'indice a été Tesla, Inc. Ensemble, le S&P 500 représente environ 80 % de la valorisation totale du marché boursier américain.

L'éditeur du S&P 500, Standard and Poor's, est un fournisseur américain de données financières et une agence de notation de crédit. Les racines de la société remontent aux années 1860, avec la création du S&P 500 lui-même en 1957. L'idée de créer un fonds reflétant le S&P 500 a mis encore 2 décennies à émerger. En 1975, le fondateur de Vanguard, John Bogle, a lancé le tout premier fonds indiciel, qui suivait le S&P 500. Depuis lors, les fonds indiciels sont devenus très populaires parmi les investisseurs et sont des instruments financiers clés pour les marchés financiers contemporains.

Investir dans le S&P 500 ajoute une large exposition au marché à un portefeuille. Il permet une stratégie diversifiée et constitue un pari sur la croissance continue et le succès de l'ensemble de l'économie américaine. Les grandes entreprises en général sont plus stables et leurs actions ont une liquidité de marché importante. Ainsi, leurs actions sont moins volatiles et présentent moins de risques.

Les autres indices importants qui suivent l'économie américaine sont le Dow Jones Industrial Average et le Nasdaq 100 . Le moyenne industrielle du Dow Jones regroupe les trente actions les plus échangées à la Bourse de New York et au Nasdaq. L'indice aide à déterminer la direction générale du marché boursier. En raison du faible nombre d'entreprises incluses, il est considéré par certains comme obsolète et comme une représentation inexacte de l'évolution globale du marché boursier américain. Le Nasdaq 100 est un indice boursier composé des actions émises par 100 des plus grandes sociétés non financières cotées à la bourse Nasdaq. Les actions représentées proviennent de sociétés industrielles, technologiques, de vente au détail, de télécommunications, de biotechnologie, de soins de santé, de transport, de médias et de services.

Lire le guide :Comment fonctionne la Bourse ?

Performances des fonds indiciels S&P 500 ?

Quels sont les rendements attendus pour un investissement dans le S&P 500 ? Même si les rendements passés ne garantissent pas les rendements futurs, les performances passées de l'indice S&P 500 sont un indicateur des rendements auxquels on peut s'attendre avec une forte probabilité à l'avenir.

• Rendement moyen Selon Standard &Poor, au cours des 10 dernières années, le S&P 500 a généré un rendement moyen des prix de 16,26 %. Sa pire performance a été en 2018 avec un rendement annuel des prix de -6,24 %, la meilleure année a été 2013 avec un rendement annuel des prix de +29,60 %. Les rendements du S&P 500 sont très volatils, mais fortement positifs à long terme.

• Ratio PER Le ratio cours/bénéfice fixe le cours actuel de l'action par rapport au bénéfice par action (EPS). En termes simples, le ratio P / E indique combien d'années un investisseur doit détenir une action jusqu'à ce qu'il récupère son investissement initial. Le ratio P/E moyen du S&P 500 au cours des 140 dernières années est d'environ 16, mais il a été nettement plus élevé ces dernières années. Au cours des 10 dernières années, le ratio variait entre 20 et 35, ce qui signifie que les entreprises en général ont une valorisation plus élevée par rapport à leur bénéfice par action.

• Rendement du dividende mesure les dividendes en espèces versés aux actionnaires par rapport à la valeur de marché par action. Le chiffre indique le rendement du dividende en % qu'un investisseur obtient par rapport au prix d'achat d'une action. Le rendement moyen du dividende du S&P 500 au cours des 140 dernières années a été d'environ 4 %, mais a continuellement diminué au cours des dernières décennies pour atteindre actuellement 1 % à 1,5 %. L'une des raisons en est la forte hausse des cours boursiers, que les versements de dividendes n'ont pas pu suivre.

• Surperformer le S&P 500 est l'objectif de la plupart des gestionnaires d'actifs actifs, car l'indice sert de référence pour la performance globale de l'économie américaine. Même si les archives passées prouvent que la majorité des gestionnaires d'actifs actifs n'ont pas atteint cet objectif, surtout après déduction de leurs frais de gestion, certains y parviennent régulièrement. Ces dernières années, les investissements dans de grandes entreprises technologiques telles que Google, Amazon, Tesla, Apple et Facebook ont ​​été un moyen efficace de le faire. D'autres stratégies peuvent être des investissements en capital-risque (start-ups), des industries en plein essor telles que les semi-conducteurs ou les produits pharmaceutiques, des marchés émergents comme les véhicules électriques ainsi que des sociétés de biotechnologie ou des investissements dans des fonds spéculatifs. Les investissements les plus réussis de la dernière décennie ont cependant été les actifs cryptographiques, qui ont surpassé tous les autres actifs. Mais la prudence est de mise. Généralement, plus de rendement s'accompagne de plus de risques, donc le rendement supplémentaire n'est pas gratuit.

Quelles sont les sociétés répertoriées dans le S&P 500 ?

Le S&P 500 se compose de 500 sociétés qui émettent un total de 505 actions. La raison des 5 actions supplémentaires est que certaines sociétés, telles que Berkshire Hathaway, émettent plusieurs catégories d'actions. Les meilleures entreprises de l'indice sont bien connues dans le monde entier. Les 10 principaux constituants du S&P 500 par pondération de l'indice sont :

• Apple Inc.
• Microsoft Corp 
• Amazon.com Inc 
• Facebook Inc 
• A Alphabet Inc (Google)
• Tesla, Inc
• Nvidia Corp
• Berkshire Hathaway B 
• JP Morgan Chase &Co
• Johnson &Johnson

La fiche technique du S&P 500 de Standard &Poor's est disponible sur S&P Global. Bien que vous puissiez consulter une liste complète des 500 entreprises répertoriées dans l'index sur Wikipedia et divers autres points de vente, il y en a trop pour être affichées ici.

Avantages et inconvénients de l'investissement dans le S&P 500

Avantages : 

• Croissance régulière : Le S&P 500 permet aux investisseurs de participer à la croissance globale de l'économie américaine qui, à long terme, a généré des rendements stables et solides.
• Diversification : Le S&P 500 comprend les plus grandes entreprises de différents secteurs et est une représentation valable de l'ensemble de l'économie américaine. Cela permet une forte diversification, ce qui réduit les risques.
• Faibles coûts : Les fonds indiciels S&P 500 sont des véhicules d'investissement passifs. En raison de l'absence de gestionnaires de fonds actifs et du faible nombre de transactions imposables, les coûts pour les investisseurs sont relativement faibles.

Inconvénients :

• Pas de gros gains : Le S&P 500 ne surpassera jamais le marché car il est la référence pour la performance globale du marché américain. En tant qu'indice comprenant cinq cents grands acteurs de l'économie américaine, le fonds compense les valeurs aberrantes à la hausse et à la baisse.
• Manque de flexibilité : Les fonds indiciels S&P 500 ne permettent que des investissements dans l'ensemble de l'indice. Les entreprises peu performantes ne peuvent pas être exclues, les surperformants ne peuvent pas être pondérés davantage dans un portefeuille.
• Crashs et corrections : Les investissements dans le S&P 500 ne protègent pas les investisseurs des krachs et des corrections du marché. Comme l'indice reflète le marché américain, les investisseurs participent à toutes les fluctuations du marché.

Comment investir dans le S&P 500 ?

Étape 1 :Définissez votre stratégie

Avant d'investir, il est important de vous poser les questions suivantes, car elles vous aideront à trouver un investissement adapté à votre personnalité et à votre situation :

• Quels sont vos objectifs d'investissement ?
• Quel est votre délai ? Est-ce à court terme pour une voiture ou à long terme pour l'immobilier ou la retraite ?
• Combien souhaitez-vous investir chaque mois ?
• Avec quel niveau de risque êtes-vous à l'aise ?

Pour les objectifs à court terme, des placements à faible volatilité et à faible risque dans des fonds du marché monétaire et à revenu fixe sont recommandés. Pour les objectifs à long terme, il est préférable de choisir des fonds d'actions indiciels tels que le S&P 500 avec un risque plus élevé, une volatilité plus élevée, mais aussi des rendements attendus plus élevés à long terme.

Étape 2 : Ouvrir un compte de courtage

Les fonds indiciels S&P 500 peuvent être achetés via différents points de vente. La plupart des investisseurs particuliers choisissent d'acheter des fonds indiciels par l'intermédiaire d'un courtier en ligne tel que Fidelity, Robinhood et Schwabb. Ils ont des interfaces utilisateur simples, des frais peu élevés et donnent accès aux instruments financiers les plus courants tels que les actions, les obligations, les ETF et les fonds.

Étape 3 :Choisissez entre des fonds communs de placement ou des ETF

Les fonds qui suivent la performance du S&P 500 peuvent être achetés sous forme de fonds communs de placement ou d'ETF. Ces deux types diffèrent dans la manière dont ils sont négociés et évalués. Les ETF sont négociés comme des actions et donc évalués chaque seconde en fonction du marché. Les fonds communs de placement ne sont négociés et évalués qu'une fois par jour après la fermeture du marché. Les ETF sont devenus extrêmement populaires aujourd'hui, constituant ainsi la majorité des trackers S&P 500 proposés, mais pour les investisseurs à long terme, les deux options conviennent. Comparez les frais et les conditions avant de sélectionner un produit.

Étape 4 : Choisissez votre fonds indiciel S&P

La plupart des courtiers fournissent des outils de recherche pour les FNB et les fonds communs de placement, y compris des informations détaillées sur chaque fonds. Une recherche de S&P 500 sur la plateforme de votre courtier répertorie tous les ETF et fonds indiciels disponibles qui suivent le S&P 500. Chaque résultat est accompagné d'une brève description du fonds et de ses frais. Alternativement, les investisseurs peuvent également utiliser des outils tels que Mutual Fund Observer et Maxfunds lors de la recherche de fonds et d'ETF potentiels. Une comparaison des frais est recommandée, car cela peut éviter à l'investisseur des dépenses inutiles.

Étape 5 : Surveillez votre portefeuille

Investir dans le S&P 500 permet une approche d'investissement sans intervention et une surveillance quotidienne n'est pas nécessaire. Néanmoins, une vérification trimestrielle du portefeuille est conseillée pour se tenir au courant des derniers développements du marché et avoir une idée de la performance de vos investissements.

En fonction de vos objectifs d'investissement, il peut être judicieux de mettre en place des dépôts mensuels sur votre compte de courtage, qui peuvent ensuite être également investis. Cela forme une habitude d'investissement continue et disciplinée, ce qui est particulièrement important pour les comptes de retraite.

Remarques de clôture

Investir dans le S&P 500 est un moyen simple et sans effort d'investir votre argent. Il n'exige pas beaucoup de connaissances sur les marchés financiers, ni sur l'économie globale ni sur les entreprises individuelles. En tant que tels, les trackers S&P 500 sont bien adaptés aux investisseurs souhaitant participer à la croissance économique globale à long terme sans avoir à faire de recherche par eux-mêmes.

Pour les investisseurs qui ne sont pas satisfaits de participer passivement aux marchés financiers par le biais d'ETF et de fonds indiciels, mais qui souhaitent en savoir plus sur la direction que prennent les marchés, les tendances qui les animent et les sujets qui méritent d'être surveillés, consultez RealVision. Des heures de vidéos, des analyses approfondies par de vrais experts, une formation à la cryptographie et des discussions sur l'économie mondiale vous aideront à rester à jour dans le monde de l'investissement et de la finance.