Guide d'investissement des dividendes - Comment investir dans des actions versant des dividendes

L'investissement en dividendes est l'un des moyens les plus populaires pour les investisseurs de générer des revenus pour développer leur portefeuille d'investissement. Beaucoup de grands, les sociétés établies versent des dividendes aux actionnaires. Ces dividendes sont émis en espèces, qui peut être utilisé pour couvrir les frais de subsistance, ou réinvesti dans plus d'actions, aggravant ainsi vos investissements.

Cette Guide d'investissement en dividendes examine plus en détail l'investissement en dividendes, vous montrer comment l'investissement en dividendes peut devenir une partie de votre stratégie d'investissement.

Table des matières

Investir dans des actions à dividendes

Une fois qu'une entreprise atteint son potentiel de croissance, l'orientation de l'organisation change généralement. Au lieu d'utiliser les bénéfices pour développer et développer l'entreprise, la direction peut décider de commencer à verser des dividendes aux actionnaires.

Ce type d'activité est très courant dans le cycle de vie naturel des entreprises, comme une entreprise ne peut plus maintenir une croissance importante. Il ne s'agit en aucun cas d'un indicateur négatif de l'organisation, mais est généralement considéré comme un bon signe que l'entreprise peut maintenir ses bénéfices.

Examinons de plus près ce que sont les dividendes et comment ils peuvent profiter à l'investisseur.

Que sont les dividendes ?

Un dividende en actions est une distribution des bénéfices d'une entreprise versée à ses actionnaires. Annoncé par le conseil d'administration de la société, les dividendes sont utilisés pour distribuer les bénéfices aux propriétaires de l'entreprise - les actionnaires.

Lorsqu'une entreprise décide de déclarer un dividende, c'est un signe clair que la direction estime que l'entreprise ne peut plus croître aussi vite que par le passé. Afin de conserver les actionnaires alors que la croissance de l'entreprise commence à ralentir, les bénéfices sont versés sous forme de dividendes.

Les investisseurs qui investissent dans des actions versant des dividendes présentent plusieurs avantages. D'abord, ils peuvent servir de source alternative de revenu qui peut aider à compléter l'argent gagné grâce à un emploi. En deuxième, une entreprise qui a l'habitude de verser un dividende est généralement considérée comme un investissement stable. Bien qu'il n'y ait aucune garantie, savoir qu'une entreprise a les liquidités nécessaires pour continuer à augmenter ses dividendes chaque année est un bon signe.

Types d'actions versant des dividendes

Il existe plusieurs types d'actions versant des dividendes qui méritent d'être mentionnées. Certaines sociétés sont constituées de telle sorte qu'elles versent la quasi-totalité de leurs bénéfices en dividendes, tandis que d'autres se concentrent sur l'équilibre des dividendes avec la croissance de l'entreprise. Chaque type a ses avantages et ses inconvénients.

Voici quelques types d'actions à dividendes qui sont populaires parmi les commerçants.

Actions de premier ordre – Les actions à dividendes de premier ordre sont généralement considérées comme les actions à revenu les plus stables. Les sociétés qui ont pour tradition d'augmenter leur distribution de dividendes annuellement pendant 25 ans ou plus entreraient dans cette catégorie. Bien que le rendement des dividendes ne soit pas aussi élevé pour bon nombre de ces sociétés qu'un FPI ou une fiducie de revenu, les investisseurs trouvent généralement plus de stabilité et moins de risques en investissant dans ces types de titres.

FNB versant des dividendes – Un ETF (Exchange Traded Fund) est un titre négocié qui présente les caractéristiques d'un fonds commun de placement indiciel mais qui se négocie en réalité comme une action. De nombreux investisseurs à revenu recherchent des FNB spécialisés dans les actions versant des dividendes. Investir dans un FNB versant des dividendes peut aider à diversifier un portefeuille tout en offrant une source de revenu.

FPI – Un Real Estate Investment Trust ou REIT est une société cotée en bourse qui achète des actifs immobiliers tels que des bureaux, appartements, et même des prêts hypothécaires. Sur la base de leur classification fiscale, une FPI est tenue de transmettre la majorité de ses bénéfices aux actionnaires sous forme de dividendes. En raison de leur rendement élevé, Les FPI sont souvent un choix populaire pour les investisseurs en dividendes.

Fonds communs de placement – De nombreux fonds communs de placement versent également des dividendes. Chaque action détenue au sein du fonds commun de placement émettrait des dividendes qui seraient ensuite distribués au fonds, qui les distribue aux actionnaires. Certains fonds communs de placement concentrent leur stratégie sur les actions versant des dividendes, tandis que dans d'autres fonds communs de placement, il s'agit simplement d'un sous-produit des actions que le fonds détient dans son portefeuille.

Les entreprises de nombreux secteurs versent des dividendes – Le versement de dividendes aux actionnaires est généralement un signe de la maturité et de la stabilité de l'entreprise. Cela rend les dividendes moins courants dans les petites entreprises, start-up, et les entreprises qui utilisent les flux de trésorerie pour financer davantage la recherche, le développement et la croissance.

Cela dit, vous pouvez trouver des actions versant des dividendes dans une variété d'industries, y compris les matériaux de base, biens de consommation, financier, soins de santé, industriel, prestations de service, La technologie, et utilitaires.

À quelle fréquence les entreprises versent-elles des dividendes ?

Non seulement les actions à dividendes diffèrent par leur mode de fonctionnement, mais la fréquence des versements de dividendes varie également d'une entreprise à l'autre. Voici quelques-unes des fréquences de versement de dividendes les plus courantes.

• Actions à dividendes mensuels – De nombreuses fiducies de revenu comme CanRoys (Canadian Royalty Trust) versent leurs dividendes sur une base mensuelle. Les investisseurs à la recherche d'un revenu mensuel régulier peuvent vouloir explorer les actifs de cette catégorie. CanRoys, FPI, et d'autres fiducies entrent généralement dans cette catégorie, car ils souhaitent transmettre rapidement leurs bénéfices aux actionnaires.
• Actions à dividendes trimestriels – La fréquence de versement des dividendes la plus courante est trimestrielle. De nombreuses actions de premier ordre distribuent leurs dividendes quatre fois par an.
• Paiements ponctuels – Dans certaines circonstances particulières, une entreprise peut annoncer un paiement de dividende spécial unique. Ces paiements ne sont généralement pas récurrents et sont le résultat d'importants soldes de trésorerie qu'une entreprise cherche à distribuer.

Calculs importants de placement de dividendes

Ceux qui investissent dans des actions versant des dividendes doivent se familiariser avec plusieurs calculs financiers, en plus de celles courantes comme le ratio cours/bénéfice. Voici quelques-uns des calculs et des ratios couramment utilisés qu'un investisseur en revenu devrait comprendre.

Rendement du dividende, ou Rendement Actuel

Le rendement actuel d'une entreprise représente le rapport des dividendes versés par an par rapport au cours actuel de l'action. Le rendement d'une action fluctue au fur et à mesure que le cours de l'action monte et descend ainsi que lorsqu'une entreprise augmente ou diminue le versement de ses dividendes.

Bien qu'il s'agisse d'un ratio important lors de l'analyse des actions qui versent des dividendes, le rendement actuel peut être trompeur pour les investissements que vous possédez déjà. Afin de calculer le véritable retour sur investissement, un investisseur doit comprendre le rendement sur le coût.

Rendement sur coût

Le calcul du rendement sur le coût des actions à dividendes de votre portefeuille vous aidera à déterminer votre retour sur investissement. Alors que le rendement du dividende est un facteur important lors de l'analyse d'un nouveau titre de revenu, cela n'aide pas beaucoup pour ceux que vous possédez déjà.

Le rendement du dividende est calculé en utilisant le cours actuel de l'action. Au lieu d'utiliser le cours actuel de l'action, le prix moyen de l'action qui a été payé pour l'action doit être utilisé pour calculer le rendement sur coût. Les résultats de ce calcul représenteront le véritable retour sur investissement des actionnaires au lieu de ce que l'action rapporte actuellement.

Le calcul du rendement sur coût est une étape critique qui doit être effectuée périodiquement par les investisseurs en dividendes pour évaluer le rendement de leur portefeuille.

Ratio de distribution de dividendes

Le ratio de distribution des dividendes (DPR) est un autre calcul important qui permet aux investisseurs de savoir si les bénéfices peuvent soutenir le dividende. Le DPR prend le montant des dividendes par action et le divise par le bénéfice par action. Les sociétés de croissance qui versent un petit dividende auront tendance à avoir un ratio de distribution de dividendes inférieur à celui d'une entreprise de premier ordre bien établie.

En règle générale, les investisseurs en dividendes les plus performants évitent les sociétés dont le ratio de distribution des dividendes est supérieur à 50 % ou 60 %. Tout ce qui dépasse cette marque signifie que l'entreprise n'investit peut-être pas suffisamment de capital dans l'organisation. Même si la croissance d'une entreprise a ralenti, il est toujours essentiel de réinvestir une partie des bénéfices dans l'organisation.

Comment utiliser le rendement du dividende pour éclairer votre stratégie d'investissement

Le rendement des dividendes est l'un des ratios financiers les plus utilisés pour suivre les actions à revenu. Le rendement des dividendes peut vous aider à établir la valeur réelle de vos actions et les risques et avantages associés à vos investissements.

Cette section définira le rendement du dividende, vous montrer comment le calculer, et expliquez comment vous pouvez l'utiliser pour éclairer vos décisions d'investissement.

Qu'est-ce que le rendement du dividende ?

Dividendes, ou les paiements que les actionnaires reçoivent des sociétés dans lesquelles ils investissent, peut être évalué à l'aide du rendement du dividende.

Fondamentalement, c'est le retour sur investissement qu'un investisseur pourrait s'attendre à obtenir s'il investissait dans l'action au prix actuel et que l'entreprise continuait à verser le même dividende.

Le calcul suppose que la société ne procédera à aucune réduction des dividendes et maintiendra le paiement actuel ou augmentera sa distribution aux actionnaires.

Bien que n'étant pas une représentation parfaite du retour sur investissement d'une entreprise, le rendement du dividende est un ratio important que tous les investisseurs en revenu doivent comprendre.

Savoir comment calculer le rendement des dividendes en actions peut vous aider à choisir la meilleure voie d'investissement pour votre argent.

Comment calculer le rendement du dividende

La plupart des investisseurs en croissance des revenus peuvent facilement tirer le rendement actuel d'une entreprise en recherchant les informations boursières sur les sites Web financiers ou sur le site des investisseurs de l'entreprise.

Une autre option consiste à effectuer le calcul à la main pour calculer le rendement actuel du dividende d'une action.

L'équation suivante peut être utilisée pour calculer le rendement actuel d'une action -

Rendement =Dividendes annuels par action / Prix par action

À présent, insérons un exemple dans l'équation pour voir comment cela fonctionne.

Si une action a versé 1,00 $ de dividendes par action au cours des 12 derniers mois et se négocie actuellement à 25 $ par action, le rendement actuel serait égal .4 ou 4% . Cette équation est représentée ci-dessous.

Rendement actuel =1,00 $ / 25 $, ou 4,0%

Le rendement actuel fluctue au fur et à mesure que le cours de l'action fluctue. Par example, si le cours de l'action ci-dessus augmente à 30 $, le rendement actuel serait de 3,33 % (1 $/30 $ =3,33 %). Si le cours de l'action diminuait à 20 $, le rendement actuel serait de 5,0 % (1,0 $ 20 =5,5 %).

Vous pouvez également exécuter facilement le calcul en augmentant ou en diminuant le paiement du dividende, ou les deux variables.

Il est important de noter que le rendement actuel change constamment pour un titre, car il repose sur le cours de l'action (qui fluctue toujours à la hausse et à la baisse). Un investisseur qui a acheté l'action à un prix plus élevé il y a six mois aura un retour (rendement) sur son investissement bien inférieur (en supposant que le dividende reste constant) qu'une personne qui a récemment investi dans l'entreprise. D'autre part, les investisseurs qui ont acheté à un prix d'action inférieur (que le prix actuel) auraient un rendement plus élevé sur leur investissement.

Le rendement du dividende s'applique aux actions privilégiées et ordinaires

Le rendement du dividende peut être utilisé à la fois pour les actions privilégiées et les actions ordinaires. Bien qu'il existe plusieurs différences entre les actions privilégiées et les actions ordinaires, on se démarque dans la discussion sur le rendement du dividende.

Avec actions privilégiées, une société verse un dividende fixe, vous donner une idée plus précise de ce que vous rapporterez.

Contrairement à l'actionnaire privilégié, en tant qu'actionnaire ordinaire, vous recevez des privilèges de vote pour le nombre d'actions que vous possédez et le dividende peut fluctuer.

En raison de cette différence, les actionnaires privilégiés peuvent avoir une meilleure idée de ce qu'ils rapporteront dès le début.

Vous pouvez également utiliser l'équation pour déterminer le rendement de dividende de fuite et le rendement de dividende à terme, qui examinent le rendement historique et le rendement futur projeté, respectivement.

Étant donné que le dividende ordinaire n'est pas une valeur fixe pour les actions ordinaires, vous pouvez regarder les rendements précédents pour avoir un aperçu.

Dividende le plus récent sur l'année/cours actuel de l'action =rendement actuel

Si vous êtes un actionnaire ordinaire, Voici votre meilleur pari pour suivre votre rendement potentiel en dividendes :

source :Wikipédia

Les cours des actions changent et les augmentations et les baisses de dividendes se produisent fréquemment, mais ces mesures peuvent toujours servir d'outils analytiques utiles dans votre processus de prise de décision.

Utilisez le rendement du dividende pour identifier les actions à acheter

L'utilisation du rendement du dividende est la plus efficace pour les investisseurs qui identifient de nouvelles options d'investissement. C'est un moyen de comparer plusieurs actions à revenu les unes par rapport aux autres, quel que soit leur secteur ou leur industrie.

Par example, un investisseur revenu peut comparer le rendement du dividende entre une action bancaire et une action énergétique, qui aidera à guider la décision d'investissement.

Quelles industries ont le rendement en dividendes le plus élevé ?

Pour l'investisseur ouvert à toute industrie, les tendances des rendements des dividendes peuvent aider à suggérer dans quel domaine investir.

Basé sur le bon sens (et les données de rendement historiques), les industries avec des bénéfices prévisibles stables ont tendance à avoir des rendements de dividendes plus élevés que les moins prévisibles.

En d'autres termes, comme la recherche l'implique, vous pouvez compter sur les gens qui paient pour les produits de base même en cas de besoin, Ainsi, des secteurs comme les télécommunications et les services publics sont des générateurs d'argent sûrs, quel que soit le climat économique.

Divertissement, la communication, et des besoins plus fondamentaux comme l'électricité et l'eau rapportent des dividendes élevés et continueront de prospérer, faire de ces industries des choix d'investissement solides.

Mais, qu'en est-il des industries moins prévisibles?

En utilisant des techniques de dépistage populaires telles que S&P, nous pouvons voir les rendements des entreprises et des industries.

L'Association américaine des investisseurs individuels, communément appelé AAII, sélectionne également les entreprises pour mesurer les rendements. AAII suggère d'examiner les caractéristiques suivantes :

• Histoire marquée de dividendes croissants
• Un rendement actuel réussi par rapport au rendement historique
• Des bénéfices supérieurs aux bénéfices normaux du champ
• Responsabilité inférieure à la moyenne

L'utilisation de ces caractéristiques peut vous aider à déterminer dans quelles sociétés vous pourriez vouloir investir. pour donner un aperçu.

Avec un peu de recherche sur le site Web d'une entreprise, vous pouvez trouver les dividendes annuels de l'entreprise.

Branchez-les dans l'équation de rendement du dividende avec le cours actuel de l'action, puis voyez comment le rendement actuel se compare aux critères ci-dessus.

Les chiffres changent, mais si le rendement du dividende coche les cases susmentionnées, vous pourriez envisager un investissement rentable.

Quelles actions à dividendes élevés vous devriez éviter

Bien qu'il soit un peu plus difficile de déterminer dans quelles actions éviter d'investir, il y a quelques conseils à garder à l'esprit.

L'examen de la liste de contrôle ci-dessus soulève un point important pour l'investissement en dividendes :

Il est essentiel d'examiner comment ce rendement a changé au fil du temps et comment il est en concurrence avec d'autres sociétés du secteur.

Parfois, les actions à dividendes montent en flèche, mais le succès à long terme est lié à plus qu'un pourcentage de rendement élevé. Lorsque le rendement du dividende d'une action est anormalement élevé, regardez les raisons pour lesquelles.

Avec ces informations à l'esprit, utilisez la formule de rendement du dividende et comparez l'évolution du rendement au fil du temps.

Comme tu peux le voir, les dividendes à haut rendement peuvent être trompeurs.

Aussi, vous voudrez peut-être procéder avec prudence avec un secteur d'investissement en particulier :les fiducies de placement immobilier.

Comme le suggèrent les analystes, Les FPI comme Realty Income peuvent héberger des investissements dangereux sous le couvert de paiements mensuels impressionnants et d'une récente augmentation de la valeur des dividendes ; pourtant, ils rapportent en fait moins que leurs concurrents et ne peuvent pas suivre les industries technologiquement avancées.

Récapituler, éviter de tomber dans les pièges du rendement des dividendes en comparant les rendements des dividendes aux chiffres du passé, Les taux de croissance, et concurrents.

Détermination des coupes de dividendes

Le rendement actuel peut également alerter les investisseurs d'une future baisse des dividendes. Lorsque le cours d'une action diminue, le rendement augmentera dans un premier temps (dans certains cas plus de 10 %).

Étant donné que ce ratio est calculé sur la base du rendement des dividendes passés, une baisse du cours de l'action pourrait être le premier signal qu'une entreprise envisage une réduction. Cela peut prendre plusieurs semaines pour que le rendement représente réellement ce type d'événement.

Alternatives au rendement actuel

Le rendement actuel d'une action est souvent utilisé pour estimer le retour sur investissement en fonction du cours actuel de l'action. Le calcul suppose également que le dividende annuel versé au cours des 12 derniers mois restera constant.

Bien qu'il existe de nombreuses actions qui maintiennent ou même augmentent leurs dividendes, il y aura également de nombreuses entreprises qui réduiront ou élimineront les dividendes. Le cours d'une action continuera également d'augmenter et de baisser, faire du courant un calcul mouvant.

Une alternative couramment utilisée à la place du rendement actuel est le rendement sur coût (YOC). Ce calcul représente le retour sur investissement basé sur ce que l'investisseur a réellement payé pour posséder l'action.

Par example, considérez les actions de croissance de premier ordre. Les actions de premier ordre sont celles qui proviennent d'entreprises établies avec des bénéfices typiques de plusieurs milliards qui sont considérées comme financièrement stables pour l'investissement.

Dans le cas des entreprises de premier ordre, le YOC peut être beaucoup plus élevé que le rendement réel qu'un titre rapporte actuellement.

Le rendement actuel n'est qu'un facteur à considérer lors de l'investissement

Comprendre comment le rendement du dividende est calculé et ce qu'il représente est bénéfique pour les investisseurs d'actions versant des dividendes.

Le ratio représente les dividendes annuels versés par la société par rapport au cours actuel de son action.

En tant qu'investisseur indépendant, vous pouvez utiliser cette valeur pour prendre des décisions d'investissement et comprendre le retour sur investissement que vous pourriez gagner en achetant une action.

Envisagez de calculer le rendement des dividendes pour déterminer votre prochain investissement.

Comment calculer le rendement sur le coût d'une action à dividende

Tandis que le rendement du dividende actuel d'une action est facilement accessible sur n'importe quel site Web financier, la rendement sur coût (YOC) est spécifique à vos investissements individuels.

Le rendement du dividende est calculé en prenant le dividende annuel de l'action et en le divisant par le cours actuel de l'action. Bien que ce ratio puisse être une mesure importante, il y a quelques défauts. D'abord, c'est un nombre en constante évolution qui le rend difficile à suivre. Comme le cours de l'action fluctue, le rendement actuel aussi.

Un autre inconvénient du rendement du dividende est que, puisqu'il suit le cours actuel de l'action, cela n'aide pas vraiment un investisseur qui possède déjà des actions. C'est là que le YOC peut s'avérer utile pour un investisseur, car il suit le rendement de l'action par rapport à ce que vous avez payé pour la posséder.

Étant donné que le rendement sur coût représente chaque investisseur différemment, il ne se trouvera sur aucun site Web financier. Donc, il est important pour un investisseur de dividendes de comprendre comment calculer ce ratio financier afin qu'il puisse être utilisé pour prendre des décisions d'investissement critiques.

Rendement sur le calcul des coûts

Le calcul du rendement sur le coût est une équation simple qui prend deux éléments d'information. D'abord, vous devez savoir à quel niveau le dividende annuel est actuellement fixé pour l'action sur laquelle vous effectuez le calcul. Si vous ne savez pas ce que c'est, vérifiez auprès de votre courtier en ligne ou sur l'un des sites Web financiers.

Le deuxième nombre dont vous aurez besoin est votre coût moyen par action du stock. Vous devrez peut-être calculer le cours moyen de votre action, mais votre courtier devrait être en mesure de fournir ces données. Une fois que vous avez collecté les deux données, l'équation suivante peut être utilisée pour exécuter le calcul.

Comme vous pouvez constater, l'équation rendement sur coût est très simple et facile à calculer. Il fournit des informations importantes qui sont directement liées au rendement actuel que vous gagnez en possédant l'action, pas ce que le rendement actuel indique.

Exemple de scénario de rendement sur les coûts

Disons qu'un investisseur a acheté 20 actions d'une action versant un dividende à 30 $ par action. Quelques semaines plus tard, l'investisseur a décidé de profiter d'une baisse du cours de l'action par rapport au coût moyen en dollars et a acheté 20 actions supplémentaires à 26 $ l'action.

Le résultat final est que l'investisseur possède maintenant 40 actions à un prix d'achat moyen de 28 $.

Si la société a un dividende annuel de 1,00 $ par action, alors le rendement sur coût pour l'investisseur serait égal à 3,57% sur la base du calcul ci-dessous.

Si l'action se négocie actuellement à 30 $ par action, alors le rendement actuel serait égal à 3,33 % , qui est inférieur au YOC. Au fur et à mesure que l'entreprise augmente ou diminue les dividendes au fil du temps, le rendement sur le coût pour un investisseur fluctuera et fournira à l'investisseur un véritable retour sur investissement.

Le rendement sur coût est une autre pièce du puzzle

Semblable au rendement actuel du dividende, le rendement sur le coût d'une action fournit des informations utiles à un investisseur revenu. Contrairement au rendement actuel d'une entreprise, le YOC est différent pour chaque investisseur qui possède déjà des actions. Ce calcul financier peut être très utile car il donne à l'investisseur un véritable retour sur investissement par opposition au rendement du cours actuel d'une action.

Que rechercher lorsque vous investissez dans des actions versant des dividendes

Le rendement actuel est l'une des premières choses que la plupart des investisseurs recherchent dans une action à dividende. Vous entendrez couramment des déclarations telles que, "... l'action XYZ rapporte plus de 6%"... ou, "... l'action ABC a un rendement plus élevé que ses pairs..." .

S'il ne fait aucun doute que le rendement du dividende peut être un facteur utile dans la sélection des meilleurs actions versant des dividendes , ce n'est certainement pas le plus important.

Il existe en fait un ratio financier moins connu (mais tout aussi important) que les investisseurs peuvent utiliser pour filtrer les actions à dividendes. Ce calcul financier est appelé le taux de croissance des dividendes et peut fournir des données utiles pour l'investisseur.

Quel est le taux de croissance des dividendes ?

Le taux de croissance des dividendes d'une action est le pourcentage d'augmentation annualisé des dividendes sur une certaine période de temps. Par example, un investisseur peut vouloir savoir quel est le taux de croissance des dividendes d'une entreprise sur 5 ans pour son analyse. La période de calcul peut être n'importe quel intervalle souhaité (c'est-à-dire 5 ans, 10 années, etc.).

En moyenne, une entreprise qui a une solide histoire de forte croissance des dividendes est plus susceptible de continuer à augmenter ses dividendes par rapport à une entreprise dont la croissance des dividendes est lente ou négative.

Par example, une entreprise qui a régulièrement augmenté son dividende de 10 % par an au cours des 10 dernières années est susceptible de poursuivre cette tendance. En supposant que la tendance se poursuive, les investisseurs recevraient une augmentation de 10 % de leurs revenus simplement en détenant des actions.

À quand remonte la dernière fois où votre travail pouvait vous garantir une augmentation de 10 % chaque année ?

Pourquoi la croissance des dividendes est plus importante que le rendement

Le principal inconvénient de se fier uniquement au rendement d'une action est le moment où l'entreprise décide de réduire son dividende. La plupart des calculs utilisent le dividendes annuels par action versés au cours des 12 derniers mois divisés par le cours actuel de l'action.

Puisqu'il n'y a aucune garantie que la société continuera à payer le même montant de dividendes, les résultats peuvent devenir faussés. Donc en réalité, le rendement utilise le rendement des dividendes passés et le mesure par rapport à la valeur actuelle (ou cours de l'action) de l'action, ce qui peut être trompeur pour un investisseur.

En tenant compte du taux de croissance du dividende, d'autre part, peut en fait mettre en évidence des actions qui ont peut-être disparu de votre radar. De nombreuses entreprises qui ont un taux de croissance à deux chiffres ont généralement des rendements actuels inférieurs à la moyenne, ce qui les rend peu attrayantes pour l'investisseur commun.

Jetons un coup d'œil à une entreprise qui a un rendement actuel de 2,5% qui a un taux de croissance de 10 %.

Considérez le retour sur investissement que vous obtiendriez dans 10 ans, car la société augmente ses dividendes de 10 % par an.

• Année 1 – 2,50%
• Année 2 – 2,75%
• Année 3 – 3,03 %
• Année 4 – 3,33 %
• Année 5 – 3,66%
• Année 6 – 4,03 %
• Année 7 – 4,43%
• Année 8 – 4,87%
• Année 9 – 5,36%
• Année 10 – 5,89 %
• Année 11 – 6,48 %

Comme vous pouvez le constater par les chiffres ci-dessus, en année 11 (10 ans après la première augmentation), votre investissement initial rapporterait presque 6,5% en dividendes. Comparez ces chiffres avec une action qui a un rendement actuel très élevé et vous ne verrez pas les mêmes rendements.

En fin de compte, la prise en compte du taux de croissance des dividendes peut identifier les meilleurs payeurs de dividendes qui offrent aux investisseurs une augmentation annuelle imbattable.

Les investisseurs devraient-ils uniquement utiliser le taux de croissance des dividendes pour identifier les actions à dividendes les plus élevées ?

Non. Vous ne devez pas non plus utiliser le rendement actuel pour prendre toutes vos décisions d'investissement. La réalité est que les deux ratios sont des facteurs importants dans la sélection des actions à dividendes les plus élevées pour votre portefeuille.

Pourtant, le taux de croissance des dividendes fournit des informations historiques utiles qui fournissent plus de réponses quant à la direction que prend l'action.

Où acheter des actions à dividendes

Vous pouvez acheter des actions versant des dividendes dans une variété de maisons de courtage, y compris les courtiers à escompte en ligne, courtage à service complet, et parfois directement de l'entreprise elle-même, par le biais d'un programme d'achat direct d'actions, ou DSPP.

Vous pouvez souvent économiser plus d'argent en achetant des actions directement auprès de l'entreprise. Pourtant, vous aurez plus de paperasse à gérer et devrez peut-être passer par une société tierce pour gérer vos actions.

Si vous préférez regrouper vos avoirs et avoir tous vos stocks et dossiers fiscaux en un seul endroit, alors vous préférerez peut-être acheter vos actions par l'intermédiaire d'une société de courtage. Voici notre liste des meilleurs courtiers à escompte.

3 façons d'économiser de l'argent en investissant dans des actions à dividendes

La constitution d'un portefeuille d'actions à dividendes est l'un des meilleurs moyens de se constituer un patrimoine personnel, sans parler d'un flux de revenus régulier.

L'une des plus grandes préoccupations des investisseurs en dividendes, outre quelles actions choisir, est les frais et commissions impliqués dans la construction d'un portefeuille d'actions. Alors que les courtiers à escompte en ligne ont rendu l'investissement moins coûteux, ces commissions de 5 $ à 10 $ pour une transaction peuvent vraiment s'additionner, en particulier pour le petit investisseur.

Une commission de 10 $ sur un investissement de 500 $ signifie qu'un investisseur paie 2 % de son achat en dépenses. L'intérêt de l'investissement en dividendes est de générer des revenus et des frais de 2 % effacent la majeure partie de votre paiement de dividendes. Les investisseurs peuvent aider à économiser de l'argent en investissant dans des actions à dividendes de plusieurs manières, que j'ai listé ci-dessous.

1 – Régimes d'achat direct d'actions (DSPP)

Investir via un plan d'achat direct d'actions (DSPP) présente de nombreux avantages, notamment - pas de commissions ni de frais de courtage . Au lieu d'acheter et de vendre des actions en utilisant un courtier, ces plans d'achat direct permettent aux investisseurs d'acheter des actions directement de la société dans laquelle ils envisagent d'investir. Il y a quelques frais ponctuels souvent associés à la création de ces comptes, mais elles sont minimes par rapport aux commissions facturées par un courtier en valeurs mobilières.

Les plans d'achat direct d'actions sont idéaux pour les investisseurs en dividendes à long terme qui cherchent à se constituer un portefeuille solide. Ils aident à réduire les dépenses et permettent aux investisseurs de réinvestir tous les paiements de dividendes reçus. La plupart des plans offrent également la possibilité de mettre en place des investissements automatisés qui transféreront de l'argent d'un compte courant ou d'un compte d'épargne une fois par mois et achèteront des actions. Il s'agit d'un excellent moyen d'obtenir un coût moyen en dollars dans une position au fil du temps, par opposition à l'achat de toutes les actions une fois.

Chaque DSPP est différent, dont beaucoup sont gérés par des agents de transfert tiers. C'est une bonne idée d'étudier les détails spécifiques du plan d'achat d'actions direct de chaque entreprise avant d'investir. Les plans d'achat direct d'actions peuvent ne pas convenir à tout le monde, mais ils offrent à l'investisseur une autre façon d'investir à une fraction du coût des maisons de courtage traditionnelles.

2 – Régimes de réinvestissement des dividendes (RRD)

Une autre façon d'économiser de l'argent sur les actions à dividendes consiste à configurer un DRIP sur chaque position. UNE plan de réinvestissement des dividendes , ou DRIP peut être configuré pour acheter automatiquement des actions supplémentaires à partir de tout dividende reçu sans commission ni frais. Comme mentionné précédemment, les investisseurs qui ouvrent un plan d'achat direct d'actions peuvent choisir de réinvestir tous les paiements de dividendes dans l'achat d'actions supplémentaires. Étant donné qu'aucune commission n'est prélevée sur ces achats, l'investisseur est en mesure de limiter le montant des dépenses nécessaires pour construire une position dans le stock.

La plupart des courtiers à escompte offrent également l'option du plan de réinvestissement des dividendes à leurs clients. Par example, J'ai choisi de réinvestir 100 % des paiements de dividendes que je reçois pour toutes les actions de mon portefeuille dans mon compte de courtage Fidelity. Étant donné qu'aucune commission n'est prélevée sur ces achats, Je peux gagner des intérêts composés sur mes investissements sans frais. Cela me permet non seulement d'économiser de l'argent en achetant plus d'actions, mais cela aide à automatiser davantage mes investissements, ce qui me fait gagner du temps.

Les plans de réinvestissement direct (et les DSPP) permettent également aux investisseurs d'acheter parts partielles . Dites qu'il vous reste 50 $, mais l'action se négocie à 100 $. Un DRIP achètera automatiquement des actions de 0,5 afin que vous n'ayez pas à attendre d'avoir suffisamment de fonds pour couvrir une part complète.

3 – Moyenne des coûts en dollars

Bien que cela puisse sembler plus cher, La moyenne des coûts en dollars (DCA) peut en fait vous faire économiser de l'argent en investissant dans des actions à dividendes. La moyenne des coûts en dollars oblige l'investisseur à effectuer plusieurs achats d'actions au lieu de faire un seul achat.

Pourtant, si les achats sont bien planifiés, la moyenne des coûts en dollars garantira que l'investisseur paie un prix équitable pour une action. Je ne peux pas vous dire combien de fois j'ai investi dans une action qui a chuté presque immédiatement. Depuis que j'ai intégré le DCA à mes investissements, J'ai pu stabiliser mon cours par action pour chacune de mes actions, malgré les commissions supplémentaires.

Un moyen d'obtenir un coût moyen en dollars sans payer de commissions consiste à utiliser des plans d'achat d'actions directs, comme mentionné précédemment. En mettant en place des options d'investissement automatisées (que la plupart des plans offrent), les investisseurs peuvent acheter des actions chaque mois en plus petits morceaux. Par example, au lieu d'investir 600 $ dans une entreprise en une seule fois, les investisseurs peuvent contribuer 50 $ chaque mois pendant un an et obtenir les mêmes résultats. L'achat d'une action 12 fois par an vous assurera de payer un prix équitable pour une action.

Outils d'investissement en dividendes - Utiliser les données pour choisir les meilleurs investissements en dividendes

Investir en bourse peut souvent ressembler à un travail à temps plein si vous ne faites pas attention à vous-même. Il y a tellement d'informations qui circulent sur le marché boursier et les entreprises individuelles. From financial analysts predicting where the market is heading, to daily news on individual companies – it can be hard to keep up on your research.

While I do spend a lot of time each month researching the overall market and individual stocks, I have also leveraged a couple of tools to help me along. Some of these tools help me save time while others save me money. Some of these investment tools are tangible and others are more of an investment strategy.

I thought it would be helpful to list a few of these tools that save me time and money building my investment portfolio. Here are 6 tools that are helping me build my dividend income portfolio.

1 – Personal Capital – Free Online Portfolio Manager

I recently started using Personal Capital to track my valeur nette , asset allocation, and portfolio holdings. This free online money management tool can automatically aggregate financial data like credit card balances, savings and checking account balances, and your investment holdings.

Similar to Mint, Personal Capital can simplify your life by giving you an overall view of your personal finances. Users simply sync up their financial accounts with Personal Capital and the tool does the rest.

After using the tool for just a short time, I have already found plenty of benefits for tracking my dividend income portfolio. Since I hold stocks through multiple online brokers (ie. Fidelity, Ally Invest, CapitalOne, etc.), Capital personnel allows me to look in one place to check up on my portfolio instead of having to login to multiple accounts.

Personal Capital offers both online access as well as through mobile apps. Setting up an account is free, only takes a few minutes, and has saved me a ton of time in just a few weeks. You can get a free Personal Capital account here.

2 – Microsoft Excel

Tandis que Capital personnel helps simplify how I track my dividend stocks, there are plenty of things it cannot do. I use Microsoft Excel to track my dividend stock holdings and to calculate important ratios related to my portfolio. Par example, I use Excel to calculate my current yield on cost as well as my annual dividend income. These are two important calculations that every dividend income investor should know.

Each month after I make my monthly automatic investments and receive dividend payouts, I update the spreadsheet with these transactions and let the spreadsheet do the rest. Even with all the different online financial apps, I still find value in using spreadsheets as tools to build my portfolio.

3 – Automatic Investment Plans

Since I am still in my allocation phase of building a dividend stock portfolio, I like to use automatic investment plans. Every month I invest small chunks of money into a variety of stocks (8 right now) at either no or very low costs. This tool helps to diversify my portfolio by allowing me to spread my investment dollars around each month. It is also a great way to dollar cost average your stocks and it saves me a ton of time each month.

A few online brokers offer automatic investment plans but not all of them. Other options include using a transfer agent (see below) or a platform like LOYAL3 (see below).

4 – Dividend Reinvestment Plans (DRIP)

Another tool that I use is setting up DRIP’s on my dividend stocks. Setting up a DRIP on your investment basically tells your broker to reinvest any dividend payments from a stock back into more shares of that same stock. This tool helps me save time since the reinvestment happens automatically. It also allows me to buy partial shares of a company to keep my investment compounding sooner rather than later.

For more information on this investment tool, check out – What is a DRIP?

5 – Transfer Agents

These are third-party entities used by publicly traded companies to keep track of investors who own their stock. Instead of buying stock directly from a company, investors can use a transfer agent to handle the transaction.

One transfer agent that I use every month is Computershare. Through this transfer agent, I invest in companies using direct stock purchase plans and DRIPS. Instead of buying stock directly from the company or through one of my online brokers, I buy partial shares each month using Computershare.

Depending on the company, investors can also set up automatic investment plans when buying stock. Dans certains cas, the company in which you are buying shares in will even cover any commissions or fees. I currently invest in 3 different companies each month through Computershare which allows me to slowly dollar cost average into a stock. This method of buying stock also helps me save time each month and in many cases saves me on investment fees and commissions.

It is important to note that a company will only use one transfer agent, which may or may not be Computershare. A few other common transfer agents include – American Stock Transfer &Trust Company, BNY Mellon Shareowner Service, and Wells Fargo Shareowner Services.

Final Thoughts on Dividend Investing

Investing in dividend paying stocks can be a great opportunity to create a new source of income. There are plenty of income-producing stocks ranging from monthly paying REITs to traditionally stable blue chip stocks. Once an investor decides to begin investing in income stocks, it is important that they understand several ratios such as dividend yield and yield on cost. These ratios can help investors analyze stocks that they are considering buying or selling.

Do you invest in dividend paying stocks? What experiences can you share – good or bad?