Guide de l'investisseur :Comment investir dans des actions à dividendes

Quiconque investit en bourse assume un certain degré de risque. Mais si nous avons appris quelque chose au cours des deux dernières années, c'est qu'il peut être difficile de trouver une sphère de sécurité sur le marché des valeurs mobilières.

Nous encourageons toujours nos lecteurs à conserver un portefeuille diversifié pour maximiser son potentiel. Cela signifie être attentif aux actions qui pourraient générer des bénéfices rapides. Mais cela signifie également conserver des titres à long terme qui produisent des rendements fiables, en particulier dans une économie en dents de scie.

Pour ce dernier, de nombreux experts recommandent de conserver au moins quelques actions à dividendes à haut rendement. Les investisseurs comptent sur ces actions depuis que le marché boursier existe, que ce soit pour « ancrer » leurs portefeuilles avec des titres fiables ou pour réaliser un revenu passif. Mais les actions à dividendes en valent-elles la peine ?

Aujourd'hui, nous allons plonger un peu plus dans ces ports éprouvés dans une tempête, explorer comment gagner de l'argent avec les dividendes et examiner certaines des meilleures actions à dividendes à acheter sur le long terme.

Que sont les actions à dividendes ?

Lorsqu'une entreprise publique gagne de l'argent, elle a deux choix pour savoir quoi faire avec les rendements. L'une consiste à réinvestir le capital dans leurs opérations - en finançant la recherche et le développement, en apportant des améliorations, en acquérant de nouvelles propriétés, etc.

L'autre option consiste à prendre au moins une petite partie de ces bénéfices et à les redistribuer aux actionnaires, souvent proportionnellement au nombre d'actions que ces investisseurs possèdent. Ces paiements sont appelés dividendes.

L'émission de dividendes est un moyen direct pour une entreprise de récompenser les actionnaires pour leur investissement continu. Après tout, il est toujours agréable de recevoir un chèque ou un dépôt direct tous les quelques mois pour ne rien faire de plus que de laisser ses actions dans une entreprise.

Les dividendes envoient également des messages percutants sur la rentabilité, la stabilité et le potentiel d'une entreprise. Les investisseurs considèrent les actions versant les dividendes les plus élevés au monde comme des valeurs sûres (enfin, plus sûres paris) qui survivront et prospéreront en période de crise financière globale. Cela donne envie aux investisseurs d'acheter plus de leurs actions, ce qui fait grimper le cours des actions des entreprises, ce qui à son tour augmente la valeur du portefeuille de toutes les personnes concernées.

Les sociétés distribuent des dividendes selon un calendrier défini. La plupart des actions à dividende à rendement le plus élevé sont versées tous les trimestres ; cependant, un plus petit nombre d'entreprises les émettent sur une base annuelle ou semestrielle.

Que peut faire un investisseur avec des dividendes en actions ?

Les investisseurs ont deux options pour savoir quoi faire avec les dividendes qu'ils reçoivent. Beaucoup réinvestissent simplement le dividende dans l'entreprise en échange d'actions supplémentaires. C'est un moyen facile d'augmenter son exposition au marché boursier sans acheter plus d'actions manuellement.

Mais de nombreux investisseurs choisissent de recevoir les paiements en espèces. Quelqu'un avec une charge d'actions dans quelques-unes des meilleures actions à dividendes élevés peut gagner un montant étonnamment élevé de revenus passifs. Cela peut à son tour être utilisé pour financer les frais de scolarité, payer des comptes de retraite, économiser pour de gros achats ou simplement fournir les moyens pour un dîner et un film.

Les actions à dividendes à haut rendement sont particulièrement rentables lorsque les investisseurs les conservent longtemps. Si un jeune adulte qui vient d'entrer sur le marché du travail ouvre un compte de courtage, investit dans quelques actions à dividendes et s'en va pendant, disons, 30 ou 40 ans, il peut finir par gagner un revenu étonnamment élevé rien qu'avec les versements en espèces.

Combien rapportent les dividendes ?

Le montant du revenu de dividendes qu'un investisseur reçoit dépend de quelques facteurs. Les entreprises qui versent des dividendes versent généralement entre 2 % et 5 % de la valeur totale de l'action.

Si vous avez investi 1 000 $ dans une entreprise qui verse des dividendes trimestriels de 3 %, lors du prochain versement, vous obtiendrez 30 $. Comme vous vous en doutez probablement, plus vous avez investi d'argent dans des sociétés versant des dividendes, plus vous obtiendrez de rendements.

Nous nous attendons à ce que votre prochaine question soit :"Hé, est-il possible de gagner un revenu vital uniquement à partir des versements de dividendes ?" Bien sûr, c'est le cas, mais vous devez en avoir beaucoup d'argent investi.

Disons que vous détenez des actions de Coca-Cola. Au moment d'écrire ces lignes, le cours de l'action de Coke est d'environ 54 $ et la société verse un rendement en dividendes de 3,09 %. Si vous vous fixez un objectif de gagner 60 000 $ – ce qui n'est pas mal pour une personne célibataire sans personne à charge dans certaines régions – uniquement grâce aux dividendes de Coke, vous devrez avoir beaucoup d'actions. Pour être exact, près de 36 000 actions, soit un peu moins de 2 millions de dollars investis dans Coke.

Bien sûr, en tant qu'investisseur au détail, si vous aviez 2 millions de dollars sous la main, vous n'engageriez probablement pas tout cela dans Coke. Vous voudriez le répartir autour de plusieurs matières premières, qui ont toutes des taux de rendement des dividendes différents.

Bien que 2 millions de dollars soient hors de portée pour de nombreux investisseurs, ce n'est pas impossible. Et si vous avez pour objectif plus modeste de produire un revenu supplémentaire grâce aux dividendes, même un portefeuille d'une valeur d'environ 100 000 $ peut produire des résultats significatifs.

Comment investir dans des actions à dividendes pour générer des revenus

Vous pouvez acheter des actions à dividendes de manière traditionnelle et individuelle :en effectuant des recherches, en trouvant les matières premières qui rapportent les dividendes les plus constants et en construisant votre portefeuille pièce par pièce.

Une autre stratégie consiste à investir dans un fonds géré, comme un fonds commun de placement ou un fonds négocié en bourse (ETF), formé de plusieurs actions à dividendes à haut rendement.

La beauté des fonds de dividendes est qu'ils n'impliquent qu'une seule étape de transaction :avec un seul achat, vous détenez soudainement des actions de plusieurs actions, ce qui donne à votre portefeuille une diversification immédiate.

Les gestionnaires de fonds maintiennent régulièrement leurs listes d'actions, ajoutant des actions qui performent bien et supprimant celles qui ne le font pas. Avec un ensemble diversifié de participations, les actions qui se portent bien couvriront celles qui sont sous-performantes, de sorte que votre dividende est aussi assuré que possible.

Votre portefeuille n'a pas à être exclusif d'une manière ou d'une autre. En fait, c'est une stratégie exceptionnellement bonne de conserver la propriété de quelques fonds indiciels de dividendes et de choisir quelques actions individuelles comme dividendes supplémentaires. Avec une recherche appropriée et un plan de match intelligent, vous disposerez d'une gamme diversifiée de fonds fiables et de vos propres choix d'actions qui génèrent un rendement en dividendes plus élevé.

Quelles sont les meilleures actions à dividendes à acheter ?

Voici quelques conseils sur la façon de trouver des actions à dividendes qui vous rapporteront un revenu stable et fiable.

Accédez à votre site de courtage

Votre courtage en ligne devrait faciliter la recherche d'actions générant des dividendes. Vous pouvez rechercher des sociétés qui émettent des dividendes dans une fourchette de pourcentages donnée. Si vous préférez, vous pouvez utiliser un filtre de stock qui peut offrir plus de critères de recherche.

Comparer les rendements des dividendes avec d'autres sociétés

Une fois que vous avez trouvé une action qui vous intéresse, trouvez son pourcentage de rendement du dividende et comparez-le avec ceux d'autres sociétés. S'il s'agit d'un taux de rendement élevé, ce doit être une excellente opportunité d'investissement, n'est-ce pas ?

Eh bien - non, pas nécessairement. Les entreprises qui versent des pourcentages à deux chiffres dans les rendements des dividendes pourraient ne pas être des choix judicieux car elles peuvent être en crise. Un rendement de dividende élevé est souvent un signe fort de difficultés financières imminentes, tandis qu'un taux plus modeste entre 2 % et 4 % peut marquer une entreprise en bien meilleure forme.

Une entreprise avec un rendement en dividendes de 9 % peut avoir fière allure par rapport, par exemple, au rendement de 3,09 % de Coca-Cola. Mais si vous revenez en arrière et regardez les performances financières récentes de l'entreprise, vous constaterez peut-être que les rendements annualisés et le cours de l'action de l'entreprise ne sont pas si bons.

Vérifiez le rendement du dividende, mais ne vous arrêtez pas là. Les rendements supérieurs à 4 % doivent être remis en question, et ceux supérieurs à 10 % doivent faire l'objet d'une enquête approfondie.

Évaluer le ratio de paiement

Pour avoir une meilleure idée de la situation réelle d'une entreprise générant des dividendes, consultez son ratio de distribution. Cet indicateur révèle la part de ses revenus que l'entreprise affecte au paiement de dividendes.

Lorsqu'une entreprise verse des parts substantielles de ses revenus sous forme de dividendes - 75% ou 80%, disons -, elle ne dépense pas autant pour réinvestir en elle-même, ce qu'elle doit faire pour se développer. Les dirigeants de l'entreprise peuvent s'inquiéter de son avenir ou s'inquiéter que ses avantages soient limités. Les ratios de distribution de certaines entreprises dépassent 100 %, ce qui signifie qu'elles s'endettent pour émettre des dividendes... pas ce que vous voulez voir.

Où commencer à trouver des actions à dividendes

Il existe de nombreuses ressources pour trouver les meilleures actions à dividendes dans lesquelles investir. Chaque trimestre, U.S. News &World Report met à jour une liste de ce qu'ils appellent les «dividend aristocrats», des sociétés du S&P 500 avec une longue histoire d'augmentation des dividendes et qui répondent à d'autres exigences de sélection strictes.

Si vous vous concentrez sur les ETF, Forbes propose une liste de certains des meilleurs fonds de dividendes du marché.

Où que vous les trouviez, ne vous arrêtez pas à la recommandation des analystes. Examinez attentivement toutes les actions à dividendes et évaluez attentivement leur historique de performance. Grâce à une recherche appropriée et délibérée, vous serez en mesure de constituer un solide portefeuille d'actions à dividendes qui produiront des rendements solides et fiables.

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