Comment investir dans des actions à dividendes pour les débutants

Les actions à dividendes peuvent être un moyen utile de constituer votre portefeuille de placements pendant que vous travaillez à la constitution d'un patrimoine à long terme. Plus, vous pouvez bénéficier d'une augmentation de revenu grâce à l'investissement intelligent des dividendes. Intéressé à ajouter des actions à dividendes à votre portefeuille? Regardons de plus près ce que vous aurez besoin de savoir.

Que sont les actions à dividendes ?

Une action à dividende est un type d'action qui offre deux opportunités de création de richesse. Lorsque vous possédez une action à dividendes, vous pouvez générer un revenu grâce au paiement de dividendes. En outre, l'action peut prendre de la valeur au fil du temps pour renforcer votre valeur nette. Essentiellement, toute action peut être une action à dividende si elle fournit une partie des bénéfices de l'entreprise à ses actionnaires grâce à l'utilisation de dividendes.

Qu'est-ce qu'un dividende ?

Mais qu'est-ce qu'un dividende ? Il est essentiel de comprendre exactement ce qu'est un dividende pour avoir une image plus claire de ce que ce type d'action peut offrir. Selon la Securities and Exchange Commission des États-Unis, un dividende est une partie des bénéfices d'une entreprise versée à ses actionnaires.

Une société ouverte peut choisir de verser des dividendes selon un calendrier régulier à ses actionnaires. Cependant, la société peut émettre des dividendes ou supprimer des dividendes à tout moment. Par exemple, disons que vous possédez 100 actions dans une entreprise qui verse un dividende de 10 cents par action. En tant qu'investisseur avec 100 actions, vous recevriez 10 $ en espèces.

Contrairement à une obligation, une entreprise n'est pas légalement obligée de verser des dividendes réguliers à ses actionnaires. Avec ça, il existe un risque qu'une entreprise élimine ou réduise la promesse de dividendes à tout moment.

Comment fonctionnent les actions à dividendes ?

Les actions à dividendes peuvent être utilisées pour générer un revenu immédiatement ou créer un patrimoine à long terme. Les deux côtés de l'équation sont essentiels à un investissement durable. La combinaison des dividendes versés et du cours de l'action est appelée rendement total.

De nombreux investisseurs apprécient la nature génératrice de revenus des actions à dividendes, même si les dividendes ne sont jamais une garantie. Mais il est important de tenir compte également de la croissance des cours boursiers. En tant qu'investisseur en actions à dividendes, vous pourriez recevoir des dividendes de la société en fonction du nombre d'actions que vous possédez. Typiquement, les dividendes sont versés trimestriellement sur le compte de courtage de l'actionnaire. Mais chaque entreprise déterminera la date et le mode de paiement à un niveau individuel.

Comment commencer à investir dans des actions à dividendes

Si vous êtes intrigué par l'idée d'investir dans des actions à dividendes, voici comment commencer.

Rechercher des sociétés qui offrent des dividendes

Lorsque vous commencez votre recherche de la bonne entreprise dans laquelle investir, vous constaterez que de nombreuses entreprises n'offrent pas du tout de dividendes. Avec ça, vous pouvez rapidement rayer ces entreprises de votre liste.

En général, vous voudrez rechercher des sociétés établies avec une réputation de stabilité financière et de versements de dividendes réguliers. Bien qu'un historique de versements réguliers de dividendes ne soit pas une garantie de versements futurs, cela peut indiquer un investissement plus fiable. Lorsque vous évaluez l'opportunité d'investissement au sein d'une entreprise, Considérez les indicateurs de succès suivants :

• Bilan de l'entreprise. Vous souhaitez investir dans une entreprise qui a une longue histoire de succès.
• Dette. Bien que certaines entreprises puissent s'endetter de manière appropriée, trop de dettes n'est jamais une bonne chose. Avec trop de dettes sur les livres, l'entreprise sera forcée d'utiliser les bénéfices pour rembourser cette dette au lieu de payer les dividendes que vous recherchez.
• Prix ​​de l'action. Déterminez si le cours de l'action reflète fidèlement la valeur de l'entreprise.
• Les états financiers d'une entreprise. Avant d'aller de l'avant avec un investissement, consulter les états financiers de l'entreprise. Assurez-vous que l'entreprise est financièrement solvable avec des perspectives de croissance avant d'investir.

Vous ne savez pas par où commencer votre recherche ? Pensez à consulter notre guide des conditions d'investissement pour vous aider à naviguer en douceur dans le processus de recherche d'entreprises.

Ouvrir un compte de courtage

Vous pouvez investir dans des actions à dividendes via un compte de courtage. Avec le bon compte de courtage en place, vous pouvez faire votre achat d'actions à dividendes. Lorsque vous recherchez un compte de courtage, trouver une plateforme qui minimise les frais, et vous offre de nombreuses options d'investissement.

Réinvestir grâce aux programmes DRIP

Lorsque vous commencez à investir dans des actions à dividendes, vous pouvez profiter immédiatement de la nouvelle source de revenus. Mais vous pouvez également utiliser ce nouveau flux de revenus pour réinvestir dans l'entreprise et continuer à développer vos investissements. Vous pouvez rationaliser le processus de réinvestissement grâce à un programme DRIP - également connu sous le nom de plan de réinvestissement des dividendes. Il s'agit d'une solution simple pour réinvestir vos dividendes selon un calendrier régulier.

Ne négligez pas les fonds d'actions à dividendes

La recherche d'actions à dividendes individuelles peut prendre beaucoup de temps. Heureusement, il existe une autre option disponible avec l'aide de fonds d'actions de dividendes. Au lieu de passer tout votre temps à rechercher des entreprises individuelles, vous pouvez rechercher un fonds d'actions à dividendes qui convient à votre tolérance au risque et à vos objectifs de placement.

N'oubliez pas les impôts

Pendant que vous travaillez à créer ce nouveau flux de revenus, n'oubliez pas de prendre en compte les taxes dans votre budget. Autrement, vous pourriez avoir une malheureuse surprise au moment des impôts. Dans la plupart des cas, les actions à dividendes versent des dividendes « qualifiés ». Selon vos autres sources de revenus et votre tranche d'imposition actuelle, ce revenu pourrait être des impôts compris entre 0 et 20 %. Prenez le temps de déterminer combien vous devriez économiser sur vos versements de dividendes pour couvrir votre facture d'impôt à la fin de l'année.

Exemples des meilleures actions à dividendes

Toutes les actions sur le marché n'offrent pas de dividendes. En réalité, beaucoup ne le font pas. Les entreprises qui connaissent une croissance rapide ou qui manquent de liquidités sont souvent incapables d'offrir un dividende en espèces aux investisseurs car elles doivent réinvestir l'argent dans l'entreprise.

Typiquement, les entreprises plus anciennes et mieux établies sont en mesure d'offrir des dividendes à leurs actionnaires. Cependant, même ces sociétés plus établies qui sont connues pour offrir des dividendes peuvent devoir sauter un paiement de dividende dans des conditions économiques difficiles. Voici quelques exemples d'actions à dividendes populaires :

• IBM. International Business Machines Corp.
• ENO. NortherWestern Corp.
• BOH. Banque d'Hawaï Corp.
• AEP. American Electric Power Co Inc.

N'oubliez pas que vous pouvez choisir d'investir dans des fonds de dividendes plutôt que dans des actions individuelles. Voici quelques options populaires :

• PRDGX. Fonds de croissance des dividendes des prix T. Rowe.
• VYM. FNB Vanguard à rendement élevé en dividendes.
• FDGFX. Fonds Fidelity Dividendes Croissance.

Comme mentionné, ce ne sont que des exemples. Prenez le temps de rechercher vos options. Recherchez les actions et les fonds à dividendes qui correspondent le mieux à vos objectifs de placement.

La ligne de fond

Les actions à dividendes peuvent être un moyen puissant de générer un revenu passif et votre portefeuille d'investissement. Bien que les dividendes ne soient jamais une garantie, cette stratégie d'investissement peut être intéressante.