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Meilleurs fonds obligataires pour 2019

Chaque fois que vous allumez la télévision ou regardez des informations financières, la bourse fait les gros titres. L'une des raisons de la couverture constante est la volatilité des actions. Alors que les obligations sont moins couvertes, ils offrent un moyen de contrebalancer les hauts et les bas du marché boursier.

Il existe plusieurs types d'obligations, ce qui peut devenir écrasant. Une option à considérer est les fonds obligataires. Il existe de nombreux fonds obligataires à la disposition des investisseurs en fonction de leurs objectifs. Les meilleurs fonds obligataires sont ceux qui répondent à vos besoins.

Voyons ce que sont les fonds obligataires et comment trouver ceux qui vous conviennent le mieux.

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Qu'est-ce qu'un fonds obligataire ?

Un fonds obligataire est un fonds commun de placement qui n'investit que dans des obligations. C'est un moyen pour les investisseurs de mettre leur argent en commun et d'investir dans plusieurs obligations. Tout comme les fonds communs de placement, ils peuvent être gérés par un professionnel qui décide comment investir le capital mis en commun.

Les entreprises et les gouvernements émettent des obligations pour lever des capitaux. Lorsque vous achetez une obligation, vous prêtez essentiellement de l'argent à une entité pour une certaine période. En échange, vous pouvez vous attendre à recevoir des intérêts jusqu'à la date d'échéance.

Plutôt que d'acheter des obligations émises par une seule entité, vous pouvez acheter des fonds obligataires qui investissent dans des dizaines ou des centaines d'obligations. Certains fonds obligataires se concentrent sur un type spécifique d'obligations telles que les bons du Trésor américain, tandis que d'autres se concentrent sur le marché au sens large. Les fonds obligataires offrent une diversification puisqu'ils investissent dans de nombreux titres différents.

Les fonds obligataires étant un type de fonds communs de placement, ils s'accompagnent de dépenses qui incluent les frais de gestion du fonds. Lors de l'examen du prospectus d'un fonds, noter les frais de vente (ou charges), frais de rachat, frais de gestion de compte, etc.

Il existe deux types de fonds obligataires :les fonds communs de placement obligataires et les fonds obligataires négociés en bourse (ETF). Les fonds communs de placement obligataires sont négociés à la fin de la journée de négociation. Les ETF obligataires peuvent être achetés et vendus à tout moment pendant l'ouverture des bourses.

Pourquoi investir dans des fonds obligataires ?

Tout comme avec les fonds communs de placement, les fonds obligataires offrent aux investisseurs un moyen de diversifier leurs investissements. Étant donné que les fonds obligataires détiennent de nombreuses obligations individuelles d'échéances variables, la performance d'une seule obligation a peu d'impact.

Si vous investissez dans un fonds de marché étendu, cela signifie également que vous obtenez une exposition à différents secteurs obligataires, y compris les obligations adossées à des créances hypothécaires, les obligations de sociétés, obligations du gouvernement américain, et plus. Investir dans un fonds obligataire offre un moyen d'obtenir plus de diversification pour un investissement en capital moindre.

Étant donné que les obligations offrent des rendements plus prudents par rapport aux actions, ils peuvent aider à équilibrer votre portefeuille. Les actions peuvent monter ou baisser fortement selon les conditions du marché ou les dernières nouvelles économiques. Obligations, d'autre part, sont les vieux fidèles des investissements, payer des intérêts et/ou des dividendes selon un échéancier.

Bien que les obligations n'offrent pas l'attrait de paiements susceptibles de changer la vie, ils offrent stabilité et équilibre à un portefeuille d'investissement. Les fonds obligataires paient des intérêts mensuels, qui peut servir de source de revenu régulier.

Certains types de fonds obligataires tels que ceux investis dans des obligations municipales peuvent vous aider à réduire votre fardeau fiscal. Cela peut être utile aux personnes dans une tranche d'imposition plus élevée qui peuvent bénéficier d'investissements libres d'impôt.

Meilleurs fonds obligataires pour 2019

Vous trouverez ci-dessous cinq fonds obligataires à inclure dans votre stratégie d'investissement. Celui qui vous convient dépend de votre tolérance au risque et de vos objectifs personnels pour la croissance de votre portefeuille.

Les fonds obligataires sont classés par encours annuels sous gestion afin de conserver une liste impartiale.

FNB Vanguard Total Bond Market (BND)

L'ETF Vanguard Total Bond Market (BND) offre une large exposition aux obligations américaines de qualité. L'objectif du fonds est de répliquer les rendements du marché obligataire américain. C'est une bonne option pour les investisseurs à moyen et long terme à la recherche d'un flux de revenus fiable.

Ce fonds obligataire peut aider à diversifier les risques des actions dans un portefeuille puisque la valeur des actions monte et descend modestement. BND investit dans une collection largement diversifiée de titres qui répliquent la performance de l'indice Bloomberg Barclays Aggregate Float Adjusted.

Avec plus de 8, 600 obligations et maturité effective moyenne de 8,2 ans, ce fonds convient mieux à ceux qui recherchent des options à long terme. L'actif net total du fonds s'élève à 232 milliards de dollars, dont près de 64 % sont détenus dans des titres du gouvernement américain.

Le rendement SEC à 30 jours se situe actuellement à 2,24 % et le ratio des dépenses est de 0,035 %. Cela en fait le fonds le moins cher à posséder sur cette liste.

iShares iBoxx Investment Grade Corporate Bond FUND (LQD)

Le fonds iShares iBoxx Investment Grade Corporate Bond (LQD) offre aux investisseurs une exposition aux obligations d'entreprises américaines de qualité. C'est une bonne option pour ceux qui recherchent des options de stabilité et de revenu.

Ce fonds réplique l'indice Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade, qui représente une large partie du marché des obligations d'entreprises liquides de première qualité libellées en dollars américains.

Avec plus de 2, 000 obligations et maturité effective moyenne de 13,08 ans, ce fonds est préférable pour ceux qui recherchent des investissements à long terme. L'actif net total du fonds s'élève à 35 milliards de dollars, dont près de 26 % sont détenus en titres bancaires.

Le rendement SEC à 30 jours se situe actuellement à 2,89 % et le ratio des dépenses est de 0,15 %. Cela en fait l'un des fonds les moins chers à posséder sur cette liste.

FONDS d'obligations à court terme Vanguard (BSV)

Le fonds Vanguard Short-Term Bond (BSV) suit la performance de l'indice Bloomberg Barclays U.S. 1-5 Year Government/Credit Float Adjusted. Ce fonds géré passivement offre une exposition diversifiée à des titres de qualité, gouvernement américain à court terme, entreprise, et les obligations internationales libellées en dollars.

BSV est une bonne option pour ceux qui recherchent un investissement prudent. Plus de la moitié du portefeuille est investie dans des titres du Trésor américain et des agences, et la maturité moyenne est inférieure à trois ans.

Ce fonds obligataire compte plus de 2, 400 titres pour un total de 22,6 milliards de dollars d'actifs sous gestion, avec un ratio de dépenses de 0,07 %.

Le rendement SEC actuel à 30 jours est de 1,74 %, qui est le rendement le plus bas de tous les fonds de cette liste. En contrepartie, le prix du fonds n'est pas aussi sensible aux fluctuations des taux d'intérêt.

Fonds Fidelity Capital &Revenu (FAGIX)

Si vous êtes prêt à prendre plus de risques avec l'investissement obligataire, pensez au Fidelity Capital &Income Fund (FAGIX). Étant donné que le fonds investit dans des actions et des titres de créance, y compris les valeurs par défaut, il y a un plus grand risque de défaut et une volatilité accrue.

FAGIX offre une exposition à la fois aux obligations nationales et étrangères, et investit dans des sociétés aux conditions financières difficiles et incertaines. L'échéance moyenne pondérée des obligations est de 9,3 ans et le rendement SEC actuel à 30 jours est de 4,06 %.

L'actif net total du fonds s'élève à près de 12 milliards de dollars avec un ratio de dépenses de 0,69%, qui est le plus élevé de cette liste.

Obligation à court terme T. Rowe Price (PRWBX)

Le fonds d'obligations à court terme T. Rowe Price (PRWBX) investit dans des titres de qualité à court et moyen terme. Cela comprend les entreprises, gouvernement, et des titres adossés à des actifs.

Au moins 80 % du capital du fonds est investi dans des obligations dont la maturité effective moyenne n'excède pas trois ans.

L'actif net total du fonds s'élève à 5,43 milliards de dollars, dont plus de 80 % sont détenus en obligations nationales. La plupart des titres ont une maturité d'un à cinq ans avec un rendement de dividende SEC actuel de 2,5% sur 30 jours.

Les dividendes sont versés mensuellement et les gains en capital applicables sont distribués annuellement. Avec un ratio de dépenses de 0,47%, c'est l'un des fonds obligataires les plus chers à posséder sur cette liste.

Le bilan des fonds obligataires

Il existe de nombreux fonds obligataires qui peuvent vous aider à ajouter une autre dimension à votre portefeuille de placement. Ils se comportent différemment des actions et peuvent offrir un bon équilibre à la volatilité du marché boursier.

La part de votre portefeuille à investir dans des obligations et des actions dépend de votre tolérance au risque personnelle. Si vous pensez vouloir inclure des obligations dans votre portefeuille, les cinq fonds obligataires ci-dessus sont un bon point de départ.

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