Fonds communs de placement pour un investisseur prudent – ​​2019

Les investissements dans les fonds communs de placement ont augmenté de façon exponentielle ces dernières années.

Pourtant, beaucoup d'investisseurs se demandent encore si les fonds communs de placement sont sûrs ou abritent des stratagèmes pour les investisseurs conservateurs ?

La réponse est oui, il existe diverses options, même pour les investisseurs orthodoxes.

Quel type de fonds communs de placement les investisseurs prudents devraient-ils rechercher ?

Pour les investisseurs qui ont un style d'investissement conservateur, la période d'investissement est généralement courte.

La liquidité nécessaire est généralement élevée, ce qui les rend sujettes à la volatilité des marchés. Nous sommes souvent psychologiquement déplacés lorsque les marchés baissent ou même s'il y a un faible rendement dans un court laps de temps.

Dans cette situation, quelles sont vos meilleures options?

C'est ici que la dette et les fonds hybrides viennent à votre secours. Les fonds de dette sont la catégorie la plus sûre car ils investissent dans des titres d'État. Fonds hybrides, d'autre part, investir à la fois en actions et en dette, alors ici vous obtenez le meilleur des deux mondes, au sens propre!

À présent, si un investisseur souhaite investir dans des actions, mais en même temps ne veut pas prendre de gros risques, alors les fonds à grande capitalisation devraient être l'option de prédilection.

Bien que l'investisseur doive garder à l'esprit que s'il souhaite investir dans des fonds à grande capitalisation, la durée d'investissement suggérée est d'au moins 4 à 5 ans.

Discutons de certains des meilleurs fonds pour les investisseurs conservateurs.

6 meilleurs fonds communs de placement pour les investisseurs conservateurs 2019 - Détails

1. Fonds de liquidités Reliance

Actuellement, Reliance Liquid Fund est l'un des fonds liquides les plus populaires sur le marché et vise à générer des rendements optimaux compatibles avec un risque modéré et une liquidité élevée. C'est facilement l'un des meilleurs fonds liquides en 2019.

Information clé

Évaluation par Groww 4 étoiles AUM (taille du fonds) 44, 993 Cr SIP minimum 100 Performance par rapport à sa référence CRISIL Liquide Âge du fonds 13 ans Ratio de dépenses 0,15%

Avoirs

2.Kotak Low Duration Fund – Direct – Croissance

Si nous sommes en conflit à cause du marché qui se dirige vers le sud et que nous souhaitons obtenir des rendements sans risque, Le fonds Kotak Low Duration est l'un des meilleurs que nous puissions rechercher.

Le ratio des frais de ce fonds est aussi bas que 0,31 %.

Information clé

Évaluation par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 2, 346,2 Cr SIP minimum 1, 000 Performance par rapport à sa référence NIFTY Dette à faible durée TRI Âge du fonds 10 ans Ratio de dépenses 0,31%

Analyse de la détention

3. Fonds d'obligations de sociétés Aditya Birla Sun Life – Direct – Croissance

Ce fonds a été lancé le 1er janvier 2013. Il a été classé 5 étoiles par Groww et présente un ratio de dépenses de 0,26 %. Ce fonds a donné un rendement de 8,67 % depuis son lancement.

Information clé

Évaluation par Groww 4 étoiles AUM (taille du fonds) 15, 234 Cr SIP minimum 100 Performance par rapport à sa référence Obligation à court terme CRISIL Âge du fonds 15 ans Ratio de dépenses 0,26 %

Holding

4.Franklin India Ultra-Short Bond Fund – Direct – Croissance

Ce fonds a été lancé le 1er janvier 2013 et ce fonds est également noté 5 étoiles par Groww. Ce fonds a un ratio de frais de 0,34 % qui est considéré

Information clé

Évaluation par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 16, 095 Cr SIP minimum 1, 000 Performance par rapport à sa référence CRISIL Liquide Âge du fonds 12 ans Ratio de dépenses 0,35%

Holding

5.Axis Bluechip Fund – Direct – Croissance

Il s'agit d'un fonds commun de placement à grande capitalisation axé sur les actions lancé le 1er janvier. 2013. C'est un fonds à risque modérément élevé et qui a donné un rendement de 16,55% depuis son lancement.

Information clé

Évaluation par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 2, 927 Cr SIP minimum 1, 000 Performance par rapport à sa référence Rendement total NIFTY 50 Âge du fonds 10 ans Ratio de dépenses 0,91%

Le programme vise à maximiser l'appréciation du capital à long terme en trouvant des opportunités d'investissement résultant de la croissance économique indienne et de ses changements structurels en investissant dans des actions et des titres liés aux actions.

Holding

6.SBI Bluechip Fund – Croissance directe

Il s'agit d'un fonds commun de placement à grande capitalisation axé sur les actions lancé le 1er janvier. 2013. C'est un fonds à risque modérément élevé et qui a donné un rendement de 18,03 % depuis son lancement.

Il investit dans les 100 premières entreprises en termes de capitalisation boursière, avec la possibilité d'investir jusqu'à 20 % dans des actions de moyenne capitalisation. Ce fonds est l'un des fonds à grande capitalisation les plus populaires disponibles sur le marché.

Information clé

Évaluation par Groww 4 étoiles AUM (taille du fonds) 19, 097 Cr SIP minimum 500  Performance par rapport à sa référence ESB S&P 100 TRI Âge du fonds 5 ans Ratio de dépenses 1,35 %

Holding

Il investit dans les 100 premières entreprises en termes de capitalisation boursière, avec la possibilité d'investir jusqu'à 20 % dans des actions de moyenne capitalisation. Ce fonds est l'un des fonds à grande capitalisation les plus populaires disponibles sur le marché.

Conclusion

La plupart des conseillers financiers recommandent les programmes mentionnés ci-dessus pour les investisseurs, mais l'essentiel est qu'un investisseur comprenne si ces plans coïncident avec son appétit pour le risque et son horizon d'investissement.

Comme le dit Warren Buffet « Le risque vient de ne pas savoir ce que vous faites. »

Nous devons saisir l'opportunité à faible risque .

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Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées dans cet article sont celles de l'auteur et non celles de Groww