11 meilleurs fonds d'avant-garde

Puisque vous lisez ces mots, vous comprenez que les fonds indiciels sont un excellent moyen de constituer votre portefeuille d'investissement, et vous savez que Vanguard est l'un des meilleurs du jeu.

En investissant dans les bons fonds indiciels Vanguard, vous pouvez garer votre argent avec une mentalité « définissez-le et oubliez-le » et détendez-vous et voyez comment cela se passe sur le long terme.

Pourquoi j'aime les fonds Vanguard

La route vers la richesse à long terme est semée d'embûches qui peuvent entraver votre progression et vous ralentir si vous ne faites pas attention. L'un des pires pièges auxquels les investisseurs sont confrontés sont les frais administratifs facturés par les gestionnaires de fonds.

Les frais sont l'un des principaux tueurs de richesse, avec les dettes et les dépenses excessives. Et malheureusement, ils ont souvent tendance à être négligés par les nouveaux investisseurs.

Suivez mon conseil: Lors de l'achat de fonds indiciels ou boursiers, il est essentiel de magasiner pour des plans qui feront fructifier votre argent sans vous pénaliser. Même des frais annuels apparemment minimes de 1 % peuvent coûter des centaines de milliers de dollars sur plusieurs décennies.

Pour cette raison, Les fonds Vanguard – avec leurs frais peu élevés et leurs performances compétitives à long terme – ont longtemps été considérés comme des véhicules de croissance préférés pour les investisseurs sérieux.

Selon l'Avant-garde, leur ratio de frais de fonds (le montant utilisé pour les frais administratifs, la gestion, et autres dépenses) est de 83 % inférieur à la moyenne du secteur. À la fois, 87 % des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse (FNB) Vanguard ont obtenu de meilleurs résultats que la moyenne de leurs pairs au cours des 10 dernières années.

C'est le meilleur des deux mondes.

Vanguard a également reçu l'approbation de Warren Buffett - et lorsque l'Oracle d'Omaha parle, nous Ecoutons.

« Si je devais mettre de l'argent dans un fonds indiciel en quantités relativement égales sur une période de 20 ou 30 ans, Je choisirais un fonds - et je sais que Vanguard a des coûts très bas, " Buffett a déclaré en 2002. " Je pense que les gens qui achètent ces fonds indiciels, en moyenne, obtiendront de meilleurs résultats que les personnes qui achètent des fonds qui ont des coûts plus élevés.

Examinons de plus près les principaux fonds de Vanguard et explorons pourquoi ils sont si populaires parmi les investisseurs à long terme.

ou, passez directement aux meilleurs fonds d'avant-garde

Que sont les fonds Vanguard ?

Vanguard est l'une des principales sociétés d'investissement au monde, rivaliser avec des organisations comme BlackRock, Merrill Lynch, Charles Schwab, et la fidélité. Chaque fois que vous lisez sur les fonds Vanguard, ils font référence à des investissements qui sont vendus par l'entreprise elle-même et gérés par ses employés.

Vanguard offre une variété de services d'investissement, tels que Roth et les comptes de retraite individuels traditionnels (IRA), rentes, obligations, et les retraites simplifiées des salariés (SEP).

Cependant, la société est surtout connue pour la création et la commercialisation d'ETF et de fonds communs de placement indiciels pour les investisseurs, qui suivent la performance des indices de référence du marché (comme le S&P 500 ou le Dow Jones Industrial Average).

Les ETF et les fonds indiciels sont souvent appelés investissements « passifs ». C'est le contraire de l'investissement géré activement, où les gestionnaires professionnels trient sur le volet des actions et des obligations individuelles. L'investissement passif est généralement beaucoup plus rentable, car il ne nécessite pas de gestionnaire de compte dédié.

Vanguard propose actuellement des investissements passifs et actifs, avec plus de 70 fonds à gestion active basés aux États-Unis disponibles. Finalement, il n'y a pas de bonne ou de mauvaise réponse lorsqu'il s'agit de choisir entre un investissement passif et un investissement actif. De nombreux investisseurs choisissent de diversifier leur portefeuille en équilibrant des fonds gérés activement avec des fonds indiciels et des ETF.

Mais attention aux acheteurs :les fonds gérés activement sous-performent souvent par rapport aux indices de référence, en grande partie à cause de leurs frais plus élevés. C'est pourquoi la majorité des investisseurs choisissent généralement l'option passive.

Apprendre encore plus:

• Lire notre critique complète de Vanguard

Pourquoi les ratios de dépenses de Vanguard sont-ils si bas ?

Au-delà du fait que Vanguard propose des ETF et des fonds indiciels – qui sont intrinsèquement moins chers que les fonds gérés – la société est également suffisamment grande pour pouvoir réaliser de plus grandes économies d'échelle que ses concurrents plus petits.

Vanguard compte désormais 30 millions de clients dans environ 170 pays et un ratio de dépenses moyen de seulement 0,10 %. Comparez cela à des concurrents plus petits et plus récents qui ne peuvent tout simplement pas égaler ce prix.

En outre, Vanguard appartient à ses investisseurs, ce qui signifie que l'entreprise fonctionne un peu comme une coopérative de crédit. Parce que l'entreprise est détenue par des parties prenantes, et non des actionnaires privés, Vanguard est en mesure de contrôler ses prix.

11 meilleurs fonds d'avant-garde

Maintenant que vous avez une meilleure idée de ce qu'est Vanguard, nous pouvons explorer certains des fonds les plus performants de leur portefeuille.

1. Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)
2. Investisseur du Fonds de croissance des dividendes Vanguard (VDIGX)
3. Fonds indice boursier total Vanguard (VTSAX)
4. ÉTOILE de l'avant-garde (VGSTX)
5. Vanguard Growth Index Fund Admiral Shares (VIGAX)
6. Indice du marché obligataire total Vanguard (VBTLX)
7. Indice équilibré Vanguard (VBIAX)
8. Vanguard Dividend Appreciation Index Fund Admiral Shares (VDADX)
9. Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX)
10. Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund Investor Shares (VFSTX)
11. FNB immobilier Vanguard (VNQ)

Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)

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• Catégorie: Grand mélange
• Classe d'actif : Stock domestique - Général
• Ratio de dépenses : 0,04 %
• Investissement minimum : 3 $, 000
• Calendrier de distribution :Trimestriel

VFIAX offre une exposition à 500 des plus grandes entreprises américaines, dans un ensemble diversifié d'industries, y compris la technologie, soins de santé, et les stocks pharmaceutiques (par exemple, Microsoft, Pomme, et United Health Group). Selon l'Avant-garde, sa grande diversité parmi les principales actions américaines à grande capitalisation fait de ce fonds un portefeuille d'actions de base dans un portefeuille d'investissement. VFIAX est soumis à la volatilité naturelle de l'indice boursier américain, et est livré avec un facteur de risque supérieur à la moyenne de quatre sur l'échelle de cinq points de Vanguard. Mais en même temps, il est livré avec un ratio de dépenses absurdement bas de 0,04 % et a un investissement minimum de seulement 3 $, 000. C'est une excellente option pour les personnes qui cherchent à acquérir une large exposition au marché. Croyez-moi sur parole :vous auriez du mal à trouver un ratio expansif plus attrayant !

Investisseur du Fonds de croissance des dividendes Vanguard (VDIGX)

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• Catégorie: Grand mélange
• Classe d'actif : Stock domestique – Général
• Ratio de dépenses : 0,27%
• Investissement minimum : 3 $, 000
• Calendrier de distribution : Semestriellement

VDIGX est également un titre très diversifié, en se concentrant sur des sociétés de haute qualité engagées à augmenter leurs dividendes. En échange du rendement du dividende, VDIGX comporte également un niveau de risque plus élevé. Cependant, il a toujours été l'un des fonds Vanguard les plus performants au cours des dernières années. Si vous souhaitez investir dans des actions de marque qui ont un solide historique de paiements de dividendes, mais vous ne voulez pas acheter des actions individuelles, ce fonds est une excellente option.

Fonds indice boursier total Vanguard (VTSAX)

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• Catégorie: Allocation conservatrice
• Classe d'actif : Stock domestique – Général
• Ratio de dépenses : 0,04 %
• Investissement minimum : 3 $, 000
• Calendrier de distribution : Trimestriel

Le Vanguard Total Stock Market Index Fund existe depuis près de 30 ans et affiche un rendement annuel moyen de 5,79 depuis 2000. Le fonds est diversifié parmi les grandes capitalisations, capitalisation moyenne, et des actions à petite capitalisation sur l'ensemble du marché boursier américain. Ce fonds peut intéresser les investisseurs de long terme à la recherche d'un fonds à faible coût, et une large exposition à l'ensemble de l'indice boursier américain.

ÉTOILE de l'avant-garde (VGSTX)

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• Catégorie: Allocation modérée
• Classe d'actif : Équilibré
• Frais et dépenses des fonds acquis : 0,31%
• Investissement minimum : 1 $, 000
• Calendrier de distribution :Semestriellement

VGSTX est livré avec un investissement minimum de seulement 1 $, 000, ce qui en fait un investissement attrayant avec une exposition à 10 fonds Vanguard activement gérés, y compris les stocks internationaux nationaux, ainsi que des fonds obligataires américains. VGSTX est composé à 60 % d'actions et à 40 % d'obligations, ce qui en fait un investissement relativement sûr (bien que, bien sûr, chaque investissement comporte des risques). Si vous débutez en tant qu'investisseur et que vous cherchez à dépenser 1 $, 000 quelque part, ce n'est peut-être pas un mauvais endroit pour commencer. Ne vous attendez pas à ce que votre compte double du jour au lendemain.

Vanguard Growth Index Fund Admiral Shares (VIGAX)

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• Catégorie: Grande croissance
• Classe d'actif : Stock domestique – Général
• Ratio de dépenses : 0,05%
• Investissement minimum : 3 $, 000
• Calendrier de distribution : Trimestriel

VIGAX se concentre exclusivement sur les valeurs de croissance à grande capitalisation, et il est livré avec un ratio de dépenses très faible de seulement 0,05%, le rendant attractif pour les investisseurs. Cependant, les investisseurs doivent être prêts à ce que le titre sous-performe parfois le marché au sens large. Le stock est également assorti de certaines limitations concernant les types de titres qu'il est capable d'acheter. Comme c'est le cas pour tout autre type d'investissement, faites preuve de diligence raisonnable et comprenez dans quoi vous vous engagez avant de prendre une décision.

Indice du marché obligataire total Vanguard (VBTLX)

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• Catégorie: Obligation à moyen terme
• Classe d'actif : Obligation à moyen terme
• Ratio de dépenses : 0,5%
• Investissement minimum : 3 $, 000
• Calendrier de distribution : Mensuel

VBTLX est un fonds qui investit uniquement dans des bons du Trésor américain et des titres adossés à des créances hypothécaires. L'objectif de ce fonds est d'offrir une large exposition aux obligations américaines de qualité investment grade. Comme l'explique Vanguard, les prix des obligations peuvent parfois baisser en raison des fluctuations des taux d'intérêt. Cependant, les investisseurs devraient considérer VBTLX comme faisant partie de leur portefeuille obligataire de base. Et les obligations devraient être incluses dans chaque portefeuille équilibré.

Indice équilibré Vanguard (VBIAX)

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• Catégorie: Allocation modérée
• Classe d'actif : Équilibré
• Ratio de dépenses : 0,07 %
• Investissement minimum : 3 $, 000
• Calendrier de distribution : Trimestriel

VBIAX est un fonds équilibré (60 % d'actions, 40 % d'obligations), avec une large diversification. VBIAX porte un 3 sur l'échelle de risque de 5 points de Vanguard, ce qui en fait une option à risque moyen. C'est un investissement solide à long terme qui offrira une exposition à de nombreuses actions différentes. De nouveau, vous devrez creuser plus profondément et peser le pour et le contre de quelques fonds pour déterminer celui qui convient le mieux à vos objectifs financiers.

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund Admiral Shares (VDADX)

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• Catégorie: Grand mélange
• Classe d'actif : Stock domestique – Général
• Ratio de dépenses : 0,08 %
• Investissement minimum : 3 $, 000
• Calendrier de distribution : Trimestriel

Si vous cherchez à maximiser vos rendements de dividendes, alors VDADX est un fonds que vous devez absolument considérer. Ce fonds cible spécifiquement les sociétés de haute qualité qui ont des antécédents d'augmentation des dividendes au fil du temps. Bien sûr, cela s'accompagne d'un risque que les rendements des actions versant des dividendes soient de temps à autre inférieurs à ceux de l'ensemble du marché boursier. Mais à long terme, VDADX est probablement une valeur sûre. Elle verse également des dividendes sur une base trimestrielle, considérant que des fonds comparables, comme VDIGX, ne payez que deux fois par an.

Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX)

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• Catégorie: Mélange moyen
• Classe d'actif : Stock domestique - Plus agressif
• Ratio de dépenses : 0,05%
• Investissement minimum : 3 $, 000
• Calendrier de distribution : Trimestriel

Un fonds indiciel low-cost, VIMAX suit les entreprises de taille moyenne dont les actions sont plus volatiles que les grandes entreprises. Si vous pouvez gérer les fluctuations importantes et la volatilité du marché et que vous cherchez à adopter une approche plus agressive pour étoffer votre portefeuille, alors ce compte vaut la peine d'être considéré, surtout avec son faible ratio de dépenses. Gardez à l'esprit que plus agressif signifie plus de risque. Mais cela signifie également la possibilité de rendements beaucoup plus élevés.

Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund Investor Shares (VFSTX)

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• Catégorie: Obligation à court terme
• Classe d'actif : Obligation à court terme
• Ratio de dépenses : 0,20%
• Investissement minimum : 3 $, 000
• Calendrier de distribution : Mensuel

Le VFSTX est une solution optimale si vous recherchez des obligations d'investissement de qualité élevée et moyenne avec des échéances à court terme. Ce fonds tire des obligations d'entreprises, obligations du gouvernement américain, et les crédits à la consommation agrégés. Il s'accompagne d'un ratio de dépenses plus élevé que les autres fonds Vanguard, et le mouvement des prix est à prévoir. Cela peut être un puissant véhicule d'investissement à court terme si vous cherchez à exploiter le potentiel constant des obligations.

FNB immobilier Vanguard (VNQ)

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• Catégorie: Immobilier
• Classe d'actif : Stock – Spécifique au secteur
• Ratio de dépenses : 0,12%
• Investissement minimum : 3 $, 000
• Calendrier de distribution : Trimestriel

VNQ est l'offre de FNB de fiducie de placement immobilier (FPI) de Vanguard. Le portefeuille se compose de sociétés qui achètent et gèrent des biens immobiliers, comme les hôtels, immeubles de bureaux d'entreprise, et des complexes d'appartements locatifs. Si vous vouliez obtenir un peu de peau dans le jeu d'investissement des FPI, sans mettre tous vos œufs dans le même panier, VNQ offre un moyen pratique de le faire.

Quels fonds Vanguard sont faits pour vous ?

Comme tu peux le voir, il existe de nombreux types de fonds Vanguard à explorer. La liste ci-dessus est loin d'être concluante.

A vrai dire, de nombreux investisseurs tombent dans le piège d'acheter rapidement des fonds Vanguard sans considérer pleinement leurs options, qui sont nombreuses. Par exemple, il existe des fonds Vanguard spécifiques à l'industrie et différents niveaux de volatilité à prendre en compte. Il existe des fonds qui optimisent les dividendes, des fonds axés sur les marchés émergents, fonds de petite capitalisation, fonds de moyenne capitalisation, fonds indiciels obligataires, et des fonds mieux adaptés aux gains à long terme.

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• Et recommandé Amazon à 15,31 $ en 2002, avant, la plupart des gens étaient à l'aise avec les cartes de crédit en ligne.
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La liste continue, mais vous ne pouvez pas investir dans tous. Votre meilleur pari est d'analyser vos objectifs financiers personnels et de développer une allocation d'actifs qui réponde à ces objectifs. Et, parce que les fonds Vanguard offrent de solides, des investissements à faibles frais qui ont de bonnes chances de générer des gains à long terme, vous devriez fortement envisager d'ajouter au moins un fonds à votre portefeuille lorsque les étoiles s'alignent.

Heures supplémentaires, vous pouvez même diversifier vos avoirs Vanguard en ajoutant quelques autres fonds au mélange, trop. Croyez-moi sur parole :vous dormirez bien la nuit en sachant que la talentueuse équipe de Vanguard joue un rôle actif dans la sécurisation de votre avenir financier.