Tout ce que vous devez savoir sur l'investissement ESG

À ce point, vous avez probablement abandonné les pailles en plastique, et vous apportez votre propre sac au supermarché, droit? Si la durabilité est le nom du jeu, vous voulez que vos investissements suivent les mêmes principes. C'est là qu'intervient l'investissement ESG.

Définition ESG

ESG signifie Environnement, Social, et les facteurs de gouvernance qui jouent un rôle dans un type d'investissement également connu sous le nom de... devinez quoi ? Investissement durable. C'est une pratique qui valorise les entreprises qui font tout, de la gestion active de leur empreinte carbone au respect des lois du travail.

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Ces types d'investissements cherchent à générer des rendements positifs, Bien sur, mais aussi d'avoir un impact à long terme sur la société, l'environnement, et la mission de l'entreprise elle-même.

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Qu'est-ce que l'investissement ESG ?

L'investissement ESG consiste à investir votre argent uniquement de manière à promouvoir la durabilité. Les facteurs ESG sont souvent utilisés par les investisseurs qui cherchent à récompenser et à influencer la santé à long terme d'une entreprise. Pour de nombreux investisseurs, comprendre les facteurs ESG d'une entreprise l'aide à comprendre l'objet social, stratégie, et la qualité de la gestion générale.

Les domaines qui relèvent du terme générique de facteurs ESG comprennent :

1. Efficacité énergétique

2. Émissions de gaz à effet de serre (GES)

3. Roulement de personnel

4. Formation et qualification

5. Maturité de la main-d'œuvre

6. la corruption

7. Revenus du nouveau produit

Pourquoi choisir les investissements ESG ?

Les investisseurs socialement conscients pratiquent l'investissement ESG non seulement pour des raisons morales ou environnementales, mais aussi parce qu'ils croient que récompenser ce type de valeurs soutiendra la performance à long terme d'une entreprise. Ils investissent dans la durabilité elle-même. Et c'est une démarche de gestion des risques. Pour eux, investir de manière significative dans une entreprise avec des pratiques de travail notoirement dangereuses ou des antécédents de déversements de pétrole est un investissement intrinsèquement lourd et ne sera pas rentable à la fin.

Lorsque le terme ESG a été inventé pour la première fois en 2005, il a été considéré comme une nouvelle approche, et même aujourd'hui, il existe une attitude persistante selon laquelle la priorisation des facteurs ESG lors du choix des investissements affectera négativement les performances financières. Mais maintenant que les questions de durabilité sont considérées par la société comme moins une expérience et plus comme une nécessité immédiate, la plupart des investisseurs conviennent que les questions ESG sont un facteur crucial lors de l'évaluation de la santé financière d'une entreprise. « ESG » est désormais le jargon de l'investissement courant.

Tendances ESG

Depuis que les facteurs ESG sont devenus une chose dans le jargon de l'investissement en 2005, les grandes bourses telles que la Bourse de New York ont ​​toutes introduit leurs propres directives de durabilité, comme les Principes pour l'Investissement Responsable (PRI).

De plus en plus d'entreprises réalisent que la durabilité est une considération importante pour elles (ainsi que pour leurs investisseurs et clients). Aujourd'hui, plus de 1, 600 membres représentant plus de 70 000 milliards de dollars d'actifs sous gestion ont souscrit aux PRI. L'ESG n'est clairement plus un intérêt de niche.

Mais certains investisseurs institutionnels tardent à rattraper la tendance. L'argument principal est que leur responsabilité première incombe aux actionnaires, indépendamment de l'impact environnemental ou social. Mais les preuves montrant que les questions ESG ont des implications financières se multiplient.

Sur de nombreux marchés importants, y compris les États-Unis et l'UE, environnemental, l'intégration sociale et de gouvernance est de plus en plus considérée comme non seulement la bonne chose à faire, mais un mouvement financier intelligent.

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Avantages de l'investissement ESG

Se sentir bien dans ses choix

Lorsque vous achetez des tomates biologiques au marché fermier par opposition à l'eau, sphères rouge pâle que vous obtenez à votre supermarché du coin, à un niveau très basique, il y a une satisfaction personnelle dans ce choix. En soi, c'est un retour positif. Lorsque vous investissez dans une entreprise qui utilise avec succès une énergie propre ou qui dispose d'un excellent environnement de travail, vous investissez simultanément dans vos valeurs.

Si vous envisagez de vous engager dans des investissements ESG, vous devrez faire des recherches sur la manière dont l'argent que vous investissez sera utilisé. Pour la plupart, le processus est simple. C'est un peu comme les rendez-vous :vous devez sélectionner vos candidats pour les qualités que vous trouvez attrayantes et être à l'affût des signaux d'alarme. Alternativement, vous pouvez choisir un portefeuille prédéfini qui est socialement responsable et respectueux de l'ESG. Par ici, vous pouvez gagner du temps sur la recherche et avoir l'esprit tranquille en sachant que votre argent est utilisé de manière durable.

Soutenir les entreprises qui partagent vos valeurs (et éliminer celles qui ne les partagent pas)

Les écrans dits négatifs (les drapeaux rouges) surveillent des problèmes tels que la corruption, un mauvais bilan environnemental, ou des violations passées des droits des travailleurs. Ces entreprises sont disqualifiées en tant qu'investissements potentiels car elles ne reflètent pas les valeurs ESG. En les évitant et en investissant plutôt dans le respect des principes ESG, cela signifie que vous :a) mettez votre argent là où est votre bouche, et b) récompenser les entreprises qui pratiquent les valeurs qui sont importantes pour vous.

Votre portefeuille n'a pas besoin de beaucoup d'attention constante

Un autre avantage de l'investissement ESG est que sa cohérence intégrée signifie qu'une fois que vous avez mis en place vos portefeuilles avec des entreprises qui pratiquent vos valeurs, vous pouvez à peu près laisser le portefeuille en place, à moins que l'une des sociétés dans lesquelles vous investissez n'ait soudainement été découverte en train d'étrangler des dauphins ou quelque chose du genre. Mais pour la plupart, investir selon les valeurs fondamentales signifie que vous n'avez pas à vérifier vos investissements si fréquemment, et peut se concentrer sur d'autres aspects de votre vie.

L'investissement ESG gagne du terrain en tant que pratique d'investissement durable

Bien que les sceptiques disent que ce type d'investissement responsable est une mode, semblable au jus vert ou aux cristaux « nettoyants » à 120 $, il n'a pas l'air de s'en aller de si tôt. Les gens demandent aux entreprises d'être plus transparentes dans leurs pratiques, en partie afin de faire des choix de consommation et d'investissement plus intelligents. Cela a donné naissance à de nombreux portefeuilles d'investissement socialement responsable.

Alors que des problèmes tels que le réchauffement climatique deviennent plus tangibles pour les populations du monde entier, leurs choix financiers commencent à refléter cette nouvelle réalité. Les investisseurs institutionnels s'intéressent aussi lentement mais sûrement à l'investissement ESG. Cela ne fait qu'accélérer la présence de l'ESG dans le courant dominant de l'investissement.

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ESG vs Investissement Socialement Responsable (ISR)

Alors maintenant que nous avons couvert les bases des investissements ESG, cela vaut la peine de revenir en arrière une seconde pour souligner certaines différences entre l'investissement ESG et l'investissement socialement responsable.

S'il peut sembler que l'investissement ESG et l'investissement socialement responsable soient la même chose, la différence est que les ISR ont tendance à être guidées par un ensemble de valeurs généralement guidées par des principes religieux ou certains principes sociétaux, alors que les investissements ESG ont tendance à être motivés par des valeurs morales plus généralisées. Si vous êtes intéressé par les ISR, vous allez probablement filtrer les entreprises impliquées dans le tabac, l'alcool ou les produits pornographiques. Facteurs ESG, d'autre part, sont un peu plus larges et ont tendance à se référer davantage à des lignes directrices qui protègent les droits de l'homme et l'environnement. Néanmoins, la plupart des investisseurs utilisent les termes de manière interchangeable.

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