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Revue Morningstar

L'étoile du matin

Note globale

9.25

Résultat final

Morningstar est un excellent outil pour les investisseurs en fonds communs de placement. Avec une note d'analyste et une variété d'excellentes fonctionnalités, il y a une raison pour laquelle c'est un choix populaire parmi les investisseurs à long terme.

Avantages

  • Notations soutenues par les analystes
  • Articles Premium
  • Filtre de fonds

Les inconvénients

  • Impossible d'exporter vers Excel
  • Les outils manquent

Performance globale

9.0

Frais

9.0

Intégration d'outils

9.0

Options d'investissement

10,0

Les fonds communs de placement sont probablement l'un des outils les plus importants pour les investisseurs qui s'y investissent à long terme. Ils offrent des minimums d'investissement faibles et une large diversification, les investisseurs à long terme en bénéficieront donc grandement.

Si vous souhaitez en savoir plus sur les fonds communs de placement, vous devriez envisager d'ouvrir un compte chez Morningstar.

Morningstar est une ressource en ligne pour en savoir plus sur les fonds communs de placement, actions, ETF, et les placements obligataires.

Ils fournissent des notes sur les fonds, nouvelles de l'industrie, conseils pour investir, et plus. Ils sont considérés comme une autorité en matière d'investissements dans les fonds communs de placement en particulier et peuvent être extrêmement utiles pour les investisseurs pleins d'espoir.

Si vous voulez en savoir plus sur la façon dont Morningstar peut vous aider à prendre des décisions d'investissement plus éclairées, consultez notre avis ci-dessous.

Qu'est-ce que Morningstar ?

Depuis sa création à Chicago en 1984, Morningstar s'est engagé à favoriser la réussite des investisseurs.

Morningstar est un outil d'information et de conseil en investissement qui utilise plus de 150 analystes internes pour fournir aux utilisateurs les informations les plus utiles sur les fonds communs de placement, actions, obligations, et les investissements en ETF.

Ils opèrent dans 27 pays et en ont plus de 5, 000 employés dans le monde.

Alors que Morningstar a des capacités pour les obligations, ETF, et actions, ils se concentrent sur les fonds communs de placement.

Pour cette raison, ils sont particulièrement utiles aux investisseurs à long terme.

Fonctionnalités Morningstar

La meilleure façon de discuter de ce que fait Morningstar est d'évaluer leurs caractéristiques. En tant qu'outil d'investissement, ils ont plusieurs caractéristiques qui peuvent vous aider à vous informer et à vous informer sur les décisions d'investissement.

Voici quelques-unes des fonctionnalités qui font de Morningstar un excellent ajout à la boîte à outils de votre investisseur.

Liste d'évaluation

L'une des caractéristiques les plus notables de Morningstar est leurs listes de notation.

Les analystes prédisent la meilleure action, ETF, lier, et les choix de fonds communs de placement et ils mettent à jour une liste sur le site. Vous aurez encore besoin de faire vos propres recherches, mais les listes facilitent la recherche d'opportunités d'investissement.

Morningstar utilise un système de notation cinq étoiles unique pour classer les fonds communs de placement. Basé sur les performances, les fonds sont classés avec les 10 % supérieurs recevant une note de 5 étoiles et les 10 % inférieurs recevant une note d'une étoile. Ils sont divisés sur la base d'un trois, cinq, et décennale. Tout fonds commun de placement avec un historique de trois ans ou moins n'est pas admissible.

Les analystes ont également une note basée sur une échelle à plusieurs niveaux. Plutôt que de fonder leurs évaluations sur les performances, les analystes notent les fonds sur la base d'une analyse prospective. Les analystes de Morningstar observent le processus d'un fonds commun de placement, performance, personnes, maison mère, et le prix et prédire ce que l'avenir du fonds nous réserve.

Morningstar propose également des listes de notation pour les traders d'actions. Les deux listes les plus utiles sur le site pour les actions sont les « actions 5 étoiles » et « Large douve + sous-évalué ». Ces listes se concentrent sur les actions dont le prix est compétitif par rapport à la valeur marchande normale.
Morningstar a également des listes pour les ETF, mais celles-ci ne changent pas aussi fréquemment que les listes de stock.

Dernièrement, Morningstar a des listes d'obligations à haut rendement, obligations étrangères, fonds indiciels obligataires, et les fonds obligataires de base. Ces listes sont idéales pour les investisseurs débutants en obligations, mais ils ne sont pas suffisamment détaillés pour que les traders d'obligations avancés prennent des décisions d'investissement judicieuses.

Filtre de fonds

Morningstar a mis en place une fonction de filtrage de fonds pour s'assurer que vous pouvez filtrer vos investissements en fonction de vos critères particuliers. La version gratuite a une version de base de cette fonctionnalité, mais les utilisateurs premium ont accès à un filtre de fonds plus avancé.

Le filtre de fonds dispose d'un écran personnalisable à plusieurs facteurs avec plus de 100 critères différents parmi lesquels choisir. Vous pouvez facilement définir des mesures pour chaque facteur et ajouter et supprimer des facteurs à votre guise. Cette fonctionnalité permet de définir facilement des exigences, même strictes, pour ce qui passera ou échouera votre écran.

Fonds similaire

Si vous avez investi dans un fonds particulier que vous aimez, Morningstar peut également vous aider à trouver des fonds similaires dans lesquels investir.

Vous entrez simplement le nom d'un fonds commun de placement dans l'outil de recherche de fonds similaire, et Morningstar reviendra avec une liste de fonds similaires. Vous pouvez trier les fonds en fonction de performances similaires, des risques, opérations et dépenses, et plus.

Cette fonctionnalité est idéale pour ceux qui cherchent à se diversifier en fonction des fonds communs de placement dans lesquels ils ont déjà investi.

Articles Premium

En tant que ressource pédagogique, Morningstar veut vous fournir plus que de simples outils pour vous aider à en savoir plus sur vos investissements. Ils ont également un blog solide avec des tonnes d'articles informatifs sur les meilleurs choix d'actions et de fonds communs de placement, nouvelles de l'industrie, et plus.

Cette fonctionnalité est gratuite pour les utilisateurs non-Morningstar, mais ils ont également des articles premium qui ne sont disponibles que pour les utilisateurs premium. C'est une énorme incitation au printemps pour l'adhésion premium.

Tarification Morningstar

Morningstar a deux versions disponibles pour les utilisateurs :gratuite et premium.

Morningstar Gratuit

La version gratuite donne aux utilisateurs l'accès à une grande partie des recherches dont vous aurez besoin en tant qu'investisseur débutant. Cette version génère des revenus grâce à des publicités payantes afin que vous puissiez utiliser les fonctionnalités gratuitement à une capacité limitée.

Prime Morningstar

La version premium vous donne un accès complet à toutes les fonctionnalités ci-dessus. Les comptes premium ont accès au stock détaillé, ETF, lier, et les notations de fonds communs de placement et les filtres avancés. La version premium est la meilleure pour les investisseurs actifs et avancés.

La version premium commence par un essai gratuit de 14 jours, après quoi vous paierez 29,95 $ par mois ou 199 $ pour l'année. Morningstar propose actuellement une offre promotionnelle que nous aborderons plus en détail ci-dessous.

Commencer

L'inscription à Morningstar ne pourrait pas être plus simple.

Lorsque vous accédez à la page d'accueil, vous pouvez choisir de vous inscrire pour un abonnement de base. Cela nécessitera de fournir votre nom complet, e-mail, et créer un mot de passe. Ils vous demanderont également si vous êtes un professionnel de la finance. Avec ces informations, vous pouvez créer un compte gratuit avec Morningstar.

Si vous décidez de passer à un abonnement premium, ils vous demanderont des informations de carte de crédit. Ils continueront avec votre essai gratuit, mais vous serez automatiquement facturé une fois la période d'essai de 14 jours terminée.

Sécurité

Parce que Morningstar est un service de recherche, il n'y a vraiment pas beaucoup d'informations dont ils ont besoin de votre part pour commencer. C'est bon en termes d'informations sensibles stockées sur leurs serveurs.

Cela étant dit, ils suivent votre activité sur leur site et la partagent avec des tiers. Si vous souhaitez désactiver cette option pour une utilisation plus sécurisée, vous avez la possibilité de le faire. Contactez leur service client et indiquez que vous souhaitez vous désinscrire du partage avec des tiers, et leur équipe s'occupera du reste.

Service à la clientèle Morningstar

Morningstar a un tas d'utiles, pourtant compliqué, caractéristiques. Si vous rencontrez des problèmes lors de leur utilisation, vous voudrez vous tourner vers quelqu'un pour obtenir de l'aide. Heureusement, Morningstar a une équipe de service à la clientèle qui peut vous aider avec la navigation sur le site, adhésions, et plus.

Le premier outil d'assistance mis en place par Morningstar est une page FAQ. Cette page est divisée en sections pour vous aider à trouver une réponse rapidement. Ces rubriques sont :

  • Changements de notation
  • Cotation du fonds
  • Nouvelle navigation sur le site
  • Adhésion
  • Gestionnaire de portefeuille
  • Technique
  • Fonctionnalités manquantes

Si vous rencontrez toujours des difficultés pour résoudre votre problème, Morningstar dispose d'une équipe d'assistance à la clientèle que vous pouvez contacter. Ils sont disponibles par e-mail ([email protected]) et par téléphone (312-424-4288.) Ils ont également des heures d'ouverture spécifiques répertoriées ci-dessous :

  • du lundi au mardi, 9h à 20h CST
  • du mercredi au vendredi, 9h à 18h CST

Globalement, Le service client de Morningstar est assez standard. Entre les e-mails, téléphone, et assistance FAQ, leurs options d'assistance n'ont rien d'extraordinaire.

Offre promotionnelle Morningstar

Tous les membres premium bénéficient d'une période d'essai de 14 jours pour voir s'ils souhaitent souscrire à un abonnement premium.

De plus, Morningstar propose une offre promotionnelle à durée limitée sur ses tarifs d'adhésion. Vous pourriez finir par obtenir 100 $ de réduction sur votre abonnement global.

Actuellement, Morningstar offre :

  • 30 $ de rabais sur leur adhésion annuelle
  • 70 $ de rabais sur un abonnement de deux ans
  • 100 $ de rabais sur un abonnement de trois ans

C'est une excellente affaire si vous décidez que Morningstar est un outil que vous souhaitez continuer à utiliser.

Avantages et inconvénients

Morningstar est un outil extrêmement impressionnant, mais ça n'aide pas pour tout. Voici quelques-unes des forces et des faiblesses de Morningstar.

Avantages

  • Notations soutenues par les analystes : Lorsqu'il s'agit d'investir, il est utile d'avoir plus que de simples algorithmes pour juger vos décisions. Morningstar compte plus de 150 analystes internes pour mettre à jour les listes de classement, écrire des articles, et porter des jugements sur les meilleurs investissements actuels.
  • Articles premium : Les articles premium de Morningstar sont un outil pédagogique supplémentaire pour vous aider à avoir plus confiance en vos investissements. Leurs articles expliqueront en profondeur les sujets d'investissement, discuter des stratégies d'investissement, et même identifier certaines actions et fonds communs de placement les plus performants. Ceux-ci sont excellents pour l'investisseur qui cherche à garder une longueur d'avance.
  • Filtre de fonds : Le filtrage est une partie importante du processus d'investissement. Heureusement, Morningstar a mis en place un filtre de fonds pour vous aider à faire des investissements qui correspondent à vos convictions ou à vos critères d'investissement.

Les inconvénients

  • Ne peut pas être exporté vers Excel : Si vous êtes sérieux, investisseur à long terme, les chances sont que vous ayez vos informations d'investissement disponibles dans un document Excel. Aussi impressionnant que soit Morningstar, ils n'ont pas de capacités d'exportation Excel. Cela peut signifier que vous devez importer manuellement les données de Morningstar dans une feuille de calcul plutôt que de les avoir facilement disponibles pour l'exportation.
  • Les outils Stock et ETF manquent : Morningstar est considéré comme un expert en fonds communs de placement, mais ils manquent notamment d'outils d'aide aux actions et aux ETF. Si vous êtes un passionné d'actions/ETF, Morningstar n'est peut-être pas pour vous.

Alternatives à Morningstar

Même si Morningstar ressemble à un nouveau service, il existe d'autres entreprises qui offrent des outils aux investisseurs. Voici quelques autres sites qui peuvent vous aider à prendre le dessus sur vos investissements.

Zachs

Recherche en investissement Zachs, Zachs pour faire court, est une entreprise qui est souvent comparée à Morningstar.

Fondée à l'origine en 1978, Zachs vise à fournir des recherches qui donneront un avantage aux investisseurs. Ils utilisent des analyses qualitatives de fonds communs de placement, ETF, et plus encore pour aider leurs investisseurs à prendre des décisions éclairées et à connaître le succès.

Semblable à Morningstar, Zachs utilise des classements pour évaluer les fonds communs de placement performants. Leurs analystes identifient les principaux titres au sein de chaque fonds, ce qui les aide à déterminer le classement général d'un fonds commun de placement.

Conseiller en actions Motley Fool

Motley Fool est une entreprise multimédia similaire à Yahoo Finance ou MarketWatch. Ils offrent des nouvelles gratuites, Conseil financier, et des recherches utiles pour les investisseurs avides.

Leur programme de conseillers en valeurs est un véritable atout, toutefois. Ils affirment que leur programme bat les rendements du S&P 500 en sélectionnant des actions surperformantes. Dans leur sélection d'actions, ils comprennent une variété d'informations utiles telles que le niveau de risque, capitalisation boursière, et les performances depuis la recommandation.

Globalement, Motley Fool est un excellent outil pour les traders en bourse qui cherchent à obtenir un avantage.

Morningstar est-il fait pour vous ?

Morningstar est un excellent outil pour les investisseurs en fonds communs de placement. Avec une notation soutenue par des analystes et une variété d'excellentes fonctionnalités, il y a une raison pour laquelle c'est un choix populaire parmi les investisseurs à long terme.

Les services de Morningstar sont les meilleurs pour les investisseurs en fonds communs de placement, les investisseurs de buy-and-hold, et tous ceux qui cherchent à se diversifier. En grande partie, c'est un outil utile pour les investisseurs débutants et avancés en fonds communs de placement.