Examen TD Ameritrade 2021

TD Ameritrade est une société de courtage et d'investissement en ligne hautement cotée. Avec un compte TD Ameritrade, vous pouvez échanger des actions, choix, ETF, fonds communs de placement, devises, crypto-monnaies, et plus.

La société possède également plus de 275 succursales physiques situées aux États-Unis.

Si vous essayez de déterminer si TD Ameritrade est la société de courtage qui vous convient, Vous êtes arrivé au bon endroit.

Cet article discutera de tous les services proposés par l'entreprise et des avantages et inconvénients de leur faire confiance avec votre argent.

Continuez votre lecture pour en savoir plus sur les frais qu'ils facturent et pour trouver des réponses à certaines questions fréquemment posées.

Qu'est-ce que TD Ameritrade ?

TD Ameritrade est l'une des plateformes de négociation en ligne les plus fréquemment utilisées.

L'entreprise compte plus de 11 millions de clients, traite plus de 500, 000 transactions chaque jour, et gère plus de 1 000 milliards de dollars d'actifs clients.

TD Ameritrade a même été classée meilleur courtier en ligne par Kiplinger en 2018 et numéro un au total par StockBrokers.com en 2019. Voyons comment l'entreprise a atteint des sommets aussi impressionnants.

L'histoire

La société a commencé sous le nom de First Omaha Securities, qui a été fondée en 1975 par Joe Ricketts. Certains d'entre vous connaissent peut-être ce nom parce que Joe Ricketts est le propriétaire des Cubs de Chicago. Criez à la Windy City!

De toute façon, retour dans les premières années, First Omaha Securities a été l'une des premières sociétés à s'efforcer de rendre la négociation d'actions plus accessible aux investisseurs individuels. Par exemple, en 1988, ils ont perturbé Wall Street en apportant le commerce via des téléphones à clavier (vous vous en souvenez ?!) aux masses.

Ils ont également acquis une société dans les années 1990 qui a été la première à exécuter des transactions en ligne.

Après une série d'acquisitions supplémentaires, y compris TD Waterhouse USA, la société est finalement devenue connue sous le nom de TD Ameritrade. Maintenant que nous avons couvert l'histoire, jetons un coup d'œil aux services offerts par TD Ameritrade.

Caractéristiques de TD Ameritrade

TD Ameritrade propose deux principaux types de comptes de courtage en ligne.

Compte de courtage de plate-forme Web

Le compte de courtage de plateforme Web est l'offre la plus simple offerte par TD Ameritrade. Avec ce compte, vous pouvez effectuer des transactions de base sur les actions, obligations, fonds communs de placement, et ETF sur une plateforme simple et facile à utiliser.

Vous ne paierez aucune commission pour les transactions basées aux États-Unis, et les contrats d'options coûtent 0,65 $. Pour les fonds non américains, il y a des frais de 6,95 $.

Application mobile TD Ameritrade

Les titulaires de compte de la plateforme Web qui souhaitent gérer leurs investissements et négocier en déplacement voudront télécharger l'application mobile TD Ameritrade. Cette application vous donne accès à toutes les mêmes fonctionnalités que vous obtiendrez sur la plate-forme Web, accessible via votre téléphone, tablette, et même Apple Watch.

L'application mobile TD Ameritrade est bien notée dans l'App Store, avec une note de 4,4 étoiles (sur 5). Cependant, l'application a une note inférieure de 3,6 étoiles (sur 5) dans le Google Play Store.

Compte de courtage thinkorswim

Les traders plus avancés pourraient envisager d'ouvrir un compte thinkorswim, qui est la plateforme de négociation la plus puissante de TD Ameritrade disponible pour les clients.

Avec un compte thinkorswim, vous aurez un accès exclusif au trading 24h/24, qui est connu sous le nom de Trading 24/5 sur la plateforme (les marchés sont fermés le week-end !). Vous aurez également accès à des transactions plus avancées, y compris le trading sur marge, options à terme, et devises, entre autres.

Application mobile thinkorswim

L'application mobile thinkorswim offre aux titulaires de compte la plupart des fonctionnalités du Web, mais sur n'importe quel appareil.

L'application a une note impressionnante de 4,7 étoiles (sur 5) dans l'App Store et une note de 3,4 étoiles (sur 5) dans le Google Play Store.

Options de placement TD Ameritrade

Prochain, Jetons un coup d'œil aux divers produits de placement auxquels vous aurez accès avec un compte TD Ameritrade.

• Actions
• Options
• ETF
• Fonds communs de placement
• Contrats à terme
• Forex
• Marge de négociation
• Trading de crypto-monnaie
• Obligations et revenu fixe
• Rentes
• IPO

Portefeuilles gérés

Si vous êtes plutôt un trader non interventionniste et que vous cherchez à créer un compte d'investissement à long terme, vous pourriez être intéressé par l'ouverture d'un compte de portefeuille géré, qui est le service de robo-conseil de TD Ameritrade

Il existe trois types de portefeuilles gérés disponibles, comme suit:

Portefeuille essentiel

Ce compte propose des investissements automatisés dans cinq portefeuilles de FNB. Il y a un investissement minimum de 5 $, 000 requis pour ouvrir un Portefeuille Essentiel, et des frais de conseil annuels de 0,30 % vous seront facturés.

Portefeuille sélectif

Si vous avez au moins 25 $, 000 pour ouvrir un compte, vous pouvez ouvrir un portefeuille sélectif. Hors de la porte, un conseiller financier vous aidera à définir vos objectifs et à planifier vos investissements.

Vous pourrez également investir dans une plus large gamme de fonds et profiter de la récolte de pertes fiscales si votre situation d'investissement est admissible.

Les frais de conseil pour les portefeuilles sélectifs varient de 0,75% à 0,90%, selon le type de portefeuille que vous construisez.

Portefeuille personnalisé

Investisseurs avec au moins 250 $, 000 peuvent accéder au plus haut niveau de service de portefeuille géré de TD Ameritrade. Avec un portfolio personnalisé, vous aurez accès à un conseiller dédié tant que vous gardez votre compte ouvert.

Vous profiterez également des mêmes avantages de perte fiscale que ceux inclus dans les portefeuilles sélectifs admissibles. Le montant des frais de conseil varie de 0,60 % à 0,90 %, selon le type de portefeuille et le montant investi.

Comptes de retraite (IRA)

TD Ameritrade offre une gamme de produits de planification de retraite, comprenant:

• IRA traditionnels
• Rollover IRA
• Roth IRA
• Plans pour petites entreprises

L'entreprise propose également une suite utile de ressources de planification de la retraite que vous pouvez utiliser même sans être client de TD Ameritrade.

Gestion de la trésorerie

Ceux qui recherchent un accès facile à leur argent voudront peut-être consulter les services de paiement en ligne de TD Ameritrade. Voici quelques-uns des principaux avantages dont vous profiterez :

• Facilité d'entrée et de sortie de l'argent du compte (à partir d'autres comptes TD Ameritrade)
• Pas de frais de guichet automatique aux États-Unis
• Pas de frais d'entretien mensuels
• Dépôts de chèques mobiles via l'application mobile TD Ameritrade
• Paiement de factures et écriture de chèques gratuits
• La carte de débit Visa de la Banque TD peut être utilisée pour les achats quotidiens

Quoi de plus, les clients admissibles auront accès à la carte de crédit TD Ameritrade Client Rewards, qui offre des récompenses illimitées de 1,5% sur les achats.

Un bonus de 100 $ est également offert aux nouveaux titulaires de carte qui dépensent 500 $ au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture d'un compte.

Tarification de TD Ameritrade

TD Ameritrade ne facture aucuns frais pour les transactions en ligne d'actions américaines, obligations, choix, et les ETF. Les transactions assistées par un courtier coûtent 25 $, et il y a des frais de contrat d'options de 0,65 $.

Les fonds communs de placement sans frais de transaction et les fonds de chargement sont libres de négocier. Cependant, les fonds communs de placement sans frais coûtent 49,99 $, et les contrats à terme et les options sur contrats à terme coûtent 2,25 $.

Pour une ventilation complète des prix et des frais de TD Ameritrade, visitez leur site web.

Commencer

Pour commencer, cliquez sur le texte vert Ouvrir un nouveau compte dans le coin supérieur droit ou inférieur droit de votre navigateur.

De là, vous devrez sélectionner le type de compte que vous souhaitez ouvrir. Si vous n'êtes pas sûr du compte qui vous convient, il y a un Q&R interactif utile pour vous aider à décider.

Prime d'inscription TD Ameritrade

Au moment d'écrire ces lignes, TD Ameritrade offre un bonus d'inscription de 600 $ aux nouveaux titulaires de compte qui déposent 250 $, 000 ou plus.

Vous n'avez pas grand-chose à perdre ? Pas de soucis. Vous pouvez également gagner un bonus de 100 $ si vous déposez 25 $, 000 ou plus et un bonus de 300 $ si vous déposez 100 $, 000 ou plus.

Sécurité

Considérant la nature sensible et le volume élevé des informations financières que TD Ameritrade traite, il n'est pas surprenant qu'ils prennent la sécurité très au sérieux. Pare-feu avancés, technologie de cryptage de pointe, et les outils de surveillance des intrusions protègent vos comptes des attaquants.

Quoi de plus, la société propose des logiciels espions et antivirus gratuits aux titulaires de comptes, ajoutant une couche de sécurité supplémentaire. Ils offrent également une garantie de protection des actifs, ce qui signifie que vous serez remboursé si jamais vous êtes victime d'une activité non autorisée.

Service client

TD Ameritrade offre un soutien à la clientèle 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 par téléphone. Croyez-le ou non, cette fonctionnalité n'est pas aussi courante qu'on pourrait s'y attendre. Les clients actuels peuvent appeler le 1-800-669-3900 pour obtenir de l'aide à tout moment. Si vous êtes un nouveau client, une assistance 24h/24 et 7j/7 est également disponible au 1-800-454-9272.

Vous n'avez pas envie de parler au téléphone ? TD Ameritrade a même des agents de soutien disponibles via Twitter et Facebook Messenger. Parlez de commodité!

Dernier point mais non le moindre, TD Ameritrade possède plus de 275 succursales physiques situées aux États-Unis. Pour trouver un emplacement près de chez vous, consultez leur localisateur de succursales.

Avantages et inconvénients

Avantages

• Transactions sans commission sur les actions et les ETF américains
• thinkorswim est une plateforme de trading robuste pour les traders avancés
• Options de gestion de trésorerie pratiques
• Support client disponible 24h/24 et 7j/7
• Les succursales physiques offrent un soutien en personne à ceux qui préfèrent cet itinéraire

Les inconvénients

• 5 $, 000 dépôt minimum pour robo-advising est plus élevé que certains concurrents
• La plate-forme pourrait être trop compliquée pour les investisseurs débutants

FAQ TD Ameritrade

De combien d'argent avez-vous besoin pour ouvrir un compte TD Ameritrade ?

Aucun dépôt minimum n'est requis pour ouvrir un compte de courtage TD Ameritrade. Cependant, vous devrez déposer au moins 2 $, 000 avant de pouvoir commencer à négocier des marges ou des contrats à terme sur options.

Pour ouvrir un compte robo-advising (appelé compte de portefeuille géré), vous aurez besoin d'au moins 5 $, 000.

Un citoyen non américain peut-il utiliser TD Ameritrade ?

Oui. TD Ameritrade offre des services de négociation aux citoyens non américains. En réalité, ils ont des sociétés distinctes dédiées aux résidents des pays suivants :Canada, Singapour, Malaisie, Hong Kong, et la Chine.

Y a-t-il des frais mensuels pour TD Ameritrade?

Il n'y a pas de frais mensuels pour TD Ameritrade. Les comptes de portefeuille géré comportent des frais de gestion annuels.

Quand Ameritrade est-elle devenue TD Ameritrade ?

En 2006, Ameritrade a acheté TD Waterhouse USA, c'est ainsi que les noms se sont réunis.

Alternatives à TD Ameritrade

Avant-garde, Charles Schwab, Fidélité, et Merrill Lynch sont dans la même timonerie de grande entreprise d'investissement.

Lorsqu'il s'agit de plateformes de trading en ligne gratuites ou à faible coût sans toutes les cloches et sifflets, Allié Investir, Robin des Bois, Courtiers interactifs, et E*TRADE viennent à l'esprit.

Est-ce que TD Ameritrade est fait pour moi?

Comme tu peux le voir, TD Ameritrade offre une tonne d'options de placement, support client 24h/24, et ils ont même des succursales physiques situées partout aux États-Unis. Si vous recherchez une société de courtage globale solide, TD Ameritrade vaut vraiment la peine d'être considéré.

En tant que client, vous aurez accès à presque tous les types de produits d'investissement, ainsi qu'une plate-forme très robuste pour exécuter des transactions simples à avancées pour un coût faible ou nul.

D'autre part, si vous êtes plutôt un investisseur passif qui souhaite placer des fonds sur un seul compte pour les 30 prochaines années ou si vous recherchez le meilleur service de conseil en robotique, vous voudrez peut-être chercher ailleurs.

Comme toute décision concernant votre argent, cela dépend vraiment du type d'investisseur que vous êtes et des objectifs de placement que vous avez.

Puisque vous êtes arrivé jusqu'ici, il est sûr de dire que vous êtes intéressé à sécuriser votre avenir financier. Voici quelques ressources supplémentaires qui pourraient vous intéresser :

• Comment commencer à investir (7 étapes simples)
• Meilleures stratégies d'investissement
• Comment commencer à investir dans votre avenir avec peu d'argent

Voici pour prendre les meilleures décisions financières pour votre avenir!