4 conseils pour trouver un bon planificateur financier certifié

Travailler avec un planificateur financier certifié peut avoir un effet dramatique sur votre vie et vos finances. Un bon planificateur financier peut vous aider à surmonter vos difficultés financières et vous aider à préserver et à maintenir votre patrimoine. Un mauvais planificateur financier certifié peut ruiner vos finances et repousser vos objectifs financiers pendant des années, et vous ne pourrez peut-être pas récupérer complètement. Voici 4 conseils pour vous aider à trouver le bon planificateur financier certifié.

Astuce n ° 1 - Vérifiez l'autorité de réglementation du secteur financier

L'Autorité de régulation du secteur financier (FINRA) propose des informations et des services pour protéger les investisseurs. Il oblige ses membres à respecter des normes éthiques élevées et enquête sur les plaintes et les problèmes soulevés par les consommateurs contre les courtiers et autres professionnels de l'investissement. La FINRA dispose d'un outil, CourtierVérifier, que vous pouvez utiliser pour rechercher les antécédents du professionnel de la finance avec lequel vous souhaitez travailler. Vous recevrez un rapport et pourrez examiner toute plainte déposée contre le planificateur financier agréé.

Astuce #2 - Entretien en face à face

Ne prenez pas votre décision uniquement sur la base d'un appel téléphonique. Rencontrez le conseiller en personne pour vous aider à déterminer s'il s'agit de la bonne personne pour vous aider à gérer vos finances. Vous ne voulez pas vous fier à votre instinct pendant la réunion pour prendre votre décision finale. Avant d'entrer dans l'entretien, vous devriez avoir fait vos recherches et décidé si cette personne a l'expérience, professionnalisme et connaissances pour travailler avec vous.

Conseil n°3 - Travaillez avec des planificateurs expérimentés

Vous ne voulez pas être le client qui forme un planificateur financier certifié inexpérimenté. Ils peuvent faire des erreurs, et même s'ils sont assurés, vous ne voulez pas subir la douleur de perdre certains de vos actifs. Il n'y a pas de nombre magique d'années dans la profession lorsque vous essayez de déterminer si le planificateur a suffisamment d'expérience. Un bon début est de trouver quelqu'un qui a conseillé des clients pendant au moins trois à cinq ans et qui a aidé un nombre important de clients à atteindre leurs objectifs financiers, même lorsque l'économie était en récession.

Astuce n°4 - Évitez les planificateurs qui vendent des produits

Les experts argumentent sur ce point, et vous devez prendre votre propre décision. Tout le monde peut convenir qu'un planificateur financier certifié qui vend également des produits financiers aura du mal à donner des conseils impartiaux sur les endroits où investir votre argent. Vous n'aurez pas ce problème si vous vous fiez au planificateur pour des conseils uniquement et si vous achetez des produits de placement séparément. Il est éthique et légal pour un planificateur de faire les deux, mais ce n'est peut-être pas votre meilleure option lorsque vous choisissez un planificateur.

Demandez aux membres de votre famille et à d'autres personnes en qui vous avez confiance de vous recommander un bon planificateur financier agréé. Les informations et recommandations personnalisées sont encore plus importantes que les recherches et les avis en ligne.