Recherche de votre conseiller en placement financier

Placer votre argent entre les mains d'un conseiller en investissement financier est un acte de confiance. Il peut s'agir d'une relation durable qui peut déterminer l'avenir de votre stabilité financière. Considérant l'importance d'une telle entreprise, il est essentiel de savoir avec qui vous travaillerez potentiellement. Le gouvernement fédéral exige que tous les conseillers financiers, et les entreprises pour lesquelles ils travaillent, fournir des informations importantes au public. Ils doivent également être enregistrés, ou sous licence, où ils pratiquent. Leurs informations d'enregistrement et de licence peuvent vous donner plus d'informations sur leurs antécédents.

Vérifier la licence d'exercice

Lorsque vous commencez à rechercher un conseiller en investissement financier potentiel, commencez par vérifier leur licence. Le premier endroit à regarder est la Commission de sécurité et d'échange. Leur travail est de servir et de protéger les investisseurs. Effectuez une recherche rapide pour voir si votre conseiller en placement potentiel est inscrit. Tout conseiller en investissement qui gère plus de 25 millions de dollars est tenu de s'inscrire auprès de la State Securities Agency. Leurs informations peuvent être recherchées dans l'état où se trouve leur entreprise. Évitez les conseillers en placement non agréés, car ils ne peuvent pas prouver leurs antécédents et peuvent également exercer sous de faux prétextes. Tout investisseur exerçant sans licence peut ne pas suivre les règles d'investissement et peut vous faire perdre des sommes importantes.

Dossier d'investissement en recherche

Il est très important de connaître les antécédents du conseiller en investissement financier avec lequel vous allez travailler. Cela aide à avoir une image claire de leur caractère. La recherche de leur précédent record vous montrera les différends, les antécédents professionnels et toutes les mesures disciplinaires qui ont déjà été prises. Cette information peut être recherchée en visitant le site Web de divulgation publique du conseiller en placement. Ces informations vous permettront de prendre une décision éclairée. Le dossier identifiera également les problèmes passés avec le conseiller en placement et les investisseurs précédents. Ces informations sont précieuses car vous pouvez voir comment votre conseiller en placement potentiel a traité les préoccupations de ses investisseurs. Le dossier montrera les plaintes courantes qui ont été signalées par les investisseurs précédents. Cela peut inclure des plaintes pour fausses déclarations, plaintes d'inadéquation ou plaintes liées au démarchage téléphonique.

Demander des formulaires publics

Les formulaires publics peuvent être reçus par n'importe quel conseiller en investissement financier agréé et enregistré. Il y a le formulaire d'inscription en deux parties appelé le formulaire ADV qui est disponible au public. La première partie du formulaire donne des informations sur les problèmes passés avec les clients précédents, ou des régulateurs. La deuxième partie montre les frais qu'ils facturent, une liste des services qu'ils peuvent fournir ainsi que les types de stratégies d'investissement qu'ils peuvent pratiquer. Vous pourrez peut-être demander ce formulaire directement au conseiller en placement. S'ils sont légitimes, ils ne devraient pas avoir de problèmes pour vous en donner une copie. Si vous préférez demander votre propre copie, vous pouvez visiter le site Web Security and Exchange. Avoir une copie du formulaire ADV vous donnera l'occasion de poser des questions importantes et d'en savoir plus sur votre investisseur.