3 salariés à sept chiffres sur la façon dont ils aident leurs enfants à créer de la richesse

J'ai une passion pour l'éducation autour de la richesse générationnelle. Pourquoi?

On estime que 70 % de la richesse générationnelle ne dépasse pas la deuxième génération. Selon l'Institut d'études politiques, la richesse médiane des familles noires devrait descendre à zéro d'ici 2053.

J'ai récemment parlé avec trois femmes noires qui possèdent des entreprises à sept chiffres et sont déterminées à créer une richesse générationnelle pour leurs familles et les générations futures. Ils croient qu'il est important de créer des actifs et d'enseigner aux enfants les outils pour créer plus de richesse.

Voici les histoires d'Arnita Johnson-Hall (photo ci-dessus à gauche), Ellie Diop (au centre), et Rachel Rodgers (à droite).

1. Enseignez aux enfants l'effet de levier financier

Arnita Johnson-Hall est une experte en crédit et une coach financière qui vit à Dallas, Texas. Johnson-Hall a construit son entreprise à 7 chiffres, AMB Crédit Consultants et Crédit Luxueux, enseigner aux gens le crédit et les aider à atteindre leurs objectifs financiers. Elle a partagé certaines des méthodes qu'elle utilise pour créer de la richesse générationnelle.

Immobilier

Johnson-Hall et son mari sont des investisseurs immobiliers. « J'achète des immeubles de placement en espèces et je les loue. Elle met alors de côté le loyer perçu pour ses enfants. « Quand mes enfants auront obtenu leur diplôme, ils recevront des actes de propriété d'investissement ainsi que l'argent perçu sur le loyer au fil des ans.

Elle prévoit également d'investir une partie de l'argent collecté sur les loyers en bourse via un compte de garde d'enfants. Johnson-Hall pense que l'accès à cet argent lorsque ses enfants terminent leurs études peut les aider à créer plus de richesse.

Crédit

En tant qu'expert en crédit, Johnson-Hall sait comment tirer parti du crédit pour créer plus de richesse. "J'ai ajouté mes enfants sur ma carte de crédit en tant qu'utilisateur autorisé afin qu'ils puissent commencer à établir un crédit et à en tirer parti lorsqu'ils deviennent adultes, », a déclaré Johnson-Hall.

2. Mettre l'accent sur les expériences de vie

Ellie Diop est une coach en affaires et en stratégie qui vit à Los Angeles, Californie. Elle a fondé sa société de coaching, Ellie parle d'argent, en 2020 en utilisant un 1 $, 200 chèques de relance et a fait évoluer l'entreprise à plusieurs millions en moins d'un an. Lors d'un entretien, Ellie Diop a expliqué comment elle aide ses enfants à créer de la richesse.

Gagner de l'argent

Diop a dit qu'il était crucial pour elle d'apprendre à ses enfants comment gagner de l'argent, alors ils ont commencé à gagner de l'argent ensemble. Ils ont ouvert un stand de limonade parce que Diop voulait montrer à ses enfants que l'on peut prendre une idée et la transformer en entreprise. « Nous avons commencé par faire nos limonades de notre propre couleur; puis nous avons ajouté des cookies. Nous avons obtenu des permis de vendeur pour vendre sur les marchés de producteurs locaux. J'ai enseigné à mes enfants les plus âgés le service client et la vente incitative. Donc, avant la pandémie, quand les gens venaient acheter la limonade, Je leur apprendrais à recommander un cookie et à les vendre en lot, », a déclaré Diop.

Diop a également embauché son aîné comme assistant de bureau dans son entreprise. "Il est responsable de s'assurer qu'il y a suffisamment de fournitures comme du papier au bureau et de garder les choses en ordre, » ajouta Diop.

Elle a partagé qu'elle voulait enseigner à ses enfants l'importance de créer leur richesse. « Je ne veux pas leur compliquer les choses. Mais je veux qu'ils sachent que, même si tu as de l'argent, cela ne veut pas dire que vous ne pouvez pas en obtenir plus.

Épargner et investir

Diop paie ses enfants via la carte de débit Greenlight kids. "Je veux qu'ils sachent ce que c'est que d'avoir de l'argent sur leur compte et qu'ils aient la discipline de conserver leur argent, », a déclaré Diop. Elle leur enseigne la gratification différée en économisant leur argent pour acheter les choses qu'ils aiment. Elle parle également à ses enfants d'économiser la moitié de l'argent qu'ils reçoivent.

Diop investit pour ses enfants via des comptes de garde. "J'ai des fonds indiciels et des comptes de dividendes en croissance pour eux en ce moment."

Au fur et à mesure que les enfants grandissent, Dip prévoit de les payer plus et de consacrer une partie de leur salaire à un Roth IRA gardien, qui croîtront à l'abri de l'impôt jusqu'à leur retraite.

Immobilier

Diop est propriétaire d'un immeuble locatif à Dallas, Texas. Elle prévoit également d'acquérir plus de propriétés pour ses enfants dans des endroits comme le Missouri, Alabama, et le Sénégal, d'où est originaire son père. Elle peut se permettre beaucoup plus pour son investissement dans ces domaines qu'à Los Angeles, où elle vit.

« Je veux que mes enfants aient des biens à leur nom lorsqu'ils deviennent adultes, mais aussi comprendre quoi faire avec ces actifs, », a déclaré Diop. Donc, elle leur parle de l'immobilier et de l'importance de transmettre les propriétés aux générations futures. « Je leur explique que les propriétés vont leur revenir. Puis, quand ils seront grands, ils les transmettront à leurs enfants. Je veux qu'ils comprennent l'aspect générationnel des choses. Donc, Je ne parle jamais vraiment de vendre quoi que ce soit, » ajouta Diop.

Expériences

En tant qu'enfant, Diop a vécu un an au Sénégal, une expérience dont elle est très reconnaissante. Elle aimerait que ses enfants passent du temps au Sénégal pour les aider à mieux apprécier ce qu'ils ont. Pour elle, il est également important que ses enfants voyagent et apprennent à parler et à établir des relations avec différentes personnes. Cette connaissance l'a aidée dans son propre parcours de création de richesse.

3. Ouvrez la vue à long terme

Rachel Rodgers est une avocate en propriété intellectuelle et coach d'affaires qui vit à Greensboro, Caroline du Nord. Elle est la PDG de Hello Seven, une entreprise de plusieurs millions de dollars qu'elle a fondée pour aider les femmes à développer leur entreprise à sept chiffres. Rodgers a partagé certains des outils qu'elle utilise pour aider ses enfants à créer de la richesse.

Enseigner les fondamentaux de la finance

Rodgers pense que l'argent ne devrait pas être un tabou à la maison. Elle les encourage à gagner de l'argent, à épargner et à investir.

« Nous parlons d'argent à nos enfants tout le temps. Ils gagnent de l'argent grâce à différentes activités scolaires. Ils peuvent dépenser cet argent pour acheter des choses qu'ils veulent. Ils ont également des comptes ouverts où ils épargnent et investissent.

Elle croit qu'il est important d'avoir des conversations ouvertes sur l'histoire d'argent de leur famille afin que ses enfants puissent mieux apprécier la vie qu'ils mènent.

Investir dans l'immobilier

Rodgers croit en l'achat d'actifs qui s'apprécient avec le temps. Avec son mari, elle a acheté plusieurs propriétés. L'année dernière, ils ont également acheté un ranch de 53 acres où la famille vit actuellement. « C'est l'une des raisons pour lesquelles nous avons acheté ce ranch. C'est un atout que nous pouvons transmettre à nos enfants, " elle a dit.

Planification de la retraite

Rodgers et son mari sont proactifs pour investir pour leur retraite, en utilisant des avenues comme la bourse. En investissant pour leur retraite, le couple supprime une responsabilité à laquelle sont confrontés de nombreux enfants adultes qui réussissent financièrement :prendre soin de leurs parents.

« Faire en sorte que nos enfants n'aient à se soucier que d'eux-mêmes, et les générations futures, est important pour nous, ", a déclaré Rodgers.

Planification successorale

Rodgers a partagé l'importance de planifier pour que ses enfants héritent de la richesse qu'elle a créée avec son mari. « Je considère la création active de richesse comme une contribution au bien-être de mes enfants. » En ayant une volonté, mise en place d'une fiducie, Je les aide à avoir de la richesse pour l'avenir.

Enseigner un état d'esprit d'abondance

Rodgers enseigne à ses enfants que l'argent est abondant et disponible et qu'ils doivent travailler dur pour le gagner. "Je veux qu'ils voient l'argent comme une ressource et un outil qu'ils peuvent utiliser pour créer tout ce qu'ils veulent dans la vie, changement dans le monde, impact positif, et avoir le style de vie qu'ils veulent.

Cependant, elle a avoué qu'elle devait désapprendre sa mentalité de pénurie. "Je pense que les gens sous-estiment à quel point les histoires dans leur tête contribuent au manque d'argent sur leur compte bancaire, ", a déclaré Rodgers.

Construire une richesse qui résiste à l'épreuve du temps est une tâche difficile que la plupart des gens ne sont pas en mesure d'accomplir. Avoir un plan pour acquérir des actifs et enseigner à vos enfants en cours de route vous donne une meilleure chance d'atteindre cet objectif.

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