Comment fonctionnent les arnaques aux crypto-monnaies

Des millions d'investisseurs en crypto-monnaie ont été escroqués avec des sommes massives d'argent réel. En 2018, les pertes dues aux crimes liés à la crypto-monnaie se sont élevées à 1,7 milliard de dollars américains. Les criminels utilisent à la fois des tactiques à l'ancienne et des nouvelles technologies pour escroquer leurs marques dans des stratagèmes basés sur des monnaies numériques échangées via des bases de données en ligne appelées blockchains.

De la recherche sur la blockchain, crypto-monnaie et cybercriminalité, Je peux voir que certains fraudeurs de crypto-monnaie s'appuient sur des stratagèmes de Ponzi éprouvés qui utilisent les revenus des nouveaux participants pour verser des rendements aux investisseurs précédents.

D'autres utilisent des processus hautement automatisés et sophistiqués, y compris un logiciel automatisé qui interagit avec Telegram, un système de messagerie instantanée basé sur Internet populaire parmi les personnes intéressées par les crypto-monnaies. Même lorsqu'un plan de crypto-monnaie est légitime, les fraudeurs peuvent toujours manipuler son prix sur le marché.

Une question encore plus fondamentale se pose, cependant :comment les investisseurs sans méfiance sont-ils attirés par les fraudes en matière de crypto-monnaie en premier lieu ?

Les escrocs qui parlent vite

Certains fraudeurs de crypto-monnaie font appel à la cupidité des gens, promettant de gros rendements. Par exemple, un groupe inconnu d'entrepreneurs dirige le bot d'arnaque iCenter, qui est un schéma de Ponzi pour Bitcoin et Litecoin. Il ne fournit pas d'informations sur les stratégies d'investissement, mais promet en quelque sorte aux investisseurs des rendements quotidiens de 1,2%.

Le système iCenter fonctionne via une discussion de groupe sur Telegram. Cela commence par un petit groupe d'escrocs qui sont dans la raquette. Ils obtiennent un code de parrainage qu'ils partagent avec d'autres, dans les blogs et sur les réseaux sociaux, en espérant qu'ils rejoignent le chat. Une fois là, les nouveaux arrivants voient des messages encourageants et passionnants de la part des escrocs originaux. Certains nouveaux arrivants décident d'investir, à quel moment ils se voient attribuer un portefeuille bitcoin individuel, dans lequel ils peuvent déposer des bitcoins. Ils acceptent d'attendre un certain temps - 99 ou 120 jours - pour recevoir un retour significatif.

Pendant ce temps, les nouveaux arrivants utilisent souvent les réseaux sociaux pour partager leurs propres codes de parrainage avec leurs amis et contacts, amener plus de personnes dans la discussion de groupe et dans le programme d'investissement. Il n'y a pas d'investissement réel des fonds dans une entreprise légitime. Au lieu, quand de nouvelles personnes se joignent, la personne qui les a recrutés reçoit un pourcentage des nouveaux fonds, et le cycle continue, payer aux participants précédents de chaque tour de nouveaux investisseurs.

Certains membres travaillent particulièrement dur pour apporter de nouveaux fonds, publier des didacticiels vidéo et des photos d'eux-mêmes détenant de grosses sommes d'argent pour les inciter à se joindre à l'arnaque.

Des mensonges et encore des mensonges

Certains escrocs optent pour la tromperie directe. Les fondateurs de la crypto-monnaie frauduleuse OneCoin ont fraudé les investisseurs de 3,8 milliards de dollars en convaincant les gens que leur crypto-monnaie inexistante était réelle.

D'autres escroqueries sont basées sur le fait d'impressionner les victimes potentielles avec du jargon ou des allégations de connaissances spécialisées. Les escrocs de Global Trading ont affirmé avoir profité des différences de prix sur divers échanges de crypto-monnaie pour profiter de ce qu'on appelle l'arbitrage - simplement acheter à bas prix et vendre à des prix plus élevés. Vraiment, ils ont juste pris l'argent des investisseurs.

Global Trading a utilisé un bot sur Telegram, aussi - les investisseurs pourraient envoyer un message de demande de solde et obtenir une réponse avec de fausses informations sur le montant de leur compte, parfois même voir les soldes grimper de 1% en une heure. Avec des retours comme ça, qui pourrait reprocher aux gens de partager le programme avec leurs amis et leur famille sur les réseaux sociaux ?

Exploiter les amis et la famille

Une fois le programme lancé, il reste vivant – au moins pendant un certain temps – grâce aux médias sociaux. Une personne se laisse prendre par la promesse de gros retours sur investissements en crypto-monnaie et passe le mot à ses amis et aux membres de sa famille.

Parfois, de grands noms s'en mêlent. Par exemple, le pivot derrière GainBitcoin et d'autres escroqueries présumées en Inde a convaincu un certain nombre de célébrités de Bollywood de promouvoir son livre, "Crypto-monnaie pour les débutants." Il a même essayé de se faire un peu une célébrité, se proclamant « gourou de la crypto-monnaie, » alors qu'il dirigeait des efforts qui ont coûté aux investisseurs entre 769 et 2 milliards de dollars.

Toutes les célébrités ne savent pas qu'elles sont impliquées. Dans un article de blog, iCenter a présenté une vidéo qui prétendait être une approbation de Dwayne "The Rock" Johnson, tenant une pancarte avec le logo d'iCenter. Les vidéos de Justin Timberlake et Christopher Walken ont été éditées de manière trompeuse, de sorte qu'elles semblaient faire l'éloge d'iCenter, trop.