Pourquoi vous devez diversifier votre portefeuille d'actions

Quelle est la diversité de votre portefeuille ? Si vous n'êtes pas sûr, vous n'êtes pas seul! Selon une enquête de 2019 publiée par CNBC, seuls 42% des investisseurs actuels s'assurent activement que leur portefeuille d'investissement est diversifié. Plus surprenant, environ un investisseur sur quatre déclare ne pas savoir exactement ce que signifie la diversification des investissements.

Cela ne fait que souligner le besoin continu d'éducation en matière d'investissement. Chez Gorilla Trades, nous voulons que chaque investisseur fasse les bons choix pour son portefeuille. Dans cet esprit, nous expliquerons un peu plus comment poursuivre la diversification.

Qu'est-ce que la diversification ?

Tout comme vous ne mettriez jamais tous vos œufs dans le même panier, vous ne devriez jamais placer tout votre argent dans un seul investissement.

Quelle que soit la qualité de vos recherches sur une action individuelle, vous ne pouvez jamais être pleinement préparé aux fluctuations du marché ou à la faillite d'une entreprise.

Pour cette raison, les experts en investissement vous recommandent de répartir votre argent uniformément sur une gamme d'actifs. Ce faisant, vous pouvez vous protéger contre les risques, car le succès de vos autres investissements peut constituer un filet de sécurité si l'une de vos actions devait soudainement chuter.

Comment la diversification protège-t-elle les investisseurs ?

Généralement, il existe deux types de risques qui peuvent affecter les investisseurs. Le risque systématique (ou « risque de marché ») fait référence à de vastes changements structurels du marché, souvent causés par des changements majeurs dans le comportement des investisseurs ou des événements plus larges comme les catastrophes naturelles ou la guerre.

Cela signifie que chaque actif que vous possédez peut être impacté, même la valeur de votre argent peut être affectée par l'inflation.

Comment les investisseurs peuvent-ils se protéger de ce type de risque ? En diversifiant les investissements à travers une gamme de classes d'actifs (espèces, actions, obligations), les investisseurs peuvent trouver une certaine protection contre les événements majeurs. Par exemple, si tout le marché boursier s'effondre, un compte d'épargne plein de liquidités vous évite de tout perdre.

Le risque non systématique (ou « risque spécifique à un actif ») est probablement le risque auquel vous pensez le plus souvent lorsque vous envisagez de diversifier vos placements. Cela fait référence aux fluctuations importantes du cours de l'action, ainsi qu'à la performance globale de l'entreprise.

Chaque fois que vous investissez dans une action individuelle, votre rendement potentiel est directement lié à la performance de cette entreprise.

Lorsque vous diversifiez votre portefeuille, vous cherchez essentiellement à équilibrer les risques associés à une entreprise particulière par rapport aux récompenses potentielles.

En d'autres termes, plus vous avez d'actions dans votre portefeuille d'investissement, moins vous "ressentirez" l'impact si l'une d'entre elles devait soudainement perdre de la valeur.

De même, plus vous possédez d'actions, plus il y a de chances que vous profitiez si l'une d'entre elles devait soudainement décoller. La diversification consiste à trouver le bon équilibre entre risque et rendement, c'est pourquoi il s'agit d'une stratégie consacrée par l'investissement à long terme.

De combien d'actions ai-je besoin pour diversifier mon portefeuille ?

Cela soulève une question importante :combien d'actions composent un portefeuille diversifié ? Il n'y a en fait pas de "bonne" réponse à cette question. Cela dépend souvent de vos objectifs de placement et de votre degré de familiarité avec le marché.

Si vous débutez dans le domaine de l'investissement, vous aurez peut-être du mal à investir dans un grand nombre d'actions dès le départ, même si vous investissez dans un fonds commun de placement diversifié.

Cela étant dit, les experts financiers conviennent généralement que les investisseurs devraient viser 20 à 30 actions dans leurs portefeuilles. Certains diraient même qu'après 30 actions, les investisseurs ne voient pas beaucoup d'avantages à la diversification.

Comment réaliser la diversification par classe d'actifs

Il existe trois types généraux de classes d'actifs que vous pouvez utiliser pour créer un portefeuille d'investissement :

• Actions
• Obligations
• Espèces

Les obligations sont similaires aux actions. Plutôt que d'investir directement dans l'entreprise, cependant, vous prêtez essentiellement de l'argent à une entreprise ou au gouvernement en échange d'un paiement d'intérêts. Cela peut rendre les obligations un peu plus fiables (tant que l'entreprise est saine), bien que les rendements aient tendance à être plus modestes par rapport aux actions.

Cela ne veut pas dire que votre stratégie d'investissement ne peut pas également inclure d'autres investissements comme l'immobilier ou les métaux précieux ou des matières premières précieuses comme l'art.

Certains investisseurs placent également leurs espoirs dans des choses comme Bitcoin, bien que l'évolution de la crypto-monnaie à long terme ne soit pas tout à fait claire.

Le fait est que la diversification de vos classes d'actifs peut vous protéger si l'un de vos actifs devait soudainement chuter. Par exemple, si vos sélections d'actions devaient soudainement chuter, vous n'aurez pas tout perdu tant que vous aurez encore de l'argent immobilisé sur un compte d'épargne ou un bien immobilier.

La diversification de vos investissements peut vous assurer que votre situation financière globale est protégée contre les événements qui affectent une classe d'actifs en particulier.

Comment parvenir à diversifier votre portefeuille d'actions

La plupart des investisseurs sont préoccupés par la diversification lorsqu'il s'agit d'investir dans le marché boursier. Il existe trois manières fondamentales de procéder. Idéalement, les investisseurs devraient essayer d'intégrer les trois stratégies lorsqu'ils effectuent des investissements.

Secteur

Diversifier signifie plus que simplement acheter des actions d'un grand nombre de sociétés différentes. Les investisseurs doivent également s'assurer que ces sociétés opèrent dans des industries ou des secteurs distincts du marché boursier.

Par exemple, Apple et Microsoft appartiennent tous deux au secteur de la technologie, tandis que Coca-Cola appartient au secteur de la consommation de base. La diversification exige que vous investissiez non seulement dans plusieurs entreprises, mais dans plusieurs secteurs.

De plus, vous voudrez faire attention aux secteurs qui sont touchés par un cycle économique spécifique. Certaines entreprises (comme l'habillement, l'immobilier et les services financiers) seront impactées par le cycle économique global du pays, ce qui signifie que le succès de ces entreprises dépend de la demande globale des consommateurs.

D'autre part, les actions de consommation de base, les services publics et les soins de santé seront largement indépendants des tendances économiques, ce qui signifie qu'ils peuvent offrir plus de stabilité. Un portefeuille bien équilibré comprendra des actions de chaque type.

Actions axées sur la croissance et la valeur

Les investisseurs devraient chercher à acheter à la fois des actions axées sur la croissance et sur la valeur. Les valeurs de croissance sont celles qui devraient augmenter dans un avenir proche. Les actions de croissance peuvent être coûteuses, mais si l'entreprise se comporte bien, les investisseurs peuvent s'attendre à des rendements importants.

Les actions de valeur représentent des sociétés qui sont actuellement sous-évaluées ou sous-évaluées. Les investisseurs peuvent être en mesure d'obtenir une bonne affaire sur une action lorsqu'elle est proposée à bas prix, puis de récolter les fruits si l'action rebondit.

Capacité boursière

Qu'est-ce que la capitalisation boursière ? La capitalisation boursière fait référence à la valeur totale des actions d'une entreprise.

Vous pouvez calculer la capitalisation boursière en multipliant le cours actuel de l'action par le nombre total d'actions. En d'autres termes, la capitalisation boursière vous indique la taille d'une entreprise.

Pour diversifier votre portefeuille, vous devez investir dans des entreprises de tailles différentes. Les grandes entreprises peuvent offrir plus de stabilité en période d'incertitude financière, mais les petites et moyennes entreprises peuvent offrir un plus grand potentiel de croissance.

Comment les nouveaux investisseurs peuvent-ils diversifier leurs portefeuilles ?

Pour les nouveaux investisseurs, peu de choses sont aussi importantes que de diversifier leurs portefeuilles d'actions. Mais si les experts recommandent un minimum de 20 actions, cela peut être un défi de taille. Il existe plusieurs façons d'accomplir cet exploit, cependant. Celui que vous choisissez peut dépendre de votre style d'investissement individuel.

Fonds communs de placement, ETF et fonds indiciels

Les actions ne doivent pas être achetées individuellement. Ils peuvent également être achetés en tant que collection via un fonds commun de placement, un fonds indiciel ou via des fonds négociés en bourse (ETF).

Ces options peuvent rapidement vous fournir un portefeuille diversifié sans avoir à faire beaucoup de vos propres recherches. Même les applications d'investissement d'aujourd'hui peuvent fournir des "roboadvisors" pour vous aider dans le processus.

La création d'un fonds commun de placement ne vous empêche pas de procéder à des ajustements au fur et à mesure, qu'il s'agisse d'ajouter des actions à votre portefeuille ou de vous débarrasser d'actifs sous-performants.

Le grand avantage de ces types de fonds est que votre courtier financier peut faire une grande partie du travail à votre place. Si vous n'êtes pas tout à fait à l'aise avec la recherche d'actions et le suivi de leurs performances, une société de courtage peut vous aider, à condition que vous soyez prêt à payer des frais de courtage.

Fonds à date cible

Les fonds à date cible sont utilisés lorsque vous souhaitez encaisser vos actifs à une date donnée. Cela les rend parfaitement adaptés pour être utilisés comme comptes de retraite.

Ces fonds s'appuient sur un gestionnaire de fonds pour gérer activement votre portefeuille, ce qui peut les rendre un peu plus chers que d'autres véhicules de placement. Néanmoins, cela peut être une bonne option pour les personnes qui préfèrent confier leurs actifs à un professionnel.

Partages fractionnaires

Certaines sociétés de courtage vous permettront d'acheter des fractions d'actions dans une société. Par exemple, vous voudrez peut-être acheter seulement 50 % des actions d'une entreprise. L'argent économisé en achetant des fractions d'actions peut vous aider à développer rapidement un portefeuille diversifié sans exiger un énorme investissement initial.

Cette approche peut être un excellent moyen de s'habituer au processus de recherche et de sélection de vos propres actions. Il existe un certain nombre d'outils utiles pour rechercher vos choix d'actions afin de vous aider en cours de route.

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