Comment gagner de l'argent dans un marché baissier

Le marché boursier s'est avéré résilient au fil des ans, mais comme la vie elle-même, il est sujet à des hauts et des bas. Certains experts financiers prédisent des temps difficiles dans les mois à venir.

Cela tend à générer de l'anxiété quant au début d'un « marché baissier » - vaguement défini comme une période où les prix du marché boursier chutent de 20 % ou plus, selon certains indices. Les marchés baissiers sont considérés comme des moments où la possibilité de gagner de l'argent grâce à des investissements est limitée (si elle existe même).

Mais tout n'est pas nécessairement catastrophique. Dans cet article, Gorilla Trades examine comment gagner de l'argent dans un marché baissier en utilisant quelques stratégies créatives.

Achetez des actions à dividendes avec des rendements élevés

Les entreprises qui émettent des actions à dividendes envoient à leurs actionnaires une partie de leurs revenus gagnés, généralement une fois par trimestre. Ceux qui ont des dividendes à haut rendement peuvent apporter au moins un peu revenu pendant les périodes difficiles.

C'est le cas même si le cours de l'action de la société est bas. Le dividende provient des bénéfices que les meilleures entreprises génèrent régulièrement, quel que soit le prix de leurs actions.

En fin de compte, le marché boursier fixe les prix des actions - ils ne sont que le reflet de l'activité et de la spéculation boursières. Les revenus sont de l'argent liquide et les dividendes sont donc des sources de revenus fiables.

Les actions à dividendes à haut rendement sont presque toujours émises par des sociétés stables et établies avec des bénéfices fiables année après année - des noms connus comme 3M, Chevron, Lockheed Martin et certaines sociétés dont vous n'avez peut-être pas entendu parler mais qui font beaucoup d'affaires. En avoir quelques-uns dans votre portefeuille peut vous aider à gagner de l'argent dans les marchés baissiers.

Achetez défensivement

Peu importe à quel point les conditions du marché sont terribles, les consommateurs vont toujours acheter certains produits et services. Tout le monde a besoin de produits de base comme de la nourriture, des produits pharmaceutiques, des boissons non alcoolisées, du papier toilette, des vêtements, des services de livraison, etc.

Même dans un marché baissier ou une économie en récession, quelqu'un va acheter quelque chose . Ils le feront simplement moins souvent.

Ainsi, ce n'est jamais une mauvaise idée d'avoir quelques actions qui ont un plancher de revenus assez constant dans les marchés baissiers - celles qui répondent aux besoins de base de tout le monde. Ils servent de renforts défensifs contre les produits qui ne le font pas faire bien en période de faiblesse économique, comme les voitures, la technologie, les hôtels ou l'immobilier.

Les actions de consommation de base connaîtront probablement elles-mêmes quelques hauts et des bas, mais pas aussi sévèrement que ces industries. À tout le moins, ils peuvent limiter les pertes pendant les périodes de faiblesse prolongées.

Recherchez des entreprises avec de bonnes obligations ou des cotes de crédit

L'une des stratégies de négociation les plus fiables, bien que peu intéressantes, dans un marché baissier consiste à investir dans des sociétés qui sont globalement en bonne forme. Chaque action est sujette à des baisses lorsque les marchés baissiers frappent, mais certaines entreprises réussissent mieux que d'autres à se remettre au-dessus de l'eau.

Un bon moyen de trouver ces sociétés consiste à rechercher celles dont la notation des obligations est élevée. Les entreprises utilisent le crédit de la même manière que les gens utilisent les cartes de crédit. Ceux qui conservent une cote de crédit solide — entre A et AAA — sont généralement considérés comme plus stables car ils couvrent leurs dettes de manière responsable. Une entreprise avec une cote de crédit de B ou moins est perçue comme un investissement plus risqué.

Ainsi, lorsque les marchés baissiers frappent et que chaque entreprise ressent la brûlure, le fait d'avoir un socle d'entreprises bien notées peut au moins atténuer le coup. Renseignez-vous auprès d'agences comme Moody's et Standard &Poor's pour connaître la cote de crédit d'une entreprise.

Vente à découvert

La vente à découvert est l'une des stratégies de marché baissier les plus populaires, mais aussi l'une des plus risquées. Si vous êtes un investisseur accompli avec un estomac solide, la vente à découvert peut valoir la peine d'essayer lorsque le marché est en baisse.

Dans la vente à découvert, un investisseur « emprunte » des actions en croyant et/ou en espérant que leur prix baissera. Ils vendent immédiatement les actions sur marge, empochent le profit, puis les rachètent en retour à une date précise lorsque le prix a, espérons-le, baissé. Ils rendent ensuite les actions à la partie qui les a prêtées.

Qui prêterait actions pour court-circuiter en premier lieu ? Votre courtage, si c'est quelque chose qu'ils font. En règle générale, la maison de courtage prendra des actions du portefeuille d'un client et les remplacera par d'autres actions de son inventaire. La maison de courtage facture des commissions et des frais d'intérêt sur les transactions de vente à découvert, de sorte que le risque pour la maison de courtage est au moins un peu atténué.

Pour le vendeur à découvert, ce risque est beaucoup plus prononcé. Si le prix n'est pas baisse, l'investisseur se retrouve obligé de racheter les actions au prix le plus élevé, anéantissant ses bénéfices. C'est pourquoi la vente à découvert ne devrait être effectuée que par des investisseurs qui connaissent parfaitement leur entreprise. Mais si c'est bien fait, c'est une façon de survivre en investissant dans un marché baissier.

Options de placement

Semblables à la vente à découvert, les options de vente sont des véhicules utilisés par les investisseurs lorsqu'ils s'attendent à ce que le cours de l'action d'une certaine matière première baisse. Dans une option de vente, l'investisseur conserve le droit de vendre ses actions à un certain moment. C'est ce qu'on appelle le prix d'exercice. L'investisseur n'est pas requis vendre les actions - c'est pourquoi nous appelons cela une option. Mais ils peuvent s'ils le veulent.

Lorsque le prix de l'action atteint le point d'exercice et continue de baisser, l'investisseur peut le vendre au prix d'exercice convenu ou revendre l'option de vente elle-même. Dans tous les cas, ils peuvent empocher un petit profit.

Mais aussi comme la vente à découvert, si l'investisseur se trompe et que le cours de l'action monte , l'option de vente perd sa valeur. Encore une fois, c'est une méthode recommandée uniquement aux investisseurs expérimentés qui n'ont pas le vertige.

Acheter des options d'appel

Une option d'achat est essentiellement l'inverse d'une option de vente. Dans cette stratégie, un investisseur se réserve le droit d'acheter actions d'une marchandise lorsqu'elles atteignent un certain point bas. L'espoir est que le prix augmentera dans un temps relativement court et que l'investisseur pourra vendre ses actions pour la marge. Encore une fois, puisque nous parlons d'options, l'investisseur n'est pas obligé d'acheter les actions.

Il existe un certain risque avec les options d'achat que le cours de l'action n'augmente pas si l'option d'achat est exécutée. Ce n'est pas aussi dangereux que les options de vente puisque les options d'achat ne sont généralement pas très chères au départ. Cependant, n'oubliez pas que les options d'achat sont à 100 % spéculatives et non une stratégie d'investissement.

Soyez conscient de la date d'expiration d'une option d'achat. Vous chronométrez essentiellement le marché, ce que de nombreux experts craintifs déconseillent fortement. Alors ne laissez pas cette date vous échapper si vous le faites.

Écrire des options d'achat couvertes

Cette variation sur les options est presque stratégie sans risque pour gagner de l'argent dans les marchés baissiers. Dans un call couvert, vous vendez une option d'achat contre une action qui se trouve déjà dans votre portefeuille, ce qui signifie que lorsque l'action atteint un certain prix, vous êtes obligé de la vendre à une autre partie.

Vous conservez les bénéfices, également appelés "prime d'option", si l'action dépasse le prix d'exercice. Si ce n'est pas le cas, vous conservez la possession des actions et le profit que vous avez réalisé en vendant l'option.

Le seul inconvénient d'une option d'achat couverte est que vous devrez peut-être vendre vos actions avant le cours de l'action augmente encore plus, vous ne pouvez donc pas profiter de ces gains après option. Mais vous ne manquerez peut-être pas grand-chose de toute façon, surtout si vous utilisez assez souvent des options d'achat couvertes pour avoir un revenu constant.

Gorilla Trades :comment investir dans un marché baissier

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