Croissance du revenu avec dividendes

Les investisseurs à la recherche de revenus ont de plus en plus de mal à trouver un rendement supérieur à l'inflation assorti de niveaux de risque raisonnables. Cependant, selon Forbes Magazine et un rapport cité par Ibbotson Associates en novembre 2004, nous pouvons apprendre de l'histoire que les revenus de dividendes ont représenté bien plus de la moitié du rendement réel à long terme des actions des grandes entreprises, au cours des 75 dernières années. Et encore, malgré le succès historique des dividendes et les récents avantages fiscaux, de nombreux investisseurs accordent encore peu d'attention aux actions offrant des dividendes. Cela pourrait être une erreur.

Il existe un argument simple pour envisager des actions versant des dividendes dans un portefeuille équilibré :avec des actions qui vous paient essentiellement pour les posséder via des dividendes, vous n'avez pas à dépendre uniquement des gains de l'action ou d'un marché solide pour gagner de l'argent. Par ailleurs, les actions avec de solides perspectives de dividendes ne baissent pas autant que les autres actions, parce que quand ils commencent à s'estomper, la hausse du rendement du dividende qui en résulte attire souvent plus d'acheteurs.

Avantages fiscaux
Une autre raison de considérer les actions qui versent des dividendes est que le taux d'imposition fédéral maximal sur la plupart des dividendes est actuellement de 15 % (5 % pour les contribuables dans les tranches d'imposition marginales de 10 et 15 %) et que ce taux ne devrait expirer qu'après le 31 décembre. , 2008. Avant 2003, les revenus de dividendes ont été imposés comme des revenus ordinaires, avec des taux allant jusqu'à 38,6 pour cent en 2002. Soyez conscient, cependant, que certains types de revenus de dividendes ne sont pas inclus dans ces nouvelles règles. Dans la plupart des cas, les dividendes reçus d'une fiducie de placement immobilier peuvent ne pas être assujettis aux nouveaux taux d'imposition. Finalement, pour un contribuable dans la tranche d'imposition fédérale supérieure de 35 %, un rendement de dividende de 3 % imposé à 15 % équivaut presque à un rendement de 4 % sur une obligation imposable.

Investissement de dividendes réussi
Votre objectif est de rechercher des actions présentant un risque minimal de baisse des dividendes et/ou d'autres événements négatifs, et une forte probabilité que les dividendes augmentent pendant que vous possédez l'action. Lorsque le dividende augmente, le rendement de votre investissement initial augmente avec le dividende. Par ailleurs, l'augmentation du dividende propulse souvent le cours de l'action encore plus haut. Lors du choix de vos investissements, assurez-vous de considérer les éléments suivants :

Recherchez des actions dont le rendement en dividendes est supérieur à 3 %.
Cependant, tandis qu'un rendement plus élevé est meilleur, ne soyez pas un chasseur de rendement en ignorant d'autres détails et considérations importants tels que la sécurité et la longévité.

Choisissez bien et laissez-le rouler.
L'un des aspects les plus puissants mais les moins appréciés de l'investissement en dividendes est le fait que les meilleurs payeurs de dividendes ont tendance à augmenter leurs dividendes d'année en année. Lorsque vous associez cela au fait que votre base de coûts pour un investissement donné reste généralement la même, vous avez découvert le catalyseur derrière le rendement croissant des dividendes.

Restez avec les entreprises peu endettées.
Les entreprises à court de liquidités peuvent considérer les versements de dividendes comme un luxe. Le ratio de levier financier qui est le total des actifs divisé par les actionnaires ? l'équité dans l'entreprise est une mesure de la dette de départ. Un ratio de levier de 1,0 signifie que l'entreprise n'a pas de dette - plus le ratio est élevé, plus la dette est élevée.

Faites attention à la croissance des bénéfices.
Sachez si les bénéfices futurs d'une entreprise sont orientés à la hausse ou à la baisse. Étant donné que les dividendes proviennent en fin de compte des bénéfices, les dividendes ne peuvent pas augmenter si les bénéfices ne le font pas. Les prévisions de croissance des bénéfices annuels moyens à long terme des analystes constituent une bonne ressource pour ces informations.

Considérez les fonds d'actions qui investissent dans des actions versant des dividendes.
Si vous recherchez une croissance à moindre risque, vous ne devriez de préférence pas investir dans des FPI en raison de la nature imprévisible de leurs distributions de dividendes. Recherchez les sociétés incluses dans l'indice si celui-ci verse des dividendes depuis cinq ans et a un ratio de distribution élevé (dividendes par rapport aux bénéfices).

Obtenir de l'aide.
Bénéficiez de l'assistance d'un conseiller financier qualifié qui peut non seulement vous aider à rechercher et à choisir les actions versant des dividendes qui vous conviennent, mais également à intégrer vos plans dans un portefeuille bien équilibré.



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