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Comment signaler une fraude par carte de chèque à la police

Appelez la police si vous découvrez que votre numéro de carte de contrôle a été volé.

La fraude par chèque et carte de débit a atteint des proportions gigantesques. Près d'un utilisateur de carte de guichet automatique sur cinq a déclaré s'être fait voler son numéro d'identification personnel en 2009. Signaler une fraude peut être frustrant. Les victimes déclarent s'être rendues dans un poste de police où elles habitent, uniquement pour être envoyé à un autre poste qui surveille la zone où la fraude a eu lieu, peut-être à des heures. Les victimes doivent être persistantes à signaler la fraude, car dans certains États, le signalement de la fraude à la police déclenche d'importantes mesures de protection des consommateurs. En Californie, par exemple, les bureaux de crédit doivent supprimer les comptes frauduleux d'un rapport de crédit dès réception des rapports de police.

Étape 1

Appelez la banque.

Appelez votre banque. Votre banque peut utiliser un logiciel sophistiqué pour détecter la fraude sur les cartes de débit et un représentant peut vous avoir appelé pour vous renseigner sur une fraude potentielle. Dans l'éventualité où vous soupçonnez qu'une fraude est perpétrée, appeler votre banque mettra un "gel" sur la carte. Cela signifie qu'il ne peut pas être utilisé par le criminel, et cela limite le montant d'argent qu'ils peuvent gagner grâce au vol.

Étape 2

Votre code PIN a-t-il été utilisé ?

Collecter des informations. Pendant que vous êtes au téléphone avec la banque, qu'ils vous aient appelé ou que vous les ayez appelés, demander où et quand la carte a été utilisée. Dites à votre banque quelles transactions sont légitimes et lesquelles sont frauduleuses. Demandez si votre NIP a été utilisé dans l'une des transactions. Dans les cas où des articles ont été achetés, demandez-leur s'ils savent si la carte a été glissée ou si le numéro a simplement été entré dans la machine.

Étape 3

Contactez la police ou le service du shérif de votre lieu de résidence.

Demandez si la banque a un numéro d'incident spécifique que vous ou la police pouvez consulter lors des appels de suivi. Aussi, demandez un numéro direct que la police peut appeler pour poser ses propres questions sur la fraude.

Étape 4

Les services de police sont submergés

Communiquez avec le service de police où vous habitez. Commencez par appeler le numéro non urgent. Informez le ministère que vous êtes victime d'une usurpation d'identité. Demandez à déposer un rapport de police. Ils peuvent vous demander de vous présenter à la station pour déposer le rapport. Certains ministères autorisent les plaignants à faire des rapports par téléphone.

Étape 5

Fournissez à la police toutes les informations que vous avez recueillies, y compris les coordonnées de votre banque. La banque peut être en mesure de fournir à la police des informations qu'elle ne peut pas vous fournir. La police peut vous demander plus d'informations. Ils peuvent vous demander de déposer des plaintes supplémentaires dans les juridictions où les transactions frauduleuses ont eu lieu. Suivez leurs instructions.

Étape 6

Suivre. Les services de police ont rarement les ressources nécessaires pour enquêter sur les fraudes individuelles par carte de débit. Les transactions sont trop éloignées, et il y a tout simplement trop de cas de vol. Mais signaler une fraude peut donner à la police des pistes sur des réseaux de fraude complexes. Rassembler des copies des rapports de police, de même, peut vous aider à lutter contre les dommages causés à votre dossier de crédit, surtout si des fraudeurs ont ouvert des comptes à votre nom.

Avertissement

Si quelqu'un vous appelle en prétendant être votre banque enquêtant sur une possible fraude, sachez qu'il peut également s'agir d'une tentative de la part de criminels d'obtenir vos informations personnelles. Votre banque ne doit jamais vous demander votre nom, votre adresse ou votre numéro de compte (ils l'ont déjà).

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