Restrictions relatives aux virements bancaires au Nigéria

Envoyer de l'argent par virement bancaire est généralement une affaire simple. Cependant, envoyer de l'argent au Nigeria oblige un client à faire face à des restrictions spécifiques à son pays. Ces restrictions incluent le fait que les sociétés de transfert d'argent comme Western Union et MoneyGram n'autorisent pas les clients nigérians à envoyer de l'argent à l'étranger et restreignent les endroits où l'argent peut être collecté.

Les clients ne peuvent envoyer de l'argent qu'à l'intérieur du pays

Western Union en a plus de 2, 700 agents au Nigéria. Cependant, la société n'autorise pas les clients nigérians à transférer de l'argent à l'étranger, les virements bancaires ne peuvent donc être envoyés qu'à l'intérieur du pays. En outre, envoyer plus de 10 $, 000, ou le montant équivalent en Naira, la monnaie nigériane, sera signalé à la Banque centrale du Nigéria.

Restrictions sur la collecte d'argent au Nigeria

Bien que Western Union n'exige pas de question test dans la plupart des pays, il est nécessaire au Nigeria pour recevoir un virement bancaire. Par ailleurs, un destinataire ne peut pas collecter d'argent sans présenter un numéro de contrôle de transfert d'argent (MTCN), qui est un numéro unique attribué à chaque transaction Western Union, et présenter une pièce d'identité valide émise par le gouvernement.

Restrictions sur la collecte d'argent en dollars américains

Bien que la société permette aux destinataires de percevoir l'argent transféré en dollars américains sans frais supplémentaires, tous les sites Western Union ne proposent pas ce service. Le paiement en dollars américains n'est disponible que dans certaines des plus grandes banques du Nigéria et non dans des établissements non bancaires. Ce paiement est garanti à tous les emplacements des banques suivantes :First Bank of Nigeria, API, Banque Zénith Internationale, Banque Wema, Banque de confiance standard. Certains, mais pas tout, les emplacements des banques suivantes peuvent fournir des paiements en espèces en dollars américains :Oceanic Bank International, Ecobank Nigéria SA, Intercontinental Bank PLC, Banque fiduciaire de garantie, Banque de fiducie Allstates, Banque NBM.

Restrictions de Western Union sur l'envoi d'argent au Nigéria

Typiquement, la société permet le virement bancaire via trois méthodes :chez un agent, par téléphone ou en ligne. Cependant, les clients qui envoient de l'argent au Nigéria sont limités à le faire en se rendant uniquement au bureau d'un agent. Par ailleurs, des sommes totalisant plus de 10 $, 000 seront signalés aux autorités américaines par le biais de la création d'un rapport sur les transactions en devises (CTR) qui est utilisé pour prévenir le blanchiment d'argent et d'autres fraudes financières.

Restrictions MoneyGram

Au Nigéria, MoneyGram ne permet pas aux clients d'envoyer de l'argent que ce soit dans le pays ou à l'étranger. Les clients ne peuvent recevoir des transferts d'argent que dans les banques suivantes - UBA, Banque Fiduciaire Equitoriale, Banque PHB, Union Bank of Nigeria PLC, Banque de printemps PLC, Fidelity Bank et Afribank of Nigeria PLC. Pour collecter de l'argent par virement, le destinataire doit avoir un numéro de référence, remplir un formulaire « Recevoir » et présenter une pièce d'identité dans l'une des banques affiliées.