Quand investir dans un fonds commun de placement de valeur

Il peut être difficile de déterminer le valeur d'un fonds communs de placement avec précision. La valeur est souvent confondue avec d'autres facteurs, comme le prix de la valeur liquidative. Un fonds commun de placement ne peut pas être mesuré sur ces seules statistiques. Un fonds « value » est un fonds dont le prix est en fait inférieur à ce que les indicateurs considéreraient comme son prix raisonnable. Trouver un fonds de valeur peut être un défi, mais si vous en trouvez un, investir fournira presque toujours des rendements rentables.

Valeur par rapport à la valeur liquidative

La valeur d'un OPC ne doit pas être confondue avec la valeur liquidative, l'une des statistiques sous-jacentes du fonds. La valeur liquidative est simplement une expression de la somme des titres sous-jacents dans un fonds commun de placement, moins toute responsabilité, divisé par le nombre total d'actions du fonds. C'est comme diviser les morceaux d'une tarte pour déterminer combien de pommes il y a dans une tranche. La valeur liquidative est un bon déterminant du prix, mais il n'est pas toujours indicatif de la valeur. Les OPC versent leurs plus-values ​​et revenus, ainsi, la valeur liquidative d'un fonds rentable peut ne pas être différente de la valeur liquidative d'un fonds moins rentable.

Fonds de valeur vs. Fonds de croissance

Les analystes financiers produisent souvent deux types d'investisseurs. Le premier type va après les fonds à croissance constante, ou les fonds qui ont régulièrement affiché de bons rendements, et sont susceptibles de continuer à le faire à l'avenir. Parce que ces fonds sont « bons, " ils sont également chers par rapport à d'autres fonds communs de placement. Les fonds à croissance constante peuvent même être surévalués, mais les investisseurs sont prêts à payer plus parce qu'ils ne comprennent pas la valeur réelle du fonds.

L'autre type d'investisseur est celui qui achètera le fonds de valeur. Fonds de valeur, d'autre part, sont sous-évalués. Ils devraient bien performer à l'avenir, mais ils n'ont pas encore pris assez de vitesse pour être évalués à leur valeur réelle. En tant que tel, leur achat donnerait à l'investisseur une « remise » sur le prix d'achat.

Meilleur moment pour investir dans un fonds commun de placement de valeur

Vous pouvez identifier un fonds commun de placement de valeur en fonction d'un certain nombre d'outils à votre disposition. Ces outils comprennent les notations de fonds, les rendements relatifs du fonds et les écarts types de la rentabilité du fonds d'une année à l'autre. Les fonds bien notés avec des rendements relatifs élevés et de faibles écarts types sont les plus précieux. Le problème est, cela peut représenter un fonds à croissance constante, qui incarneraient toutes ces caractéristiques mais se négocieraient à un prix compatible avec ces facteurs.

Vous recherchez un fonds négocié à escompte. Cela implique de prendre un peu de risque. Si vous êtes prêt à prendre un risque, alors vous pouvez demander à un conseiller financier de vous montrer des fonds de valeur possibles pour analyse, ou vous pouvez en choisir vous-même. Ce n'est pas la meilleure idée de choisir des fonds de valeur et d'espérer que vous avez raison si vous ne pouvez pas vous permettre de perdre de l'argent sur le pari. Au lieu, investissez à un moment où vous savez que vous pouvez attendre les petites fluctuations du fonds sans paniquer.