Que sont les fonds d'actions à moyenne capitalisation ?

Le bon équilibre entre le risque et les rendements est mieux atteint avec l'aide de fonds d'actions de moyenne capitalisation. Consultez ce post pour savoir ce qu'ils sont, Comment ils travaillent, et si oui ou non vous devriez investir en eux.

Lorsque vous classez les OPCVM actions en fonction de la capitalisation boursière, vous avez le choix entre trois catégories :les grandes capitalisations, capitalisation moyenne, et à petite capitalisation. Alors que les sociétés à grande capitalisation sont connues pour être moins risquées, le potentiel de rendement est modéré. En minuscule, d'autre part, ont un potentiel de rendement plus élevé, mais comportent un niveau de risque important. Les moyennes capitalisations se situent quelque part entre les deux. Voyons en détail ce que sont les fonds mid-cap, Comment ils travaillent, et qui devrait investir en eux.

Avant de parler de ces fonds, il est essentiel d'abord de comprendre ce qu'est le mid cap. Les actions cotées en bourse sont classées en fonction de leur capitalisation boursière. Les actions des positions 1 à 100 appartiennent aux sociétés ayant la plus grande capitalisation boursière. La capitalisation boursière de ces sociétés est supérieure à Rs. 30, 000 crores.

Les actions de 101 à 250 sont des actions de moyenne capitalisation. Ce sont des entreprises avec une capitalisation boursière de Rs. 500 crores à Rs. dix, 000 crores. Les actions en dessous de la 250e place sont des sociétés à petite capitalisation avec une capitalisation inférieure à Rs. 500 crores. Alors, mid-cap est une catégorie de capitalisation boursière des sociétés cotées en bourse. Il se situe entre les sociétés à grande et à petite capitalisation.

Si vous avez compris ce qu'est le mid-cap, il ne devrait pas être difficile pour vous de comprendre ce que sont les fonds communs de placement à moyenne capitalisation. Ce sont des fonds communs de placement en actions qui investissent votre argent dans des sociétés à moyenne capitalisation. Ces fonds investissent 65 à 95 % de leur portefeuille dans de telles sociétés à moyenne capitalisation. Ces fonds suivent généralement des indices de référence comme l'indice BSE Mid-Cap et visent à générer des rendements supérieurs à l'indice sous-jacent.

Avantages d'investir dans des fonds communs de placement à moyenne capitalisation

Maintenant que vous savez ce qu'est un fonds commun de placement à moyenne capitalisation, examinons certains de ses principaux avantages :

• Potentiel de rendement élevé par rapport aux fonds à grande capitalisation

  Les sociétés à grande capitalisation sont connues pour être financièrement stables et moins risquées. Mais leur potentiel de croissance est également limité. Les moyennes capitalisations sont généralement des sociétés bien connues mais de plus petite taille qui peuvent croître de manière significative à l'avenir. Alors, par rapport aux fonds à grande capitalisation, les fonds à moyenne capitalisation peuvent offrir des rendements plus élevés.

• Risque plus faible que les fonds à petite capitalisation

  Les sociétés à petite capitalisation sont petites et émergentes. Ainsi, ils viennent avec un plus grand potentiel de croissance. Mais comme ils sont petits et neufs, ils comportent également des risques plus élevés. En comparaison, les moyennes capitalisations sont des entreprises plus établies. Par conséquent, les fonds à moyenne capitalisation ne sont pas connus pour être aussi risqués que les fonds à petite capitalisation .

• Idéal pour la croissance à long terme

  Les investisseurs visant la création de richesse à long terme peuvent envisager d'investir dans des fonds de moyenne capitalisation. Étant donné que ces fonds investissent votre argent dans des entreprises actuellement en croissance, à plus long terme, ils peuvent vous aider à gagner de beaux rendements.

Éléments à considérer avant d'investir dans des fonds communs de placement à moyenne capitalisation

Si vous pensez que les fonds à moyenne capitalisation vous conviennent, voici quelques points que vous devriez examiner avant d'investir-

• Performance du fonds-

  Il est toujours préférable de sélectionner un fonds avec un historique cohérent. Il aurait dû être en mesure de générer des rendements constants d'un cycle de marché à l'autre. Comparez les rendements de programmes similaires à moyenne capitalisation pour des durées allant de 1 à 5 ans pour choisir le meilleur.

• Composition du fonds-

  Consultez le portefeuille du fonds pour vous assurer qu'il compte un grand nombre d'entreprises bien connues de nombreux secteurs industriels différents. Cette diversification vous aidera à réduire le risque du portefeuille.

• Maison du Fonds-

  Préférez les fonds à moyenne capitalisation proposés par des maisons de fonds réputées. Les maisons de fonds ayant fait leurs preuves sont fortement recommandées. Même le fonds lui-même aurait dû exister depuis longtemps avec un encours sous gestion (actifs sous gestion) considérable.

• Le chef du financement-

  Essayez d'obtenir plus de détails sur le gestionnaire de fonds du programme qui vous intéresse. C'est un grand avantage si le gestionnaire de fonds a une vaste expérience de la navigation dans des portefeuilles de moyennes capitalisations à travers les hauts et les bas du marché.

Les fonds communs de placement à moyenne capitalisation sont plus risqués et plus volatils que les fonds à grande capitalisation. Alors, il est préférable de n'y investir que si vous êtes à l'aise avec un risque élevé.

Aussi, générer des rendements significatifs à partir de fonds de moyenne capitalisation prend généralement beaucoup de temps. N'envisagez d'investir que si vous pouvez rester investi pendant 5 à 8 ans ou plus. Gains à court terme, surtout pendant une phase d'ours, peut être négatif aussi. Alors, évitez d'investir avec un horizon temporel de 1 à 2 ans. Les investisseurs avec une durée d'investissement plus courte de moins de 3 à 5 ans devraient éviter complètement les capitaux propres.

Alors, maintenant que tu sais qu'est-ce qu'un fonds à moyenne capitalisation , ses bienfaits, comment investir, et qui devrait investir, vous êtes sur le point de devenir un investisseur avisé en fonds communs de placement. Considérez le pour et le contre avant d'investir dans des fonds à moyenne capitalisation afin d'investir judicieusement et de vous rapprocher de vos objectifs de placement.