Comment analyser le rendement des fonds communs de placement

Avez-vous oublié d'analyser les fonds communs de placement? Le cas échéant, ne pas. Négliger la performance d'un OPC avant de l'acheter est crucial.

Le rendement passé d'un fonds commun de placement peut ne pas vous indiquer l'avenir exact du fonds, mais bien sur, il peut vous amener au bon ensemble d'actions du marché. Quand on sait ce qu'il faut éviter et ce qu'il est bon de s'approcher, vous allez déjà dans la bonne direction sur le marché.

Pourquoi devrait-on mesurer la performance d'un fonds commun de placement?

« Les fonds communs de placement sont soumis aux risques du marché » - je parie que vous avez déjà entendu cela, et les fonds communs de placement sont accompagnés d'une clause de non-responsabilité, mais en même temps, ils sont l'un des meilleurs moyens de faire fructifier votre patrimoine plus rapidement que jamais. Êtes-vous en désaccord? Tu ne pouvais pas. Alors, allez-vous empêcher ces risques de vous rendre plus riche ? Si non, alors une analyse est nécessaire.

Comment découvrirez-vous quels sont les fonds communs de placement les plus performants? Sinon pour une analyse, vous ne pouviez pas. L'analyse des fonds communs de placement vous donne une image historique des générations et des rendements d'un investissement. Oui, en tant qu'investisseur, vous devez regarder au-delà de la performance précédente d'un fonds. Davantage, vous devez surveiller les retours qui peuvent vous aider à prendre des décisions éclairées qui conduisent à de meilleurs retours, et l'analyse précédente d'un fonds intervient comme un élément exceptionnel.

Les marchés des capitaux continuent de fluctuer en raison de l'évolution des conditions économiques globales. De tels changements perturbent également l'allocation d'actifs du portefeuille. Alors, cela signifie qu'il peut également augmenter le profil de risque du fonds au-delà des exigences d'un investisseur. En plus de tout cela, et une évaluation de ces fonds vous aide à comparer des investissements qui se ressemblent. De plus, un portefeuille de fonds communs de placement a besoin d'un rééquilibrage périodique en raison d'attributs fondamentaux ou lorsqu'il y a un changement de gestionnaire de fonds.

Comment suivre la performance des fonds communs de placement - Votre guide pour le faire facilement

1. Échelle de performance du fonds par rapport à l'indice de référence

Savez-vous quelle est la première chose que vous devriez vérifier lors de l'analyse d'un fonds commun de placement? Bien, la première chose est d'analyser la performance du benchmark. Je suis sûr que vous savez que chaque fonds a un indice de référence et qui est utilisé pour suivre et mesurer sa performance. Un bon fonds commun de placement est celui qui bat constamment son indice de référence à long terme. Lorsqu'un fonds génère des rendements supérieurs à l'indice de référence, l'excédent est appelé « alpha » du fonds. Lorsque vous investissez dans un fonds commun de placement, et le plus important, c'est votre argent durement gagné. Vous devez vous attendre à ce que le fonds croise son indice de référence et recrée un alpha plus élevé. Cela peut être votre premier paramètre d'analyse.

2. Comparez toujours des fonds similaires

Pendant que vous comparez un fonds, vous ne pouviez pas comparer deux fonds différents, et il ne vous donnera jamais les bonnes réponses. Une façon simple d'expliquer cela est, vous ne pouvez comparer des pommes avec des pommes, pas des pommes aux mangues, et par là, vous ne saurez jamais ce qui est mieux. A moins que ce ne soit des pommes contre des pommes, vous savez toujours quelle est la meilleure pomme du groupe.

3. Tenir compte du ratio de dépenses

Le ratio de dépenses peut vous sembler faible au début, mais vous devez connaître le mordant qu'il peut retirer de vos investissements. Qu'est-ce qu'un ratio de dépenses ? Un ratio de frais est une commission qui est facturée par la société de fonds pour gérer votre portefeuille. Ces dépenses comprennent également les frais de gestion, Distribution, opérations d'investisseurs, et divers autres frais.

4. Marché et cycles économiques – Les facteurs externes qui comptent

Parlez au plus grand nombre de conseillers en investissement possible, et vous obtiendrez probablement des réponses différentes de chacun d'eux. Ils peuvent vous dire ce qu'il est important d'analyser quand et comment vous pouvez déterminer quel est le meilleur fonds commun de placement pour vous. Juste un fonds interne compte pour une année de mauvaise performance. Est-ce la bonne façon de mesurer un fonds? Définitivement pas. Alors n'oubliez pas d'évaluer en fonction, extérieurement et intérieurement.

5. Risques - Un sous-produit que vous ne pouvez pas négliger

Vous savez que les fonds communs de placement comportent des risques. C'est inévitable, nous savons tous que. Bien que vous ne puissiez pas éliminer cela lorsque vous investissez dans des fonds communs de placement, vous pouvez évidemment le peser en fonction de votre appétit pour le risque. Pour cela, il vous suffit d'analyser le profil de risque de votre FCP, et cela peut être fait à l'aide d'un indicateur de risque. Les indices boursiers ont pour mandat de divulguer les risques d'un OPC aux investisseurs, et ils peuvent vous être d'une grande aide.

6. Un mandat de gestionnaire

L'ancienneté du gestionnaire du fonds sélectionné ne doit pas non plus être oubliée. Vous voudrez peut-être envisager le fonds si le mandat du gestionnaire est d'environ 3 ans. En effet, le gestionnaire de fonds actuel reçoit un crédit pour les rendements sur 3 ans, mais il n'est pas entièrement blâmé pour les faibles rendements sur 10 ans.

Conclusion

Tout commence par apprendre à analyser. Une fois que vous maîtrisez cela, il vous aidera automatiquement à choisir le meilleur fonds commun de placement pour vous. Connaître vos allées et venues grâce à l'analyse des découvertes mutuelles peut faire beaucoup pour les investissements et le marché boursier et vous permettre de prendre les bonnes décisions d'investissement et de trading.