Investir dans des fonds communs de placement? Voici les 10 conseils à retenir

10 conseils pour investir dans des fonds communs de placement

Fonds communs de placement en Inde sont considérés comme l'un des outils d'investissement les plus populaires. Ces fonds d'investissement sont une collection d'actions, obligations, instruments du marché monétaire, et actifs.

Leur popularité peut être attribuée aux nombreux avantages qui accompagnent de tels investissements. Par example, la caractéristique de la diversification, l'assistance de gestionnaires de fonds professionnels et la possibilité de personnaliser le portefeuille de fonds selon les besoins les rendent attrayants pour les investisseurs.

Fonds communs de placement en Inde permet en outre aux personnes disposant de liquidités limitées d'investir sur le marché. Des programmes de fonds communs de placement rentables comme les SIP, permettre aux particuliers d'investir avec aussi peu que Rs. 100 ou Rs. 500 pour générer de meilleurs revenus.

magnat des affaires et investisseur américain, Warren Buffet a dit un jour, " Le risque vient de ne pas savoir ce que vous faites.

Ses propos sont également vrais lorsqu'il s'agit du marché de l'investissement. Lorsque les individus sont conscients de ce qui se passe sur un marché d'investissement et connaissent les trucs et astuces essentiels de celui-ci, ils sont tenus d'exceller en tant qu'investisseurs. Avec la connaissance vient une meilleure compréhension du marché, ce qui réduit directement leur peur des risques imminents.

Sur une note similaire, les personnes qui envisagent de mettre leur argent dans Plans d'investissement en fonds communs de placement devrait en apprendre le plus possible, dès le début.

En plus d'aiguiser leurs connaissances sur l'outil d'investissement, ils devraient faire un effort pour ramasser certains Conseils de placement en fonds communs de placement tirer le meilleur parti de leur projet d'investissement.

Voici une liste de 10 de ces Conseils sur les fonds communs de placement pour les débutants qui les aidera dans leur projet d'investissement -

• Découvrez les avantages des fonds communs de placement en détail

La nouvelle génération d'investisseurs suit la devise - faire travailler votre argent oisif pour vous, mais seuls quelques-uns d'entre eux connaissent le meilleur moyen pour cela.

La plupart des individus sont conscients des avantages liés à l'investissement en bourse. Mais le plus souvent, ils n'ont aucune idée que l'acheminement de ces investissements par Plans d'investissement en fonds communs de placement s'avérerait plus efficace et bénéfique pour eux.

Quand les particuliers investissent à travers Fonds communs de placement en Inde , ils profitent directement des avantages suivants -

• Contrairement aux investissements directs en actions, il faut moins de temps pour se renseigner sur un régime de fonds communs de placement et pour évaluer ses caractéristiques en raison de son exhaustivité.
• Fonds communs de placement en Inde sont gérées par des professionnels minutieux lorsqu'il s'agit de l'essentiel du marché de l'investissement.
• Un système de fonds communs de placement offre aux investisseurs un portefeuille diversifié et les aide en outre à réduire le risque qui accompagne les investissements dans une seule catégorie d'actifs.

Renseignez-vous sur les types de fonds communs de placement

Les fonds communs de placement sont organisés en catégories par classe d'actifs, comme les actions, obligations et espèces, puis classés en fonction de leur style, objectif, ou stratégie.

Les investisseurs peuvent sélectionner un type idéal de fonds communs de placement pour l'allocation d'actifs et la diversification de leur portefeuille en fonction de leurs catégories.

Dans un sens plus large, il y a trois grands types de fonds communs de placement en Inde -

1. Fonds communs de placement en actions : Ces programmes d'investissement sont élevés à la fois sur les risques et les récompenses potentielles. Les investisseurs sont souvent invités à tenir compte de leur appétit pour le risque avant d'investir dans des fonds communs de placement axés sur les actions.

Ce sont les types populaires de fonds communs de placement d'actions -

1. Fonds de grande capitalisation
2. Fonds de moyenne capitalisation
3. Fonds de petite capitalisation
4. Fonds sectoriels
5. Fonds d'arbitrage

• Fonds communs de placement de dette :ces systèmes de fonds investissent principalement dans des instruments de dette tels que des obligations d'État, les obligations de sociétés, etc. options d'investissement. Ils sont considérés comme adaptés aux personnes qui ont une aversion au risque mais qui souhaitent obtenir des rendements supérieurs à ceux offerts par une banque.

Ce sont les types de dettes populaires Fonds communs de placement en Inde –

1. Fonds dorés
2. Fonds de revenu
3. Régimes de revenu mensuel (MIPS)
4. Fonds à court terme
5. Fonds liquides
6. Plans à échéance fixe

• Fonds communs de placement équilibrés :également appelés fonds hybrides, ce type de programmes d'investissement investit à la fois dans des actions et des obligations. Ils sont de nature diversifiée et ont tendance à avoir un mélange équilibré de risque et de rendement en termes d'investissements.

Les fonds hybrides sont en outre divisés en deux types -

1. Fonds équilibrés axés sur les actions
2. Fonds équilibrés axés sur la dette

• Connaître les risques associés

Les investisseurs doivent se rappeler qu'aucun programme d'investissement n'est entièrement sans risque. Même si le facteur de risque reste constant dans les OPC, les nombreuses options disponibles aident les investisseurs à trouver celle qui correspond à leur appétit pour le risque et à leurs attentes en matière de rendement.

Le tableau ci-dessous met en évidence les principaux risques associés aux Plans d'investissement en fonds communs de placement –

Type de risque

Type de fonds commun de placement Risque associé Risque du marché Tous types La valeur de ses investissements diminue en raison des risques inévitables qui affectent l'ensemble du marché. Risque de liquidité Tous typesLe risque de manque de marché pour vendre des fonds, lorsque les investisseurs veulent sortir. Le risque de crédit Dette Mutual FundLe risque de défaillance de la société de fonds ou de l'emprunteur. Ils sont censés investir dans un fonds de dette dont la notation est élevée par les agences de notation. Mais parfois, les maisons de fonds investissent dans des titres de créance moins chers que les titres les plus sûrs du marché. Risque de taux d'intérêt Dette Mutual FundLe risque dû au changement de taux d'intérêt, où votre gestionnaire de fonds prend le mauvais appel sur les taux d'intérêt. Risque pays Tous typesLa valeur des investissements étrangers diminue en raison de changements politiques ou d'instabilité dans le pays où l'investissement a été émis.

• Connaître votre appétit pour le risque

Quand on dit, 'appétit pour le risque', nous voulons parler de votre capacité à prendre des risques sur le marché de l'investissement. Cela ressemble plus à la mesure du risque de masque qu'un investisseur peut gérer. Dans Plans d'investissement en fonds communs de placement , les régimes avec des rendements plus élevés sont également pour la plupart plus risqués.

Sur la base du risque, Fonds communs de placement en Inde peut être classé comme -

1. Fonds à haut risque.
2. Fonds à faible risque.
3. Fonds à risque modéré.

Les investisseurs doivent adopter une saine stratégie de gestion des risques et la mettre en pratique lors du choix d'un OPC dans lequel investir.

• Bien répartir les actifs

Une allocation d'actifs bien planifiée aide les investisseurs à maximiser le retour sur investissement et à minimiser les risques liés à l'investissement.

L'astuce pour s'assurer que les actifs sont correctement alloués, les investisseurs doivent incorporer un mélange équilibré d'actions, obligations et actifs connexes dans leur portefeuille. Mais de telles incorporations devraient être faites après avoir pris en considération leur horizon temporel et leur capacité de risque.

• Apprenez à choisir les meilleurs types de fonds communs de placement

Les investisseurs ont souvent l'embarras du choix en matière de fonds communs de placement. Au lieu de se laisser influencer par les caractéristiques et les avantages attrayants des différents régimes de fonds communs de placement, les investisseurs doivent concentrer leur attention sur leurs propres objectifs financiers. En faisant cela, ils seront en mesure de déterminer si un tel programme d'investissement et ses caractéristiques sont avantageux pour eux ou non.

Tout investisseur devrait considérer les paramètres suivants pour choisir essentiellement le meilleurs types de fonds communs de placement adapté à ses plans financiers –

• Dossier de performances.
• Âge du fonds commun de placement.
• Risques associés.
• Rapport de dépenses.
• La Société de Gestion d'Actifs (AMC.)
• Qualité du gestionnaire de fonds.
• Actif sous gestion (AUM.)

Si ces méthodes semblent trop écrasantes, tout investisseur peut simplement vérifier la cote d'un fonds commun de placement pour avoir une idée de ses mérites. Mais, à noter, il serait imprudent de fonder entièrement le jugement sur de tels systèmes de notation. Ils devraient faire des efforts pour rechercher au moins les bases des différents Plans d'investissement en fonds communs de placement.

• En savoir plus sur la fiscalité et les avantages associés

Les investisseurs devraient en apprendre le plus possible sur les taxes applicables à leur choix de fonds communs de placement et les exonérations dont ils peuvent se prévaloir. Une telle connaissance s'avérera utile pour réduire considérablement le poids des dépenses fiscales.

Deux types de taxes sont applicables sur les fonds communs de placement –

• Impôt sur les plus-values ​​:Les bénéfices réalisés par la vente ou le rachat de parts sociales sont qualifiés de plus-values. En fonction de la durée de détention, le gain peut être soit un gain en capital à court terme, soit un gain en capital à long terme. Ces gains sont soumis à l'impôt, connu sous le nom d'impôt sur les gains en capital.

La période de détention pour chaque fonds est mise en évidence ci-dessous -

Taper Détention à court terme Détention à long terme Fonds d'actions Moins de 12 mois12 mois et plus Fonds équilibrés Moins de 12 mois12 mois et plus Fonds de dette Moins de 36 mois36 mois et plus

Le tableau ci-dessous met en évidence l'imposition des plus-values ​​sur la base types de fonds communs de placement-

Taper Impôt sur les plus-values ​​à court terme Impôt sur les plus-values ​​à long terme Fonds communs de placement en actions 15%10% sans indexation Fonds communs de placement équilibrés 15%10% sans indexation Fonds communs de placement de la dette Selon la dalle d'impôt sur le revenu20 % après indexation

• Impôt sur les dividendes :Les dividendes gagnés sur les fonds communs de placement en Inde sont soumis à l'impôt sur la distribution des dividendes (DDT). Cet impôt est imposé par le gouvernement aux sociétés sur la base du dividende versé aux investisseurs d'une société.

Dans le cas des fonds sans actions, Le DDT, surtaxes et taxes comprises, est prélevé au taux de 28,84 %.

Auparavant, il n'y avait pas d'impôt sur les dividendes des fonds communs de placement axés sur les actions. Mais dans le budget de l'Union 2018, le Ministre des Finances a proposé d'introduire le DDT sur les OPCVM actions au taux de 10%, pour fournir un champ de niveau à travers les programmes de distribution de dividendes et axés sur la croissance.

1. Plan d'épargne lié à des actions (ELSS) :Ce dispositif permet aux investisseurs de réaliser des économies d'impôt. Il offre également une opportunité d'appréciation du capital à long terme. Parmi tous les dispositifs d'économie d'impôt, c'est la seule qui donne le sentiment d'équité pure. Même si ELSS comporte certains risques, mais avec une période de blocage minimale, il s'est imposé comme le véhicule d'économie d'impôt le plus attrayant aujourd'hui.

• Apprenez à pratiquer et à rééquilibrer votre fonds fréquemment

Le suivi de la performance de ses investissements et le rééquilibrage de son portefeuille s'avèrent souvent utiles pour les investisseurs. Cela leur donne une idée si leur investissement génère des rendements suffisants et si leur portefeuille est suffisamment compétent pour amortir les risques et générer de meilleurs rendements. Les investisseurs voudront peut-être demander l'aide d'un professionnel pour mieux rééquilibrer leur portefeuille.

• Soyez attentif aux dernières tendances et mises à jour financières

Le marché de l'investissement est un endroit volatile; ce qui signifie que le marché est une plaque tournante bourdonnante de nouvelles tendances et politiques d'investissement. Il est donc important pour les investisseurs d'être toujours attentifs à ce qui se passe.

Les investisseurs qui sont en phase avec les dernières nouvelles et mises à jour du marché sont mieux équipés pour apporter des ajustements judicieux à leur portefeuille de fonds communs de placement.

• Rappelez-vous toujours les trois points des fonds communs de placement

Les investisseurs ne doivent pas fonder leur choix de décision entièrement sur l'étendue des rendements. Ils devraient également rechercher d'autres facteurs vitaux. Des pointeurs comme -

1. Un horizon d'investissement réalisable.
2. La situation financière de l'investisseur.
3. Examen du portefeuille d'investissement.

– sont considérés comme essentiels pour générer un retour sur investissement rentable dans les fonds communs de placement qui aident à atteindre facilement les objectifs financiers.

La prochaine fois en cherchant la réponse à , " Comment investir dans des fonds communs de placement ?" les investisseurs doivent prendre en compte ces conseils qui sont ultimes Conseil en investissement en fonds communs de placement pour les débutants. Ce faisant, ils pourront construire leur portefeuille et le maintenir sans trop de tracas.