Déterminer quand vendre des fonds communs de placement

Décider quand vendre des fonds communs de placement peut être une partie difficile de l'investissement. Beaucoup de gens s'accrochent trop longtemps à leurs actions et finissent par perdre de l'argent à cause de cela. Voici quelques éléments à considérer pour déterminer quand vendre vos actions de fonds communs de placement.

Charges d'arrière-plan

Une chose que vous devrez savoir est de savoir si votre fonds facture des frais de sortie. Les frais de sortie sont des frais d'acquisition imposés lorsqu'un particulier vend ses actions d'un OPC. De nombreux fonds communs de placement facturent des frais de souscription au départ, mais si vous n'avez pas payé cela, il est possible que vous deviez en payer un à l'arrière.

Dans la plupart des cas, la charge de vente finale sera éliminée si vous détenez vos actions de l'OPC pendant un certain temps. Par exemple, la commission peut être diminuée de 2% après trois ans, et il pourrait être complètement éliminé après cinq ans. Si vous pouvez attendre un peu plus longtemps pour éviter cette commission, ça peut être une bonne idée.

Considérations fiscales

Vous devriez également penser aux conséquences fiscales de la vente de vos actions d'un OPC. Lorsque vous vendez vos actions, vous vendez essentiellement une partie des actions de toutes les actions ou autres investissements détenus dans un fonds commun de placement. Cela signifie que vous allez avoir un gain ou une perte en capital sur chaque action qui se trouve dans le portefeuille. À cause de ce, vous allez devoir payer des impôts sur les gains en capital ou subir une perte de gains en capital. Si vous êtes sur le point de détenir les actions de votre OPC depuis plus d'un an, vous devez attendre que cela se produise. Par ici, vous pouvez payer des impôts sur les gains en capital à long terme plutôt qu'à court terme. Cela signifie que vous n'aurez potentiellement à payer que 15 % d'impôts au lieu de payer des impôts à votre taux marginal d'imposition.

Changement de gestionnaire de fonds

Un signal d'alarme qui pourrait signaler que vous devriez vous retirer d'un fonds commun de placement est le changement de gestionnaire de fonds. La performance d'un fonds commun de placement est directement liée au gestionnaire de fonds qui est en charge. Si ce gestionnaire part, le spectacle pourrait partir avec lui.

Changement de stratégie

Parfois, les fonds communs de placement mettront en œuvre un changement de stratégie. Par exemple, ils peuvent passer d'un investissement dans des actions de croissance à un investissement dans une combinaison d'actions de croissance et de valeur. Alors que parfois un changement de stratégie est pour le mieux, d'autres fois, cela peut conduire à de mauvaises performances.

Sous-performance constante

Si votre fonds est constamment sous-performant, alors vous devriez probablement penser à vendre vos actions. Comparez-le aux performances de l'indice de référence approprié pour décider s'il fait le travail.

Le fonds devient trop important

Parfois, un fonds commun de placement peut devenir trop gros pour son propre bien. Quand un fonds devient trop gros, il ne peut pas croître autant qu'avant et faire des mouvements sur le marché sans se faire remarquer. L'achat d'un grand nombre d'actions peut devoir se faire par étapes, et le fonds ne pourra pas fonctionner aussi efficacement qu'avant.