3 raisons pour lesquelles vous ne devriez pas investir dans des fonds à petite capitalisation

Vous songez à investir dans un fonds commun de placement en actions?

Bien, nous savons qu'il est crucial de décider de la catégorie la plus appropriée - c'est-à-dire les grandes capitalisations, capitalisation moyenne, petit bouchon, multicap ou sectoriel. Chaque catégorie a ses propres avantages et inconvénients.

Pourquoi les fonds à petite capitalisation ne conviennent-ils pas à tous les types d'investisseurs ?

Les fonds communs de placement à petite capitalisation ont donné des rendements exceptionnels. Mais vous êtes-vous déjà demandé, « Quels sont les inconvénients des fonds à petite capitalisation ? ».

Voici 3 raisons pour lesquelles vous devriez éviter les fonds à petite capitalisation. Mais attendez, si ces 3 points ne sont pas un problème, vous devez absolument investir dans des fonds à petite capitalisation.

1. Risque

Les fonds communs de placement à petite capitalisation sont très risqués. Ce qui signifie, à court terme, investir dans ceux-ci pourrait entraîner des pertes à court terme.

Si vous ne pouvez pas tolérer des rendements négatifs sur vos investissements à certaines périodes, vous devriez éviter les fonds à petite capitalisation.

Laissez-moi vous montrer de quoi je parle.

Il s'agit de la performance du Reliance Small Cap Fund au cours de la dernière année. Comme tu peux le voir, après avoir culminé vers janvier 2018, il est presque tombé au niveau qu'il était il y a environ 1 an.

Va-t-il rebondir ? Je ne sais pas. Mais dans l'histoire jusqu'à présent, il a.

Si vous ne pouvez pas voir des hauts et des bas aussi nets, il vaut mieux éviter les fonds à petite capitalisation.

Explorez plutôt l'investissement dans des fonds à grande capitalisation.

Vérifier: Meilleurs fonds à grande capitalisation pour 2018.

2. Nouvel investisseur

Êtes-vous un nouvel investisseur?

Ne vous laissez pas simplement influencer par les rendements plus élevés.

En réalité, pour les nouveaux investisseurs, il serait préférable de commencer à investir dans d'autres fonds communs de placement. Une fois que vous avez une idée du rendement des fonds communs de placement, vous pouvez explorer les fonds à petite capitalisation.

Ces fonds conviennent mieux aux investisseurs qui ont une très bonne idée des fonds communs de placement et des risques qui y sont associés.

3. Investisseur à court terme

Si vous investissez dans des fonds communs de placement pour une courte durée, évitez les fonds communs de placement à petite capitalisation.

Les fonds communs de placement à petite capitalisation se comportent bien sur une longue période. Sur une courte période de temps, ils ont tendance à être très volatiles.

Donc, si vous prévoyez retirer/racheter votre argent du fonds commun de placement plus tôt, vous pourriez subir des pertes. Sûr, vous pourriez aussi faire des gains, mais il y a toujours le risque.

D'où, si vous êtes un investisseur à court terme, s'en tenir à des fonds communs de placement de dette à faible risque.

Quant aux fonds communs de placement à petite capitalisation, vous devez rester investi pendant au moins 5-6 ans.

Lire: Meilleurs fonds de dette pour 2018.

Comment investir dans des fonds à petite capitalisation

1. SIP/STP

C'est une bonne idée d'investir dans des fonds de petite capitalisation via SIP (Plan d'investissement systématique).

Le SIP consiste à investir un montant fixe dans un fonds commun de placement chaque mois. Ce que fait le SIP, c'est qu'il répartit votre risque sur une longue période de temps.

Si vous avez une grosse somme d'argent à investir, SIP n'est pas la meilleure option. Au lieu, explorez le STP (Plan de Transfert Systématique).

Dans STP, vous investissez votre argent dans un fonds commun de placement de dette. Puis, vous transférez progressivement cet argent dans un fonds commun de placement d'actions de votre choix.

C'est comme démarrer un SIP mais au lieu de payer depuis votre compte bancaire, vous payez à partir d'un fonds de dette.

Cela vous permet d'obtenir un taux de rendement plus élevé, car les fonds de dette offrent des rendements plus élevés que les comptes d'épargne.

2. À long terme

Avec les fonds communs de placement à petite capitalisation, optez toujours pour un investissement à long terme. La période minimale pour laquelle vous devriez investir dans des fonds communs de placement à petite capitalisation est de 5 à 6 ans.

Comme mentionné précédemment, les fonds communs de placement à petite capitalisation ont tendance à être très volatils. Ils peuvent monter et descendre à court terme.

Sur une longue période de temps, ils ont tendance à donner de bons rendements.

Jetez un œil aux rendements du Reliance Small Cap Fund sur 1 an et 5 ans. Vous remarquerez que le fonds se comporte très bien sur une période de 5 ans, mais dans un an, ses performances n'ont pas été très bonnes.

Fonds Reliance à petite capitalisation Rendements sur 1 an

Fonds à petite capitalisation Reliance Rendements sur 5 ans

3 meilleurs fonds de petite capitalisation de 2018.

1. Fonds à petite capitalisation HDFC

Il s'agit de l'un des fonds communs de placement axés sur les actions à petite capitalisation les plus populaires sur le marché à l'heure actuelle.

Lancé le 1er janvier, 2013, il s'agit d'un fonds à haut risque qui a donné un rendement de 21,39 % depuis son lancement.

Rendements du fonds HDFC Small Cap

Durée Retours (par an) 1 année 17,4% 3 années 21,1% 5 années 25,3%

Principales caractéristiques:

• Il s'agit d'un fonds noté 5 étoiles par Groww.
• Il a un encours sous gestion de ₹ 4, 043 Cr environ
• L'âge est de près de 5 ans. Ainsi, ses performances peuvent être facilement jugées.
• A régulièrement surperformé son indice de référence, Nifty Free Float Small cap 100, depuis son lancement.
• Vous pouvez investir dans ce fonds avec un SIP minimum de 500 .

2. Fonds L&T pour les entreprises émergentes

Il s'agit d'un fonds à petite capitalisation relativement nouveau, lancé le 12 mai, 2014. Il a certainement fait sa marque en peu de temps. C'est un fonds à haut risque qui a donné un rendement de 27,18% depuis son lancement.

Rendements du fonds L&T Emerging Businesses Fund

Durée Retours (par an) 1 année 9,3% 3 années 23,5% 5 années N / A

Principales caractéristiques:

• Il s'agit d'un fonds noté 5 étoiles par Groww.
• Il a un encours sous gestion de ₹ 4, 934 Cr environ
• L'âge est de près de 4 ans. Ses performances peuvent donc être difficiles à juger sur le long terme. Bien qu'il s'agisse d'un fonds relativement nouveau, il a fait sa marque avec des retours sur investissement élevés.
• Vous pouvez investir dans ce fonds avec un SIP minimum de 500 .
• Ce fonds a un potentiel de croissance exponentiel et a donné des retours sur investissement élevés. Il convient mieux aux investisseurs ayant un appétit pour le risque élevé ou même aux investisseurs aguerris.

3. Fonds de petite capitalisation Reliance

Il s'agit d'un fonds commun de placement à petite capitalisation axé sur les actions, qui a été lancé le 1er janvier 2013. Il s'agit d'un fonds à haut risque qui a généré un rendement de 20,22% depuis son lancement.

Les rendements du fonds Reliance à petite capitalisation

Durée Retours (par an) 1 année 9,9% 3 années 21,1% 5 années 36,7%

Principales caractéristiques:

• Il s'agit d'un fonds noté 5 étoiles par Groww.
• Il a un encours sous gestion de ₹ 6, 944 Cr environ
• L'âge est de près de 7 ans, ses performances peuvent donc être facilement jugées.
• A régulièrement surperformé son indice de référence S&P BSE Small Cap depuis son lancement.
• Vous pouvez investir dans ce fonds avec un SIP minimum de 100 .

Qu'est-ce qu'un fonds à petite capitalisation exactement ?

Dans les fonds à petite capitalisation, une grande partie de l'investissement est réalisée dans des sociétés de petite taille ou à faible capitalisation.

La plupart des fonds à petite capitalisation investissent environ 60 à 90 % dans des petites capitalisations et le reste dans des moyennes et grandes capitalisations pour assurer une certaine stabilité à l'investissement.

Les sociétés de fonds communs de placement proposant des fonds à petite capitalisation disposent d'équipes de gestion de fonds professionnelles qui possèdent l'expertise requise pour sélectionner la bonne quantité d'actions dans chaque portefeuille.

Le succès de ces fonds dépend du temps investi par les sociétés de fonds dans la recherche et la recherche des bonnes actions de dark horse dans le segment des petites capitalisations.

Au cours du dernier mois, les fonds de petites capitalisations sont en baisse de 8%. Mais n'oubliez pas qu'en 2017, ils ont augmenté de 55 %.

Non seulement que, en termes de rendement sur 10 ans, les petites capitalisations sont certainement les fonds les plus performants.

Conclusion

Vous devez prendre en considération de nombreux facteurs avant de choisir un fonds commun de placement qui correspond à vos objectifs d'investissement.

Les investisseurs en fonds communs de placement en Inde peuvent être en désaccord sur les stratégies et les choix de fonds. Mais l'une des rares choses sur lesquelles la plupart seraient d'accord est qu'investir à long terme est une méthode idéale pour maximiser les gains potentiels et réduire les risques.

Investir dans des fonds communs de placement en ligne est très simple et sans papier. Connectez-vous simplement à votre compte Groww, choisir un fonds, et investissez en utilisant la banque en ligne - exactement comme vous le feriez lors de vos achats en ligne.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées dans cet article sont celles de l'auteur et non celles de Groww.