Meilleurs fonds communs de placement à envisager d'investir pendant 3 à 4 ans

L'Inde est sur le point de connaître une croissance considérable dans les trimestres et les années à venir. Toutes les organisations mondiales renommées conviennent de ce fait. Il existe différents secteurs et entreprises qui vont en bénéficier.

Et compte tenu de la volatilité récente des marchés, la plupart des fonds ont été corrigés.

Le moment est venu pour les investisseurs de sauter sur la vente proposée par les marchés. Donc, dans cet article, nous aborderons différents fonds communs de placement (grandes capitalisations et fonds hybrides) pour les personnes ayant un horizon d'investissement de 3 à 4 ans.

Veuillez également noter que ces investissements peuvent prendre n'importe quelle forme. Cela signifie que cela peut se faire par le biais d'investissements forfaitaires ou en suivant la voie du SIP.

Remarque :Nous nous en sommes tenus aux grandes capitalisations principalement parce que, dans un horizon d'investissement de 3 à 4 ans, les petites et moyennes capitalisations pourraient ne pas avoir le temps de fournir de bons rendements.

Donc, les grandes capitalisations ne resteront pas seulement stables, mais aussi tirer le meilleur parti des circonstances changeantes.

Exemple, HDFC Ltd. pourrait profiter de la crise du financement du logement, les grandes banques privées peuvent tirer parti de la même chose, L&T peut être un excellent achat compte tenu de la poussée d'infrastructure par l'entreprise, Maruti Suzuki est également un gagnant potentiel dans les prochaines années compte tenu de la correction qu'il a subie et des diverses politiques qu'il a entreprises.

Commençons!

Parlons maintenant de ces fonds en détail.

Meilleurs fonds pour un horizon d'investissement de 3 à 4 ans – Détails

1.Reliance Large Cap Fund – Direct

Ce fonds a été lancé en 2013 et depuis lors, il a constamment battu son indice de référence. Nous pouvons facilement dire que les gestionnaires de fonds croient fermement à l'histoire de la croissance de l'Inde.

En effet, il existe une forte dépendance à l'égard de secteurs tels que les services financiers, soins de santé, ingénierie, etc. Certaines grandes entreprises de son portefeuille sont SBI, L&T, Axis Bank Ltd., ICICI Ltd., Banque HDFC Ltée, TIC, Bajaj Finance, etc.

Les grandes banques sont prêtes à tirer parti de la récente volatilité des marchés, comme cela a été discuté. Un exemple peut être SBI, qui a récemment acheté de bons prêts auprès de diverses NBFC à escompte, améliorant ainsi la qualité de ses actifs.

Information clé

Date de lancement 01 – janvier – 2013 VNI (25-janv-2019) 34,4 Type de régime Direct Évaluations par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 11, 740 crores Indicateur de risque Modérément élevé SIP minimum 100 Performance par rapport à sa référence A régulièrement battu sa référence NIFTY 100 TRI Âge du Fonds 6 ans Ratio de dépenses 1,20% Quitter la charge La charge de sortie est de 1% en cas de rachat entre 0 à 12 mois, sinon 0% Taper Actions – Grande capitalisation Le chef du financement Ashwani Kumar, Sailesh Raj Bhan

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement du fonds est double comme suit :

• Générer une appréciation du capital à long terme en investissant dans des actions et des instruments liés aux actions de sociétés, dont la capitalisation boursière se situe dans la fourchette des capitalisations boursières les plus élevées et les plus basses de l'indice BSE 200.
• L'objectif secondaire du fonds est d'investir dans des titres de créance et du marché monétaire et de rechercher des rendements constants

Lisez également : SBI Bluechip vs Reliance Large Cap - quel est le meilleur fonds ?

Analyse de la détention

2. ICICI Prudential Bluechip Equity Fund – Direct – Croissance

Ce programme a été lancé en 2013 et a battu son indice de référence NIFTY 100 TRI depuis sa création.

En mettant l'accent sur les secteurs clés et les grands noms tels que ICICI Bank, HDFC Ltd. HDFC Bank Ltd., ITC Ltd., Infosys, Motherson Sumi Systems Ltd., etc., ce fonds offrira un potentiel suffisant pour capter la croissance dans les secteurs qui sont en passe de croître (financière, auto, CE, biens de consommation).

Il est également dirigé par M. S Naren, l'un des gestionnaires de fonds les plus expérimentés en Inde.

Information clé

Date de lancement 01 – janvier – 2013 VNI (25-janv-2019) 41,8 Type de régime Direct Évaluations par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 20, 115 crores Indicateur de risque Modérément élevé SIP minimum 100 Performance par rapport à sa référence A régulièrement battu sa référence NIFTY 100 TRI Âge du Fonds 6 ans Ratio de dépenses 1,21% Quitter la charge La charge de sortie est de 1% en cas de rachat entre 0 à 12 mois, sinon 0% Taper Actions – Grande capitalisation Le chef du financement S Naren, Rajat Chandak

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement ici est également double :

• Les gestionnaires de fonds cherchent à générer une appréciation du capital à long terme et une distribution des revenus en investissant dans les 200 meilleures actions (actions et instruments liés aux actions) en termes de capitalisation boursière à la Bourse nationale (NSE) ;
• Le gestionnaire du fonds place également une partie de l'argent dans des titres de créance et des instruments du marché monétaire

Analyse de la détention

3. ICICI Prudential Equity &Debt Fund – Direct-Growth

Lancé en 2013, ce fonds présente les caractéristiques suivantes qui le rendent idéal pour un investissement sur une période de 3 à 4 ans car le fonds s'est récemment corrigé après le krach boursier.

Il est également dirigé par M. S. Naren, qui est considéré comme l'un des piliers de l'industrie de la gestion de fonds et le SIP minimum est aussi bas que INR 100, par conséquent, tous les types d'investisseurs particuliers peuvent investir dans le fonds ;

Bien que la taille de l'AUM soit grande, le fonds a été en mesure de battre régulièrement son indice de référence, à savoir VR Balanced TRI

Information clé

Date de lancement 01 – janvier – 2013 VNI (25-janv-2019) 134,1 Type de régime Direct Évaluations par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 26, 695 crores Indicateur de risque Modérément élevé SIP minimum 100 Performance par rapport à sa référence A régulièrement battu sa référence VR Balanced TRI (Sur 3 et 5 ans) Âge du Fonds 6 ans Ratio de dépenses 1,03% Quitter la charge La charge de sortie est de 1% en cas de rachat entre 0 à 12 mois, sinon 0% Taper Hybride Agressif Le chef du financement S Naren, Manish Banthia, Atul Patel

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement du fonds est de générer une appréciation du capital à long terme en investissant dans les éléments suivants :

• Fonds propres et instruments liés aux fonds propres ;
• Titres à revenu fixe

Analyse de la détention

4.Fonds équilibré HDFC – Croissance directe

Lorsque tous les autres fonds de cette catégorie n'ont vu qu'une seule direction qui est vers le sud, HDFC Balanced Fund – Direct-Growth a été en mesure de générer une croissance positive.

Et ce retour est d'environ 8,3% positif, ce qui peut être considéré comme énorme dans les conditions actuelles du marché.

Le fonds met un accent particulier sur le secteur financier, où l'allocation au secteur des actions est d'environ 36 % et l'allocation au secteur de la dette est de 49,3 %.

Le secteur financier est en pleine mutation et sera la saveur des marchés dans les temps à venir.

Donc, ce fonds devrait certainement être dans notre radar et peut-être l'un des meilleurs investissements pour un horizon de 3 à 4 ans.

Information clé:

Date de lancement 01 – janvier – 2013 VNI (25-janv-2019) 154,4 Type de régime Direct Évaluations par Groww 5 étoiles AUM (taille du fonds) 22, 109 crores Indicateur de risque Modérément élevé SIP minimum Non supporté Performance par rapport à sa référence A régulièrement battu sa référence VR Balanced TRI (Sur 3 et 5 ans) Âge du Fonds 6 ans Ratio de dépenses 0,77% Quitter la charge La charge de sortie est de 1% en cas de rachat entre 0 à 12 mois, sinon 0% Taper Hybride – Agressif Le chef du financement Chirag Setalvad

Lisez aussi : Pourquoi certains investisseurs préfèrent-ils les fonds hybrides aux actions ?

Objectif d'investissement

Le régime investit à la fois dans des actions et des instruments liés aux actions, ainsi que dans des instruments de dette et du marché monétaire. Grâce à cet investissement, l'objectif du fonds est de rechercher une appréciation du capital à long terme.

Analyse de la détention

5. Fonds d'obligations hybrides Reliance – Croissance directe

Maintenant que nous avons parlé de divers fonds hybrides agressifs, examinons un fonds qui convient aux investisseurs recherchant à la fois des dividendes réguliers et une croissance du capital.

Reliance Hybrid Bond Fund – Direct a constamment battu son indice de référence. Aussi, la taille du fonds est petite, ce qui signifie qu'il existe un grand potentiel de croissance dans les années à venir. Donc, nous pouvons chercher à parquer notre argent si l'objectif d'investissement correspond à nos besoins.

Information clé

Date de lancement 01 – janvier – 2013 VNI (25-janv-2019) 45,1 Type de régime Direct Évaluations par Groww 4 étoiles AUM (taille du fonds) 2, 049 crores Indicateur de risque Modérément élevé SIP minimum 100 Performance par rapport à sa référence A régulièrement battu sa référence VR MIP TRI (Au fil des ans) Âge du Fonds 6 ans Ratio de dépenses 0,93% Quitter la charge La charge de sortie est de 1% en cas de rachat entre 0 à 12 mois, sinon 0% Taper Hybride – Conservateur Le chef du financement Amit Tripathi, Sanjay Parekh

Lisez aussi : 5 meilleurs fonds hybrides à investir en 2019

Objectif d'investissement

L'objectif d'investissement du fonds est double :

1. L'objectif principal est de générer des revenus réguliers afin de verser des dividendes réguliers aux porteurs de parts;
2. L'objectif secondaire est de générer une croissance du capital

Analyse de la détention

Conclusion

Beaucoup de choses vont changer dans les années à venir car l'Inde est sur une courbe de croissance constante.

Ces fonds à grande capitalisation et hybrides sont des choix appropriés pour se protéger et profiter de la correction du marché.

C'est le bon moment aujourd'hui pour investir dans ces fonds car ils ont corrigé les récents ravages du marché. Mais il est toujours conseillé de conserver l'horizon d'investissement tel qu'indiqué dans l'article soit 3 à 4 ans (peut se faire soit au travers d'un montant forfaitaire soit via SIP)

Bon investissement !

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Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées dans cet article sont celles de l'auteur et non celles de Groww