Super six à considérer avant d'investir dans des fonds communs de placement

Maintenant que vous avez décidé d'investir dans un fonds commun de placement, la prochaine étape importante consiste à sélectionner un programme ou un ensemble de programmes qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs. Nous vous proposons ici six points à considérer avant de vous décider sur un système de fonds commun de placement particulier :

1. Identifiez votre objectif :Lisez et recherchez autant que possible avant de vous concentrer sur un système de fonds commun de placement particulier. La performance du fonds compte, mais le simple fait de récupérer les fonds les plus performants de l'année dernière n'est pas la bonne approche car ceux-ci sont en constante évolution. Avant de prendre une décision, il est nécessaire d'examiner les principales tendances micro et macro économiques, et d'aligner vos objectifs d'investissement sur ceux du régime. Pour les investissements en actions, il est conseillé de rester investi pendant une longue période.

2. Frais et commissions cachés :chaque investissement s'accompagne de son propre ensemble de dépenses - comme le coût de transaction, honoraires de conseil, les frais de vente et d'achat et les dépenses du gestionnaire de fonds. Sur la base de ces informations, on peut calculer le retour sur investissement attendu. Assurez-vous que votre maison de fonds est efficace et n'impose pas de frais/barrières déraisonnables.

3. Ratio risque-rendement :Connaissez votre appétit pour le risque avant d'investir. Il est préférable d'investir le montant selon votre appétit pour le risque (conservateur, sûr de soi, agressif, etc.). Rappelles toi, si vous êtes prêt à prendre plus de risques, le régime devrait avoir le potentiel de fournir de meilleurs rendements sur une période plus longue.

4. Réduction d'impôt :Tout comme les actions et les obligations, Les obligations fiscales des fonds communs de placement sont fondées sur les gains en capital à court et à long terme. En réalité, en tant qu'investisseur, vous devriez considérer les « rendements après impôt » lors du calcul des rendements absolus d'un régime.

Considérez ces questions :

* Le montant investi est-il exonéré d'impôt ?

* Existe-t-il une période de blocage pour bénéficier dudit avantage fiscal ?

* Les retours sont-ils exonérés ? Qu'en est-il des dividendes et des paiements?

5. Évaluer les performances à long terme :La meilleure mesure pour évaluer un programme est sa performance à long terme. Avec le taux de rendement moyen, voir si le régime a été en mesure d'atteindre ses objectifs d'investissement. Évaluez sa performance à long terme par rapport à des fonds similaires sur le marché. Tenez également compte des paramètres clés du portefeuille pour déterminer si le fonds prend des risques excessifs, etc.

6. Capacités et processus d'investissement du gestionnaire de fonds :La performance d'un fonds commun de placement dépend de l'expérience et de l'expertise du gestionnaire de fonds et des processus auxquels il adhère lors de la gestion de vos fonds. Avant de leur remettre votre argent durement gagné, Découvrez leurs références et leurs capacités à atteindre les objectifs du programme, même dans des conditions de marché difficiles.