Pourquoi NRI devrait investir dans des fonds communs de placement en Inde

Toute personne entreprenante est toujours à la recherche d'investissements offrant des rendements élevés avec un risque minimal. Il va sans dire, des rendements plus élevés s'accompagnent d'un risque plus élevé. Mais même dans la même catégorie de risque, il existe des investissements plus performants. Investir dans des fonds communs de placement en Inde est l'un de ces investissements.

Pourquoi NRI devrait-il investir dans des fonds communs de placement en Inde ?

Il existe plusieurs raisons pour lesquelles les fonds communs de placement sont des investissements idéaux pour la plupart des NRI. Voici quelques raisons :

1. Croissance indienne

Un jeune, La population anglophone et un gouvernement réformateur sont quelques-uns des facteurs qui ont permis à l'Inde de devenir l'économie majeure à la croissance la plus rapide.

L'Inde a ce qu'on appelle un don démographique. La moitié de la population indienne a moins de 25 ans. Cela offre à l'Inde une opportunité que la Chine a eue il y a quelques décennies. La jeune population chinoise lui a permis de devenir l'usine du monde. À présent, La population chinoise vieillit. Tous les regards se tournent progressivement vers l'Inde.

Un avantage de l'Inde sur la Chine est une population anglophone. En réalité, cette seule raison a poussé diverses grandes entreprises à s'implanter en Inde. Ils obtiennent une main-d'œuvre bon marché avec laquelle il est facile de communiquer.

Démonétisation, Taxe sur les produits et services (TPS), Investissement Direct Etranger (IDE), réduction des formalités administratives liées aux différentes étapes de l'enregistrement d'une entreprise, – le gouvernement a été très proactif dans l'amélioration de la facilité de faire des affaires en Inde.

Ces facteurs et bien d'autres ont tous contribué à faire de l'Inde la grande économie à la croissance la plus rapide au monde.

2. Meilleure option d'investissement

Les fonds communs de placement ont enregistré des performances spectaculaires ces derniers temps. Ils vous permettent également de commencer à investir avec de très petits montants.

NRI avait l'habitude d'investir massivement sur le marché immobilier indien. Parti tard, pourtant, le marché immobilier ne se porte pas très bien. Il y a un surplus de maisons. Le prix que les acheteurs sont prêts à payer est bien inférieur à celui auquel les maisons sont inscrites. Autrefois considéré comme un investissement sûr et à rendement élevé, l'immobilier a connu une croissance très réduite, surtout depuis 2011.

Or, un autre favori des Indiens en Inde ou à l'étranger, n'a pas seulement stagné, mais a également affiché une croissance négative au cours des dernières années.

Les fonds communs de placement dans cette optique offrent des rendements beaucoup plus élevés par rapport aux deux investissements ci-dessus. Et pas seulement les deux ci-dessus, mais plus aussi.

Un autre avantage supplémentaire des fonds communs de placement par rapport à la plupart des autres véhicules d'investissement est que vous pouvez commencer à investir avec un montant aussi bas que 500 ₹.

3. Faible effort et temps

Investir directement dans les actions/marchés boursiers ou dans d'autres véhicules d'investissement nécessite beaucoup de temps en recherche et en analyse. Les fonds communs de placement sont beaucoup plus simples.

Investir en actions, obligations, titres, et d'autres canaux nécessite une grande habileté et un travail acharné. Les fonds communs de placement se composent de grandes équipes qui sont responsables de divers aspects de l'investissement. Pour une personne, maîtriser toutes ces compétences est un défi, et inutile de dire, long.

Rechercher et trouver un fonds commun de placement en comparaison est beaucoup plus facile. Vous devez trouver un fonds qui convient à vos besoins d'investissement et correspond à votre appétit pour le risque. Lorsque vous investissez dans un fonds commun de placement, vous pouvez supposer que vous avez externalisé l'investissement. Les experts du fonds commun de placement font le gros du travail pour vous. En tant qu'investisseur, vous devez simplement surveiller la performance du fonds de temps en temps (pas très régulièrement) pour vous assurer qu'elle correspond toujours à vos besoins.

4. Facile et pratique

Investir dans des fonds communs de placement est très facile et pratique. Vous pouvez le faire de n'importe où dans le monde.

Vous devriez investir dans des fonds communs de placement en utilisant notre plateforme – groww.in. Chez Groww, nous offrons une plate-forme de recherche, acheter, Piste, et vendre des fonds communs de placement. Toute la procédure – de l'inscription à l'investissement dans des fonds communs de placement et au rachat de vos investissements – est entièrement en ligne. Non seulement tout en ligne, il est également sans papier. Vous ne serez pas tenu d'envoyer ou de recevoir des documents physiques.

Nous sommes un distributeur de fonds communs de placement en ligne enregistré auprès de l'Association des fonds communs de placement en Inde (AMFI). Toutes les données sensibles sont protégées par un cryptage 256 bits et sont totalement sécurisées.

Tout cela signifie que vous pouvez investir dans des fonds communs de placement partout dans le monde à tout moment et en toute tranquillité d'esprit.

5. Diversification

Avec des fonds communs de placement, la diversification est automatique. Les fonds communs de placement sont gérés de manière à assurer une exposition réduite au risque.

Trop investir dans un seul instrument est très risqué. Si quelque chose de négatif se produit, vous pourriez subir des pertes. Pour éviter une telle situation, il est recommandé aux gens de diversifier leurs investissements. Cela signifie que les investissements doivent être répartis entre différents véhicules. En faisant cela, vous réduisez le risque auquel vous êtes exposé car la probabilité qu'un plus grand nombre d'investissements subissent des pertes ensemble est faible.

Si vous investissez en actions, obligations, etc vous-même, vous devez veiller à ce que vos investissements soient diversifiés. Pas seulement ça, vous devez également surveiller régulièrement vos investissements et vous débarrasser des actifs peu performants et risqués.

L'avantage des fonds communs de placement est que vous n'avez pas à vous soucier de tout cela. Les OPC de par leur nature étalent les investissements et assurent la diversification. Par example, un fonds commun de placement en actions a généralement entre 45 et 90 actions de sociétés différentes dans son portefeuille. Donc, si vous investissez dans un fonds commun de placement, votre investissement est déjà assez diversifié.

Pourtant, investir dans trop de fonds communs de placement ou trop diversifier ne vous protège pas nécessairement mieux du risque. Ça peut, pourtant, réduisez vos rendements. Bien que la situation financière de chaque personne soit différente, il existe un nombre recommandé de fonds communs de placement dans lesquels vous devriez investir.

6. Convention d'évitement de double imposition (DTAA)

L'Inde a un DTAA avec 85 pays. DTAA garantit que vous ne payez pas d'impôts excessifs en Inde ainsi que dans votre pays de résidence.

Différents fonds communs de placement ont des taxes différentes sur eux. Par example, Les fonds communs de placement d'actions ont un impôt de 15 % sur les gains réalisés en moins d'un an à partir d'un investissement. Pour les investissements supérieurs à un an, il n'y a pas de taxe. Le montant de l'impôt que vous payez dans votre pays de résidence dépend entièrement des lois locales.

Ce qu'un DTAA garantit, c'est que vous n'êtes pas taxé deux fois. Ceci est mieux compris à l'aide d'un exemple.

Exemple: Les plus-values ​​en Inde sont taxées à 15% alors qu'elles sont taxées à 30% aux USA. Étant donné que l'Inde a un DTAA avec les États-Unis, vous devrez payer une taxe de 15% en Inde, et aux USA, vous auriez à payer la différence d'impôt. Puisque vous avez déjà payé une taxe de 15 % en Inde, vous devrez payer une taxe de seulement 15 % (30-15=15) aux États-Unis.

Comment NRI peut-il investir dans des fonds communs de placement en Inde ?

Il y a quelques exigences que NRI doit investir dans des fonds communs de placement en Inde.

1. Type de compte

Un NRE, NRO, ou un compte FCNR est requis.

NRE : Le compte en roupies externes non-résidents (NRE) permet un rapatriement complet et est également exonéré d'impôt en Inde.

NRO : Le compte non-résident en roupie ordinaire (NRO) permet de rapatrier le solde d'un tel compte jusqu'à une limite de 10 millions USD. Les intérêts perçus sont imposables à 30%, retenu à la source.

FCNR : Le compte non-résident en devises étrangères (FCNR) permet le rapatriement gratuit du principal et des intérêts. Il n'y a pas d'impôt sur les intérêts.

2. Documents nécessaires

Aucun permis spécial n'est requis. Les documents réguliers que vous auriez de toute façon avec vous suffiront.

Voici la liste des documents nécessaires :

1. Image: Une photo récente de vous-même – le format électronique/numérique fonctionnera.
2. Carte PAN : Téléchargez une copie photo attestée de votre carte PAN valide.
3. Passeport: Téléchargez une copie certifiée conforme de la même.
4. Carte PIO/OCI : Téléchargez une copie auto-certifiée de la même chose.
5. Preuve de résidence et preuve d'adresse permanente : Peut être de n'importe quelle nation.
6. Relevé bancaire: Une copie du relevé bancaire d'un mois. Il doit s'agir du même compte bancaire à partir duquel vous souhaitez investir.

Qu'est-ce qu'un fonds commun de placement?

Un fonds commun de placement est un système qui met en commun l'argent des investisseurs et le fait croître en investissant dans divers véhicules d'investissement. Il existe différents types de fonds communs de placement.

Fonds communs de placement

Les fonds communs de placement sont des systèmes d'investissement qui collectent des fonds auprès de différents investisseurs. Les fonds sont gérés et investis de manière professionnelle. Chaque fonds commun de placement est géré par un ou plusieurs gestionnaires de fonds (également appelés gestionnaire de portefeuille).

Ce gestionnaire de portefeuille investit dans des obligations, actions, marché monétaire à court terme, et différentes matières premières pour faire croître le fonds. L'argent qu'ils investissent est placé dans différentes catégories d'actifs qui reflètent le principe d'investissement du fonds commun de placement.

Types de fonds communs de placement

Il existe différents types de fonds communs de placement. Certains d'entre eux sont:

1. Fonds commun de placement en actions :

   Ces fonds communs de placement investissent dans des actions ou des actions. Ils sont considérés comme présentant un risque plus élevé par rapport à de nombreux autres types de fonds communs de placement. Au sein des fonds communs de placement en actions également, il y a plus de types. En fonction de la capitalisation boursière ou de la taille des entreprises dans lesquelles ils investissent, les fonds communs de placement peuvent être classés dans la catégorie des grandes capitalisations, capitalisation moyenne, ou à petite capitalisation.

2. Fonds commun de dette :

   Ces fonds communs de placement investissent dans des obligations. Ils sont considérés comme étant à faible risque et offrent des rendements stables.

3. Fonds Commun de Placement Sectoriel :

   Ces fonds communs de placement sont très spécifiques dans la façon dont ils investissent. Les fonds communs de placement sectoriels investissent dans des actions/actions de sociétés appartenant uniquement à un certain secteur/industrie.

   Ils sont jugés très risqués en raison de leur nature très ciblée. Seules les personnes ayant une bonne connaissance d'un certain secteur devraient investir dans de tels fonds.

Avantages

Les fonds communs de placement sont de plus en plus populaires. Les Indiens résidents investissent des montants records dans des fonds communs de placement. NRI investit aussi comme jamais auparavant. La raison de leur popularité est qu'ils offrent un grand nombre d'avantages par rapport aux autres investissements. Certains d'entre eux sont:

1. Gestion professionnelle :

   Investir, que ce soit en actions, immobilier, or, obligations, et ainsi de suite dépend d'une multitude de facteurs qui doivent être constamment surveillés. Les fonds communs de placement sont gérés par des personnes qualifiées et professionnelles.

   Ainsi, pour vous assurer que votre argent est investi aux bons endroits, vous n'avez qu'à choisir le bon fonds commun de placement. C'est beaucoup plus facile par rapport à une situation où vous surveillez constamment vos investissements. Une fois investi dans un fonds commun de placement, votre seule tâche serait de surveiller périodiquement le fonds. Cela permet de s'assurer que la performance du fonds et vos attentes sont alignées.

2. Simplicité:

   Investir dans des fonds communs de placement est beaucoup plus facile que d'investir directement dans des actions. L'effort de votre part consiste à choisir le bon fonds commun de placement pour vous-même. Les courtiers en fonds communs de placement vous permettent de comparer les fonds en fonction de paramètres tels que le niveau de risque, retourner, et prix. Parce que l'information est facilement accessible, vous, l'investisseur, est capable de prendre de sages décisions.

3. Liquidité:

   La liquidité fait essentiellement référence à la capacité de convertir vos actifs en espèces avec une relative facilité. Si vous possédez une maison et avez besoin de liquidités, combien de temps vous faudrait-il pour vendre la maison et obtenir de l'argent en main ? Cela peut prendre de quelques semaines à quelques mois.

   Les fonds communs de placement sont considérés comme des actifs liquides car il existe une forte demande pour de nombreux fonds sur le marché. Puisque c'est le cas, vous pouvez retirer de l'argent d'un fonds commun de placement très rapidement. D'habitude, en 2 à 4 jours environ.

4. Options :

   Les fonds communs de placement sont de plusieurs types. Certains comportent un risque plus élevé qui leur est associé tout en offrant la possibilité d'un rendement plus élevé (fonds communs de placement d'actions à petite capitalisation).

   En même temps, il existe des fonds communs de placement qui sont plus stables – offrant des rendements plus faibles mais plus constants (fonds de dette). Il existe des fonds qui offrent de bons rendements à long terme tout en certains fonds sont bons à investir pour une courte durée. La grande variété de l'offre s'adapte à tous les types de besoins d'investissement.

Façons d'investir

Il existe en gros deux façons d’investir dans un fonds commun de placement :

1. Montant forfaitaire

Il s'agit d'investir une somme d'argent donnée en une seule fois. Souvent, ces montants sont des sommes d'argent relativement importantes. L'investissement forfaitaire présente l'avantage du fait que la totalité de la somme d'argent est soumise à une croissance simultanée.

2. Plan d'investissement systématique (SIP)

C'est l'autre méthode d'investissement qui a gagné en popularité. Le SIP vous oblige à investir un montant fixe chaque mois dans un fonds commun de placement de votre choix. Le montant est automatiquement déduit chaque mois de votre compte lié. Le SIP est idéal pour les personnes qui souhaitent épargner et investir à partir de leur revenu/salaire régulier.

Sur la base de divers, investir une somme forfaitaire ou via SIP pourrait être idéal pour vous. Vous devriez étudier attentivement votre situation financière avant d'opter pour l'une ou l'autre méthode.

Les fonds communs de placement en Inde présentent de grandes opportunités. Commencez à investir dès aujourd'hui !

Actuellement, Groww ne soutient pas l'investissement NRI.
Pourtant, vous pouvez vous référer à notre site, Groww.in, si vous souhaitez approfondir vos connaissances sur les fonds communs de placement

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées ici sont celles de l'auteur. Les OPC sont soumis aux risques de marché. Veuillez lire le document d'offre avant d'investir.