Comment investir dans SIP

Croyez-vous pouvoir construire un corpus substantiel avec aussi peu que Rs.500 ?

Non. Nous ne sommes pas en train de concocter un conte de fées ! Avec un Plan d'Investissement Systématique ou SIP, il est en effet possible de construire un corpus fiable dans le temps.

Typiquement, Le SIP est une facilité qui permet aux investisseurs de mobiliser un montant fixe d'épargne à intervalles réguliers et de l'orienter vers des OPCVM sélectifs. Le fait que les SIP vous permettent de parquer aussi peu que Rs.500 dans des fonds communs de placement, en fait une option d'investissement viable. C'est si vous avez l'intention de développer une approche disciplinée de l'investissement, surtout vers l'épargne.

Vous vous demandez comment investir dans SIP ?

Continuez à lire pour apprendre le processus et profiter des nombreux avantages qui accompagnent ce plan d'investissement.

Étapes de l'investissement dans SIP - En bref

Étape 1 – Identifiez et évaluez votre appétence au risque

Avant de vous lancer dans le monde du SIP ou de l'investissement en général, assurez-vous de vérifier votre capacité à faire face aux risques du marché.

Une règle empirique pour évaluer l'appétit pour le risque d'un investisseur est - les personnes âgées sont, plus leur responsabilité financière est élevée et plus l'appétit pour le risque est faible.

Pourtant, vous devez également comprendre qu'un aspect de récompense élevée accompagne un facteur de risque élevé. Ça veut dire, afin de générer des rendements plus élevés sur vos investissements, vous devrez être prêt à affronter de plus grands risques.

Alors, renforcez votre appétit pour le risque en conséquence et n'oubliez pas de développer des stratégies efficaces d'atténuation des risques pour amortir les mêmes risques avec succès.

Étape 2 – Reconnaître votre objectif de placement

Une fois que vous avez déterminé votre appétit pour le risque, vous devez comprendre quel est le moteur de votre désir d'investir.

En d'autres termes, vous devez comprendre votre objectif financier ou votre objectif de placement et planifier pour le réaliser en conséquence.

Typiquement, les individus ont tendance à investir avec un objectif financier spécifique en tête ou un plan pour en atteindre plusieurs. Aussi, avoir une idée juste de l'objectif d'investissement est utile pour constituer un portefeuille d'investissement important.

Par exemple, les personnes qui ont l'intention de planifier leur retraite en acheminant leurs investissements dans des fonds communs de placement via le SIP peuvent opter pour un portefeuille d'investissement qui comprend la part du lion d'instruments de dette et moins d'actions.

Étape 3 – Sélectionnez un fonds commun de placement rentable

Vous trouverez plusieurs fonds communs de placement sur le marché aujourd'hui.

Pourtant, tous ne vous conviennent pas et ne conviennent pas à votre intention de démarrer SIP.

Alors, choisir un fonds commun de placement rentable, vous devez prendre en compte les éléments suivants, puis évaluer laquelle des avenues d'investissement disponibles correspond à vos besoins.

• Appétit pour le risque
• Objectif financier
• Performance des fonds concernés

Étape 4 - Définissez une date et un horizon temporel pratiques

Le SIP vous permet d'opter pour une option de paiement automatique et en retour, élimine le besoin de suivre la date d'investissement périodique. Pourtant, initier la même chose, vous devrez choisir une date convenable. Il convient de noter ici que vous pouvez sélectionner plusieurs dates pour acheminer vos investissements via SIP chaque mois.

Une fois que vous avez choisi une date d'investissement raisonnable, vous devez décider d'un horizon temporel pour SIP. Typiquement, l'horizon d'investissement est déterminé en fonction de l'objectif financier et du montant de l'investissement d'un investisseur. Pour rendre l'ensemble du processus moins lourd, vous pouvez utiliser un calculateur SIP fiable et décider de la durée et du montant idéaux pour atteindre vos objectifs financiers.

Il convient de noter que vous avez la possibilité d'acheminer vos investissements via SIP en ligne et hors ligne selon votre convenance. Aussi, les facilités de paiement automatique évoquées éliminent le besoin de transférer de l'argent manuellement sur le compte SIP.

Jetez un œil à ce tableau ci-dessous au cas où vous vous demanderiez comment investir dans SIP en ligne.

Étapes impliquées Traiter Des détails Étape 1 Accumuler les documents requis Gardez ces documents à portée de main pour commencer à investir dans SIP –

• carte PAN
• Un justificatif de domicile
• Carnet de chèque
• carte Aadhaar
• Photographies format passeport

Étape 2 Accomplir les formalités KYC Pour initier un investissement via SIP, vous devrez fournir des détails tels que - nom, détails du contact, date de naissance, etc. Notamment, c'est un processus unique. Une fois que vous l'avez terminé, vous pouvez mettre votre argent dans plusieurs fonds.

Vous devrez vous connecter au site Web officiel de la société de fonds que vous avez choisie pour effectuer votre KYC. Étape 3 Démarrer SIP en ligne Sélectionnez le fonds commun de placement de votre choix, définissez une date SIP mensuelle et effectuez le paiement via les options de paiement disponibles pour investir.

Néanmoins, avant d'investir via SIP, vous devez vous familiariser avec les avantages et les inconvénients qui l'accompagnent. Avoir une idée claire à leur sujet vous aidera à prendre une décision éclairée et à rationaliser votre modèle d'investissement en conséquence.

Avantages du SIP

Typiquement, les caractéristiques d'accompagnement de cette voie d'investissement manifestent les avantages suivants. Vous devez les connaître pour tirer le meilleur parti de votre plan d'investissement -

• Moyenne des coûts en roupies – Un tel avantage se manifeste lorsque vous achetez plus d'unités alors que le marché est bas et que vous les vendez lorsque le marché est florissant. On pense que la moyenne des coûts en roupies réduit le coût global de l'investissement et écarte également le risque d'investir au mauvais moment.
• Pouvoir de composition - Il aide à la création de richesse en ajoutant les bénéfices générés au montant principal de l'investissement et en réinvestissant celui-ci. Cette caractéristique accélère la génération de bénéfices et vous aide à constituer un corpus plus rapidement.
• Approche d'investissement disciplinée – SIP vous oblige à investir régulièrement dans des fonds rentables. À son tour, il encourage non seulement l'épargne, mais contribue également à inculquer une approche disciplinée envers les investissements.
• Liberté de market timing – Puisque vous êtes tenu d’investir à intervalles réguliers, vous n'aurez plus à vous soucier du timing du marché.

Lisez aussi:Étapes pour investir dans SIP sur l'application Groww

Limites de SIP

Ce sont parmi les inconvénients les plus notables de SIP que vous devez prendre en compte avant d'investir à travers lui -

• Résultats à long terme – La moyenne des coûts en roupies et le pouvoir de la capitalisation s'avèrent fructueux à long terme. Ça veut dire, générer des rendements substantiels sur SIP, vous devrez rester investi plus longtemps.
• Moins de contrôle – En tant qu'investisseur, vous n'aurez pas beaucoup de contrôle sur le montant de l'investissement. Si jamais vous prévoyez de changer le montant, vous devrez arrêter le SIP existant et en démarrer un nouveau en conséquence.

Alors, assurez-vous de garder ces aspects à l'esprit avant d'envisager d'investir dans SIP. Aussi, si vous envisagez d'investir en ligne, assurez-vous de parler à votre gestionnaire de fonds au préalable et élaborez les stratégies nécessaires pour rationaliser le processus.

Rappelles toi, quand il s'agit de SIP, vous devez avoir une approche systématique de tout !

Bon investissement !