Rendement absolu

La plupart des fonds utilisent les rendements de la période de détention comme base de comparaison, mais il y a des moments où rendement absolu est un outil de comparaison nécessaire. Le rendement absolu est le rendement mesuré depuis le début jusqu'à la date actuelle. C'est le rendement total du fonds, après déduction des frais et taxes. Bien que le rendement de la période de détention soit le plus souvent utilisé pour comparer les fonds, le rendement absolu a son avantage lorsqu'il s'agit de simple simplicité.

Avantages

Supposons qu'un fonds de quinze ans a un taux de rendement annuel moyen égal à 7 %. Ce fonds peut être comparé à d'autres fonds ayant des années de création similaires, sur une base annuelle. Cependant, lors de la comparaison de fonds avec des dates de création différentes, le mode de comparaison doit recourir aux rendements absolus pour déterminer dans quelle mesure le fonds a progressé au cours de sa durée de vie, . Un rendement moyen peut être trompeur avec de jeunes fonds.

Calcul

Le rendement absolu est calculé en prenant la somme du capital total moins les frais, impôts et tout autre passif. Puis, vous divisez ce nombre par le capital initial, plus tous les frais et taxes. Ce quotient résultera du rendement absolu. Ce calcul est principalement utilisé à des fins de comparaison rudimentaire pour les jeunes fonds.