Notions de base sur les références financières

Les référence financière est couramment utilisé dans le monde de l'investissement afin d'évaluer la performance de certains investissements. Si vous allez être un investisseur, vous devez avoir une solide compréhension de ce que sont les repères financiers et de leur fonctionnement. Lorsque vous investissez dans un investissement particulier, comme une action ou un fonds commun de placement, il peut être difficile de dire si l'investissement se porte bien. L'investissement peut vous offrir un petit retour, mais vous devez savoir si vous pourriez faire mieux avec d'autres types d'investissements. Afin de mesurer votre succès, il est agréable de pouvoir comparer votre investissement à autre chose. Un benchmark financier vous donne un point de référence pour comparer vos investissements. Les indices de référence sont très couramment utilisés pour déterminer le rendement d'un fonds commun de placement.

Que sont les repères financiers ?

Les indices de référence financiers sont également appelés indices financiers. Un indice financier est une compilation de nombreux investissements différents. Par exemple, vous pourriez avoir un indice boursier composé de chaque action du marché boursier. Lorsque vous examinez la performance de cet indice financier, vous allez pouvoir déterminer comment le marché boursier se comporte dans son ensemble. Il existe un certain nombre d'institutions financières qui publient des informations sur leurs indices financiers. Ces sociétés passeront beaucoup de temps à compiler tous les différents titres qui composent leur indice.

Afin de déterminer l'évolution d'un indice financier, ils peuvent additionner la valeur totale des titres sous-jacents et la comparer à la valeur précédente de ces titres. Cela vous permettra de voir combien de rendement cet indice financier a généré sur un certain laps de temps.

Utilisation des index financiers

Si vous êtes un investisseur dans un fonds commun de placement, vous pouvez utiliser un indice financier afin de déterminer si vous devez conserver votre fonds ou vendre vos actions. Vous devez trouver un indice financier étroitement lié au fonds commun de placement dans lequel vous investissez. Assurez-vous de comparer des pommes avec des pommes. De nombreux investisseurs choisissent un indice financier qui n'est pas basé sur la même stratégie de placement que leur fonds commun de placement. À plusieurs reprises, votre fonds commun de placement vous dira quel indice financier il utilise comme référence.

Indices financiers communs

Il existe de nombreux index différents que vous pouvez utiliser à des fins de comparaison. Par exemple, l'un des indices financiers les plus couramment utilisés est le S&P 500. Le S&P 500 est un indice financier composé de 500 des plus grandes entreprises des États-Unis. C'est une bonne comparaison pour les fonds communs de placement qui investissent dans des actions à grande capitalisation.

Un autre indice financier commun est le Dow Jones Industrial Average. Il existe également des indices financiers que vous pouvez utiliser pour déterminer la performance des fonds obligataires, fonds d'actions internationaux et de nombreux autres types de fonds communs de placement.