La définition d'un risque de portefeuille

Le risque de portefeuille est la possibilité qu'un portefeuille d'investissement n'atteigne pas ses objectifs. Il existe un certain nombre de facteurs qui contribuent au risque de portefeuille, et pendant que vous êtes en mesure de les minimiser, vous ne pourrez jamais les éliminer complètement.

Risque systémique

Risque systémique, un facteur de risque que vous ne pouvez jamais éliminer, contribue au risque de portefeuille. Le risque systémique comprend le risque lié aux taux d'intérêt, récession, guerre et instabilité politique, tout cela peut avoir des répercussions importantes sur les entreprises et le cours de leurs actions. De par leur nature, ces facteurs de risque sont quelque peu imprévisibles. Bien que vous puissiez déterminer la tendance à long terme des taux d'intérêt, vous ne pouvez pas prédire le montant qu'ils augmenteront ou diminueront. Dans la plupart des cas, le marché boursier tiendra compte du changement anticipé, bien avant même que l'investisseur individuel ne l'envisage.

Risque non systématique

Aussi appelé risque spécifique, il concerne le risque associé à la détention d'actions d'une société spécifique dans votre portefeuille. Ce risque que vous pouvez contrôler, ou du moins minimiser. Au fur et à mesure que vous augmentez le nombre de sociétés différentes au sein de votre portefeuille, vous répartissez essentiellement le risque sur l'ensemble de votre portefeuille, réduisant ainsi l'impact global d'un titre sous-performant.

Diversification

Diversification, ou ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier, est la principale méthode pour réduire le risque spécifique au sein de votre portefeuille. Non seulement vous devez posséder un certain nombre de sociétés différentes, mais vous devez également posséder des entreprises de différents secteurs. Si vous investissez tout votre argent dans des actions bancaires, vous pouvez réduire l'impact qu'une entreprise aura sur votre argent, mais vous n'avez pas éliminé l'effet que le secteur pourrait avoir sur vos investissements.

Plus que des actions

Une autre façon d'améliorer la diversification de votre portefeuille est d'investir dans d'autres classes d'actifs. Les fonds communs de placement équilibrés investissent une partie de l'argent du fonds dans des actions, les obligations et les placements de trésorerie à court terme tels que les bons du Trésor. En additionnant ces investissements, qui ont un degré de sécurité plus élevé et fournissent des revenus, vous réduisez également le risque de votre portefeuille.

Comprendre votre tolérance au risque

Avoir une compréhension claire de votre tolérance au risque est un facteur important dans l'atteinte de vos objectifs de placement. Il est facile de surfer sur la vague d'un marché boursier qui grandit chaque jour sans fin en vue, mais c'est une toute autre histoire lorsqu'un crash ou une période prolongée de pertes quotidiennes se produit. Comprendre votre niveau de confort pendant ces périodes aide à éliminer la possibilité de prendre une décision irréfléchie au mauvais moment.