A la recherche d'un allégement fiscal ? Quelques choses à savoir

Cet article a été vérifié par nos rédacteurs et Christina Taylor, MBA, Senior manager des opérations fiscales pour Credit Karma Tax®.

Lorsque vous avez du mal à joindre les deux bouts, les impôts peuvent sembler être un fardeau financier de trop.

Mais vous pourrez peut-être trouver des allégements fiscaux, selon votre situation financière. Quoi de plus, en réponse à la pandémie de coronavirus, le fédéral, l'État et certaines collectivités locales ont pris des mesures pour rendre les allégements fiscaux plus accessibles.

Voyons ce que signifie « allégement fiscal », quels types d'allégements fiscaux existent, et comment vous pouvez être en mesure d'obtenir un soulagement.

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• Qu'est-ce qu'un allégement fiscal ?
• Comment fonctionnent les allégements fiscaux ?
• Comment puis-je bénéficier d'un allégement fiscal ?
• Comment puis-je bénéficier d'un allégement fiscal ?
• Comment les allégements fiscaux pourraient-ils aider mes finances?
• Les sociétés d'allégement fiscal sont-elles légitimes?

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Qu'est-ce qu'un allégement fiscal ?

Les Américains paient de nombreux types d'impôts, tels que les impôts sur le revenu fédéraux et d'État, taxes de vente, taxes foncières, impôts fonciers personnels, les taxes sur le « péché » et plus encore. Bien sûr, tout le monde ne paie pas tous ces impôts, et tout le monde ne paie pas le même montant.

L'allégement fiscal peut être défini au sens large comme la réduction du montant de l'impôt que vous devez payer, et pendant la crise du coronavirus, l'IRS compte également la prolongation du délai de dépôt et de paiement comme une forme d'allégement fiscal. Parce qu'il existe de nombreux types d'impôts, et la situation de chaque contribuable est unique, il existe également différents types d'allégements fiscaux.

Comment fonctionnent les allégements fiscaux ?

Différents types d'allégements fiscaux fonctionnent de différentes manières pour fournir un allégement fiscal.

Programmes d'allégement fiscal direct

Contribuables dans des situations particulières — sinistrés, par exemple — peuvent être admissibles à des programmes d'aide directe visant à les aider. La façon dont les programmes fournissent un soulagement peut varier. Par exemple, l'allégement fiscal pour les personnes touchées par les incendies de forêt en Californie de 2018 comprenait un délai supplémentaire pour effectuer des paiements d'impôt estimés, prolongation de certains délais et dispense de pénalités.

Les crédits d'impôt

Les crédits d'impôt sont des réductions d'un dollar pour un dollar du montant d'impôt qu'une personne doit. Les crédits d'impôt sont souvent ciblés sur des situations financières particulières — par exemple, le crédit d'impôt sur le revenu réduit l'impôt fédéral sur le revenu pour les personnes admissibles qui gagnent des revenus faibles à modérés.

Réductions d'impôts

Les dégrèvements fiscaux sont très similaires aux remboursements — en fait, vous verrez souvent les termes utilisés de manière interchangeable. Un remboursement d'impôt restitue au contribuable une partie (ou parfois même la totalité) d'un certain impôt qu'il a payé au cours d'une année. Contrairement aux remboursements, bien que, vous n'avez pas nécessairement à payer trop d'impôts pour obtenir un remboursement. Par exemple, les programmes de remboursement d'impôt foncier remboursent généralement une partie des impôts fonciers payés.

Déductions fiscales

Les déductions fiscales réduisent le montant de vos revenus imposables et peuvent contribuer à réduire votre impôt à payer. Alors que certaines déductions, comme la déduction forfaitaire fédérale, sont généralement accessibles à tous, d'autres réduisent le revenu imposable de groupes spécifiques. Par exemple, la déduction des intérêts sur les prêts étudiants offre un allégement fiscal aux personnes qui remboursent certains types de prêts étudiants qui satisfont aux limites de revenu.

Exonérations fiscales

Comme les déductions fiscales, une exonération fiscale permet à certains particuliers ou organisations d'exclure des revenus de l'impôt. Appliqué à la propriété, une exemption peut permettre aux personnes admissibles de réduire le montant de la valeur de la propriété assujettie à l'impôt. Et certaines organisations, comme les organisations à but non lucratif et les églises, peut être totalement exonéré de l'impôt sur le revenu.

Comment puis-je bénéficier d'un allégement fiscal ?

Les allégements fiscaux de toute nature exigent généralement que vous remplissiez certaines normes d'admissibilité pour être admissible. Par exemple, afin de recevoir un paiement de relance contre les coronavirus – qui est en fait un crédit d'impôt avancé pour les impôts sur le revenu de 2020 – vous devez respecter les limites de revenu brut ajustées.

Les qualifications peuvent varier, mais voici quelques exemples de conditions d'éligibilité.

• Limites de revenu
• Conditions de citoyenneté ou de résidence
• Limites d'âge
• Invalidité
• Circonstances (comme être touché par une catastrophe naturelle ou avoir servi dans l'armée)

Bien sûr, ce n'est pas une liste exhaustive. La meilleure façon de déterminer si vous pourriez être admissible à un allégement fiscal spécifique est de rechercher ses conditions d'admissibilité.

Comment puis-je bénéficier d'un allégement fiscal ?

Aucune ressource ne peut à elle seule vous dire tout ce qu'il y a à savoir sur les allégements fiscaux et sur ce à quoi vous pourriez être admissible. Mais voici quelques conseils qui pourraient vous aider à en savoir plus sur les allégements fiscaux disponibles.

Allègement fiscal COVID-19

Le site Web de l'IRS contient de nombreuses informations sur les allégements fiscaux fédéraux liés aux coronavirus, y compris les paiements de relance, modification des délais de dépôt et de paiement, et allégements fiscaux pour les petites entreprises.

En outre, de nombreux États accordent des allégements fiscaux aux personnes confrontées à l'impact financier de la pandémie. Beaucoup fournissent des informations sur les mesures spécifiques à l'État sur leurs sites Web officiels. Vous pouvez trouver des liens vers les sites Web des gouvernements des États et des territoires sur USA.gov.

Allègement de la taxe foncière

Parce que les impôts fonciers sont prélevés au niveau local, vous devrez vous tourner vers votre gouvernement local (État, comté ou municipalité) pour en savoir plus sur l'allégement de l'impôt foncier.

Allègement fédéral de l'impôt sur le revenu

Le gouvernement fédéral met de nombreux crédits d'impôt et déductions à la disposition des contribuables. Le meilleur endroit pour commencer à se renseigner sur ces déductions et crédits est IRS.gov, où vous trouverez des informations sur les crédits et les déductions pour les particuliers et les entreprises.

Allégement fiscal de l'État

Les allégements fiscaux de l'État peuvent aller d'exemptions à des crédits et à des déductions. Les départements d'État du revenu ou des finances fournissent généralement des informations sur les allégements fiscaux sur leurs sites Web.

Allègement fiscal en cas de catastrophe

Certaines catastrophes naturelles peuvent bénéficier d'un allégement fiscal fédéral en cas de catastrophe. Si vous avez été touché par une catastrophe naturelle, consultez la page de l'IRS sur les allégements fiscaux en cas de catastrophe pour savoir ce qui pourrait être disponible.

Comment les allégements fiscaux pourraient-ils aider mes finances?

Les allégements fiscaux de toute nature sont destinés à vous aider à réduire votre obligation fiscale.

Certains, comme des déductions ou des exonérations, pour ce faire, en vous permettant d'exclure des parties du revenu ou de la valeur des actifs des calculs d'impôt. Autres, comme les crédits d'impôt, réduire directement le montant de l'impôt que vous devez. Encore d'autres mesures d'allégement fiscal, tels que le report du dépôt des déclarations fiscales ou des délais de paiement, visent à vous donner plus de temps pour faire face à l'impact financier des impôts.

La réduction du montant d'impôt que vous payez peut vous permettre de consacrer cet argent à d'autres usages qui sont importants pour vous, comme payer les dépenses courantes, rembourser des dettes ou épargner en vue d'objectifs spécifiques.

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Les sociétés d'allégement fiscal sont-elles légitimes?

Tapez « allégement fiscal » dans un moteur de recherche et vous verrez de nombreuses annonces pour les entreprises qui prétendent pouvoir vous aider à obtenir un allégement de la dette fiscale.

Les sociétés d'allégement fiscal se concentrent généralement sur les consommateurs ayant une dette fiscale impayée. Ils promettent généralement de réduire ou d'éliminer la dette fiscale et d'arrêter les actions de recouvrement en postulant pour de vrais programmes IRS tels que des plans de paiement ou des offres de compromis.

Mais ces programmes peuvent être difficiles à qualifier - et vous pouvez en faire la demande vous-même sans payer un tiers pour le faire à votre place. Plus, la Federal Trade Commission prévient que certaines sociétés d'allégement fiscal sont de purs escrocs, exigeant des milliers de dollars de frais initiaux, ne jamais déposer de documents auprès de l'IRS, et même effectuer des frais de carte de crédit ou des retraits de compte bancaire non autorisés.

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En bout de ligne

Plusieurs types d'allégements fiscaux ont toujours été disponibles. Depuis le début de la crise du coronavirus, les gouvernements à tous les niveaux ont pris des mesures pour augmenter le montant des allégements fiscaux disponibles et les mettre à la portée d'un plus grand nombre d'Américains.

Mais vous devrez faire quelques démarches pour savoir à quel allégement fiscal vous avez droit. Au niveau fédéral, le site Web de l'IRS fournit de nombreuses informations sur les allégements fiscaux pour les coronavirus. Pour en savoir plus sur les allégements fiscaux au niveau national et local, dirigez-vous vers les pages Web de votre état, les gouvernements du comté et les collectivités locales.

Gardez à l'esprit que chaque programme et juridiction aura probablement ses propres conditions d'éligibilité spécifiques pour bénéficier d'un allégement fiscal.

Sources pertinentes : IRS :Aide fiscale pour les victimes des incendies de forêt en Californie | IRS :crédits et déductions pour les particuliers | USA.gov :Crédit d'impôt sur le revenu gagné | IRS Tax Topic No. 456:Déduction des intérêts sur les prêts étudiants | Loi sur les réductions d'impôts et l'emploi de 2017 | Aide au coronavirus, Loi sur les secours et la sécurité économique | Informations aux consommateurs de la Federal Trade Commission : Sociétés d'allègement fiscal

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Christina Taylor est directeur principal des opérations fiscales pour Credit Karma Tax®. Elle a plus d'une douzaine d'années d'expérience en fiscalité, comptabilité et opérations commerciales. Christina a fondé son propre cabinet de conseil comptable et l'a dirigé pendant plus de six ans. Elle a co-développé un produit de préparation d'impôts DIY en ligne, en tant que chef de l'exploitation pendant sept ans. Elle est l'actuelle trésorière de la National Association of Computerized Tax Processors et est titulaire d'un baccalauréat en administration des affaires/comptabilité du Baker College et d'un MBA du Meredith College. Vous pouvez la retrouver sur LinkedIn.