Les 7 meilleurs ETF de dividendes pour un revenu constant et une croissance à long terme

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L’investissement en dividendes est l’une des méthodes les plus éprouvées pour créer un patrimoine à long terme.

De nombreuses personnes choisissent des actions versant des dividendes en raison du rendement et des dividendes qu’elles reçoivent en tant qu’actionnaires.

Obtenir de l'argent pour détenir des actions semble être une bonne affaire, en particulier pour ceux qui recherchent un revenu passif pour vivre pendant leur retraite.

Le problème réside dans la nécessité d’une plus grande diversification au lieu de simplement détenir quelques actions à dividendes. C'est là qu'un ETF à dividendes qualifiés peut aider à atténuer ces périodes difficiles sur le marché.

De nombreux ETF à dividendes prétendent être les meilleurs du marché, mais qu’est-ce qui les rend les meilleurs ? Est-ce le rendement ? Serait-ce l'appréciation du fonds ? Peut-être que le fonds a un grand culte.

Dans cet article, nous examinerons sept des meilleurs ETF à dividendes pour déterminer lequel pourrait être le meilleur.

Crédit photo :denisismagilov via Deposit Photos.

Premièrement, un dividende est un paiement en espèces versé à l’actionnaire sous forme de part des bénéfices d’une entreprise.

De nombreuses personnes utilisent l'investissement en dividendes et les actions à dividendes pour créer leur revenu passif.

Les ETF de dividendes font la même chose. Il crée un fonds négocié en bourse, comme un fonds commun de placement en bourse, composé principalement d'actions versant des dividendes.

Les actions qui ne versent pas de dividendes sont généralement exclues.

Bon nombre de ces ETF à dividendes rapportent entre 2 % et 5 % ou 6 %. Avec les hauts et les bas du marché, vous recevrez un paiement en espèces raisonnable en tant que propriétaire du fonds.

• Lire maintenant : Voici comment démarrer avec l'investissement en dividendes

Quel est le meilleur ETF de dividendes ?

Voici une liste de 7 excellents ETF à dividendes parmi lesquels vous pouvez choisir. Chacun a ses avantages et ses inconvénients.

SCHD :ETF Schwab Us Dividend Equity

SCHD a été un succès auprès des investisseurs. Schwab l'a créé fin 2011, au début du marché haussier. SCHD suit l'indice de dividendes Dow Jones Industrial 100.

Il comprend 102 sociétés différentes qui ont augmenté leur dividende au cours des dix dernières années.

Il est considéré comme un ETF de dividendes à forte croissance, avec une croissance moyenne des dividendes de 12 % au cours des cinq années précédentes.

SCHD est un ETF à dividendes attrayant dans votre portefeuille car il offre un rendement attrayant de 3,54 % et une appréciation du capital qui a connu une performance globale similaire au cours des dix dernières années à celle du S&P 500.

Il a atteint une moyenne de 12,22 % au cours des dix dernières années et a un faible ratio de frais de 0,06 %, ce qui en fait un ETF beaucoup moins cher pour votre portefeuille.

Les personnes intéressées peuvent constater que SCHD et VOO, un ETF du S&P 500, ont des performances globales similaires, mais SCHD a un rendement plus élevé, ce qui le rend attrayant pour les investisseurs en dividendes.

Si vous recherchez un bon rendement supérieur à 3 % et une performance globale élevée supérieure à 12 %, SCHD peut être le meilleur ETF à dividendes pour votre portefeuille.

• Lire maintenant : Que signifie ETF ?

VYM :ETF Vanguard à rendement élevé en dividendes

VYM est un autre excellent ETF à dividendes que de nombreuses personnes affluent pour ajouter à leurs portefeuilles.

VYM est un ETF Vanguard qui suit l'indice FTSE High Dividend Yield.

L'objectif principal de VYM est d'être un fonds composé d'actions versant des dividendes élevés.

Contrairement à SCHD, VYM comprend beaucoup plus d'actions différentes, ce qui lui confère une plus grande diversification et moins de concentration.

Il détient 440 actions au sein du fonds, réduisant ainsi l'exposition à la volatilité du marché si une action s'effondre vraiment.

VYM a un excellent rendement de 3,09 %, ce qui le rend attractif pour de nombreux investisseurs. Ce n'est pas le rendement le plus élevé de cette liste, mais avec un faible ratio de frais de 0,06 %, il peut sûrement battre de nombreux autres ETF à dividendes.

La performance de VYM est stable, avec une moyenne d'un peu plus de 10 % au cours des dix dernières années, ce qui permettra non seulement la croissance de votre argent, mais vous recevrez également ce dividende de 3 % dans le processus.

Pour les investisseurs qui recherchent une diversification beaucoup plus grande dans leur portefeuille avec de nombreuses actions versant des dividendes élevés, ils ne peuvent pas chercher plus loin. VYM pourrait être le meilleur ETF de dividendes pour vous.

VIG : FNB Vanguard Dividend Appreciation Index Fund

VIG est un autre excellent ETF Vanguard qui suit l'indice S&P Dividend Growers.

Son objectif principal est de disposer d'un portefeuille de sociétés à grande capitalisation dont les dividendes augmentent chaque année.

VIG a un concept similaire à SCHD mais une concentration plus élevée dans les entreprises de technologie de l'information.

Ces sociétés comprennent Microsoft, Apple, Visa et Mastercard, qui représentent quatre de leurs dix principaux titres.

VIG n’est peut-être pas l’ETF à dividendes le plus élevé de cette liste. Il a un rendement de 1,89 %, nettement inférieur à celui de tous les autres ETF de la liste.

Son ratio de dépenses est faible de 0,06 %, ce qui signifie qu'il coûte 6 $ pour chaque 10 000 $ investi.

Même si le rendement est relativement faible, en raison de la plus forte concentration dans les entreprises technologiques, il montera en flèche lors des booms technologiques.

Il a une performance moyenne des dix dernières années de 11,09 %, ce qui est la troisième meilleure performance de cette liste.

Si vous êtes un investisseur recherchant une plus grande concentration dans les entreprises technologiques versant des dividendes, VIG pourrait être l'ETF de votre portefeuille.

• Lire maintenant : Découvrez les avantages et les inconvénients des actions à dividendes

SPHD :ETF Invesco S&P 500 High Div à faible volatilité

SPHD est un ETF à dividendes qui suit l'indice S&P 500 Low Volatility High Dividend. Il est composé de 50 actions ayant un historique de dividendes élevés et une faible volatilité.

Le SPHD a un rendement élevé de 4,59 %, ce qui en fait l'un des rendements les plus élevés de cette liste.

Il affiche une performance globale de 8,60% en moyenne sur les dix dernières années, inférieure à VIG ou SCHD.

Le ratio de dépenses est beaucoup plus élevé, avec 0,30 %, parmi les plus élevés de cette liste.

Si vous êtes un investisseur à la recherche d’actions à grande capitalisation à dividendes élevés et à faible volatilité, alors SPHD pourrait être la meilleure solution. Il offre également un rendement en dividendes souhaitable par rapport à de nombreux autres ETF à dividendes.

HDV :ETF iShares Core à dividendes élevés

HDV est un ETF à dividendes iShares qui suit un indice composé d'actions américaines versant des dividendes relativement élevés.

Il est composé de 75 actions versant des dividendes et plus concentrées dans les secteurs de l'énergie et de la santé, qui représentent plus de la moitié du portefeuille.

HDV a un faible ratio de dépenses de 0,08 %, ce qui en fait un excellent ETF à faibles frais pour votre portefeuille.

Le rendement du dividende est de 4,30 %, ce qui constitue une excellente trouvaille pour ceux qui recherchent principalement le revenu plutôt que la performance.

La moyenne globale des performances sur les dix dernières années est de 8,37 %. Il est inférieur au reste des ETF à dividendes de cette liste, mais il offre un excellent rendement.

Si vous recherchez un ETF à dividendes avec une concentration plus élevée dans le secteur de l'énergie et de la santé, alors HDV pourrait être le meilleur ETF à dividendes pour vous. Il s'accompagne d'un excellent rendement, d'un faible ratio de dépenses et d'un rendement décent.

NOBL :ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats

NOBL est l'ETF S&P 500 Dividend Aristocrats.

Sa fonction principale est de rechercher des résultats d'investissement qui suivent la performance de l'indice S&P 500® Dividend Aristocrats®.

Cela inclut les entreprises qui ont augmenté leurs dividendes depuis 25 ans.

Pour les investisseurs qui recherchent la stabilité, il est difficile de ne pas regarder NOBL. Il est composé de 67 sociétés qui continuent d'augmenter leurs dividendes chaque année.

NOBL existe depuis peu de temps, comme la plupart de ces autres ETF à dividendes. Il a été créé en 2013, mais depuis sa création, il a enregistré une performance globale de 11,34 %, ce qui est élevé par rapport à la plupart des autres ETF de dividendes.

Son rendement est de 2,59 %, ce qui est un rendement assez moyen parmi la liste des ETF à dividendes. NOBL a également un ratio de frais de 0,35 %, ce qui en fait le fonds le plus cher de cette liste en termes de frais.

Si vous recherchez un bon ETF à dividendes qui suit les aristocrates des dividendes et dont les entreprises continuent d'augmenter leurs dividendes pendant au moins 25 ans, alors NOBL pourrait être le meilleur ETF à dividendes pour votre portefeuille.

SDY :ETF de dividendes SPDR® S&P®

SDY est un ETF State Street qui suit l'indice S&P® High Yield Dividend AristocratsTM.

L'indice mesure la performance des composants de l'indice S&P Composite 1500 à haut rendement.

Les sociétés incluses dans le SDY ont augmenté leur dividende au cours des 20 dernières années.

Les actions sont ensuite pondérées en fonction du rendement indiqué (dividende brut annualisé par action divisé par le prix par action), puis chaque trimestre, le poids est ajusté.

SDY possède environ 121 titres avec un ratio de frais de 0,35 %, ce qui en fait l'un des ETF les plus chers de cette liste. Son rendement est de 2,60 % et un rendement moyen sur 10 ans de 10,48 % fait de SDY un très bon ETF pour la plupart des investisseurs.

SDY est considéré comme l’un des meilleurs ETF de valeur moyenne capitalisation. Ils offrent aux investisseurs une exposition à d'autres sociétés en dehors du S&P 500.

Si vous souhaitez ajouter des ETF de valeur de moyenne capitalisation à votre portefeuille, SDY pourrait être le meilleur ETF de dividendes pour vous.

Réflexions finales

Il existe de nombreux ETF de dividendes parmi lesquels choisir. Ces sept ETF à dividendes sont diversifiés et offrent aux investisseurs diverses options qui peuvent convenir à eux et à leurs portefeuilles.

Il n'y a pas de bonne réponse quant à savoir quel ETF est le meilleur ETF à dividendes, mais il existe des options, et l'une d'elles pourrait être la meilleure pour vous.

Il peut s'agir de SCHD avec une croissance élevée des dividendes et une moyenne globale ou de SPHD avec un rendement élevé.

N’importe lequel d’entre eux pourrait fonctionner pour vous. Faites un choix et commencez à investir dès aujourd'hui.

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Cet article a été initialement publié sur Wealth of Geeks.

Steve Cummings est le fondateur du blog de finances personnelles The Frugal Expat. En tant que voyageur et expatrié, il a beaucoup appris sur la façon d’économiser de l’argent, de vivre avec parcimonie et d’investir pour l’avenir. Sa mission est d'aider les gens à épargner, à investir et à atteindre l'indépendance financière.