Investissement artistique :guide du débutant pour constituer une collection de valeur

Investir dans l’art va au-delà de la recherche et de l’achat d’un joli tableau :cela peut constituer un élément stratégique de votre portefeuille. 

L'art n'est pas un investissement courant que vous pouvez facilement utiliser les meilleures applications d'investissement pour suivre, mais cela ne signifie pas qu'il ne peut pas augmenter votre compte bancaire. Comme beaucoup d’actifs atypiques, l’art nécessite plus d’éducation et de recherche que les actions et les obligations. 

Nous explorerons ce que vous devez savoir et les étapes à suivre avant de pouvoir investir en toute confiance dans les beaux-arts.

L'art pourrait être une couverture contre l'inflation

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De nombreux investisseurs utilisent les beaux-arts pour progresser financièrement en période de forte inflation. Étonnamment, l’art s’est bien comporté au fil des ans. 

L’indice Masterworks All Art a rapporté 24 % entre 1973 et 1981 et 9,6 % entre 2010 et 2020 (bien qu’une étude de Stanford ait mis en doute le fait que ces chiffres soient aussi élevés).

Il a surperformé l'or, qui est traditionnellement également utilisé comme couverture contre l'inflation, sur les deux périodes.

Les tirages en édition limitée peuvent être un moyen abordable de commencer

JackF/Adobe

Vous n'avez pas les moyens de débourser pour une pièce originale ? Vous pouvez essayer des tirages en édition limitée si vous souhaitez néanmoins investir dans l’art avec un budget plus restreint. 

Ces pièces sont présentées dans un petit ensemble de copies, préservant le caractère unique et la rareté de l'œuvre d'art tout en la rendant accessible à un plus grand nombre de personnes.

L'art est un bien tangible mais il fait bien plus

Afrique Studio/Adobe

Même si vous ne devriez probablement pas le faire, vous pouvez toucher une œuvre d’art et la tenir dans votre main. On ne peut pas en dire autant des actions, des obligations, des ETF et d’une myriade d’autres actifs. 

L'art a également une valeur pratique, car il ajoute de la beauté, de la culture, des commentaires sociaux et bien plus encore au monde.

L'art peut diversifier votre portefeuille

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Vous recherchez un nouveau type d’actif pour ajouter plus de diversité à vos avoirs ? L’art n’est pas lié aux actions, aux obligations, à l’immobilier ou à d’autres classes d’actifs courantes, c’est donc une façon unique d’investir votre argent.

L'art peut fournir des rendements impressionnants

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Selon le All Art Index, les beaux-arts ont généré un rendement annuel d'environ 7,9 % au cours des 50 dernières années, soit un peu moins que la performance annuelle de 9,7 % du S&P; 500. 

Toutes les actions ne donneront pas le même rendement, tout comme chaque action d’un indice se comportera différemment. Mais cette tendance montre qu'il y a de l'argent à gagner en investissant dans l'art si vous savez ce que vous faites.

Les conseils des experts sont précieux

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Même si vous êtes un fanatique des beaux-arts, vous n'êtes probablement pas exploité dans le monde des beaux-arts comme le serait un consultant ou un critique en art. 

En vous connectant avec des professionnels du monde de l'art, vous pouvez exploiter leurs réseaux et leur expertise pour trouver et évaluer les meilleures œuvres d'art dans lesquelles investir.

Des partages artistiques fractionnés existent

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Tout comme les actions et les fonds communs de placement se présentent sous forme de fractions d’actions, l’art aussi. Cela réduit la barrière économique à l’entrée. 

Mais cela devient un peu délicat car tous les actionnaires fractionnaires sont responsables des décisions logistiques quant à la manière dont l'art doit être entretenu et stocké (ainsi que les coûts) et s'il doit être vendu.

Il est utile de se concentrer sur un seul support

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Le monde de l’art est si vaste qu’on ne peut pas devenir expert en tout. Sélectionnez un style ou un médium d’art (comme l’aquarelle ou la sculpture en bronze) sur lequel vous concentrer.

Les indices du marché de l'art suivent la demande et les tendances

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Comme le S&P ; 500 suit la performance des actions, certains indices suivent l'évolution du marché de l'art. Ces indices compilent des données sur les prix des ventes d'art au fil du temps et peuvent devenir suffisamment précis pour suivre différents types d'art (comme l'art impressionniste ou chinois).

Bien qu'il soit difficile de quantifier la valeur de l'art dans son ensemble puisque chaque œuvre est différente, ces bases de données peuvent donner aux investisseurs un aperçu de l'évolution des différents secteurs du marché de l'art afin qu'ils puissent prendre des décisions éclairées.

Participer à des expositions et des ventes aux enchères

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Même si vous n'êtes pas prêt à acheter, c'est une bonne idée de prendre le pouls du monde de l'investissement dans l'art avant de vous y lancer. En discutant avec des artistes, des consultants et d'autres investisseurs, vous aurez une idée des tendances actuelles et de la manière de les exploiter.

Achetez ce que vous aimez

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Contrairement à d’autres actifs, la plupart des investisseurs achètent des œuvres d’art parce qu’ils les passionnent. Si vous achetez une œuvre d’art à titre d’investissement, vous devez également apprécier sa valeur d’affichage. 

Achetez quelque chose que vous pourrez admirer pendant toutes les années où vous prévoyez de le conserver. Après tout, c'est à ça que ça sert.

Considérez qui sont les autres acheteurs

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Si d’autres investisseurs en art renommés possèdent des œuvres d’un artiste que vous regardez, c’est bon signe. Si l'artiste est bien considéré et reconnu dans la communauté artistique, cela se reflète bien sur ses œuvres et lui donne une meilleure chance d'apprécier.

L'art peut être risqué

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Tout comme l’achat d’actions individuelles, l’achat d’œuvres d’art individuelles met de nombreux œufs dans un petit panier. Si vous investissez à six chiffres dans un seul actif, vous êtes dans une mauvaise passe si la valeur baisse. 

Parce que l'art est un actif alternatif, il devrait être un complément à un portefeuille déjà équilibré.

Vous devriez probablement assurer votre investissement

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Tout comme l’immobilier, l’art est un bien tangible qui peut être vulnérable au vol, au temps et aux éléments du monde naturel. 

Si vous envisagez de traiter votre art comme un investissement, il est sage d'utiliser une police d'assurance pour protéger cette partie de votre portefeuille au cas où le pire se produirait.

Acheter de l'art est un jeu à long terme

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L’art n’est pas un atout qui peut facilement être utilisé pour gagner rapidement de l’argent. Si vous envisagez d’investir dans l’art, conservez votre investissement sur le long terme. Il n’est pas facile de le liquider et la vente d’œuvres d’art aux enchères rapporte des frais élevés. 

De plus, les styles et les artistes entrent et se démodent, donc personne ne sait si votre investissement sera rentable à court terme.

Résultat

Garnar/Adobe

Bien que l’investissement dans l’art ne soit pas pour tout le monde, si vous faites preuve de passion, de patience et de planification stratégique, il a le potentiel de créer de la richesse et de diversifier votre portefeuille.

N’oubliez pas que l’art est un jeu à long terme qui nécessite une manipulation prudente et une approche d’achat et de conservation.

Si ces considérations correspondent à vos objectifs et à vos ressources, le lien émotionnel et les retours potentiels offerts par l'art peuvent être gratifiants.

Nous pouvons vous aider à augmenter encore davantage votre potentiel de revenus !

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