Examen de la levée de fonds 2022

Investir dans l'immobilier était autrefois réservé aux personnes disposant de moyens importants.

Heureusement, les plateformes de financement participatif telles que Fundrise ont égalisé les règles du jeu en permettant à presque tout le monde d'ajouter des investissements immobiliers à leur portefeuille.

Si vous souhaitez augmenter vos revenus passifs, notre examen Fundrise peut vous aider à déterminer s'ils répondent à vos besoins.

Qu'est-ce que Fundrise ?

Fundrise est une plateforme de financement participatif immobilier qui a débuté en 2012. Aujourd'hui l'un des acteurs les plus connus du secteur, l'entreprise permet aux investisseurs non accrédités de se lancer dans l'immobilier avec aussi peu que 10 $.

L'application Fundrise supprime la nécessité de gérer physiquement les propriétés ainsi que la nécessité de disposer de sommes d'argent importantes pour poursuivre l'investissement immobilier.

Cela élargit considérablement les possibilités d'investissement pour les personnes.

Au cours de la dernière décennie, la plate-forme a effectué plus de 5 milliards de dollars de transactions et a versé plus de 100 millions de dollars de dividendes aux investisseurs.

Comment fonctionne la collecte de fonds ?

Lorsque vous ouvrez un compte, vous choisissez l'une des cinq options. Dans l'ordre des minimums d'investissement, ceux-ci incluent :

• Démarrage
• De base
• Core
• Avancé
• Premium

Quelle que soit votre sélection, votre argent est placé dans une fiducie de placement immobilier (FPI).

Cet eREIT abrite une variété de propriétés, de la même manière qu'un ETF détient différentes actions.

Les immeubles de placement peuvent inclure l'un des éléments suivants :

• Centres commerciaux
• Propriétés à usage mixte (locataires commerciaux et résidentiels dans une même propriété)
• Appartements multifamiliaux
• Habitation unifamiliale

Vous n'investissez pas dans des propriétés individuelles. Au lieu de cela, vous disposez d'un portefeuille diversifié de propriétés différentes.

Le eREIT n'est pas coté en bourse, bien qu'il vous permette de liquider vos avoirs une fois par trimestre à condition de donner un préavis de 30 jours.

Si vous investissez davantage dans votre compte, des propriétés supplémentaires deviennent disponibles dans votre portefeuille d'investissement.

Combien coûte la plate-forme ?

La gestion immobilière empêche de nombreuses personnes d'investir dans l'immobilier car elles n'ont pas les compétences nécessaires pour gérer une propriété ou les fonds nécessaires pour le faire.

Fundrise gère cela pour les investisseurs, ce qui entraîne un coût d'utilisation de la plateforme. Ils fournissent également une multitude de supports pédagogiques et engagent des dépenses lors de l'achat de propriétés.

Il y a deux frais d'investissement facturés par Fundrise pour l'utilisation de leur plateforme de financement participatif immobilier en ligne. Ceux-ci comprennent des frais de conseil en investissement et des frais de gestion d'actifs.

Frais de conseil en investissement

Il est important de comprendre les frais de toute opportunité d'investissement. Heureusement, Fundrise est transparent dans ce qu'il facture aux investisseurs pour utiliser sa plateforme.

Les frais de conseil en placement correspondent à des frais annuels nominaux de 0,15 %. Par exemple, si vous investissez 1 000 $, vous pouvez vous attendre à payer 15 $ de frais annuels.

Frais de gestion des actifs

Tous les titulaires de compte paient des frais de gestion d'actifs allant jusqu'à 0,85 % par an. Si vous investissez 1 000 $, vous devez vous attendre à payer 85 $ de frais par an.

Fundrise est compétitif dans le domaine de l'immobilier de financement participatif et son coût est relativement faible.

Fonctionnalités de collecte de fonds

Chaque plateforme d'investissement en ligne fonctionne un peu différemment. Voici ce qui distingue Fundrise de ses concurrents.

Exigences d'investissement minimales faibles

Fundrise a l'exigence minimale la plus basse pour ouvrir un compte dans l'industrie. Pour seulement 10 $, vous pouvez ouvrir un compte et vous lancer dans l'investissement immobilier privé.

De nombreuses autres plateformes d'investissement nécessitent au moins 500 $. Bien que cela réduise la barrière à l'entrée pour les personnes souhaitant investir dans l'immobilier, cela peut encore freiner certains investisseurs.

Vous pouvez investir dans un IRA

Investir dans l'immobilier résidentiel est un moyen fantastique de diversifier votre portefeuille. Cependant, les gains peuvent avoir un impact sur votre situation fiscale.

Fundrise atténue cela en permettant aux utilisateurs d'héberger des investissements dans un IRA traditionnel. Cela vous aide également à mettre vos gains à l'abri de l'impôt jusqu'à ce que vous les retiriez pour votre retraite.

Il y a des frais de garde annuels de 125 $ à connaître pour les IRA, alors gardez cela à l'esprit lorsque vous envisagez vos options.

Ils autorisent également les comptes en fiducie en plus des comptes individuels et conjoints.

Vous n'avez pas besoin d'être accrédité

Avant, pour investir dans l'immobilier résidentiel ou commercial, vous deviez toujours être un investisseur qualifié.

Un investisseur qualifié est une personne qui remplit l'une des trois conditions suivantes :

• A gagné au moins 200 000 $ (ou 300 000 $ si vous êtes marié) par an au cours des deux dernières années
• A une valeur nette d'au moins 1 million de dollars
• Les séries 7, 65 ou 82 sont-elles sous licence, en règle

Vous n'avez pas besoin de remplir ces conditions pour ouvrir un compte chez Fundrise. Ils offrent des opportunités aux investisseurs accrédités au niveau de leur compte Premium, mais ce n'est pas obligatoire pour commencer à investir.

Excellente diversification

Vous n'investissez généralement pas dans un logement unifamilial avec la plateforme. Chaque eREIT comprend une variété d'immeubles de placement, permettant une diversification instantanée.

Si vous combinez cela avec investir dans des actions , vous pouvez accroître votre diversification et aider davantage l'ensemble de votre portefeuille à mieux résister aux tempêtes potentielles.

Fundrise ajoute régulièrement de nouvelles propriétés à sa plateforme pour augmenter vos options d'investissement.

Dette et investissements en actions

Deux façons légitimes d'investir dans l'immobilier sont la dette et les capitaux propres. L'endettement vous permet de prêter de l'argent aux propriétaires.

L'équité vous permet de détenir une participation dans des propriétés. Chacun de ces styles d'investissement a son propre objectif, et vous pouvez choisir l'un ou l'autre avec Fundrise pour améliorer encore votre investissement.

Investissement basé sur des objectifs

Si vous ouvrez un compte avec au moins 1 000 $, vous pouvez utiliser leur approche d'investissement basée sur les objectifs. Cela ouvre davantage d'opportunités d'investissement pour les utilisateurs.

Il vous permet également de choisir une stratégie spécifique. Ceux-ci incluent :

• Équilibré
• Revenu passif
• Croissance agressive

Si vous ne savez pas quelle stratégie choisir, ils fournissent un petit questionnaire pour vous aider à déterminer celle qui convient le mieux à votre situation.

Quelles sont les exigences minimales pour investir chez Fundrise ?

Jusqu'à récemment, vous aviez besoin d'au moins 500 $ pour ouvrir un compte avec Fundrise . Il est maintenant possible d'investir avec seulement 10 $.

Cela vous permet d'investir dans leur portefeuille de démarrage et offre de nombreuses options pour un portefeuille diversifié d'eREIT parmi lesquelles choisir.

Le portefeuille Starter est un mélange égal d'investissements liés au revenu et à la croissance.

Quel est le taux de rendement moyen des levées de fonds ?

Les retours sur investissement sont une composante essentielle de la richesse croissante . Fundrise a enregistré un bon taux de rendement au cours des dernières années.

Voici leurs performances depuis 2014, après déduction des frais :

• 2014 : 12,25 %
• 2015 :12,42 %
• 2016 : 8,76 %
• 2017 :11,44 %
• 2018 :9,11 %
• 2019 :9,47 %
• 2020 : 7,4 %

Selon que vous choisissez des portefeuilles de revenu ou de croissance, vous obtiendrez des gains différents entre les deux.

Voici comment les deux se sont comportés depuis leur création.

Cela se compare bien au marché boursier. Le S&P 500 a eu un rendement historique moyen de 8 % depuis 1958, donc Fundrise est une alternative aux actions pour la création de richesse.

Comment échanger vos parts de levée de fonds

Vous ne pouvez liquider vos actions Fundrise qu'en soumettant une demande en ligne au moins 15 jours avant la fin du trimestre civil. Lorsque la fenêtre de rachat s'ouvrira, ils commenceront à vendre vos actions.

L'entreprise peut mettre plusieurs semaines à transférer l'argent sur votre compte bancaire.

La plateforme facture généralement des frais de rachat anticipé pour les actions que vous détenez depuis moins de cinq ans.

Voici les frais de rachat anticipé en fonction de la durée de détention :

• De 90 jours à trois ans :3 %
• Trois à quatre ans :2 %
• Quatre à cinq ans :1 %
• Plus de cinq ans :0 %

Si vous possédez les actions depuis moins de 90 jours, vous pouvez les vendre pendant la période de lancement et récupérer votre prix d'achat initial.

Qui doit utiliser la plate-forme ?

Vous ne savez pas si vous devriez investir avec Fundrise ? Voici qui devrait utiliser la plate-forme.

Investisseurs à long terme

À moins que vous ne soyez un flipper, investir dans l'immobilier n'est souvent pas adapté aux investisseurs à court terme. L'investissement immobilier résidentiel ou commercial est un excellent moyen de faire fructifier votre patrimoine, mais cela prend du temps.

Comme le marché boursier, l'immobilier connaît des hauts et des bas. Le risque est inhérent, tout comme l'opportunité. Mais cela ne se fait pas du jour au lendemain.

Si vous avez une vision à long terme, Fundrise peut être un bon ajout à votre portefeuille d'investissement.

Nouveaux investisseurs

Nous devons tous commencer quelque part, et Fundrise est un excellent moyen pour les nouveaux investisseurs d'investir dans l'immobilier avec peu d'argent .

Non seulement vous pouvez commencer avec aussi peu que 10 $, mais ils disposent également d'une vaste bibliothèque de ressources pédagogiques pour commencer.

Ils examinent même toutes les propriétés avant de les rendre disponibles, vous n'avez donc pas à les choisir vous-même.

Qui ne devrait pas utiliser Fundrise ?

Toutes les plateformes d'investissement ne fonctionnent pas pour tout le monde. Voici qui devrait chercher ailleurs des opportunités d'investissement.

Personnes à court d'argent

Investir, quel que soit le véhicule, est un excellent moyen de faire fructifier votre patrimoine. Cependant, l'investissement immobilier n'est pas un jeu à court terme.

Il faut souvent plusieurs années pour que les rendements se matérialisent, immobilisant votre argent. Si vous avez peu d'économies, vous voudrez peut-être attendre d'avoir augmenté votre épargne.

La bourse pourrait être une meilleure option, mais vous voudrez quand même avoir des économies d'urgence avant de commencer.

Les personnes qui évitent les risques

Le risque est inévitable avec l'investissement. Vous le trouvez sur le marché boursier, et c'est tout aussi répandu dans l'immobilier.

Si vous êtes très réfractaire au risque, vous voudrez peut-être attendre pour démarrer un portefeuille Fundrise. Au lieu de cela, renseignez-vous sur les bases de l'investissement dans l'immobilier, puis vous pourrez envisager d'essayer la plateforme.

Avantages et inconvénients

Il y a beaucoup à considérer lors du choix d'une plateforme d'investissement. Voici ce qu'il faut garder à l'esprit à propos de Fundrise :

Avantages :

• Ouvrez un compte avec seulement 10 USD
• Période de lancement de 90 jours
• Investir dans l'immobilier commercial et résidentiel
• Excellent moyen d'augmenter les revenus passifs
• Vous n'avez pas besoin d'être un investisseur accrédité pour utiliser la plate-forme
• Beaucoup de ressources pédagogiques
• Investir dans les IRA

Inconvénients :

• Les investissements sont illiquides
• Les distributions de dividendes sont imposées comme un revenu ordinaire
• Impossible de sélectionner manuellement les immeubles de placement

Dans l'ensemble, Fundrise est un choix légitime pour les débutants souhaitant investir dans l'immobilier.

Comment Fundrise se compare-t-il à la concurrence ?

Fundrise n'est pas la seule plate-forme immobilière à financement participatif dans l'espace. Voici quelques concurrents qui s'en sortent bien contre eux.

Fonds Diversité

Fonds Divers est l'un des principaux concurrents de Fundrise. La plate-forme ne vous oblige pas à être un investisseur accrédité et vous pouvez ouvrir un compte avec aussi peu que 500 $.

Il utilise un modèle eREIT pour les choix d'investissement. DiversyFund investit également dans des propriétés multifamiliales, c'est donc un choix fantastique pour l'immobilier résidentiel.

La meilleure partie est que DiversyFund ne facture aucun frais pour utiliser le service.

Lisez notre examen de la plate-forme pour en savoir plus.

Toiture

Toiture est un peu unique par rapport à Fundrise. Au lieu d'eREIT, vous investissez dans des propriétés locatives clés en main avec Roofstock.

Vous pouvez acheter et vendre des propriétés sur la plateforme, et ils gèrent l'ensemble du processus pour vous.

Il n'y a pas de minimum pour commencer, mais vous devez avoir un acompte de 20% pour acheter des propriétés. Il est ouvert aux investisseurs accrédités et non accrédités.

Les frais varient selon que vous achetez ou vendez. Cependant, ils sont compétitifs.

Lisez notre critique de Roofstock pour en savoir plus.

Crowd Street

Crowd Street est une alternative appropriée pour les investisseurs accrédités avec au moins 25 000 $ à investir. L'avantage de CrowdStreet est que vous pouvez sélectionner personnellement des propriétés d'investissement.

L'immobilier commercial est la principale option d'investissement sur CrowdStreet. Ce n'est pas quelque chose de disponible sur d'autres plates-formes.

La plate-forme est gratuite, mais attendez-vous à des frais de gestion de 0,50 à 1,00 %. Comme Fundrise, c'est compétitif sur le marché.

Examen de la levée de fonds

• Tarifs et frais
• Outils
• Facilité d'utilisation
• Service client
• Options d'investissement

Examen de la collecte de fonds

Fundrise est une plate-forme d'investissement immobilier de financement participatif de premier plan qui permet aux gens d'investir dans l'immobilier avec aussi peu que 10 $.

En général

4.1

Avantages

✔️ Vous n'avez besoin que de 10 $ pour commencer à investir
✔️ Ouvert aux investisseurs non accrédités
✔️ verse souvent des distributions trimestrielles
✔️ Variété de ressources éducatives pour les nouveaux investisseurs
✔️ La plateforme examine toutes les propriétés pour un potentiel d'investissement

Inconvénients

❌ Est très illiquide
❌ Vous devez payer des impôts sur les distributions si vous n'utilisez pas un compte de retraite
❌ Impossible d'investir dans des propriétés individuelles

• Premiers pas

Résumé

Fundrise est l'un des moyens les plus simples de commencer à investir dans l'immobilier. Cependant, vous ne devriez investir que l'argent dont vous n'avez pas besoin pendant au moins cinq ans, car l'immobilier commercial est un investissement à long terme.

Si vous souhaitez investir dans l'immobilier et disposez de fonds limités, vous pouvez le faire avec aussi peu que 10 $.

Que pensez-vous d'investir dans l'immobilier ? Comment travaillez-vous actuellement pour faire fructifier votre patrimoine ?