Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont des honoraires versés aux professionnels chargés de gérer les investissements pour le compte d'un client. Généralement déterminé en pourcentage du total des actifs sous gestion (AUM)Actifs sous gestion (AUM)Les actifs sous gestion (AUM) sont la valeur marchande totale des titres qu'une institution financière possède ou gère pour le compte de ses clients., les frais de gestion peuvent couvrir une variété de dépenses, dont la gestion de portefeuille, Services consultatifs, et les frais administratifs.

Les frais de gestion sont présents dans presque tous les services de gestion et de conseil en investissement, mais le taux réel peut varier considérablement. Comme tout autre frais de service, les frais de gestion sont payés aux professionnels de l'investissement.Gestionnaire de portefeuilleLes gestionnaires de portefeuille gèrent les portefeuilles d'investissement selon un processus de gestion de portefeuille en six étapes. Découvrez exactement ce que fait un gestionnaire de portefeuille dans ce guide. Les gestionnaires de portefeuille sont des professionnels qui gèrent des portefeuilles d'investissement, dans le but d'atteindre les objectifs de placement de leurs clients. en échange de leurs services. Les prestations peuvent prendre la forme de conseils, compétence, et, avec un peu de chance, un retour sur investissement élevé.

Sommaire

• Les frais de gestion sont des honoraires versés aux professionnels chargés de gérer les investissements pour le compte d'un client.
• Les frais de gestion typiques sont pris en pourcentage du total des actifs sous gestion (AUM).
• Les frais de gestion peuvent également être appelés frais de placement ou frais de conseil.

Comprendre les frais de gestion

Dans le secteur de la gestion de placements, les frais de gestion sont la norme parmi tous les types d'opportunités d'investissement. En échange du paiement de frais de gestion, les investisseurs ont accès à l'expertise et aux ressources de professionnels de l'investissement. Les professionnels peuvent aider les investisseurs à répartir les risques, rééquilibrage des portefeuilles, ou en fournissant des conseils d'investissement personnalisés.

Les frais de gestion peuvent également couvrir les dépenses liées à la gestion d'un portefeuille, tels que les opérations de fonds et les frais administratifs. Les frais de gestion varient mais varient généralement de 0,20 % à 2,00 %, en fonction de facteurs tels que le style de gestion et la taille de l'investissement.

Les entreprises d'investissement qui sont plus passives avec leurs investissements facturent généralement des frais inférieurs à ceux qui gèrent leurs investissements plus activement. Aussi, les investisseurs institutionnels ou les particuliers fortunés disposant d'importantes sommes d'argent à investir sont parfois éligibles pour recevoir des frais de gestion moins élevés. Les frais de gestion peuvent également être appelés frais de placement ou frais de conseil.

Les frais de gestion typiques sont pris en pourcentage du total des actifs sous gestion (AUM). Le montant est indiqué annuellement et généralement appliqué sur une base mensuelle ou trimestrielle. Par exemple, si vous avez investi 10 $, 000 avec des frais de gestion annuels de 2,00%, vous vous attendriez à payer des frais de 200 $ par année. Si des frais de gestion sont appliqués tous les trimestres, vous vous attendriez à payer des frais de 50 $ tous les trois mois.

Éviter les frais de gestion

Pour ceux qui veulent éviter les frais de gestion et conserver une plus grande partie de leur argent, il est possible d'éviter complètement les frais de gestion en s'engageant dans l'investissement autogéré. L'investissement autogéré permet aux investisseurs de prendre le contrôle total de leurs investissements, éliminant le besoin de professionnels de l'investissement. Cela peut impliquer l'achat et la vente d'actions individuelles, ainsi que la constitution d'un portefeuille d'investissement personnaliséPortefeuille d'investissementUn portefeuille d'investissement est un ensemble d'actifs financiers détenus par un investisseur qui peut inclure des obligations, actions, devises, Trésorerie et équivalents de trésorerie, et les marchandises. Plus loin, il fait référence à un groupe d'investissements qu'un investisseur utilise afin de réaliser un profit tout en s'assurant que le capital ou les actifs sont préservés.

Bien qu'aucun frais de gestion ne soit impliqué, cela peut être une option risquée pour les investisseurs inexpérimentés. Aussi, les investisseurs autonomes doivent se méfier des autres dépenses, comme les commissions, frais de courtage, et les frais de change.

Frais de gestion vs RFG

Le ratio des frais de gestion (RFG) est un autre terme couramment utilisé lorsqu'on discute des frais de gestion. Rappelons que des frais de gestion sont versés aux professionnels de l'investissement qui gèrent les investissements et peuvent couvrir d'autres dépenses, telles que les opérations et l'administration des fonds.

D'autre part, le RFG comprend les frais de gestion, ainsi que d'autres coûts associés à la gestion d'un fonds d'investissement. Il peut inclure les dépenses d'exploitationFrais d'exploitationFrais d'exploitation, dépenses de fonctionnement, ou "exploitation, " désigne les dépenses engagées dans le cadre des activités opérationnelles d'une entreprise., comme la comptabilité, évaluation, frais juridiques, et impôts.

Par conséquent, lors de la prise de décisions d'investissement, il est important de considérer non seulement les frais de gestion, mais l'intégralité du RFG. Généralement exprimé en pourcentage, le RFG est souvent supérieur aux frais de gestion, car il englobe les frais de gestion et les autres dépenses d'exploitation.

Ratio des frais de gestion (RFG) =Frais de gestion + Frais d'exploitation + Taxes

Exemple de frais de gestion

Une commission de gestion simple est appliquée en pourcentage du total des actifs sous gestion. Supposons que vous prévoyez d'investir 100 $, 000, et une société d'investissement vous offre une opportunité d'investissement avec des frais de gestion de 0,45% par an. Dans ce cas, vous seriez facturé 450 $ par année en frais de gestion.

Maintenant, supposons qu'une autre entreprise d'investissement vous offre une opportunité d'investissement avec des frais de gestion inférieurs de 0,25%, avec une charge d'exploitation supplémentaire de 1,25 %. Dans ce cas, le RFG du fonds serait de 1,50 %, et vous vous attendriez à devoir payer des frais de 1 $, 500 par an.

Idéalement, vos placements devraient générer un rendement annuel supérieur au RFG. Cela garantit que vous pouvez couvrir tous les frais liés à l'opportunité d'investissement tout en réalisant un profit sur vos investissements.

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