Comprendre l'investissement d'impact et comment commencer

Qu'est-ce que l'investissement d'impact et comment investir dans des entreprises soucieuses de l'impact peut-il vous aider à avoir un impact social, environnemental et économique positif avec votre investissement ? L'investissement d'impact décrit une stratégie d'investissement qui vise à créer un bien durable à travers la planète et la société dans son ensemble tout en générant des rendements financiers positifs.

En effet, les investisseurs d'impact visent à devenir verts tout en devenant verts en investissant dans des entreprises qui créent des changements positifs pour l'environnement, la société et l'économie en général. En tant que stratégie générale, cela signifie que l'investissement d'impact consiste à créer des résultats gagnants à chaque tournant d'une manière financièrement responsable qui crée des opportunités continues de faire du bien à la planète Terre.

Vous vous demandez ce qu'il faut pour se lancer dans l'investissement à impact ? Examinons de plus près comment les stratégies d'investissement à impact peuvent vous aider à développer votre portefeuille financier, à générer des rendements sains et à faire votre part pour soutenir des changements positifs dans le monde entier. Lisez la suite pour découvrir ce qu'il faut pour qu'un investisseur financier socialement responsable et soucieux de l'environnement se lance.

Qu'est-ce que l'investissement d'impact ?

L'investissement d'impact est une stratégie d'investissement qui vise non seulement à créer des rendements financiers positifs pour les investisseurs et les entreprises, mais aussi à créer un impact positif sur la société et sur la planète. Les plans d'investissement d'impact se concentrent généralement sur la promotion du bien social ou environnemental et sur la résolution des problèmes qui affectent la communauté locale ou mondiale.

L'investissement d'impact s'est de plus en plus répandu ces dernières années. En effet, cela permet aux entreprises et aux investisseurs de mieux aligner leurs incitations globales non seulement sur les opportunités de gain financier, mais également sur les opportunités de défendre les valeurs de l'entreprise et de promouvoir des initiatives qui défendent un avenir meilleur pour tous.

Des entreprises à but non lucratif aux entreprises privées et publiques, vous serez heureux de savoir qu'un certain nombre d'entités offrent désormais des opportunités d'investissement d'impact. De même, diverses catégories d'actifs potentiels peuvent être investies, selon la forme d'investissement qui vous intéresse.

L'investissement d'impact contre. Investissement socialement responsable

Bien que cela puisse sembler quelque peu difficile à repérer à première vue, il existe une différence entre l'investissement d'impact et l'investissement socialement responsable.

L'investissement d'impact est une forme de stratégie d'investissement qui vise à aider les entreprises, les organisations à but non lucratif et d'autres entités juridiques à produire des œuvres présentant des avantages environnementaux ou sociaux. D'un autre côté, l'investissement socialement responsable désigne la pratique consistant à sélectionner ou à refuser des investissements spécifiques en fonction de directives ou de critères éthiques.

En d'autres termes, l'investissement d'impact consiste à rechercher activement des moyens de faire le bien dans le monde qui nous entoure. L'investissement socialement responsable consiste à s'assurer que vous mettez votre argent là où vous l'entendez et que vous ne soutenez que les entreprises et les organisations qui correspondent à votre mission et à vos valeurs personnelles.

Types d'investissement à impact

Naturellement, faire du bien à la société, à l'environnement et à l'entreprise peut relever de plusieurs catégories. Par exemple, vous pouvez choisir d'investir dans des initiatives qui aident à lutter contre le changement climatique, à promouvoir une agriculture plus durable, à défendre l'essor des sources d'énergie renouvelables ou à fournir des soins de santé ou des ressources financières équitables pour tous.

Entreprises d'investissement d'impact

De nombreuses sociétés d'investissement à impact et sociétés d'investissement socialement responsables ont vu le jour dans le but d'aider les investisseurs à canaliser leurs efforts financiers vers la promotion du bien environnemental et social à chaque instant. Les investisseurs d'impact individuels et les investisseurs institutionnels ont désormais la possibilité d'aider à promouvoir un changement positif avec chaque dollar. Voici quelques exemples d'entreprises d'investissement d'impact remarquables.

Wealthsimple

Wealthsimple est une société de gestion de placements en ligne qui peut vous aider à automatiser et à simplifier l'investissement d'impact… tout en répartissant vos investissements sur un portefeuille d'options bien diversifié. Les sommes investies peuvent être réparties entre des actions individuelles ou une variété de fonds négociés en bourse (ETF) à faible coût composés d'entreprises qui ont été sélectionnées et contrôlées pour s'assurer qu'elles ont un impact environnemental et social tout en affichant une croissance financière.

OpenInvest

Une société J.P. Morgan, OpenInvest vous permet de suivre une variété de mesures basées sur des valeurs et d'investir dans des entreprises qui promeuvent activement l'inclusivité, les droits LGBTQ, la justice raciale, l'accès pour les citoyens handicapés et d'autres bonnes causes. Grâce à ses outils de suivi et de gestion financiers en ligne, vous pouvez orienter les investissements vers des entreprises qui luttent contre le changement climatique et promeuvent un monde des affaires plus juste et plus équitable pour tous.  

Earthfolio

Fournissez des réponses à quelques questions (âge, objectifs financiers, tolérance au risque, etc.) et cette plateforme en ligne axée sur l'ESG (environnemental, social et de gouvernance) commencera à créer un portefeuille d'options d'investissement qui vous associera à des entreprises socialement responsables. De nombreux types de comptes gérés par des professionnels sont disponibles, vous permettant de poursuivre l'investissement d'impact via IRA, 401 (k), ou même des véhicules de compte conjoint ou en fiducie.  

Investir avec impact

Morgan Stanley propose également des options d'investissement dans le cadre de son cadre Investir avec impact qui permet aux investisseurs de sélectionner les entreprises en fonction de leur impact environnemental, de leur inclusivité et de leur diversité et de prioriser où elles placent leurs fonds en conséquence. À travers une variété de différentes classes d'actifs, vous pouvez désormais personnaliser les allocations de financement pour vous aligner sur les entreprises qui partagent votre sens de l'objectif et vos valeurs.

CapShift  

La plateforme en ligne et les outils de planification de CapShift aident les institutions financières et philanthropiques à mieux mobiliser leurs capitaux pour les efforts ESG et à les investir dans les entreprises qui promeuvent le changement environnemental et social. Les investisseurs pourraient investir dans des initiatives telles que l'amélioration de l'accès mondial aux installations de santé et d'assainissement, offrir davantage de fournitures médicales vitales aux populations mal desservies et promouvoir l'égalité d'accès au logement pour tous.

Pourquoi l'investissement d'impact est-il important ?

Les investisseurs financiers aiment généralement voir un profit sur leurs investissements. Dans le même temps, ils accordent de plus en plus la priorité aux opportunités de faire du bien social et environnemental. L'alignement de ces incitations permet aux investisseurs de créer un changement positif dans le monde en tirant parti de leurs dollars pour effectuer un changement positif.

Normalement, les investisseurs institutionnels et de détail se concentrent uniquement sur des variables telles que les rendements financiers, la performance financière, les taux du marché et d'autres facteurs lors de la pondération des investissements. Mais dans le cadre d'une stratégie d'investissement d'impact, ils prennent également en compte d'autres facteurs, tels que les efforts déployés par une entreprise pour promouvoir des pratiques commerciales responsables sur le plan environnemental et social, lorsqu'ils envisagent les entreprises à soutenir.

Essentiellement, l'investissement d'impact met les investisseurs au défi de réfléchir à l'impact que leurs efforts ont, en bien ou en mal, sur la planète et ceux qui l'habitent. En examinant des problèmes plus importants que la façon dont nous pouvons réaliser des bénéfices seuls, cela nous demande de réfléchir à la manière dont nous pouvons tous être plus responsables et mieux contribuer à la société.

Mieux encore, en tant que mode de pensée largement adaptable et applicable à un éventail tout aussi large de classes d'actifs, l'investissement d'impact ne se limite pas non plus à une seule industrie ou à un seul secteur de l'économie. En termes simples :si vous cherchez à faire plus de bien dans ce monde, il existe de nombreuses façons de le faire dans de nombreux espaces qui contribuent également à votre résultat net.

Comment démarrer l'investissement d'impact

Si vous cherchez des conseils d'investissement, vous êtes au bon endroit. Il y a plusieurs éléments à garder à l'esprit si vous cherchez à être un investisseur d'impact plus efficace.

Conseils pour être un actionnaire responsable

En plus d'investir avec des entreprises qui offrent de meilleures plates-formes d'investissement à impact, voici quelques façons de vous assurer que votre argent est mis à profit pour des entreprises socialement et écologiquement responsables.

Faites vos devoirs

Un point très important à garder à l'esprit lorsque vous commencez à rechercher diverses entreprises vertes ou sociales est de voir quelle littérature et quelles idées ces entreprises partagent. Exemple :Votre premier arrêt devrait être de visiter le site Web de l'entreprise et de voir si elle respecte les critères ESG largement acceptés. Cet ensemble de normes peut vous aider à mieux comprendre l'impact positif d'une entreprise sur la société et son impact financier. Une chose que vous voudrez également surveiller est l'investissement communautaire, qui consiste à investir dans des projets ou des organisations qui aident les populations mal desservies.

Pensez à long terme et à une vue d'ensemble –

De même, vous voudrez garder un œil pour voir si l'entreprise a publié une feuille de route verte qui décrit les objectifs, les dates et les jalons spécifiques vers lesquels elle travaille dans la poursuite de ses efforts socialement conscients ou écologiques. La publication d'une feuille de route verte aide non seulement les entreprises à fournir aux investisseurs une meilleure idée de la direction que prennent leurs efforts stratégiques et de la mesure dans laquelle les projets en cours s'alignent sur leur vision. Cela aide également ces entreprises à fournir un plus grand sens de la surveillance et de la responsabilité, car elles sont généralement tenues responsables de ces références.

S'engager dans la défense des intérêts des actionnaires –

Si vous souhaitez aller au-delà de l'investissement dans des entreprises qui se classent en tête de l'indice ESG, vous pouvez être un défenseur des actionnaires en faisant votre part pour encourager les entreprises à changer leurs pratiques commerciales. Vous pouvez déposer une résolution d'actionnaire, par laquelle vous pouvez appeler à la responsabilité d'entreprise et décourager les pratiques contraires à l'éthique. Pour déposer une résolution, vous devrez détenir au moins 2 000 $ d'actions d'une société cotée en bourse pendant au moins un an avant la date limite de dépôt. Comme vous pouvez l'imaginer, c'est un truc assez avancé. Si vous êtes quelqu'un qui s'investit profondément dans les mauvaises herbes, être un défenseur des actionnaires est quelque chose qui pourrait vous intéresser.

Du bon côté, vous serez heureux de constater qu'il existe de plus en plus d'options d'investissement à impact qui se multiplient chaque jour qui passe - et dans les années à venir, les options continueront d'augmenter. En faisant vos recherches et en prenant le temps de vous assurer que les entreprises respectent les meilleures pratiques et les normes environnementales et sociales actuelles, vous pouvez aligner vos valeurs et ce qui vous tient le plus à cœur tout en faire fructifier votre argent.

Où commencer votre investissement d'impact

Encore mieux pour ceux qui s'intéressent à l'investissement d'impact, il existe de nombreuses façons de s'impliquer. Comme indiqué précédemment, un mélange croissant d'entités d'investissement traditionnelles et en ligne (parfois appelées «fintechs» ou sociétés de technologie financière) permet désormais de s'engager dans la pratique. En fait, avec le soutien public aux entreprises vertes et les efforts de développement durable qui augmentent à pas de géant chaque jour qui passe, regardez attentivement et vous constaterez peut-être que même votre banque ou coopérative de crédit locale propose aujourd'hui des options d'investissement à impact.

En bref, il existe de nombreuses voies et solutions pour s'impliquer dans l'investissement d'impact, tout comme il existe de nombreux types de classes d'actifs dans lesquelles vous pouvez investir et de causes que vous pouvez soutenir. Peu importe si vous êtes un investisseur cherchant à aider à fournir aux communautés du monde entier un meilleur accès à l'air frais et à l'eau potable, ou cherchant à éradiquer la faim dans le monde, une multitude de choix d'investissement sont désormais disponibles. Certaines de ces solutions d'investissement se présenteront sous la forme de nouveaux programmes proposés par des sociétés d'investissement traditionnelles, tandis que d'autres pourront prendre la forme de sites Web, d'applications ou même de plates-formes automatisées d'"investissement robotisé" alimentées par l'intelligence artificielle et la technologie intelligente.

Ironiquement, en tant qu'investisseur d'impact opérant dans un monde d'intérêts et de solutions de plus en plus axés sur l'ESG, votre plus grand défi peut être de choisir la plate-forme, le fournisseur et les opportunités d'investissement qui correspondent le mieux à vos valeurs et intérêts personnels, et qui vous conviennent le mieux.

En résumé :devriez-vous devenir un investisseur d'impact ?

Si vous êtes intéressé à investir dans un changement global positif, l'investissement d'impact pourrait vous convenir. Il s'agit de trouver un équilibre et de créer des résultats positifs à la fois pour le monde en général et pour votre portefeuille financier. En fait, on pourrait même affirmer que la pratique consiste à atteindre la durabilité de haut en bas :en effet, soutenir les entreprises les plus soucieuses des questions sociales et environnementales d'aujourd'hui d'une manière qui s'avère également financièrement viable à long terme contribue à créer un cercle vertueux pour les années à venir. Nous vous recommandons également de contacter un conseiller financier pour déterminer la stratégie d'investissement adaptée à votre situation financière unique.

Vous souhaitez en savoir plus sur la manière de maximiser votre impact et de maximiser chaque investissement ? N'oubliez pas de consulter notre centre d'apprentissage sur les finances personnelles pour obtenir d'autres conseils sur la gestion de votre argent et tirer le meilleur parti de chaque dollar.