Combien de temps faut-il conserver les documents financiers ?

Inquiet d'un audit de l'IRS? Vous avez une pile de vieilles factures de cartes de crédit et de relevés bancaires encombrant votre bureau ? Bien, Voici quelques conseils utiles sur la durée de conservation des documents financiers importants :

• Déclarations fiscales et preuve de dépôt :Pour toujours – au cas où vous seriez audité.
• Documents à l'appui des déclarations de revenus (W-2, 1099, des reçus pour prouver les retenues, etc.) :Six ans. L'IRS a jusqu'à trois ans à compter de la date de votre déclaration pour rechercher des erreurs dans votre déclaration et jusqu'à six ans pour vous auditer s'il soupçonne que vous avez sous-déclaré un revenu de 25 %. (Il n'y a pas de limite en cas de fraude.)
• Reçus: Jusqu'à l'expiration de la garantie, ou aussi longtemps que vous en avez besoin à des fins fiscales.
• Relevés de titres (actions, obligations, fonds communs de placement, etc.) :pendant 6 ans après leur vente ; prouver un bénéfice ou une perte fiscale
• Factures médicales: 1 an, sauf déduction fiscale, puis 6 ans.
• Des fiches de paie: Jusqu'à l'arrivée de votre W-2 ; (Assurez-vous de vérifier régulièrement son exactitude !)
• Déclarations 401k et IRA : Jusqu'à ce que votre relevé de fin d'année arrive. Conservez vos relevés de fin d'année pendant au moins 6 ans pour des raisons fiscales.
• Relevés bancaires: 1 an pour confirmer 1099.
• Factures de services publics : 1 an pour suivre l'utilisation, aider à la budgétisation. Si vous avez réclamé un bureau à domicile sur vos impôts, conservez vos dossiers pendant six ans.
• Relevés de carte de crédit : 1 mois pour la plupart, pour que vous puissiez réconcilier vos achats. Conservez-les plus longtemps si nécessaire pour des raisons fiscales.

C'est un excellent conseil pour simplifier la tenue de livres et se débarrasser de l'encombrement ! C'est beaucoup plus facile à faire si vous vous occupez des choses au fur et à mesure qu'elles arrivent au lieu d'essayer de tenir une année de comptabilité en une seule fois. Alors prenez les 15 minutes par semaine et organisez-vous !

N'oubliez pas de déchiqueter tous les documents contenant des informations personnelles ou financières importantes avant de les jeter ! Beaucoup de ces documents importants contiennent toutes les informations dont les voleurs d'identité ont besoin pour voler votre identité et ruiner votre vie.

Chaque année, des milliers et des milliers de personnes sont victimes d'usurpation d'identité. Le déchiquetage de vos anciens documents est un moyen simple de vous assurer que vous ne faites pas partie de ces malheureux Américains.

Une façon de sauvegarder vos documents sans qu'ils encombrent votre maison est de les numériser dans votre ordinateur. Avec tous les documents que vous n'avez pas besoin de garder, mais tu as peur de déchiqueter, vous pouvez les scanner puis les mettre dans un dossier sur votre ordinateur. C'est un excellent moyen de nettoyer vos tiroirs indésirables sans avoir à jeter tous ces documents.

Sur une note similaire, il est essentiel que vous stockiez correctement vos documents importants.

Si vous ne trouvez pas le document dont vous avez besoin, le garder ne vous fera pas beaucoup de bien. Il ne vous faudra pas longtemps pour classer tous les documents dans une catégorie appropriée, déchiqueter les vieux documents, ou scannez ceux que vous souhaitez conserver. Avoir un système de classement propre vous rendra la vie beaucoup plus facile à l'avenir lorsque vous aurez besoin d'accéder à ces documents.

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