Réductions pour paiement anticipé :votre entreprise devrait-elle les utiliser ?

Comme incitation au paiement, les propriétaires d'entreprise peuvent envisager d'offrir une remise pour paiement anticipé à leurs clients. Découvrez les avantages et les inconvénients d'offrir des remises pour paiement anticipé.

Si vous cherchez des moyens d'améliorer vos flux de trésorerie tout en récompensant vos clients, envisagez d'offrir une remise pour paiement anticipé. Utilisé comme incitation pour inciter vos clients à ouvrir leur portefeuille un peu plus tôt, un rabais pour paiement anticipé peut être une bonne option pour votre petite entreprise.

Présentation :Qu'est-ce qu'un escompte pour paiement anticipé ?

Un escompte pour paiement anticipé ou escompte de règlement est proposé pour inciter vos clients à payer leurs factures un peu plus tôt. Si vous n'avez pas beaucoup de clients qui paient en retard, offrir un escompte de règlement n'est peut-être pas nécessaire, mais si c'est le cas, offrir un escompte de règlement peut être une bonne solution.

Contrairement aux remises rapides, qui sont offertes au moment de la vente et impliquent généralement un achat au comptant, une remise pour paiement anticipé fait partie des conditions convenues entre vous et votre client. Tout client auquel vous vendez à crédit doit se voir attribuer des conditions de crédit dans votre logiciel de comptabilité, qui servent d'accord informel entre vous et lui.

Par exemple, supposons que vous vendiez régulièrement à un magasin appelé Donna's Donuts. Bien qu'elle soit une bonne cliente, Donna attend toujours jusqu'à la toute dernière minute pour payer sa facture.

Parfois, elle a même un jour ou deux de retard. Bien qu'il n'y ait techniquement rien de mal à cela tant qu'elle paie dans les conditions convenues, attendre plus de 30 jours pour recevoir le paiement peut avoir un impact négatif sur votre trésorerie, en particulier si vous êtes une petite entreprise avec des liquidités limitées.

Pour inciter Donna à payer un peu plus tôt dans le mois, vous décidez de lui offrir une remise pour paiement anticipé. Dans la plupart des cas, une remise pour paiement anticipé varie entre 1 % et 5 %, mais les entreprises sont libres d'offrir n'importe quel type de remise.

Sur la prochaine facture de Donna's Donuts, vous décidez d'offrir une réduction de 2 %. La remise se traduirait par "2/10 net 30", ce qui signifie que si elle paie la facture dans les 10 jours, elle a droit à une remise de 2 % sur le montant.

La facture était datée du 20 octobre et la facture était de 180 $. Si Donna décide de profiter de l'escompte pour paiement anticipé offert, elle calculera ce qu'elle doit en utilisant la formule d'escompte pour paiement anticipé :

180 $ x 2 % =3,60 $ de remise

180 $ - 3,60 $ =176,40 $ total dû

Si Donna payait la facture dans les 10 jours suivant la date de la facture, elle pourrait payer le montant réduit de 176,40 USD, mais si elle ne le fait pas, la totalité de 180 USD sera due dans les 30 jours.

Comment calculer un escompte pour paiement anticipé

Le calcul d'un escompte pour paiement anticipé est facile. Par exemple, la facture ci-dessous a des conditions de 2/10 net 30. La date de la facture est le 27 mars 2015. Si Stone Arbor Landscape acceptait les conditions d'escompte pour paiement anticipé, il devait d'abord calculer le montant de l'escompte.

2 848,50 $ x 2 % =56,97 $

Ensuite, ils doivent soustraire le montant de la remise du montant total dû.

2 848,50 $ - 56,97 $ =2 791,53 $

Pour profiter du rabais, Stone Arbor Landscaping devra payer 2 791,53 $ dans les 10 jours suivant la date de facturation du 27 mars 2015, en rendant leur paiement dû au plus tard le 6 avril. S'ils ne paient pas à cette date, ils devront payer le montant total de la facture, soit 2 848,50 $.

Quels sont les avantages d'offrir une remise pour paiement anticipé ?

Les petites entreprises peuvent profiter de certains avantages si elles décident de bénéficier d'un rabais pour paiement anticipé. Ces avantages peuvent inclure :

1. Augmente l'afflux d'argent

Si votre entreprise rencontre des problèmes de trésorerie, le fait d'offrir un escompte à vos clients peut contribuer à augmenter les entrées de trésorerie et vous permettre de payer vos factures à temps.

2. Augmente la fidélité des clients

Même une petite remise peut aider les clients à se sentir appréciés. Bien qu'une remise de 2% puisse sembler peu sur une petite commande, la remise peut rapidement s'accumuler. De plus, les clients bénéficiant d'une remise peuvent vouloir en profiter en augmentant leurs commandes.

3. Incite les clients à payer leur facture

Beaucoup de gens reçoivent une facture, y jettent un coup d'œil et la jettent de côté jusqu'au moment de payer. Mais en offrant même une petite remise, les chances sont soudainement bien meilleures que vous receviez votre paiement plus tôt.

Quels sont les inconvénients d'un escompte pour paiement anticipé ?

Bien que l'offre d'une remise pour paiement anticipé puisse être avantageuse dans certaines circonstances, elle présente également certains inconvénients.

1. Des marges serrées

Si vous avez peu de marge sur vos produits et services, offrir même une petite remise peut rapidement réduire votre marge d'exploitation, vous laissant avec peu ou pas de profit. Lors de la définition initiale des prix des produits et/ou services, assurez-vous de prendre en compte toute future remise pour paiement anticipé.

2. Les clients profitent de la réduction mais ne paient pas plus tôt

C'est l'un des scénarios les plus frustrants pour les propriétaires d'entreprise. Ils offrent une remise pour paiement anticipé et leur client prend la remise, mais ils ne paient pas avant la date d'échéance du 30 net. Si cela se produit souvent dans votre entreprise, il serait peut-être préférable d'envisager d'autres moyens de récompenser les bons clients et d'éliminer simplement l'escompte pour paiement anticipé.

3. Crée du travail supplémentaire

Si vous utilisez un système de comptabilité manuel pour enregistrer les transactions commerciales, le suivi et la comptabilisation appropriés des remises pour paiement anticipé peuvent créer beaucoup de travail supplémentaire. En tant que propriétaire d'entreprise, c'est à vous de décider si cela en vaut la peine.

Quand profiter des remises pour paiement anticipé

Il n'est peut-être pas toujours avantageux de profiter des remises pour paiement anticipé, mais il y a des moments où cela vaut la peine d'être envisagé.

Lorsque vous utilisez un logiciel de comptabilité

Comme mentionné ci-dessus, le suivi des remises pour paiement anticipé peut être un cauchemar si vous utilisez toujours un système de comptabilité manuel. L'utilisation d'un logiciel de comptabilité vous permet de créer des conditions spécifiques pour chaque client, et lorsque le paiement est reçu en avance, vous pouvez facilement publier le paiement avec le total de la remise sans aucune écriture de journal supplémentaire nécessaire.

Si le paiement n'est pas reçu à la date d'échéance anticipée, vous pouvez simplement publier le montant total dû dans votre application logicielle.

Lorsque vous souhaitez augmenter votre trésorerie

La seule façon d'augmenter votre clientèle est d'offrir des conditions de crédit. Bien sûr, vous pouvez continuer à accepter uniquement les paiements en espèces, mais cela élimine de nombreux clients potentiels qui souhaitent acheter à crédit.

Attendre le paiement de vos clients peut être une expérience éprouvante, en particulier pour les nouvelles entreprises opérant avec des flux de trésorerie très limités. Offrir à vos clients une incitation à payer tôt peut aider à réguler les flux de trésorerie tout au long du mois, vous donnant un peu de répit et offrant à vos clients une bonne affaire s'ils paient tôt.

Offrir une remise pour paiement anticipé peut aider votre entreprise

Il existe de très bonnes raisons d'accorder à vos clients un rabais pour paiement anticipé, en particulier si vous cherchez à développer votre entreprise ou si vous avez besoin d'augmenter votre trésorerie. Mais faites attention aux inconvénients, qui peuvent finir par vous coûter plus cher que ce que vous recevez en retour.