Qu'est-ce que l'argent liquide ?

En financeFinance OverviewLa finance se définit comme le financement et la gestion d'argent pour les particuliers, entreprises, et les gouvernements. Le système financier comprend la circulation de l'argent, gestion des investissements, et le prêt de fonds. Dans les entreprises, l'équipe financière est chargée de s'assurer que l'entreprise dispose de suffisamment de capital, et que les revenus et les dépenses de l'entreprise sont bien gérés. et comptabilitéComptabilitéLa comptabilité est un terme qui décrit le processus de consolidation des informations financières pour les rendre claires et compréhensibles pour tous, l'argent liquide fait référence à l'argent (monnaie) qui est facilement disponible pour utilisation. Il peut être conservé sous forme physique, forme numérique, ou investi sur un marché monétaire à court termeMarché monétaireLe marché monétaire est un marché des changes organisé où les participants peuvent prêter et emprunter à court terme, titres de créance de qualité. produit. En économie, l'argent liquide se réfère uniquement à l'argent qui est sous la forme physique.

Trésorerie dans les opérations commerciales

L'argent liquide est la pierre angulaire d'une entreprise. Pour qu'une entreprise couvre ses dépenses d'exploitationDépensesUne dépense est un type de dépense qui passe par le compte de résultat et qui est déduite des revenus pour arriver au résultat net. En raison de, il doit disposer de suffisamment d'argent pour payer ses employés, entrepreneurs, vendeurs, et fournisseurs. Les entreprises ont également besoin d'argent pour financer les dépenses en capitalDépenses en capitalLes dépenses en capital font référence aux fonds qui sont utilisés par une entreprise pour l'achat, amélioration, ou le maintien d'actifs à long terme pour s'améliorer et investir dans des projets de croissance à long terme.

Si les entreprises n'ont pas assez d'argent en main, ils peuvent avoir besoin de financer leurs OpEx et CapEx en empruntant de l'argent (dette) ou en émettant des actions (equityEquityIn finance, les capitaux propres sont la valeur marchande des actifs détenus par les actionnaires après que toutes les dettes ont été remboursées. En comptabilité, les capitaux propres désignent la valeur comptable des capitaux propres au bilan, qui est égal à l'actif moins le passif. Le terme, "équité", en finance et en comptabilité s'accompagne du concept de traitement juste et égal).

Modélisation financière et évaluation d'entreprise

La valeur intrinsèqueValeur intrinsèqueLa valeur intrinsèque d'une entreprise (ou de tout titre d'investissement) est la valeur actuelle de tous les flux de trésorerie futurs attendus, actualisé au taux d'actualisation approprié. Contrairement aux formes relatives d'évaluation qui examinent des entreprises comparables, l'évaluation intrinsèque ne prend en compte que la valeur intrinsèque d'une entreprise en elle-même. d'une entreprise est généralement considérée comme la valeur actuelle nette (formule NPVUn guide de la formule NPV dans Excel lors de l'exécution d'une analyse financière. Il est important de comprendre exactement comment la formule NPV fonctionne dans Excel et les calculs qui la sous-tendent. NPV =F / [ (1 + r)^n ] où, PV =valeur actuelle, F =Paiement futur (flux de trésorerie), r =taux d'actualisation, n =le nombre de périodes dans le futur) de tous ses flux de trésorerie futursCash FlowCash Flow (CF) est l'augmentation ou la diminution du montant d'argent d'une entreprise, institution, ou l'individu a. En finance, le terme est utilisé pour décrire le montant d'argent (monnaie) généré ou consommé au cours d'une période donnée. Il existe de nombreux types de FC. Après tout, un investisseur achète une entreprise pour réaliser un retour sur investissement (formule ROIROI (retour sur investissement) Le retour sur investissement (ROI) est un ratio financier utilisé pour calculer l'avantage qu'un investisseur recevra par rapport à son coût d'investissement. Il est le plus souvent mesuré comme revenu net divisé par le coût en capital initial de l'investissement. plus l'avantage gagné est important.), et le retour se fait sous forme d'espèces. En savoir plus sur la modélisation financièreQu'est-ce que la modélisation financièreLa modélisation financière est effectuée dans Excel pour prévoir les performances financières d'une entreprise. Présentation de ce qu'est la modélisation financière, comment et pourquoi construire un modèle. et l'évaluation dans les cours d'analyste financier de CFI.

Image :Cours avancé de modélisation financière Amazon de CFI

Trésorerie dans les états financiers

La trésorerie joue un rôle important dans les états financiersTrois états financiersLes trois états financiers sont le compte de résultat, le bilan, et l'état des flux de trésorerie. Ces trois déclarations fondamentales sont celles d'une entreprise. Au bilanBilanLe bilan est l'un des trois états financiers fondamentaux. Les états financiers sont essentiels à la fois à la modélisation financière et à la comptabilité., il apparaît comme le premier élément en haut car il s'agit de l'actif le plus liquide d'une entreprise. Les entreprises incluent souvent les « équivalents de trésorerie » dans cette catégorie, qui sont des fonds du marché monétaire et d'autres placements à court terme facilement convertibles en espèces.

Pour rapprocher les variations d'un montant sur une période, les comptables préparent un état des flux de trésorerie. qui montre tout l'argent qui a été généré et consommé par une entreprise, se terminant par le changement net en argent en bas.

Vous trouverez ci-dessous un exemple du bilan 2017 d'Amazon, où vous pouvez voir le montant inscrit sur la toute première ligne du relevé.

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L'argent en économie

En économie, le terme fait référence à l'argent sous forme physique, qui comprend tous les types de cours légal, comme les billets et les pièces. Il sert de réserve pour effectuer des paiements et constitue un élément important des politiques macroéconomiques, y compris la masse monétaire Théorie quantitative de la monnaie La théorie quantitative de la monnaie fait référence à l'idée que la quantité de monnaie disponible (la masse monétaire) augmente au même rythme que les niveaux de prix.

Théorie quantitative de la monnaieLa théorie quantitative de la monnaie fait référence à l'idée que la quantité de monnaie disponible (la masse monétaire) augmente au même rythme que les niveaux de prix.

Ressources additionnelles

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• Valeur temporelle de l'argentValeur temporelle de l'argentLa valeur temporelle de l'argent est un concept financier de base selon lequel l'argent dans le présent vaut plus que la même somme d'argent à recevoir dans le futur. C'est vrai parce que l'argent que vous avez en ce moment peut être investi et générer un rendement, créant ainsi une plus grande quantité d'argent à l'avenir. (Aussi, avec l'avenir
• Mandat postalMandat postalUn mandat postal est un mode de paiement garanti pour un montant spécifié que deux parties peuvent utiliser comme mode de paiement en échange d'un montant donné.
• Hot MoneyHot MoneyHot Money est l'investissement de fonds entre différents véhicules ou actifs afin d'augmenter les gains en capital. En d'autres termes, une stratégie d'argent à chaud peut être définie comme la pratique d'utiliser activement des fonds dans divers investissements plutôt que de simplement laisser un seul investissement s'apprécier au fil du temps.
• Fiat MoneyFiat MoneyLa monnaie fiduciaire est une monnaie qui n'a pas de valeur intrinsèque et qui est établie comme monnaie légale par la réglementation gouvernementale. Traditionnellement, devises