12 Avantages de Capital One Venture Rewards (et VentureOne Rewards)

Capital One propose de nombreuses excellentes cartes de crédit, mais deux des meilleures sont la carte de crédit Capital One Venture Rewards et la carte de crédit VentureOne Rewards. Voici tous les avantages que vous obtiendrez avec ces deux cartes.

Capital One propose des cartes de crédit à deux miles qui offrent des avantages assez intéressants.

Selon la carte que vous obtenez, les avantages varient légèrement. Cela dit, la plupart des avantages viennent avec les deux cartes.

Je vais commencer par examiner chaque carte séparément, côte à côte.

La carte de crédit Capital One Venture Rewards

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La carte de crédit Capital One Venture Rewards est la carte de crédit premium de Capital One avec récompenses de voyage. Elle est considérée comme une carte premium car elle offre de meilleurs avantages que les autres.

En particulier, vous gagnerez un nombre illimité de 2 miles par dollar dépensé pour chaque achat , tous les jours.

Il s'accompagne également d'un bonus de 75 000 miles lorsque vous dépensez 4 000 $ en achats au cours des 3 premiers mois suivant l'ouverture du compte.

Les avantages offerts par cette carte ont un coût en termes de cotisation annuelle :95 $.

La carte de crédit Capital One VentureOne Rewards

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Capital One propose également la carte de crédit Capital One VentureOne Rewards pour ceux d'entre nous qui pourraient se retrouver un peu moins enthousiastes à l'idée de payer des frais annuels.

Il a un taux de gain de miles inférieur à illimité de 1,25 miles par dollar dépensé pour chaque achat , tous les jours.

Il offre également un bonus d'inscription bien inférieur :20 000 miles bonus après avoir dépensé 500 $ en achats au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture d'un compte.

Cette version sans frais annuels de la carte présente également des avantages intéressants que vous voudrez connaître.

Principaux avantages à connaître

Si vous souhaitez obtenir la carte de crédit Capital One Venture Rewards ou la carte de crédit Capital One VentureOne Rewards, voici les principaux avantages que vous devez connaître.

Sachez que les avantages que vous recevez pour votre carte dépendent du type de carte pour lequel vous êtes approuvé. Capital One émet différents niveaux de types de comptes Visa et Mastercard en fonction de votre profil de crédit. Chacun vient avec des avantages différents.

Vous pouvez consulter une liste complète de tous les avantages potentiels de Visa et Mastercard par type de carte ici.

1. Jusqu'à 100 $ de crédit pour les frais de demande Global Entry ou TSA PreCheck

Disponible UNIQUEMENT avec la carte de crédit Capital One Venture Rewards.

Vous pouvez recevoir jusqu'à 100 $ de crédit sur votre relevé pour compenser le coût de l'inscription à Global Entry ou TSA PreCheck.

Pour être admissible au crédit, vous devez utiliser votre carte de crédit Capital One Venture Rewards pour payer les frais de demande Global Entry de 100 $ ou les frais de demande TSA Precheck de 85 $.

Vous n'obtenez qu'un crédit de relevé égal aux frais de dossier et un seul crédit tous les quatre ans. Cela peut prendre jusqu'à deux cycles de facturation pour que le crédit apparaisse.

2. Échangez des miles contre des crédits de relevé de voyage

Un autre grand avantage :vous pouvez échanger vos miles contre un crédit de relevé de voyage d'une valeur d'un centime par mile.

Pour ce faire, vous utilisez la gomme d'achat de Capital One. Une fois dans la gomme d'achat, recherchez les dépenses liées au voyage et effacez l'achat.

Les achats de voyage éligibles aux crédits de relevé de voyage incluent ceux codés comme compagnies aériennes, hôtels, trains, agences de location de voitures, services de limousine, compagnies de croisière, lignes de bus, taxis, multipropriété et agents de voyage.

Ces catégories devraient être éligibles dans la plupart des cas, mais assurez-vous de revérifier avant d'échanger vos miles.

La gomme d'achat vous permet d'obtenir un crédit de relevé de voyage pour les achats effectués au cours des 90 derniers jours.

3. Transférer des miles à des partenaires de voyage

Il s'agit d'un nouvel avantage :l'ajout de la possibilité de transférer vos miles à des partenaires de voyage. Cela peut être une excellente utilisation des miles si vous pouvez trouver une meilleure offre en réservant via un programme partenaire de voyage ou si vous devez compléter le solde de miles d'un programme partenaire pour réserver la récompense que vous souhaitez.

Les partenaires de voyage actuels exigent un montant minimum de transfert de 1 000 miles et les ratios de transfert sont les suivants :

Partenaire de transfert	Miles Capital One :Miles partenaires de transfert
Accor Live Limitless	2 :1
Aeromexico Club Premier	1 :1
Air Canada Aéroplan	2 :1.5
Air France-KLM Flying Blue	2 :1,5
Avianca LifeMiles	1 :1
Miles Cathay Pacific Asia	1 :1
Emirates Skywards	2 :1
Privilèges de choix	1 :1 (Disponible plus tard en 2021)
Invité Etihad Airways	1 :1
Eva Air Infinity MileageLands	2 :1.5
Finnair Plus	1 :1
Grand voyageur Qantas	1 :1
TAP Air Portugal Miles&Go	1 :1
Miles&Smiles de Turkish Airlines	2 :1.5
Singapore Airlines KrisFlyer	2 :1
Récompenses Wyndham	1 :1
Avios British Airways	2 :1.5

4. Les récompenses sont illimitées et n'expirent pas

Certains programmes de récompenses limitent le nombre de points ou de miles que vous pouvez gagner chaque mois, trimestre ou année.

Il en va de même pour les expirations de points. Certains programmes peuvent effacer votre solde si vous n'utilisez pas ou ne gagnez pas de points dans un certain laps de temps. La bonne nouvelle à cet égard est que les miles Capital One gagnés sur la carte de crédit Capital One Venture Rewards et la carte de crédit Capital One VentureOne Rewards sont illimités et n'expirent jamais pendant la durée de vie du compte.

C'est ÉNORME dans mon livre. Parce que vous pouvez gagner vos miles et les oublier, sans vous soucier qu'ils disparaissent à une date aléatoire.

5. APR de lancement de 0 % sur les achats

Disponible avec UNIQUEMENT le Carte de crédit Capital One VentureOne Rewards.

La carte de crédit CapitalOne VentureOne offre un APR de lancement de 0 % pendant 15 mois sur les achats et les transferts de solde; 16,49 % - 26,49 % (Variable) après cela.

Il s'agit d'un excellent avantage qui peut vous aider à financer un achat important.

6. Pas de frais de transaction à l'étranger

C'est un grand avantage pour ceux d'entre nous qui voyagent souvent dans d'autres pays. Aucune des deux cartes ne facture de frais de transaction à l'étranger.

Les autres cartes qui ont des frais de transaction à l'étranger facturent normalement au moins 3 %. Vous pouvez donc économiser cet argent ou le dépenser lors de votre voyage, car ces types de frais s'additionnent définitivement.

7. Exonération des dommages par collision pour les véhicules de location

Les sociétés de location de voitures adorent vous vendre du nickel et de l'argent lorsque vous louez votre voiture. L'assurance est l'un de ces frais supplémentaires. Mais la bonne nouvelle est que les deux cartes offrent un avantage d'exonération des dommages par collision pour les locations de voitures. Cette prestation peut couvrir les dommages dus à une collision ou à un vol à un véhicule de location éligible lorsque vous payez avec votre carte.

Un conseil cependant :assurez-vous de lire votre document d'explication des avantages pour voir exactement comment fonctionne la couverture de votre carte spécifique. Ce n'est pas toujours simple à 100 %, il est donc bon d'être très sûr de ce que la couverture inclut exactement.

8. Extension de garantie

Avez-vous déjà eu un article cassé juste après l'expiration de la garantie du fabricant ?

Si vous effectuez un achat admissible avec l'une ou l'autre des cartes, vous pouvez obtenir une protection de garantie supplémentaire sans frais sur les articles admissibles. Assurez-vous de lire le guide des avantages de votre carte pour voir combien de temps la garantie est prolongée et quelles exclusions peuvent s'appliquer.

9. Accès à des événements culinaires, sportifs et musicaux

Les deux cartes vous donnent accès à des événements culinaires, sportifs et musicaux. Juste quelques exemples qui m'ont séduit et qui pourraient l'être aussi pour vous :l'accès à des billets en prévente pour des dîners-bénéfices, le festival de musique iHeartRadio, et des billets de saison régulière à prix réduit et des locations de suites à Capital One Arena à Washington DC.

Gentil !

10. Numéros de cartes virtuelles

Capital One prend la sécurité de votre compte au sérieux. Les deux cartes offrent des numéros de compte virtuels de leur assistant virtuel, Eno.

Ces numéros de carte virtuels peuvent être utilisés pour effectuer des achats en ligne avec des numéros de carte uniques plutôt qu'avec votre numéro de carte de crédit réel. De cette façon, votre vrai numéro de carte est en sécurité en cas de violation de données, mais les frais apparaissent toujours sur votre compte de carte de crédit Capital One principal.

11. Verrouillage de la carte

Avez-vous déjà égaré votre carte mais ne pensiez pas l'avoir réellement perdue ? La fonction de verrouillage de carte de Capital One peut vous aider. Vous pouvez désactiver et réactiver la capacité d'achat de votre carte de crédit en utilisant le site Web de Capital One ou l'application Capital One.

Ceci est particulièrement utile lorsque vous perdez votre carte à un endroit auquel vous seul avez accès. Si vous trouvez la carte, vous n'avez pas besoin d'obtenir une nouvelle carte avec un nouveau numéro de carte réémis.

Cependant, vous pouvez toujours annuler la carte et obtenir un nouveau numéro de carte si vous constatez que vous avez vraiment perdu la carte ou que quelqu'un d'autre y a eu accès.

12. Alertes de sécurité

Les deux cartes offrent des alertes de sécurité de plusieurs façons si Capital One remarque des transactions suspectes et des activités de dépenses sur votre compte. Vous pouvez vous inscrire pour recevoir des alertes par SMS, e-mail et téléphone.

Ceci est particulièrement important de nos jours avec le vol de cartes de crédit et les principales violations qui se produisent ces jours-ci. Vous ne pouvez jamais être trop au courant de ce qui se passe en matière de sécurité avec votre carte.

Résumé

Comme vous pouvez le voir, la carte de crédit Capital One Venture Rewards et la carte de crédit Capital One VentureOne Rewards offrent une suite attrayante d'avantages.

La liste est plus similaire que différente, vous pouvez donc décider si la carte de crédit Capital One Venture Rewards ou la carte de crédit Capital One VentureOne Rewards convient mieux à votre portefeuille et à vos priorités.

Ce sont toutes les deux d'excellentes cartes, à mon humble avis.

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