Carte de crédit Capital One Venture X Rewards ou carte Chase Sapphire Preferred® :quel est le meilleur compagnon de voyage ?

Si vous êtes un guerrier de la route et que vous dépensez des milliers de dollars par an en voyages, le Capital One Venture X est fait pour vous. Si votre objectif principal est d'économiser de l'argent sur les voyages en échangeant des points de carte de crédit, le Chase Sapphire Preferred® est une bien meilleure option.

La concurrence des cartes de crédit de voyage est féroce, avec plus d'options que jamais. C'est une excellente nouvelle pour nous en tant que consommateurs, car les émetteurs de cartes de crédit sont pressés d'améliorer continuellement leurs produits.

Par exemple, la carte de crédit Capital One Venture X Rewards a fait sensation lors de son lancement l'automne dernier, offrant des avantages exclusifs comme l'accès au salon de l'aéroport, un crédit sur le relevé TSA Precheck/Global Entry, et plus encore, mais moyennant des frais annuels de 395 $.

Alors, comment se compare-t-elle à la championne de longue date et à la carte de voyage bien-aimée, la carte Chase Sapphire Preferred®, qui est assortie de frais annuels plus raisonnables de 95 $ ?

Bien que la réponse puisse sembler évidente au premier abord, étant donné que la Capital One Venture X est assortie d'un crédit de voyage annuel de 300 $, réduisant ainsi les frais annuels à 95 $, les deux cartes valent la peine d'être comparées.

Creusons et découvrons quelle carte sort en tête.

Aperçu :Capital One Venture X Rewards vs Chase Sapphire Preferred® Card

	Carte de crédit Capital One Venture X Rewards	Carte Chase Sapphire Preferred®
Frais annuels	395 $	95 $
TAP	18,49 % - 25,49 % (variable)	18,24 % - 25,24 % variables
Bonus d'inscription	75 000 miles bonus après avoir dépensé 4 000 $ dans les 3 premiers mois suivant l'ouverture du compte	60 000 points bonus pour avoir dépensé 4 000 $ dans les 3 premiers mois suivant l'ouverture du compte
Taux de rémunération	● 10X miles sur les hôtels et les voitures de location en cas de réservation via Capital One Travel ● 5X miles sur les vols en cas de réservation via Capital One Travel ● 2X miles sur tous les autres achats	● 5X points sur les voyages achetés via Chase Ultimate Rewards® ● 3X points sur les repas, certains services de streaming et les services de streaming en ligne ● 1X point sur tous les autres achats
Valeur de remboursement	Rapport de transfert 1:1 pour la plupart des partenaires	Au moins 1,25 cents par point
Avantages	● Jusqu'à 300 USD de crédits de relevé annuels pour les réservations via Capital One Travel ● 10 000 milles de bonus d'anniversaire ● Jusqu'à 100 USD de crédit pour Global Entry ou TSA PreCheck® ● Accès aux salons d'aéroport via les salons Capital One et 1 400 salons Priority Pass dans le monde	● Crédit annuel de 50 $ pour les hôtels réservés via Chase Ultimate Rewards® ● 10 % de bonus de points d'anniversaire pour chaque dollar dépensé sur la carte chaque année ● Adhésion DoorDash DashPass gratuite jusqu'en décembre 2024
Frais de transaction étrangère	Aucun	Aucun
Protections pour les voyages et les achats	● Protection du téléphone portable ● Assurance annulation et interruption de voyage ● Assurance principale de la voiture de location ● Assurance retard des bagages ● Remboursement du retard de voyage />● Protection de retour ● Protection de garantie prolongée	● Assurance annulation et interruption de voyage ● Assurance voiture de location principale ● Assurance retard de bagages ● Remboursement retard de voyage ● Assistance voyage et assistance d'urgence services ● Protection des achats ● Extension de garantie

Carte de crédit Capital One Venture X Rewards

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En bref

Avec des frais annuels élevés et des récompenses sous forme de miles (pas de remise en argent), la carte de crédit Capital One Venture X Rewards et son éventail d'avantages de voyage seront les plus gratifiants pour les voyageurs qui dépensent déjà plus de 5 000 $ par an en vols, hôtels et location. voitures.

Lire la critique Exigences en matière de pointage de crédit :les exigences en matière de pointage de crédit sont basées sur les propres recherches de Money Under 30 sur les taux d'approbation ; atteindre le score minimum vous donnera les meilleures chances d'être approuvé pour la carte de crédit de votre choix. Si vous ne connaissez pas votre pointage de crédit, utilisez notre outil d'estimation de pointage de crédit gratuit pour avoir une meilleure idée des cartes auxquelles vous serez admissible. * Money Under 30 utilise un score FICO 8, qui est l'un des nombreux types de scores de crédit. *Un créancier peut utiliser un score différent lorsqu'il décide de vous approuver ou non pour un crédit. Médiocre 500-599 Passable 600-699 Bon 700-749 Excellent 750-850

Ce que nous aimons :

• 10x miles sur les hôtels et les voitures de location, et 5x sur les vols en cas de réservation via Capital One Travel, et 2x sur tous les autres achats.

• 75 000 miles bonus après avoir dépensé 4 000 $ en achats au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture du compte.

• Recevez jusqu'à 300 $ par an sous forme de crédits de relevé pour les réservations via Capital One Travel

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Carte Chase Sapphire Preferred®

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En bref

La carte Chase Sapphire Preferred® établit la norme en matière de récompenses de voyage en offrant un excellent 5x points sur les achats de voyage via Chase Ultimate Rewards®, 3x points sur les repas et 2x points sur tous les autres achats de voyage. Et les points valent 25 % de plus lorsque vous échangez un voyage via Chase Ultimate Rewards® - Cela signifie que le bonus d'inscription de 60 000 points vaut 750 $ pour le voyage.

Lire la critique Exigences en matière de pointage de crédit :les exigences en matière de pointage de crédit sont basées sur les propres recherches de Money Under 30 sur les taux d'approbation ; atteindre le score minimum vous donnera les meilleures chances d'être approuvé pour la carte de crédit de votre choix. Si vous ne connaissez pas votre pointage de crédit, utilisez notre outil d'estimation de pointage de crédit gratuit pour avoir une meilleure idée des cartes auxquelles vous serez admissible. * Money Under 30 utilise un score FICO 8, qui est l'un des nombreux types de scores de crédit. *Un créancier peut utiliser un score différent lorsqu'il décide de vous approuver ou non pour un crédit. Médiocre 500-599 Passable 600-699 Bon 700-749 Excellent 750-850

Ce que nous aimons :

• Un monstre d'un bonus initial ; 60 000 points bonus après avoir dépensé 4 000 $ au cours des trois premiers mois.

• 5X points sur les voyages achetés via Chase Ultimate Rewards®, 3X points sur les repas, 2X points sur tous les autres achats de voyage, et plus encore.

• Les points valent 25 % de plus lorsque vous échangez des voyages via Chase Ultimate Rewards®

• Gagnez 60 000 points bonus après avoir dépensé 4 000 $ en achats au cours des 3 premiers mois suivant l'ouverture du compte. Cela représente 750 $ lorsque vous échangez via Chase Ultimate Rewards®.
• Profitez d'avantages tels qu'un crédit hôtel Ultimate Rewards de 50 $ par an, 5x sur les voyages achetés via Chase Ultimate Rewards®, 3x sur les repas et 2x sur tous les autres achats de voyage, et plus encore.
• Obtenez 25 % de valeur supplémentaire lorsque vous échangez des billets d'avion, des hôtels, des locations de voiture et des croisières via Chase Ultimate Rewards®. Par exemple, 60 000 points valent 750 USD pour un voyage.
• Avec Pay Yourself Back℠, vos points valent 25 % de plus pendant l'offre actuelle lorsque vous les échangez contre des crédits de relevé contre des achats existants dans certaines catégories en rotation
• Comptez sur l'assurance annulation/interruption de voyage, l'exonération des dommages en cas de collision pour les véhicules de location, l'assurance perte de bagages et bien plus encore.
• Obtenez un accès gratuit à DashPass qui débloque des frais de livraison à 0 USD et des frais de service réduits pendant au moins un an lorsque vous activez d'ici le 31 décembre 2024.

Frais annuels 95 $ APR régulier 18,24 % - 25,24 % Intro variable APR Intro APR Achats N/A , 0 mois Intro APR Balance Transfers N/A , 0 mois

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Bonus d'inscription comparés

Les deux offres de bienvenue valent au moins 750 $, même s'il semble que le Capital One Venture X est livré avec l'offre supérieure à 75 000 miles (contre 60 000 points).

Avec le Capital One Venture X, vous pouvez échanger vos miles pour tout achat lié au voyage sur votre crédit de relevé d'une valeur de 1 centime chacun. Capital One vous permet également de transférer vos miles vers plus de 15 programmes de fidélité de compagnies aériennes et d'hôtels, bien que la valeur finale puisse varier.

La carte Chase Sapphire Preferred® offre 60 000 points bonus après avoir dépensé 4 000 $ au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture du compte. Cependant, chaque point vaut 1,25 centimes chacun lorsque vous l'échangez contre un voyage via le portail Chase Ultimate Rewards®, c'est pourquoi l'offre de bienvenue vaut également 750 $. De même, Chase propose une suite de partenaires de transfert aérien et hôtelier que vous pouvez exploiter, avec le potentiel de dépasser cette valeur de 1,25 cent par point.

Taux de rémunération comparés

Si vous voyagez fréquemment, le Capital One Venture X offre un rendement incroyable :10X miles sur les hôtels et les voitures de location et 5X miles sur les vols, le tout lorsqu'il est réservé via le portail de voyage de l'émetteur. Pour tout autre achat, non lié au voyage ou lié au voyage, vous gagnerez quand même 2 X miles.

D'autre part, la carte Chase Sapphire Preferred® semble être la meilleure option pour les consommateurs qui ont un mélange de dépenses quotidiennes. Vous gagnerez non seulement 5 X points sur tout voyage réservé via Chase, mais également 3 X points sur les restaurants, certains services de streaming et les services de streaming en ligne, et 1 X points sur tous les autres achats.

En fin de compte, la décision dépendra de votre comportement en matière de dépenses. La différence de potentiel de gain de récompenses peut finir par être négligeable, vous voudrez donc examiner de plus près les autres avantages pour prendre une décision finale.

Échange de récompenses comparé

Les deux cartes de voyage offrent la meilleure valeur lors de l'échange pour - vous l'avez deviné - un voyage. Bien que vous puissiez choisir d'échanger contre des remises en argent, des cartes-cadeaux et d'autres récompenses non liées au voyage, la valeur est bien inférieure et doit être évitée, dans la mesure du possible.

Étant donné que Chase vous offre 25 % de valeur d'échange supplémentaire pour les vols, les hôtels, les voitures de location, les croisières et bien plus encore en utilisant son portail, les points Chase Ultimate Rewards® valent plus que les miles Capital One. De plus, les partenaires de voyage de Chase sont supérieurs, avec des marques plus reconnues comme Hyatt, Marriott, Southwest, United, etc.

Capital One maintient également une liste importante de programmes de transfert. Cependant, tous ses partenaires aériens sont internationaux, ce qui peut être plus difficile à maximiser. Pourtant, nous ne pouvons pas négliger la simplicité des miles Capital One où vous pouvez simplement créditer tous les frais liés au voyage sur votre crédit de relevé à un taux de 1 centime chacun.

Autres avantages comparés

En ce qui concerne les avantages de voyage, la carte de crédit Capital One Venture X Rewards est inégalée. Si vous profitez de tous ces avantages, vous vous démarquerez des frais annuels de 395 USD :

• Crédit de voyage annuel de 300 $ pour les réservations via Capital One Travel.
• 100 USD de crédit Global Entry ou TSA PreCheck®.
• 10 000 miles bonus à chaque anniversaire de compte.
• Accès aux salons d'aéroport Capital One et Priority Pass, pour le titulaire de la carte et jusqu'à deux invités.
• Statut d'élite de la location de voitures Hertz President's Circle.
• Pas de frais de transaction à l'étranger.
• Une pléthore d'avantages de voyage et d'achat, tels que la protection du téléphone portable, l'assurance annulation et interruption de voyage, l'exonération des dommages par collision pour les véhicules de location, l'assurance retour, et plus encore.

La carte Chase Sapphire Preferred® est également assortie d'un nombre décent d'avantages et d'avantages pour les partenaires, et il n'est pas difficile de justifier le paiement des frais annuels de 95 $ :

• Jusqu'à 50 USD de crédits d'hôtel annuels pour les réservations via le portail Chase Ultimate Rewards®.
• 10 % de points bonus sur le total de vos achats effectués l'année précédente, à chaque anniversaire de compte.
• 5 fois plus de points sur les courses Lyft jusqu'au 31 mars 2025.
• Crédit de 10 $ sur le relevé mensuel de Gopuff jusqu'au 31 décembre 2023.
• Abonnement DoorDash DashPass gratuit pour 0 USD de frais de livraison et des frais de service réduits sur les commandes éligibles jusqu'au 31 décembre 2024.
• Pas de frais de transaction à l'étranger.
• Protections pour les voyages et les achats, y compris l'assurance annulation et interruption de voyage, l'assurance principale de la voiture de location, la protection des achats, etc.

Le principal différenciateur entre les deux cartes est si vous recherchez spécifiquement un accès au salon de l'aéroport et un crédit Global Entry ou TSA PreCheck®. Ces deux avantages peuvent faire toute la différence lorsque vous naviguez dans un aéroport animé.

Comparez cela au Chase Sapphire Preferred®, qui offre toujours des avantages de voyage, mais intègre également (potentiellement) des avantages quotidiens plus utiles.

Récompenses Capital One Venture X :avantages et inconvénients

Avantages

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• Excellents avantages de voyage qui peuvent dépasser le coût des frais annuels. Faites le calcul, et c'est simple :vous serez gagnant si vous êtes un voyageur fréquent qui peut profiter de tous les avantages du Venture X.
• Taux de récompenses phénoménal, avec la possibilité de gagner jusqu'à 10 X points. Il est difficile de rivaliser avec le retour sur les achats de voyage du Venture X.
• 750 USD d'une valeur de l'offre de bienvenue. Gagner le bonus d'inscription peut vous aider à augmenter vos soldes de points, à hauteur de 75 000 points bonus.

Inconvénients

• Les frais annuels de 395 $ sont élevés, même avec le crédit de voyage annuel de 300 $. Et ces frais vous seront facturés à l'avance, alors soyez prêt à en payer le prix.
• Les récompenses ne sont pas aussi précieuses (par rapport aux autres programmes de carte de crédit). Bien que les miles Capital One soient faciles à utiliser, ils ne sont pas aussi lucratifs que les points Chase Ultimate Rewards®.
• Réservation via le portail de voyage Capital One. Afin d'obtenir ces doux points bonus 10X sur les locations de voitures et les hôtels ou d'utiliser le crédit de voyage annuel de 300 $, vous devez réserver via le portail. Si vous préférez réserver directement auprès des compagnies aériennes, des sociétés de location de voitures et des hôtels, cette carte n'est peut-être pas le bon choix pour vous.

Chase Sapphire Preferred® :avantages et inconvénients

Avantages

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• Vos ​​points valent au moins 1,25 centime chacun pour un voyage. En d'autres termes, ce vol à 250 $ ne vous coûtera que 10 000 points, ce qui vous permettra d'économiser sur vos points durement gagnés.
• Excellent taux de récompenses pour les voyages et les achats quotidiens. Vous gagnez des points au quotidien et lorsque vous faites ce voyage de rêve.
• 750 USD d'une valeur de l'offre de bienvenue. Ces 60 000 points bonus peuvent vous aider à débloquer d'excellents échanges de voyages, avec des points Ultimate Rewards® d'une valeur de 1,25 centime chacun, voire plus.

Inconvénients

• Il y a des frais annuels de 95 $. Bien qu'il ne s'agisse pas de frais exorbitants, la carte est loin d'être "gratuite" et demande encore un peu de travail pour être maximisée année après année.
• Aucun avantage de voyage premium. Cependant, cela ne devrait pas être un choc car il s'agit d'une carte avec des frais annuels de seulement 95 $.

Conclusion :quelle carte gagne ?

Là où la carte Chase Sapphire Preferred® brille, c'est son potentiel de récompenses élevé. Pendant ce temps, la carte de crédit Capital One Venture X Rewards offre une horde d'avantages de voyage qui amélioreront votre voyage en cours de route.

Par conséquent, il ne s'agit pas nécessairement de savoir quelle carte est la gagnante. Si vous souhaitez économiser gros sur les voyages en tirant parti des points de carte de crédit, le Chase Sapphire Preferred® est la solution. D'un autre côté, si vous dépensez des milliers de dollars en voyages chaque année et que vous souhaitez des avantages luxueux, le Capital One Venture X est le meilleur compagnon de voyage.

En savoir plus :

• Meilleures cartes de crédit avec récompenses de voyage
• Comment choisir un programme de récompenses de voyage