Comment acheter des actions en ligne gratuitement

La technologie facilite plus que jamais l'investissement - ce qui est génial. Cependant, certains endroits facturent encore des frais et des commissions exorbitants pour acheter des actions et des ETF en ligne, alors qu'il est possible d'acheter des actions en ligne gratuitement !

Même certaines des entreprises qui annoncent "commencer avec seulement 5 $" peuvent finir par vous facturer des frais énormes en pourcentage de ce que vous investissez. En fait, nous avons même vu des conseillers financiers vraiment malhonnêtes facturer des milliers !

Nous avons déjà parlé de nos endroits préférés pour investir gratuitement, mais la plupart de ces entreprises vous permettent uniquement d'investir gratuitement dans des fonds communs de placement et des FNB. Bien qu'ils n'aient pas de montant d'investissement minimum (ce qui est génial), ils ne vous permettent pas d'investir dans des actions individuelles.

Pour 95% des gens, c'est bien. De toute façon, nous ne recommandons pas à la plupart des gens d'investir dans des actions individuelles. Ils devraient construire un portefeuille ETF à faible coût sur le long terme. Mais pour ceux qui font quoi acheter des actions individuelles, il existe encore des endroits qui vous permettent d'acheter des actions en ligne gratuitement. Vérifiez-le :

Où acheter des actions en ligne gratuitement

À l'heure actuelle, il n'existe que quelques façons d'acheter des actions en ligne gratuitement (c'est-à-dire sans commission). Cependant, la technologie continue de rendre les investissements moins chers et de plus en plus d'entreprises se battent avec des prix plus bas. Nous devrions continuer à voir le coût d'achat d'actions en ligne baisser dans la plupart des entreprises au cours des prochaines années.

Remarque :les offres d'investissement qui apparaissent sur ce site proviennent d'entreprises dont The College Investor reçoit une rémunération. Cette compensation peut avoir un impact sur la manière et l'endroit où les produits apparaissent sur ce site (y compris, par exemple, l'ordre dans lequel ils apparaissent). Le College Investor n'inclut pas toutes les sociétés d'investissement ni toutes les offres d'investissement disponibles sur le marché.

1. M1 Finance

M1 Finances est une nouvelle plateforme géniale qui a récemment dévoilé des prix sans commission pour investir. Cela signifie pour vous que vous pouvez investir gratuitement dans des actions et des ETF - oui 0 $.

Mais la grande chose à propos de M1 Finance est qu'ils vous permettent également d'investir dans des fractions d'actions - vous n'avez donc pas besoin d'avoir le prix d'une action complète pour investir. Ceci est révolutionnaire et fait de M1 Finance notre premier choix pour investir gratuitement.

Ce qui rend M1 unique, c'est que vous créez une "tarte" et que vous investissez dans cette tarte. Ce gâteau d'investissements pourrait contenir une seule action ou un panier de 100 actions. Lorsque vous ajoutez de l'argent, votre argent est déposé dans votre tarte pour l'équilibrer. C'est idéal pour construire un portefeuille à long terme - et c'est gratuit.

De plus, en ce moment, M1 Finance organise une promotion où vous pouvez obtenir jusqu'à 2 500 $ si vous déposez de l'argent neuf !

Consultez notre examen complet de M1 Finance pour en savoir plus.

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2. Robinhood

Robin des bois est une application pour votre téléphone (Android et iPhone) qui vous permet de négocier des actions gratuitement. Nous aimons Robinhood parce qu'il permet vraiment des échanges libres - et c'est génial. Cependant, la raison pour laquelle nous aimons Robinhood s'arrête vraiment là.

La plate-forme est assez "sans fioritures" dans ce que vous obtenez. Les outils et les ressources sont limités, il n'y a pas de version de bureau, le montant des investissements disponibles sur la plate-forme est incroyablement limité, et même faire des choses de base comme obtenir votre formulaire d'impôt à la fin de l'année est un défi. Vous pouvez lire notre critique complète de Robinhood ici.

Cependant, gratuit est gratuit. Selon une étude de TD Ameritrade, le "trader actif" moyen négocie désormais près de 18 fois par an. Si vous négociez 18 fois par an dans un lieu qui facture une commission de 4,95 $ à chaque fois, vous dépensez 89,10 $ de plus par an que quelqu'un qui investit sur Robinhood.

Si vous investissez une petite somme d'argent, cela peut représenter une très grosse économie dans le cadre des dépenses de votre portefeuille.

De plus, vous obtenez un stock gratuit lorsque vous ouvrez un compte chez Robinhood !

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3. Fidélité

Fidélité est notre choix préféré pour un courtier en ligne pour de nombreuses raisons. Au-delà du fait qu'il s'agit d'un courtage à service complet, qu'il vous permet d'ouvrir et d'utiliser tous les types de comptes, tous les types d'investissements et qu'il dispose d'un excellent service client, il propose également des actions, des ETF et des opérations sur options sans commission.

Ils facilitent également à peu près tout, à la fois sur mobile et en ligne. Ils ont également de nombreux sites aux États-Unis, si vous avez besoin d'une aide professionnelle. Consultez notre avis complet sur Fidelity ici.

Donc, si vous cherchez une maison de courtage avec laquelle investir à long terme, nous vous recommandons fortement Fidelity.

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4. Avant-garde

Avant-garde est depuis longtemps un favori de la communauté des investisseurs, car ils proposent certains des « meilleurs » fonds communs de placement et FNB à des ratios de frais extrêmement bas. Cela signifie pour vous que vous payez un faible montant de frais courants.

Et tout récemment, Vanguard a annoncé qu'il n'y avait pas de commission sur les transactions d'actions, d'ETF et d'options (correspondant à peu près à tous les autres courtiers).

Maintenant, si vous ne voulez pas simplement posséder un fonds Vanguard mais que vous voulez d'autres alternatives, vous pouvez investir dans ceux-ci gratuitement. Consultez notre examen complet de Vanguard pour en savoir plus.

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5. Webull

Webull est l'un des plus récents acteurs de l'espace de négociation d'actions gratuites aux États-Unis, mais ils jouent dans l'espace dans le monde entier depuis quelques années.

Contrairement à Robinhood, qui désapprouve le trading, Webull dispose de nombreux outils et ressources pour aider les traders actifs à utiliser leur plateforme.

L'une des choses qui les distinguent est leurs graphiques et outils techniques solides. Cependant, Webull ne prend actuellement pas en charge le trading d'options, ce qui est l'un des domaines de Robinhood.

Consultez notre examen complet de WeBull pour en savoir plus.

De plus, si vous ouvrez un compte chez Webull, vous bénéficiez d'une action gratuite !

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Autres alternatives d'investissement gratuites

Alors que les options dont nous avons discuté ci-dessus sont des moyens presque vraiment gratuits d'investir et d'acheter des actions en ligne, voici quelques autres alternatives qui ont récemment rejoint le jeu de l'investissement sans commission.

Allier investir

Allier investir est un courtier alternatif qui propose également des investissements sans commission pour les actions, les ETF et les options. Ils ont également un grand choix de fonds communs de placement sans commission et sans frais.

Si vous ne voulez pas le faire vous-même, Ally Invest propose également une option solide pour l'investissement robotisé. Consultez notre revue complète d'Ally Invest.

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TD Ameritrade

TD Ameritrade offre un investissement sans commission pour les actions, les ETF et les options. Ils ont également un grand choix de fonds communs de placement sans commission et sans frais.

TD Ameritrade vous permet de constituer un excellent portefeuille à faible coût. De plus, TD Ameritrade propose régulièrement certains des meilleurs bonus d'inscription. Consultez notre examen complet de TD Ameritrade.

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Charles Schwab

Charles Schwab est un autre courtier qui a rejoint l'arène de l'investissement sans commission - avec des transactions sur actions, ETF et options sans commission.

Schwab a également systématiquement un excellent bonus d'inscription, avec des minimums inférieurs pour obtenir le même bonus que les autres courtiers. Découvrez notre avis complet sur Charles Schwab.

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E*Commerce

E*Commerce est un autre courtier majeur qui propose des actions, des ETF et des options sans commission. E*Trade est la seule société, en dehors de Vanguard elle-même, qui permet à ses clients d'investir gratuitement dans les fonds Vanguard (un groupe restreint d'entre eux).

E * Trade est également l'un de nos meilleurs choix pour les personnes souhaitant ouvrir un Solo 401k.

Consultez notre examen complet d'E*Trade et voyez si E*Trade pourrait vous convenir.

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Existe-t-il un trading d'options gratuit ?

Il existe plusieurs plates-formes différentes qui permettent le trading d'options. Tout d'abord, Robinhood, dont nous avons parlé ci-dessus, permet le trading d'options gratuitement.

Robin des bois autorise les stratégies d'options autogérées de niveau 2 (achat d'options d'achat et de vente, vente d'options d'achat et de vente couvertes) ainsi que les stratégies d'options autogérées de niveau 3 telles que les écarts de risque fixes (écarts de crédit, iron condors). Tout le monde n'a pas encore accès au trading d'options sur la plateforme Robinhood, mais un accès complet est prévu en 2018.

Une autre option qui n'est pas totalement gratuite, mais proche, est Jellifin. Jellifin offre un nombre illimité d'actions et d'options pour un prix forfaitaire mensuel. Actuellement, c'est 9,99 $ par mois pour le trading d'options de base et 19,99 $ par mois pour pouvoir faire des stratégies plus avancées. Lisez notre revue complète de Jellifin ici.

Historiquement, le trading d'options peut coûter cher, d'autant plus qu'il s'adressait à des traders plus avancés prêts à payer pour une plate-forme et des outils faciles à utiliser. Cependant, avec le passage au trading d'options gratuit, cela a permis à davantage de personnes de se lancer dans les tactiques avancées qui peuvent bien fonctionner pour certains investisseurs avertis.

Consultez notre liste complète des meilleures plateformes de trading d'options ici>>

Pourquoi investir gratuitement est important

Les frais sont le principal facteur qui ronge les rendements des investissements. Il existe plusieurs types de frais :

1. Les frais d'achat et de vente (commission - dont nous parlons dans cet article)

2. Les frais pour détenir un investissement (ratios de dépenses - que vous souhaitez minimiser)

3. Les honoraires que vous versez à un conseiller

Les commissions peuvent jouer un rôle important dans la rentabilité de votre investissement, surtout si vous ne négociez qu'avec un peu d'argent. C'est pourquoi les commissions sont importantes dans l'investissement. Par exemple, si vous investissez 100 € et que vous payez une commission de 7 €, cela équivaut à perdre 7 % de votre investissement le premier jour. Étant donné que le marché boursier rapporte environ 7 % en moyenne, vous allez littéralement avoir de la chance. pour atteindre le seuil de rentabilité pour toute l'année !

Même si vous allez investir 100 000 $ ou plus, payer des commissions ronge toujours vos rendements. Surtout compte tenu du fait qu'il existe des options gratuites pour investir, pourquoi continuez-vous à payer ?

Tout cet argent que vous dépensez en commissions est simplement gaspillé de vos propres retours. Ensuite, lorsque vous combinez cela avec le potentiel d'autres frais continus, comme le ratio des dépenses sur vos fonds, vous pouvez vraiment commencer à perdre beaucoup d'argent en dépenses. Ce n'est pas bon.

Afin de maximiser les bénéfices potentiels de vos investissements, vous devez minimiser les dépenses telles que les commissions !

Comment ces entreprises gagnent-elles de l'argent si elles ne facturent rien ?

C'est la première question que les sceptiques posent à propos de ces sociétés qui proposent des investissements sans commission ! Comment peuvent-ils continuer à exister s'ils ne facturent pas d'argent. Même s'ils ont d'énormes investisseurs soutenus par du capital-risque, l'argent finira par manquer, n'est-ce pas ?

J'étais en fait très préoccupé par cela lorsque Robinhood a été lancé pour la première fois. J'ai parlé avec le fondateur et lui ai demandé comment il prévoyait de gagner de l'argent - et que se passerait-il s'il manquait de financement avant d'atteindre l'échelle.

Eh bien, il existe d'autres moyens pour ces entreprises de gagner de l'argent. Voici quelques-unes des méthodes les plus populaires :

• Prêt de titres appartenant à l'utilisateur
• Prêt d'argent détenu par l'utilisateur
• Ils sont payés pour les transactions sur le marché
• Intérêts sur les prêts sur marge
• Intérêts sur d'autres prêts et produits de prêt
• Frais facturés pour les produits et services auxiliaires

Le modèle de ces entreprises est généralement dirigé, tire parti de la technologie et gagne de l'argent par d'autres moyens que la facturation de commissions.

En fait, vous pouvez même gagner de l'argent en faisant certaines de ces choses vous-même. Par exemple, le prêt de titres est un moyen courant pour les courtiers en valeurs mobilières de gagner de l'argent. Ces titres sont ce que les vendeurs à découvert empruntent lorsqu'ils vendent à découvert. Des entreprises comme E*Trade vous permettent de partager les bénéfices de prêt qu'elles gagneraient avec elles si vous leur permettez de vendre vos titres. C'est un bonus supplémentaire avec lequel vous pouvez gagner de l'argent supplémentaire en investissant.

Vous voulez gagner de l'argent en prêtant votre argent? Découvrez en utilisant une plate-forme comme LendingClub qui vous permet de fournir des micro-prêts aux personnes. Vous pouvez prêter aussi peu que 25 $ par prêt et être remboursé des intérêts et du capital chaque mois. C'est un excellent moyen pour vous de gagner personnellement de l'argent en prêtant.

L'essentiel est qu'il existe de nombreuses façons pour ces entreprises de gagner de l'argent. Les noms figurant sur cette liste ont simplement choisi de se concentrer sur le gain d'argent par d'autres moyens et de ne pas facturer de commissions directement à leurs clients.

Réflexions finales

Il est important de se rappeler que les frais et dépenses sont l'une des principales raisons pour lesquelles les investisseurs ne surperforment pas le marché au fil du temps (après, bien sûr, la sélection des investissements).

Si vous allez investir dans des actions individuelles, ou des fonds communs de placement et des FNB qui ne sont pas sans commission, vous devez trouver un courtier qui vous permet de négocier gratuitement. M1 Finance et Robinhood sont des options potentielles. Robinhood est sans fioritures, mais gratuit. M1 Finance est plus proche d'un service complet, mais n'a pas toutes les options d'un courtier majeur.

Si vous recherchez un courtier majeur, nous vous recommandons Fidelity ou Vanguard. Vous pouvez également consulter notre liste des meilleurs courtiers en valeurs mobilières en ligne pour en trouver un qui répond à vos critères.

Faites-nous savoir votre favori dans les commentaires ci-dessous !