Pourquoi devriez-vous envisager de vous diversifier à l'étranger

Si nous déplaçons notre objectif vers les temps pré-pandémiques, il est facile d'observer que la volatilité est une caractéristique inhérente aux marchés boursiers en Inde et dans le monde.

Alors que les investisseurs reprennent confiance dans les marchés et que les économies se préparent à se sortir de la récente crise, la diversification jouera un rôle important dans le succès des investissements.

Maintenant traditionnellement, la plupart des investisseurs indiens ont limité la diversification des actions aux seuls marchés locaux. Pourtant, si l'économie indienne connaît un ralentissement, alors quelle que soit la diversification sectorielle ou de capitalisation boursière, votre portefeuille peut être affecté.

Bien que cela puisse être une des raisons, aujourd'hui, nous examinerons 4 raisons principales pour lesquelles les investisseurs indiens peuvent envisager de se diversifier à l'étranger, notamment les actions américaines.

Avant que nous commencions, Je voudrais répéter que, la décision de diversifier et le degré de diversification que vous souhaitez atteindre dépendent totalement de votre profil de risque et de vos objectifs d'investissement. Veuillez considérer cet article uniquement comme un point de référence pour construire votre propre stratégie d'investissement et non comme un conseil en investissement.

1. Un éventail plus large d'opportunités

Où dépensez-vous beaucoup d'argent? Amazone? Netflix ? Samsung ? Quelle plateforme utilisez-vous pour regarder des vidéos ? Youtube? Quelles plateformes de réseaux sociaux utilisez-vous le plus ? Facebook? Instagram ? Twitter? La plupart des Indiens utilisent des marques mondiales et y consacrent beaucoup de temps et d'argent. Pourtant, dans combien de ces actions investissent-ils réellement ?

Même si nous sommes dans l'économie à la croissance la plus rapide au monde, de nombreuses opportunités d'investissement en actions mondiales ne sont pas disponibles en Inde.

Aussi, des pays comme les États-Unis abritent certaines des plus grandes entreprises de technologie et de consommation au monde.

Ces entreprises sont plusieurs fois plus grandes que les plus grandes entreprises indiennes, ce qui en fait de bonnes avenues d'investissement. En tant qu'investisseur, détenir des actions de sociétés qui sont le fer de lance des tendances du marché peut être bénéfique pour les rendements globaux du portefeuille. D'où, la diversification à l'étranger peut potentiellement apporter plus d'opportunités.

2. Diversification du portefeuille avec des risques moindres

Investir dans un pays qui a des antécédents de marchés moins volatils que l'Inde peut aider les investisseurs à se diversifier tout en maîtrisant leur exposition au risque.

Au cours des années, il est facile d'observer que les marchés étrangers (surtout les marchés américains) ont une faible corrélation avec les marchés indiens. En réalité, la corrélation entre l'indice S&P 500 et l'indice NASDAQ 100 avec les indices indiens est inférieure à 15 % ! Aussi, aux Etats-Unis, les investisseurs peuvent également s'exposer à une gamme plus large de produits liés à la trésorerie qu'en Inde.

Enfin, Les ETF sont moins chers avec des ratios de dépenses aussi bas que 0,03 % aux États-Unis. Ainsi, lorsque vos investissements indiens pourraient être affectés en raison de la volatilité, vos investissements à l'étranger peuvent aider à équilibrer les risques.

Rappelles toi, un portefeuille de placement performant est un portefeuille qui vous permet d'obtenir un rendement maximal en prenant un minimum de risques.

3. L'avantage du dollar américain

Alors que l'économie américaine ne vole pas toujours haut, à l'échelle mondiale, le dollar américain est considéré comme l'une des devises les plus sûres. Un rapide coup d'œil à l'histoire vous dira qu'à chaque fois que l'économie américaine est au bord d'une mauvaise phase, il fait preuve de résilience et réapparaît plus fort que jamais.

La roupie indienne, pourtant, est sensible. Si le prix mondial du pétrole augmente ou s'il y a une situation politique dans le pays ou une augmentation des importations due à la mousson, l'INR se déprécie par rapport à l'USD. Aussi, les taux d'inflation en Inde sont beaucoup plus élevés que dans la plupart des pays développés. Quelle que soit la performance de notre pays depuis plusieurs décennies, l'INR s'est seulement déprécié par rapport au dollar.

Anecdote :L'INR s'est déprécié de 55 % par rapport à l'USD au cours des 25 dernières années !

Imaginez si vous auriez investi sur les marchés boursiers américains il y a 25 ans. Outre la hausse du cours de l'action, la roupie se dépréciant aurait multiplié par deux vos rendements tout en transférant les fonds en Inde. Alors, en tant qu'investisseur indien, acheter des actions américaines peut vous aider à surfer sur la vague du dollar et à obtenir de bons rendements même si l'économie indienne se dirige vers le sud.

4. Soyez un investisseur moderne du monde en mutation

Nous vivons dans un monde hautement connecté. Et donc, tout en élaborant une stratégie d'investissement, il est important de prendre en considération des facteurs, notamment sociaux, politique, et les situations macroéconomiques.

La façon dont le monde change, la plupart des experts prévoient un ordre mondial multipolaire à l'avenir. Alors, investir à l'étranger peut vous aider à combler certaines lacunes essentielles de votre portefeuille d'actions et à obtenir des rendements constants.

Pour citer un exemple, même lorsque le nouveau coronavirus n'a pas déclaré de pandémie et n'était présent qu'en Chine (janvier 2020), il avait réussi à avoir un impact sur les marchés boursiers du monde entier. D'où, les investisseurs modernes doivent s'assurer qu'ils sont au courant de ce qui se passe dans le monde, même s'ils n'envisagent pas d'investir à l'étranger.

Résumé

Alors que les investisseurs ont tendance à investir dans leur pays d'origine, il est important pour les investisseurs indiens de comprendre la dynamique changeante des marchés du monde entier et de créer un portefeuille avec une vision globale. Cela vous permettra de profiter des avantages d'investir à l'étranger. Pourtant, il est important de faire preuve de diligence raisonnable et d'analyser minutieusement l'entreprise avant d'investir.

Bon investissement !