Comment gagner de l'argent en bourse:approches et stratégies clés

Comment gagner de l'argent avec les actions ? Posez cette question à 10 experts boursiers différents et vous obtiendrez 10 réponses différentes. Très probablement, ils auront tous raison dans une certaine mesure (même si quelques-uns d'entre eux peuvent avoir tort).

Plus vous pénétrez profondément dans le marché de l'investissement, plus il devient complexe de trouver des moyens de gagner de l'argent avec les actions. C'est parce qu'il existe tellement d'opportunités de succès variées sur le marché boursier qu'il existe naturellement de nombreuses théories concurrentes sur la manière de tirer profit du marché boursier.

Cela dit, il existe quelques pratiques et mentalités fondamentales que chaque investisseur en actions doit garder à l'esprit, quelle que soit la situation du marché des valeurs mobilières. Apprendre à gagner de l'argent avec les actions consiste principalement à comprendre certaines réalités courantes et quotidiennes. sur le marché qui peut vous préparer à un succès futur prolongé.

Savoir quel risque vous pouvez tolérer

Investir en bourse n'est pas aussi risqué et dépend du hasard que le jeu direct, mais il y a toujours certains risques impliqués.

Bien qu'il soit rare qu'une entreprise de premier ordre de longue date devienne presque sans valeur, elle a  passé. Nokia était un géant des télécommunications en 2000 lorsque son prix par action dépassait 58 dollars. À peine 12 ans plus tard, ce prix est tombé à moins de 2 dollars et Nokia n'a pas encore récupéré. En tant que banquiers d'investissement, Lehman Brothers a vendu des actions pour plus de 128 $ par en 2006; trois ans plus tard, après la faillite de 2008, ce prix a chuté à moins de 3 cents. Maintenant, leurs actions sont au prix de près de 13 cents.

De telles dévaluations d'entreprises "too-big-to-fail" sont des événements tout à fait uniques, bien sûr. Ils sont généralement attribués à des décisions de direction spectaculairement mauvaises, en particulier dans le cas de Lehman Brothers. Mais ils servent à indiquer qu'il y a toujours un risque inhérent au trading d'actions. La question qu'un investisseur doit se poser n'est pas de savoir si le marché boursier est risqué (il l'est), mais quelle part de ce risque il peut supporter.

Nonobstant Nokia et Lehman Brothers, la plupart des sociétés de premier ordre sont des opportunités d'investissement fiables. Cela est particulièrement vrai s'ils existent depuis longtemps et ont survécu à plusieurs ralentissements économiques. Leurs retours sur investissement sont fiables - pas toujours énormes, mais cohérents au point où vous ne perdrez pas d'argent et pourriez faire des gains supplémentaires de temps en temps. Ils sont idéaux pour les investisseurs qui ont faible tolérance au risque.

D'autres opportunités d'investissement comportent des risques plus élevés. Il peut s'agir d'une entreprise technologique en démarrage travaillant sur un produit innovant qui pourrait changer la donne, mais elle n'a peut-être pas entièrement mis en place sa stratégie marketing ou se heurte actuellement à certains obstacles à sa croissance. Il y a encore une chance qu'ils pourraient exploser en valeur à un moment donné. Si vous investissez dans Amazon depuis les années 1990, alors que l'entreprise était loin d'être une chose sûre, vous êtes probablement assez satisfait de la façon dont cela s'est avéré pour vous ! De tels investissements attirent les commerçants avec haut tolérance au risque.

Il est possible de tirer profit du marché boursier, quel que soit le niveau de risque que vous pouvez tolérer ; il s'agit de produire la bonne stratégie pour des niveaux de tolérance au risque faibles, élevés ou mixtes. Mais avant de vous lancer sur le marché, il est très important d'arriver à une conclusion honnête sur le niveau de risque vous peut tolérer.

Restez dans le jeu

Quand quelqu'un demande:"Comment gagnez-vous de l'argent avec les actions?" ils pensent peut-être en termes de redressement rapide et rentable. Mais la bourse n'est pas l'endroit idéal pour devenir riche rapidement. Cela n'aurait pas duré aussi longtemps si c'était le cas.

Les investissements mettent du temps à récolter des fruits. Les entreprises développent leurs activités progressivement, en élaborant des plans à long terme pour assurer une croissance économique continue à l'avenir. Lorsque les investisseurs achètent dans ces entreprises, ils doivent adopter la même approche.

C'est pourquoi il est important de rester investi en bourse. À long terme, si vous prenez les bonnes décisions, cela sera payer. Oui, il y a eu des ralentissements économiques et des «corrections» dans un passé récent et lointain, dont certains assez graves. Mais le marché s'est toujours redressé. Ceux qui ont abandonné lorsque des conditions défavorables sont apparues ont rendu leurs pertes permanentes. Ceux qui sont restés actifs ont finalement récupéré leurs pertes et beaucoup ont connu une croissance exponentielle de leurs avoirs.

Cela ne veut pas dire qu'il est impossible de tirer profit des ventes à découvert ou des brèves tendances du marché - c'est risqué, pas impossible. Mais un investisseur avisé sait qu'il est essentiel de suivre le marché pendant ses heures les plus sombres, et non de renoncer à une stratégie globale en matière d'actions lorsque les temps deviennent désespérés.

Que vous vous engagiez dans des investissements à faible risque et à long terme ou que vous effectuiez une série de micro-mouvements plus rentables (de manière optimale les deux), l'essentiel est de vous engager dans une présence continue et persistante sur le marché de l'investissement. En fin de compte, c'est ainsi que l'on gagne de l'argent avec les actions.

Réaliser des investissements réguliers

De nombreux travailleurs régulièrement employés mettent une partie de leurs revenus de côté pour épargner, que ce soit dans un compte bancaire générateur d'intérêts, un fonds d'urgence ou un autre type de pécule. Lorsqu'ils reçoivent leur salaire, ils gardent un peu d'argent pour les dépenses quotidiennes et mettent le surplus de côté pour épargner.

Considérez votre portefeuille d'actions comme un compte d'épargne, même s'il offre plus de potentiel de revenu supplémentaire que le compte d'épargne standard que vous obtenez dans une banque. Plus vous y investissez, plus vous en tirerez profit.

C'est pourquoi il est tout aussi important de maintenir un calendrier régulier pour les investissements en actions. Si vous ne pouvez vous permettre de mettre de côté que 100 $ par mois - ou même seulement 10 $ par semaine - pour investir dans des actions, c'est beaucoup plus avantageux que de faire un investissement ponctuel de 1 000 $ et de le laisser là.

Mettez de l'argent dans quelques actions de premier ordre et laissez-le là

Le marché boursier est presque incroyablement diversifié. Il existe de nombreux mécanismes et stratégies qui peuvent vous aider à en tirer profit. Mais c'est une très bonne idée de réserver au moins une partie de votre argent pour investir dans des sociétés à grande capitalisation qui définissent le marché et qui existent depuis longtemps avec des antécédents constamment rentables… ce que nous appelons des actions « de premier ordre ».

Investir dans une ou deux actions de premier ordre vous donne une base solide et à faible risque pour le reste de votre activité boursière. Bien qu'il y ait moins de chances que vous tiriez un profit soudain et massif de ce type d'investissement plus sûr, il y a de fortes chances que vous réalisiez des bénéfices considérables sur le long terme.

Les actions de premier ordre sont aussi proches que le marché des investissements à définir et à oublier. Si vous laissez votre investissement tranquille pendant un certain temps, il augmentera au même rythme que l'entreprise. C'est aussi une bonne décision de le faire pour des raisons fiscales. Les gains en capital à court terme provenant d'actions que vous détenez depuis moins d'un an sont soumis à des taux d'imposition plus élevés que les investissements à long terme.

Diversifiez votre portefeuille

L'une des tactiques les plus efficaces pour gagner de l'argent sur le marché boursier consiste à investir dans plusieurs matières premières, couvrant une variété de sociétés différentes et un large éventail de secteurs d'activité. C'est ce qu'on appelle « diversifier » son portefeuille. La diversification est plus une stratégie de protection qu'une stratégie de profit, mais sur le marché boursier, la protection peut générer des profits.

Si vous laissez tout votre argent d'investissement dans une seule entreprise et une seule, vous liez chaque centime de votre argent à la fortune d'une entité - en mettant tous vos œufs dans le même panier. C'est risqué, peu importe le succès de cette entreprise. Vous êtes limité à une gamme de résultats pour une seule société. Imaginez si vous ne déteniez que des actions dans une seule entreprise comme Enron, Washington Mutual ou Blockbuster Video, et que vous n'aviez jamais enquêté sur d'autres entreprises dans lesquelles investir. Vous ne seriez pas en pleine forme maintenant.

De plus, avoir plusieurs investissements dans plusieurs secteurs d'activité différents est toujours une décision intelligente. Cela atténue le coup porté à la valeur de votre portefeuille en cas de récession ou de ralentissement à l'échelle de l'industrie. Si vous ne possédiez que des actions technologiques lorsque la bulle Internet a éclaté en 2001, vous avez probablement perdu une tonne d'argent. Mais si vous déteniez également des actions dans les secteurs de la santé, de l'industrie, de l'énergie ou de la vente au détail en même temps, vous avez probablement beaucoup moins souffert. La diversification de votre portefeuille répartit les risques afin qu'un seul événement n'efface pas tous vos gains.

Recherche, Recherche, Recherche

Même avec des actions fixes et oubliables, les investisseurs doivent se tenir au courant de leurs matières premières. Lorsque vous souhaitez élargir votre portefeuille ou investir dans une nouvelle entreprise, il est important de consulter autant d'informations pertinentes que possible avant de prendre une décision.

L'investisseur moderne et autonome dispose d'une tonne de ressources pour obtenir ce type d'informations, bien plus que jamais auparavant. Avec une simple recherche Web de base, vous pouvez en savoir plus sur le profil financier complet de n'importe quelle entreprise publique - bénéfices annuels, dépenses nettes, ratios cours / bénéfices, volume des transactions et bien plus encore. Nous avions l'habitude de payer des frais de commission élevés aux courtiers en valeurs mobilières pour rester au courant de ces informations ; maintenant, il est presque universellement accessible.

Si vous avez un compte de courtage en ligne, vous recevez probablement déjà des alertes d'actualité pour toutes les entreprises dans lesquelles vous investissez. Vous pouvez également créer une liste de surveillance pour les entreprises qui vous intéressent. pouvez connaître les produits que vous détenez et ceux que vous envisagez d'acheter.

Éliminer l'irrationalité

Peut-être y a-t-il une nouvelle entreprise révolutionnaire qui vient d'avoir son événement d'introduction en bourse. L'opportunité d'investir dans cette entreprise peut sembler excitante. Ou peut-être devenez-vous extrêmement nerveux à propos d'un ralentissement du marché qui a duré plus d'un jour, voire une semaine, et vous avez peur que si vous n'encaissez pas maintenant, vous perdrez une grande partie de votre investissement. .

Ces deux réactions sont des exemples de laisser les émotions guider vos décisions d'achat d'actions, ce qui est l'une des pires approches qu'un investisseur amateur puisse adopter. Vous rencontrerez beaucoup de bonnes et de mauvaises "intuitions" dans votre carrière d'investisseur en actions. En aucun cas, une "intuition" ne devrait être le seul moteur de vos décisions d'investissement, peu importe à quel point vous faites confiance à votre instinct.

Si une action en vogue vous semble prometteuse, recherchez tout ce que vous pouvez sur l'entreprise - son leadership, ses fondamentaux, son approche commerciale et ses antécédents financiers. Faites la même chose si l'une de vos actions subit une baisse.

Un portefeuille d'actions réussi comporte de nombreux composants - et oui, parfois, la chance est l'un de ces composants. Mais des données rationnelles, mesurables, analytiques et réelles sera toujours le composant le plus critique. Il triomphera toujours des suppositions chanceuses ou des intuitions non formées. Ne laissez pas les sentiments guider vos décisions.

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